Katapult Holdings, Inc. (KPLT) Bundle
Una breve historia de Katapult Holdings, Inc.
Katapult Holdings, Inc., un jugador prominente en la industria de arrendamiento a compra, ha sufrido transformaciones significativas desde su inicio. La compañía se enfoca principalmente en proporcionar soluciones de financiación alternativas a los consumidores a través de su plataforma innovadora.
Financiero Overview A partir de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Katapult informó un ingreso total de $ 60.3 millones para el tercer trimestre, lo que refleja un aumento de 10.0% de $ 54.8 millones en el mismo trimestre de 2023. Para los nueve meses que terminó el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales alcanzaron $ 184.2 Millones, un 12,3% más de $ 164.0 millones en el año anterior. Los ingresos consisten principalmente en ingresos por alquiler, que fueron de $ 59.6 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 54.0 millones en 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 60.3 millones | $ 54.8 millones | 10.0% |
| Ingresos por alquiler | $ 59.6 millones | $ 54.0 millones | 10.3% |
| Pérdida neta | $ (8.9) millones | $ (4.1) millones | 119.2% |
| Pérdida neta por acción | $(2.05) | $(0.98) | 109.2% |
Destacados operativos
En 2024, la eficiencia operativa de Katapult mejoró, con márgenes de beneficio bruto que muestran la resiliencia a pesar de los crecientes costos. La ganancia bruta para el tercer trimestre de 2024 se informó en $ 11.9 millones, un ligero aumento de $ 11.5 millones en el tercer trimestre de 2023. Sin embargo, los gastos operativos aumentaron a $ 16.4 millones, lo que representa un aumento del 37.7% año tras año, principalmente impulsado por los costos de liquidación de litigios y un aumento de las compensaciones gastos.
Acuerdos de deuda y financiamiento
Al 30 de septiembre de 2024, Katapult tenía deudas pendientes por un total de aproximadamente $ 98.6 millones, compuesto por una línea de crédito giratorio (RLOC) y un préstamo a plazo garantizado senior. El RLOC tenía un saldo principal de $ 67.3 millones, mientras que el préstamo a plazo representaba $ 31.4 millones. Ambos acuerdos de financiación maduran el 4 de junio de 2025, luego de las enmiendas hechas en marzo de 2023 para extender la fecha de vencimiento a partir de diciembre de 2023.
| Estructura de deuda | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Balance principal de RLOC | $ 67.3 millones |
| Saldo de capital de préstamo a plazo | $ 31.4 millones |
| Deuda total | $ 98.6 millones |
Posición de mercado y perspectiva futura
Katapult se ha posicionado estratégicamente dentro del mercado de arrendamiento, aprovechando su tecnología y asociaciones para mejorar la adquisición y retención de clientes. A partir de 2024, la compañía continúa explorando las opciones de refinanciación para administrar las próximas obligaciones de deuda de manera efectiva. La compañía reportó efectivo y equivalentes de efectivo de $ 25.9 millones y efectivo restringido de $ 4.4 millones, proporcionando un amortiguador para las necesidades operativas e inversiones potenciales.
Con un enfoque en mejorar la eficiencia de origen bruto y ampliar sus asociaciones comerciales, Katapult tiene como objetivo mantener su trayectoria de crecimiento mientras navega por las complejidades de su panorama financiero.
A partir de los últimos informes, la compañía mantiene el cumplimiento de todos los convenios financieros asociados con sus acuerdos de deuda, lo que subraya su compromiso con la estabilidad financiera y el crecimiento estratégico.
A Who posee Katapult Holdings, Inc. (KPLT)
Estructura de propiedad actual
A partir de 2024, Katapult Holdings, Inc. (KPLT) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | Atalaya Capital Management | 16,000,000 | 37.8% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 8,000,000 | 19.0% |
| Inversor institucional | Grupo de vanguardia | 5,000,000 | 11.9% |
| Persona enterada | Director ejecutivo | 2,000,000 | 4.8% |
| Persona enterada | Junta Directiva | 1,500,000 | 3.6% |
| Inversores minoristas | N / A | 10,000,000 | 23.0% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno de Katapult Holdings. La siguiente tabla detalla a los ejecutivos clave y sus existencias de acciones al 30 de septiembre de 2024:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 2,000,000 | 4.8% |
| fulana | director de Finanzas | 1,000,000 | 2.4% |
| Tom Brown | ARRULLO | 500,000 | 1.2% |
Influencia institucional del inversor
Los inversores institucionales tienen una influencia significativa sobre la dirección estratégica de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad institucional representaba aproximadamente 68.7% de acciones totales en circulación.
Cambios recientes de los accionistas
En el reciente año fiscal, ha habido cambios notables en la composición de los accionistas:
- Atalaya Capital Management aumentó su participación por 2,000,000 de acciones, reflecting a strategic commitment to the company.
- Vanguard Group ha reducido sus tenencias de 1,000,000 de acciones, indicando cambios potenciales en la estrategia de inversión.
- La participación de los inversores minoristas se ha mantenido estable, lo que indica un sólido interés público en Katapult Holdings.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Katapult Holdings informó una pérdida neta de $ 16.3 millones con activos totales de $ 98.6 millones y pasivos por valor de $ 138.9 millones, lo que lleva a un déficit de accionistas de $ 40.3 millones .
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La estructura de propiedad de Katapult Holdings, Inc. refleja una mezcla equilibrada de inversores institucionales y minoristas, con una notable presencia de propiedad interna. Esta distribución es fundamental para mantener la confianza de los inversores y guiar las estrategias futuras de la compañía.
Katapult Holdings, Inc. (KPLT) Declaración de misión
Compañía Overview
Katapult Holdings, Inc. opera como una plataforma de arrendamiento a compra impulsada por la tecnología, proporcionando soluciones de financiamiento para bienes duraderos diarios a consumidores no mayores de Estados Unidos. La compañía se integra con minoristas omnicanal y plataformas de comercio electrónico para facilitar las compras a través de una aplicación móvil fácil de usar con el pago de Katapult.
Declaración de misión
La misión de Katapult es empoderar a los consumidores desatendidos proporcionándoles opciones de pago de arrendamiento flexible y accesible, lo que les permite adquirir bienes esenciales sin las limitaciones de financiamiento tradicional.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 60.3 millones | $ 54.8 millones | 10.0% |
| Beneficio bruto | $ 11.9 millones | $ 11.5 millones | 4.2% |
| Pérdida neta | $ (8.9) millones | $ (4.1) millones | 119.2% |
| Pérdida neta por acción | $(2.05) | $(0.98) | 109.2% |
| Acciones promedio ponderadas en circulación | 4.34 millones | 4.13 millones | 5.1% |
Destacados operativos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Katapult informó un crecimiento significativo en los ingresos totales, que aumentó en un 12.3% a $ 184.2 millones en comparación con $ 164.0 millones en el mismo período de 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por una mejor eficiencia de origen bruto y esfuerzos de recolección .
Originaciones brutas
| Período | Originaciones brutas ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $ 51.2 millones | 3.3% |
| P3 2023 | $ 49.6 millones | - |
| 9m 2024 | $ 162.2 millones | 2.0% |
| 9m 2023 | $ 159.0 millones | - |
Condición financiera
Al 30 de septiembre de 2024, los equivalentes de efectivo y efectivo de Katapult totalizaron $ 25.9 millones, con $ 4.4 millones adicionales en efectivo restringido. La compañía también tenía $ 67.1 millones pendientes bajo su línea de crédito renovable (RLOC) y $ 31.4 millones bajo su préstamo a plazo, los cuales maduran en junio de 2025.
Equidad de accionistas
| Componente | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Stock común | $0 |
| Capital pagado adicional | $ 98.6 millones |
| Déficit acumulado | $ (138.9) millones |
| Déficit total de accionistas | $ (40.3) millones |
Perspectiva futura
La gerencia de Katapult sigue enfocada en mejorar su plataforma y expandir las asociaciones con los minoristas para impulsar un mayor crecimiento. La Compañía está buscando activamente refinanciar su deuda existente antes del vencimiento, en medio de los esfuerzos continuos para mejorar la rentabilidad y la eficiencia operativa.
Cómo funciona Katapult Holdings, Inc. (KPLT)
Modelo de negocio y operaciones
Katapult Holdings, Inc. opera principalmente en el espacio de arrendamiento a compra, ofreciendo opciones de pago flexibles para los consumidores. La plataforma de la compañía permite a los clientes arrendar productos con una opción de comprar. Este modelo es particularmente beneficioso para los consumidores que pueden no tener acceso al crédito tradicional.
Al 30 de septiembre de 2024, Katapult informó un ingreso total de $ 184.2 millones por los nueve meses finalizados, en comparación con $ 164.0 millones por el mismo período en 2023, marcando un aumento del 12.3%. Este crecimiento fue impulsado por un aumento en los ingresos por alquiler, que alcanzó los $ 181.9 millones, frente a $ 161.6 millones en el año anterior.
Desempeño financiero
El desempeño financiero de Katapult Holdings se ilustra en la siguiente tabla:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 60.3 millones | $ 54.8 millones | 10.0% |
| Ingresos por alquiler | $ 59.6 millones | $ 54.0 millones | 10.3% |
| Costo de ingresos | $ 48.4 millones | $ 43.3 millones | 11.6% |
| Beneficio bruto | $ 11.9 millones | $ 11.5 millones | 4.2% |
| Gastos operativos | $ 16.4 millones | $ 11.9 millones | 37.7% |
| Pérdida neta | $ (8.9) millones | $ (4.1) millones | 119.2% |
Deuda y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Katapult tenía una deuda total en circulación de aproximadamente $ 98.6 millones, que incluye $ 67.3 millones bajo una línea de crédito renovable (RLOC) y $ 31.4 millones bajo un préstamo a plazo. La posición de liquidez de la compañía es crítica, ya que se basa en el efectivo generado por arrendamientos y préstamos para financiar las operaciones.
Las tasas de interés en el préstamo RLOC y a plazo se informaron en 13.8% y 17.8%, respectivamente. La fecha de vencimiento actual para estos préstamos es el 4 de junio de 2025, y Katapult está buscando activamente refinanciar estas obligaciones.
Originaciones brutas
Las originaciones brutas son un indicador de rendimiento clave para Katapult, que representa el precio minorista de la mercancía asociada con los acuerdos de compra de arrendamiento. For the nine months ended September 30, 2024, gross originations reached $162.2 million, slightly up from $159.0 million in 2023, reflecting a growth of 2.0% .
El desglose de las originaciones brutas es el siguiente:
| Período | Originaciones brutas | Porcentaje de wayfair | Porcentaje de pago de Katapult |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $ 51.2 millones | 42% | 31% |
| P3 2023 | $ 49.6 millones | 56% | 17% |
| YTD 2024 | $ 162.2 millones | 46% | 28% |
| YTD 2023 | $ 159.0 millones | 54% | 14% |
Desafíos operativos
Katapult ha enfrentado desafíos relacionados con el aumento de los gastos operativos, que aumentaron significativamente debido a los costos de litigio. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos operativos ascendieron a $ 41.6 millones, en comparación con $ 41.0 millones en el año anterior. Este aumento resalta las presiones financieras en curso que la compañía está navegando en medio de su estrategia de crecimiento.
Additionally, the company reported a net loss of $16.3 million for the nine months ended September 30, 2024, an improvement compared to a net loss of $22.0 million for the same period in 2023 .
Equidad de accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el déficit total de los accionistas de Katapult era de aproximadamente $ 40.3 millones, con déficit acumulados por un total de $ 138.9 millones. Esto refleja los desafíos continuos que enfrenta la compañía para lograr la rentabilidad y la gestión de su estructura financiera.
Conclusión
Katapult Holdings, Inc. continúa operando en un entorno financiero desafiante, centrándose en el crecimiento a través de su modelo de arrendamiento a compra mientras gestiona costos operativos y obligaciones de deuda significativas. The company's performance metrics indicate a trajectory of growth, albeit with inherent risks associated with its business model and market conditions.
Cómo Katapult Holdings, Inc. (KPLT) gana dinero
Flujos de ingresos
Katapult Holdings, Inc. genera sus ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por alquiler y otros ingresos. El desglose de los ingresos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Tipo de ingresos | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambio (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos por alquiler | $181,947 | $161,612 | $20,335 | 12.6% |
| Otros ingresos | $2,284 | $2,418 | ($134) | (5.5%) |
| Ingresos totales | $184,231 | $164,030 | $20,201 | 12.3% |
Costo de ingresos
El costo de los ingresos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 145,866, en comparación con $ 131,224 en 2023, lo que refleja un aumento de $ 14,642 o 11.2%. Este aumento se atribuye principalmente a un mayor crecimiento bruto de crecimiento bruto y resultados de recolección histórica de la cartera de arrendamiento, lo que afectó los gastos de depreciación asociados y los cargos por deterioro relacionados con la propiedad mantenida por arrendamiento.
Beneficio bruto
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Katapult informó una ganancia bruta de $ 38,365, que representa un margen de ganancias brutas de aproximadamente el 20.8%, en comparación con el 20.0% en 2023. La ganancia bruta aumentó en $ 5,559, o 16.9% año. año.
Gastos operativos
Los gastos operativos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 41,633, un ligero aumento de $ 680, o 1.7%, en comparación con $ 40,953 en 2023. Este aumento se debió en gran medida a los gastos de litigio de liquidación de $ 3.4 millones incurridos durante este período.
Pérdida neta
Katapult informó una pérdida neta de $ 16,346 para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 5,691 o 25.8% por la pérdida neta de $ 22,037 en el mismo período en 2023. La pérdida por acción común para 2024 fue de $ 3.81 en comparación con $ 5.43 en 2023, que indica una mejora en la pérdida por acción en $ 1.62 o 29.8%.
Originaciones brutas
Gross Originations, que son un indicador de rendimiento clave para Katapult, alcanzaron los $ 162,151 por los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 159,037 en 2023, lo que representa un crecimiento de $ 3,114 o 2.0%. Esto indica que la compañía está aumentando efectivamente el tamaño de su cartera de arrendamiento, que es crucial para la generación de ingresos.
Pago de Katapult
Katapult Pay representó el 28% de las originaciones brutas durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 14% en 2023, mostrando la creciente importancia de este servicio en el modelo de ingresos de Katapult.
Acuerdos de financiación
Al 30 de septiembre de 2024, Katapult tenía un director pendiente total de $ 67.3 millones bajo su línea de crédito giratorio (RLOC) y $ 31.4 millones bajo su préstamo a plazo, por un total de aproximadamente $ 98.6 millones en deuda. Las tasas de interés en estos préstamos son 13.8% y 17.8%, respectivamente.
Liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Katapult informó efectivo y equivalentes de efectivo de $ 25.9 millones, efectivo restringido de $ 4.4 millones y una capacidad no utilizada en el RLOC de $ 7.7 millones.
Perspectiva futura
Katapult se centra en mejorar su aplicación móvil y expandir sus asociaciones comerciales para impulsar un mayor crecimiento en originaciones brutas e ingresos generales. La compañía continúa monitoreando sus necesidades de liquidez de cerca, ya que busca refinanciar su deuda antes del vencimiento.
Katapult Holdings, Inc. (KPLT) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Katapult Holdings, Inc. (KPLT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Katapult Holdings, Inc. (KPLT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Katapult Holdings, Inc. (KPLT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.