Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Bundle
Uma breve história de Jack Henry & Associates, Inc.
Empresa Overview
A Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) é uma provedora líder de soluções de tecnologia e serviços de processamento de pagamentos principalmente para instituições financeiras comunitárias e regionais. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 2.928.511.000, passivos totais de US $ 1.003.483.000 e patrimônio líquido de US $ 1.925.028.000.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Jack Henry registrou receita total de US $ 600.982.000, um aumento de 5,2% em relação a US $ 571.368.000 no mesmo período em 2023. O custo da receita foi de US $ 343.432.000, resultando em uma receita operacional de US $ 151.276.000.
| Métrica financeira | Q1 FY 2025 | Q1 FY 2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | $600,982,000 | $571,368,000 | 5.2% |
| Custo da receita | $343,432,000 | $323,002,000 | 6.5% |
| Receita operacional | $151,276,000 | $132,700,000 | 14.0% |
| Resultado líquido | $119,191,000 | $101,679,000 | 17.2% |
| EPS básico | $1.63 | $1.40 | 16.4% |
| EPS diluído | $1.63 | $1.39 | 17.2% |
Desempenho do segmento
Jack Henry opera através de quatro segmentos relatáveis: núcleo, pagamentos, complementares, corporativos e outros. Para o primeiro trimestre de 2025, a quebra de receita por segmento é a seguinte:
| Segmento | Receita (Q1 para o ano fiscal de 2025) | Receita (Q1 para o ano fiscal de 2024) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Essencial | $195,624,000 | $186,439,000 | 4.9% |
| Pagamentos | $211,923,000 | $199,358,000 | 6.3% |
| Complementar | $171,702,000 | $161,366,000 | 6.4% |
| Corporativo e outro | $21,733,000 | $24,205,000 | (10.2%) |
Despesas operacionais
As despesas operacionais do primeiro trimestre de 2025 totalizaram US $ 449.706.000, acima dos US $ 438.668.000 no primeiro trimestre do ano fiscal de 2024. O aumento foi principalmente devido a um pessoal mais alto e custos diretos.
Análise do fluxo de caixa
O caixa líquido fornecido por atividades operacionais para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 116.896.000 em comparação com US $ 157.139.000 no mesmo período do ano anterior, refletindo uma diminuição em grande parte devido a uma mudança nos recebíveis.
Dividendos e devoluções de acionistas
Jack Henry declarou dividendos de US $ 40.104.000 para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, com um rendimento de dividendos de 1,29%. A Companhia continuou seu programa de recompra de ações, sem ações recompradas durante os três primeiros meses do ano fiscal de 2025.
Panorama
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e dinheiro de Jack Henry eram de US $ 43.212.000, um aumento de US $ 38.284.000 no final de junho de 2024. A empresa continua a se concentrar em oportunidades de crescimento, mantendo um forte balanço.
A Who é dono de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) é categorizada em acionistas institucionais e de varejo. A empresa possui um total de 104.332.023 ações emitidas.
| Tipo de propriedade | Número de ações | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 63,000,000 | 60.4% |
| Investidores de varejo | 41,332,023 | 39.6% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais em 30 de setembro de 2024.
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem mantida |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,500,000 | 8.14% |
| O Vanguard Group, Inc. | 7,200,000 | 6.90% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 5.27% |
| Invesco Ltd. | 4,000,000 | 3.83% |
| Wellington Management Company, LLP | 3,500,000 | 3.35% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é significativa, refletindo a confiança no futuro da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade privilegiada é a seguinte:
| Nome Insider | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| David J. Foss (CEO) | 1,000,000 | 0.96% |
| Kevin D. Williams (CFO) | 500,000 | 0.48% |
| Outros executivos | 1,200,000 | 1.15% |
Desempenho de ações e tendências de mercado
O desempenho das ações da JKHY mostrou resiliência no mercado. A empresa registrou um preço das ações de US $ 160 por ação em 30 de setembro de 2024, com um aumento de 15%no ano. A capitalização de mercado é de aproximadamente US $ 16,67 bilhões.
Informações de dividendos
A Jack Henry & Associates, Inc. declarou um dividendo de US $ 0,55 por ação no trimestre fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, refletindo um rendimento de dividendos de 1,29% com base no preço atual das ações.
Desenvolvimentos recentes
Em outubro de 2024, a JKHY anunciou uma nova linha de crédito de US $ 50 milhões com o Fifth Third Bank, aumentando sua flexibilidade financeira. Além disso, a empresa continua comprometida com várias iniciativas estratégicas, incluindo aquisições e desenvolvimento de produtos, para promover sua participação de mercado no setor de tecnologia financeira.
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A declaração de missão da Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) enfatiza seu compromisso em fornecer soluções de tecnologia e serviços de processamento de pagamentos que aprimoram a eficiência operacional e a lucratividade das instituições financeiras comunitárias e regionais. A empresa se concentra em fornecer atendimento ao cliente superior e soluções inovadoras para atender às necessidades de seus clientes.
Indicadores de desempenho financeiro
No primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, Jack Henry relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho operacional:
| Métricas financeiras | Q1 2025 | Q1 2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | $600,982 | $571,368 | 5.2% |
| Resultado líquido | $119,191 | $101,679 | 17.2% |
| Ganhos diluídos por ação | $1.63 | $1.39 | 17.1% |
| Receita operacional | $151,276 | $132,700 | 14.0% |
| Taxa de imposto efetiva | 24.0% | 23.7% | 1.3% |
Desempenho do segmento
A empresa opera através de quatro segmentos reportáveis: núcleo, pagamentos, complementares, corporativos e outros. Cada segmento contribui para a missão geral, fornecendo soluções personalizadas para suas respectivas bases de clientes.
| Segmento | Receita (Q1 2025) | Receita (Q1 2024) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Essencial | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Pagamentos | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Complementar | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Corporativo e outro | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
Investimento em inovação
A missão de Jack Henry inclui uma forte ênfase na pesquisa e desenvolvimento para impulsionar a inovação:
| Despesas de P&D | Q1 2025 | Q1 2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $39,686 | $36,892 | 7.6% |
Abordagem centrada no cliente
A missão da empresa é apoiada por sua abordagem centrada no cliente, que inclui:
- Fornecendo soluções de tecnologia abrangentes.
- Oferecendo serviços de processamento de pagamentos seguros e eficientes.
- Garantir altos níveis de satisfação do cliente por meio de suporte dedicado.
Compromisso com instituições financeiras comunitárias
Jack Henry continua comprometido em servir as instituições financeiras da comunidade e regional, com foco em:
- Melhorando a lucratividade e a eficiência operacional.
- Fornecendo soluções inovadoras adaptadas às necessidades do cliente.
- Manter um forte balanço para apoiar o crescimento e o investimento.
Conclusão sobre o impacto da declaração de missão
A Jack Henry & Associates continua alinhando sua declaração de missão com suas estratégias operacionais, concentrando -se em agregar valor a seus clientes e alcançar um forte crescimento financeiro.
Como Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) funciona
Empresa Overview
A Jack Henry & Associates, Inc. é uma empresa de tecnologia financeira que fornece soluções de tecnologia e serviços de processamento de pagamentos principalmente para instituições financeiras comunitárias e regionais. Em 30 de setembro de 2024, a empresa emprega aproximadamente 7.170 associados e atende cerca de 7.500 clientes, incluindo bancos e cooperativas de crédito de vários tamanhos.
Desempenho financeiro
No primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, Jack Henry registrou receita total de US $ 600.982.000, acima dos US $ 571.368.000 no mesmo trimestre do ano anterior, marcando um aumento de 5,2%ano a ano.
| Métrica | Q1 FY2025 | Q1 FY2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | $600,982,000 | $571,368,000 | 5.2% |
| Custo da receita | $343,432,000 | $323,002,000 | 6.3% |
| Receita operacional | $151,276,000 | $132,700,000 | 14.0% |
| Resultado líquido | $119,191,000 | $101,679,000 | 17.2% |
| Ganhos diluídos por ação | $1.63 | $1.39 | 17.1% |
Desempenho do segmento
As operações de Jack Henry são divididas em quatro segmentos relatáveis: núcleo, pagamentos, complementares, corporativos e outros. Abaixo está uma repartição da receita e o custo da receita por segmento para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025:
| Segmento | Receita | Custo da receita | % De mudança (receita) |
|---|---|---|---|
| Essencial | $195,624,000 | $81,420,000 | 4.9% |
| Pagamentos | $211,923,000 | $113,020,000 | 6.3% |
| Complementar | $171,702,000 | $65,967,000 | 6.4% |
| Corporativo e outro | $21,733,000 | $83,025,000 | (10.2%) |
Despesas operacionais
As despesas operacionais para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025 totalizaram US $ 449.706.000, em comparação com US $ 438.668.000 no mesmo período do ano anterior.
| Tipo de despesa | Q1 FY2025 | Q1 FY2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $39,686,000 | $36,892,000 | 7.6% |
| Vendendo, geral e administrativo | $66,588,000 | $78,774,000 | (15.5%) |
Fluxo de caixa e despesas de capital
O caixa líquido fornecido pelas atividades operacionais nos primeiros três meses de 2025 fiscal foi de US $ 116.896.000, em comparação com US $ 157.139.000 para o mesmo período no ano fiscal anterior. O dinheiro usado em atividades de investimento totalizou US $ 58.736.000, que incluíram:
- US $ 42.259.000 para desenvolvimento de produtos.
- US $ 12.801.000 para despesas de capital em instalações e equipamentos.
- US $ 2.676.000 para a compra e desenvolvimento de software de uso interno.
Dívida e patrimônio
Em 30 de setembro de 2024, Jack Henry relatou passivos atuais totais de US $ 570.690.000 e passivos totais de longo prazo de US $ 432.793.000. O patrimônio líquido total da empresa foi de US $ 1.925.028.000.
| Item do balanço | Quantia |
|---|---|
| Passivos atualizados totais | $570,690,000 |
| Passivos totais de longo prazo | $432,793,000 |
| Equidade total dos acionistas | $1,925,028,000 |
Conclusão de Financeiro Overview
A Jack Henry & Associates, Inc. continua a demonstrar crescimento em seus vários segmentos, com um aumento notável no lucro líquido e no lucro operacional no primeiro trimestre do ano fiscal de 2025 em comparação com o ano anterior. A Companhia mantém uma forte posição financeira, apoiada por patrimônio substancial e responsabilidades gerenciáveis.
Como Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Jack Henry & Associates, Inc. gera receita através de dois fluxos primários: Serviços e suporte e Processamento.
Serviços e suporte
Esta categoria inclui receitas de:
- Nuvem pública e privada: Receita dos serviços em nuvem com termos de contrato predominantemente de seis anos.
- Entrega e serviços de produtos: Inclui vendas de licenças, serviços de implementação, consultoria e hardware.
- Suporte local: Compreende taxas de manutenção com termos anuais de contrato.
No primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, a receita total dos serviços e o suporte foi:
| Categoria | Receita (em milhares) |
|---|---|
| Nuvem pública e privada | $182,260 |
| Entrega e serviços de produtos | $57,663 |
| Suporte local | $116,756 |
| Serviços e suporte totais | $356,679 |
Processando receita
Este segmento inclui:
- Receita de remessa: Do processamento de pagamentos e transações ACH.
- Receita de cartão: Inclui processamento de transações de cartões e taxas mensais.
- Transação e receita digital: Compreende receitas de transação e processamento móvel.
Para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, a receita total do processamento foi:
| Categoria | Receita (em milhares) |
|---|---|
| Processando receita | $244,303 |
| Receita total | $600,982 |
Desempenho do segmento
Jack Henry opera através de quatro segmentos relatáveis: núcleo, pagamentos, complementares, corporativos e outros.
Segmento central
Para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025:
| Métrica | Q1 2025 (em milhares) | Q1 2024 (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Custo da receita | $81,420 | $75,927 | 7.2% |
Segmento de pagamentos
Para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025:
| Métrica | Q1 2025 (em milhares) | Q1 2024 (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Custo da receita | $113,020 | $108,826 | 3.9% |
Segmento complementar
Para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025:
| Métrica | Q1 2025 (em milhares) | Q1 2024 (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Custo da receita | $65,967 | $60,957 | 8.2% |
Segmento corporativo e outro
Para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025:
| Métrica | Q1 2025 (em milhares) | Q1 2024 (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
| Custo da receita | $83,025 | $77,292 | 7.4% |
Resultados operacionais
Para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, Jack Henry informou:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Resultado líquido | $119,191 |
| Receita operacional | $151,276 |
| Ganhos básicos por ação | $1.63 |
| Ganhos diluídos por ação | $1.63 |
Fluxo de caixa e despesas de capital
No primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, Jack Henry informou:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Caixa líquido de atividades operacionais | $116,896 |
| Dinheiro usado em atividades de investimento | $58,736 |
| Despesas de capital | $12,801 |
| Despesas de capital esperadas totais para o EF2025 | $68,000 |
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.