Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Bundle
Une brève histoire de Jack Henry & Associates, Inc.
Entreprise Overview
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) est l'un des principaux fournisseurs de solutions technologiques et de services de traitement des paiements principalement pour les institutions financières communautaires et régionales. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 2 928 511 000 $, un passif total de 1 003 483 000 $ et des fonds propres de 1 925 028 000 $.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Jack Henry a déclaré un chiffre d'affaires total de 600 982 000 $, une augmentation de 5,2% par rapport à 571 368 000 $ au cours de la même période en 2023. Le coût des revenus était de 343 432 000 $, ce qui a résulté un revenu opérationnel de 151 276 000 $.
| Métrique financière | Q1 FY 2025 | Q1 FY 2024 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $600,982,000 | $571,368,000 | 5.2% |
| Coût des revenus | $343,432,000 | $323,002,000 | 6.5% |
| Revenu opérationnel | $151,276,000 | $132,700,000 | 14.0% |
| Revenu net | $119,191,000 | $101,679,000 | 17.2% |
| EPS de base | $1.63 | $1.40 | 16.4% |
| EPS dilué | $1.63 | $1.39 | 17.2% |
Performance du segment
Jack Henry opère par le biais de quatre segments à déclarer: le cœur, les paiements, le complémentaire, et l'entreprise et autres. Pour le premier trimestre 2025, la répartition des revenus par segment est la suivante:
| Segment | Revenus (Q1 FY 2025) | Revenus (Q1 FY 2024) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Cœur | $195,624,000 | $186,439,000 | 4.9% |
| Paiements | $211,923,000 | $199,358,000 | 6.3% |
| Complémentaire | $171,702,000 | $161,366,000 | 6.4% |
| Entreprise et autre | $21,733,000 | $24,205,000 | (10.2%) |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour le T1 de 2025 ont totalisé 449 706 000 $, contre 438 668 000 $ au premier trimestre 2024. L'augmentation était principalement due à un personnel plus élevé et à des coûts directs.
Analyse des flux de trésorerie
L'argent net fourni par les activités d'exploitation pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 116 896 000 $, contre 157 139 000 $ au cours de la même période de l'année précédente, reflétant une diminution en grande partie en raison d'un changement de créances.
Dividendes et rendements des actionnaires
Jack Henry a déclaré des dividendes de 40 104 000 $ pour le premier trimestre 2025, avec un rendement de dividende de 1,29%. La société a poursuivi son programme de rachat d'actions, sans actions rachetées au cours des trois premiers mois de l'exercice 2025.
Perspectives
Au 30 septembre 2024, les équivalents en espèces et en espèces de Jack Henry se sont élevés à 43 212 000 $, soit une augmentation de 38 284 000 $ fin juin 2024. La société continue de se concentrer sur les opportunités de croissance tout en maintenant un solide bilan.
A qui possède Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, la structure de propriété de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) est classée en actionnaires institutionnels et de détail. La société détient un total de 104 332 023 actions émises.
| Type de propriété | Nombre d'actions | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 63,000,000 | 60.4% |
| Investisseurs de détail | 41,332,023 | 39.6% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires institutionnels au 30 septembre 2024.
| Institution | Actions tenues | Pourcentage détenu |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,500,000 | 8.14% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7,200,000 | 6.90% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 5.27% |
| Invesco Ltd. | 4,000,000 | 3.83% |
| Wellington Management Company, LLP | 3,500,000 | 3.35% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est importante, reflétant la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, la propriété d'initiés est la suivante:
| Nom d'initié | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| David J. Foss (PDG) | 1,000,000 | 0.96% |
| Kevin D. Williams (CFO) | 500,000 | 0.48% |
| Autres dirigeants | 1,200,000 | 1.15% |
Performance des stocks et tendances du marché
Les performances des actions de JKHY ont montré de la résilience sur le marché. La société a déclaré un cours de bourse de 160 $ par action au 30 septembre 2024, avec une augmentation de 15% pour le début de l'année. La capitalisation boursière s'élève à environ 16,67 milliards de dollars.
Informations sur le dividende
Jack Henry & Associates, Inc. a déclaré un dividende de 0,55 $ par action pour le trimestre budgétaire se terminant le 30 septembre 2024, reflétant un rendement de dividende de 1,29% sur la base du cours actuel de l'action.
Développements récents
En octobre 2024, JKHY a annoncé une nouvelle ligne de crédit de 50 millions de dollars avec la cinquième troisième banque, renforçant sa flexibilité financière. De plus, la société reste attachée à diverses initiatives stratégiques, notamment les acquisitions et le développement de produits, afin de poursuivre sa part de marché dans le secteur de la technologie financière.
Énoncé de mission Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) souligne leur engagement à fournir des solutions technologiques et des services de traitement des paiements qui améliorent l'efficacité opérationnelle et la rentabilité des institutions financières communautaires et régionales. L'entreprise se concentre sur la fourniture d'un service client supérieur et des solutions innovantes pour répondre aux besoins de leurs clients.
Indicateurs de performance financière
Depuis le premier trimestre de l'exercice 2025, Jack Henry a signalé des mesures financières importantes qui reflètent ses performances opérationnelles:
| Métriques financières | Q1 2025 | T1 2024 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu | $600,982 | $571,368 | 5.2% |
| Revenu net | $119,191 | $101,679 | 17.2% |
| Bénéfice dilué par action | $1.63 | $1.39 | 17.1% |
| Revenu opérationnel | $151,276 | $132,700 | 14.0% |
| Taux d'imposition effectif | 24.0% | 23.7% | 1.3% |
Performance du segment
La société opère par le biais de quatre segments à déclarer: le cœur, les paiements, le complémentaire, et l'entreprise et autres. Chaque segment contribue à la mission globale en fournissant des solutions sur mesure à leurs bases de clients respectives.
| Segment | Revenus (T1 2025) | Revenus (T1 2024) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Cœur | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Paiements | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Complémentaire | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Entreprise et autre | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
Investissement dans l'innovation
La mission de Jack Henry comprend un fort accent sur la recherche et le développement pour stimuler l'innovation:
| Dépenses de R&D | Q1 2025 | T1 2024 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Recherche et développement | $39,686 | $36,892 | 7.6% |
Approche centrée sur le client
La mission de la société est en outre soutenue par son approche centrée sur le client, qui comprend:
- Fournir des solutions technologiques complètes.
- Offrant des services de traitement de paiement sécurisés et efficaces.
- Assurer des niveaux élevés de satisfaction des clients grâce à un soutien dédié.
Engagement envers les institutions financières communautaires
Jack Henry reste déterminé à servir des institutions financières communautaires et régionales, en se concentrant sur:
- Amélioration de la rentabilité et de l'efficacité opérationnelle.
- Offrir des solutions innovantes adaptées aux besoins des clients.
- Maintenir un bilan solide pour soutenir la croissance et l'investissement.
Conclusion sur l'impact de l'énoncé de mission
Jack Henry & Associates continue d'aligner son énoncé de mission sur ses stratégies opérationnelles, en se concentrant sur la valeur de ses clients tout en atteignant une forte croissance financière.
Comment fonctionne Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Entreprise Overview
Jack Henry & Associates, Inc. est une société de technologie financière qui fournit des solutions technologiques et des services de traitement des paiements principalement aux institutions financières communautaires et régionales. Au 30 septembre 2024, la société emploie environ 7 170 associés et dessert environ 7 500 clients, dont des banques et des coopératives de crédit de différentes tailles.
Performance financière
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025, Jack Henry a déclaré un chiffre d'affaires total de 600 982 000 $, contre 571 368 000 $ au même trimestre de l'année précédente, marquant une augmentation d'une année sur l'autre de 5,2%.
| Métrique | Q1 FY2025 | Q1 FY2024 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $600,982,000 | $571,368,000 | 5.2% |
| Coût des revenus | $343,432,000 | $323,002,000 | 6.3% |
| Revenu opérationnel | $151,276,000 | $132,700,000 | 14.0% |
| Revenu net | $119,191,000 | $101,679,000 | 17.2% |
| Bénéfice dilué par action | $1.63 | $1.39 | 17.1% |
Performance du segment
Les opérations de Jack Henry sont divisées en quatre segments signalables: noyau, paiements, complémentaires, et entreprises et autres. Vous trouverez ci-dessous une ventilation des revenus et du coût des revenus par segment pour le premier trimestre de l'exercice 2025:
| Segment | Revenu | Coût des revenus | % Changement (revenus) |
|---|---|---|---|
| Cœur | $195,624,000 | $81,420,000 | 4.9% |
| Paiements | $211,923,000 | $113,020,000 | 6.3% |
| Complémentaire | $171,702,000 | $65,967,000 | 6.4% |
| Entreprise et autre | $21,733,000 | $83,025,000 | (10.2%) |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation du premier trimestre de l'exercice 2025 s'élevaient à 449 706 000 $, contre 438 668 000 $ au cours de la même période un an plus tôt.
| Type de dépenses | Q1 FY2025 | Q1 FY2024 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Recherche et développement | $39,686,000 | $36,892,000 | 7.6% |
| Vendre, général et administratif | $66,588,000 | $78,774,000 | (15.5%) |
Les flux de trésorerie et les dépenses en capital
L'argent net fourni par les activités d'exploitation pour les trois premiers mois de l'exercice 2025 était de 116 896 000 $, contre 157 139 000 $ pour la même période au cours de l'exercice précédent. L'espèces utilisées dans les activités d'investissement a totalisé 58 736 000 $, notamment:
- 42 259 000 $ pour le développement de produits.
- 12 801 000 $ pour les dépenses en capital sur les installations et l'équipement.
- 2 676 000 $ pour l'achat et le développement de logiciels à usage interne.
Dette et capitaux propres
Au 30 septembre 2024, Jack Henry a déclaré un passif total actuel de 570 690 000 $ et un passif total à long terme de 432 793 000 $. Les capitaux propres totaux de la société étaient de 1 925 028 000 $.
| Élément de bilan | Montant |
|---|---|
| Total des passifs actuels | $570,690,000 |
| Total des passifs à long terme | $432,793,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,925,028,000 |
Conclusion de financier Overview
Jack Henry & Associates, Inc. continue de démontrer la croissance dans ses différents segments, avec une augmentation notable du bénéfice net et du résultat d'exploitation pour le premier trimestre de l'exercice 2025 par rapport à l'année précédente. La Société conserve une solide situation financière, soutenue par des capitaux propres substantiels et des passifs gérables.
Comment Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) gagne de l'argent
Sources de revenus
Jack Henry & Associates, Inc. génère des revenus grâce à deux cours d'eau principaux: Services et soutien et Traitement.
Services et soutien
Cette catégorie comprend les revenus de:
- Cloud privé et public: Revenus des services cloud avec des conditions de contrat à prédominance sur six ans.
- Livraison et services de produits: Comprend les ventes de licences, les services de mise en œuvre, le conseil et le matériel.
- Support sur site: Comprend les frais de maintenance avec les conditions de contrat annuelles.
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025, les revenus totaux des services et du soutien étaient:
| Catégorie | Revenus (en milliers) |
|---|---|
| Cloud privé et public | $182,260 |
| Livraison et services de produits | $57,663 |
| Support sur site | $116,756 |
| Services et soutien totaux | $356,679 |
Traitement des revenus
Ce segment comprend:
- Revenus de versement: D'après le traitement des paiements et les transactions ACH.
- Revenus de la carte: Comprend le traitement des transactions par carte et les frais mensuels.
- Transaction et revenus numériques: Comprend les revenus de transaction et de traitement mobile.
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025, les revenus totaux du traitement étaient:
| Catégorie | Revenus (en milliers) |
|---|---|
| Traitement des revenus | $244,303 |
| Revenus totaux | $600,982 |
Performance du segment
Jack Henry opère par le biais de quatre segments à déclarer: le cœur, les paiements, le complémentaire, et l'entreprise et autres.
Segment de base
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025:
| Métrique | Q1 2025 (par milliers) | Q1 2024 (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Coût des revenus | $81,420 | $75,927 | 7.2% |
Segment des paiements
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025:
| Métrique | Q1 2025 (par milliers) | Q1 2024 (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Coût des revenus | $113,020 | $108,826 | 3.9% |
Segment complémentaire
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025:
| Métrique | Q1 2025 (par milliers) | Q1 2024 (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Coût des revenus | $65,967 | $60,957 | 8.2% |
Corporate et autre segment
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025:
| Métrique | Q1 2025 (par milliers) | Q1 2024 (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
| Coût des revenus | $83,025 | $77,292 | 7.4% |
Résultats de fonctionnement
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025, Jack Henry a rapporté:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net | $119,191 |
| Revenu opérationnel | $151,276 |
| Bénéfice de base par action | $1.63 |
| Bénéfice dilué par action | $1.63 |
Les flux de trésorerie et les dépenses en capital
Au premier trimestre de l'exercice 2025, Jack Henry a rapporté:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| L'argent net des activités d'exploitation | $116,896 |
| Caisse utilisée dans les activités d'investissement | $58,736 |
| Dépenses en capital | $12,801 |
| Total des dépenses en capital attendues pour l'exercice 201025 | $68,000 |
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.