Katapult Holdings, Inc. (KPLT) Bundle
Uma breve história da Katapult Holdings, Inc.
A Katapult Holdings, Inc., um participante proeminente da indústria de arrendamento, passou por transformações significativas desde a sua criação. A empresa se concentra principalmente em fornecer soluções de financiamento alternativas para os consumidores por meio de sua plataforma inovadora.
Financeiro Overview a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a Katapult registrou uma receita total de US $ 60,3 milhões no terceiro trimestre, refletindo um aumento de 10,0% de US $ 54,8 milhões no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total atingiu $ 184,2 milhões, um aumento de 12,3% de US $ 164,0 milhões no ano anterior. A receita consiste principalmente em renda de aluguel, que foi de US $ 59,6 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 54,0 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 60,3 milhões | US $ 54,8 milhões | 10.0% |
| Receita de aluguel | US $ 59,6 milhões | US $ 54,0 milhões | 10.3% |
| Perda líquida | US $ 8,9 milhões | US $ 4,1 milhões | 119.2% |
| Perda líquida por ação | $(2.05) | $(0.98) | 109.2% |
Destaques operacionais
Em 2024, a eficiência operacional de Katapult melhorou, com as margens de lucro bruto mostrando resiliência, apesar dos custos crescentes. O lucro bruto do terceiro trimestre de 2024 foi relatado em US $ 11,9 milhões, um pequeno aumento de US $ 11,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. No entanto, as despesas operacionais subiram para US $ 16,4 milhões, representando um aumento de 37,7% ano a ano, impulsionado principalmente por custos de liquidação de litígios e aumento da compensação despesas.
Acordos de dívida e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, a Katapult tinha dívidas pendentes, totalizando aproximadamente US $ 98,6 milhões, composta por uma linha de crédito rotativa (RLOC) e um empréstimo a prazo garantido sênior. O RLOC tinha um saldo principal de US $ 67,3 milhões, enquanto o empréstimo a prazo representava US $ 31,4 milhões. Ambos os acordos de financiamento devem amadurecer em 4 de junho de 2025, após alterações feitas em março de 2023 para estender a data de vencimento a partir de dezembro de 2023.
| Estrutura da dívida | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| RLOC Principal Balanço | US $ 67,3 milhões |
| Saldo principal de empréstimo a prazo | US $ 31,4 milhões |
| Dívida total | US $ 98,6 milhões |
Posição de mercado e perspectiva futura
A Katapult se posicionou estrategicamente no mercado de arrendamento de próprios porte, aproveitando sua tecnologia e parcerias para aprimorar a aquisição e retenção de clientes. A partir de 2024, a empresa continua a explorar as opções de refinanciamento para gerenciar as próximas obrigações de dívida de maneira eficaz. A Companhia relatou equivalentes em dinheiro e caixa de US $ 25,9 milhões e dinheiro restrito de US $ 4,4 milhões, fornecendo um buffer para necessidades operacionais e investimentos em potencial.
Com foco em melhorar a eficiência da origem bruta e expandir suas parcerias comerciais, a Katapult visa sustentar sua trajetória de crescimento enquanto navega nas complexidades de seu cenário financeiro.
Até os relatórios mais recentes, a Companhia mantém a conformidade com todos os convênios financeiros associados aos seus acordos de dívida, ressaltando seu compromisso com a estabilidade financeira e o crescimento estratégico.
A Who é proprietário da Katapult Holdings, Inc. (KPLT)
Estrutura de propriedade atual
A partir de 2024, a Katapult Holdings, Inc. (KPLT) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e insiders. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | Gerenciamento de capital Atalaya | 16,000,000 | 37.8% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 8,000,000 | 19.0% |
| Investidor institucional | Grupo Vanguard | 5,000,000 | 11.9% |
| Insider | Diretor executivo | 2,000,000 | 4.8% |
| Insider | Conselho Administrativo | 1,500,000 | 3.6% |
| Investidores de varejo | N / D | 10,000,000 | 23.0% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança das participações da Katapult. A tabela a seguir detalha os principais executivos e suas participações em 30 de setembro de 2024:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 2,000,000 | 4.8% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 1,000,000 | 2.4% |
| Tom Brown | COO | 500,000 | 1.2% |
Influência do investidor institucional
Os investidores institucionais têm influência significativa sobre a direção estratégica da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional representava aproximadamente 68.7% de ações totais em circulação.
Mudanças recentes de acionistas
No recente ano fiscal, houve mudanças notáveis na composição dos acionistas:
- A Atalaya Capital Management aumentou sua participação por 2.000.000 de ações, refletindo um compromisso estratégico com a empresa.
- O Vanguard Group reduziu suas participações por 1.000.000 de ações, indicando mudanças potenciais na estratégia de investimento.
- A participação do investidor no varejo permaneceu estável, indicando um interesse público sólido em participações na Katapult.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Katapult Holdings relatou uma perda líquida de US $ 16,3 milhões com ativos totais de US $ 98,6 milhões e passivos no valor de US $ 138,9 milhões, levando ao déficit de um acionista de US $ 40,3 milhões .
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A estrutura de propriedade da Katapult Holdings, Inc. reflete uma mistura equilibrada de investidores institucionais e de varejo, com uma presença notável de propriedade privilegiada. Essa distribuição é fundamental para manter a confiança dos investidores e orientar as estratégias futuras da empresa.
Declaração de Missão Katapult Holdings, Inc. (KPLT)
Empresa Overview
A Katapult Holdings, Inc. opera como uma plataforma de arrendamento de tecnologia orientada para a tecnologia, fornecendo soluções de financiamento para bens duráveis diários para consumidores não atendidos dos EUA. A empresa se integra a varejistas omnichannel e plataformas de comércio eletrônico para facilitar as compras por meio de um aplicativo móvel fácil de usar com o Katapult Pay.
Declaração de missão
A missão da Katapult é capacitar os consumidores carentes, fornecendo-lhes opções de pagamento de arrendamento de arrendamento flexíveis e acessíveis, permitindo que eles adquiram bens essenciais sem as restrições do financiamento tradicional.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 60,3 milhões | US $ 54,8 milhões | 10.0% |
| Lucro bruto | US $ 11,9 milhões | US $ 11,5 milhões | 4.2% |
| Perda líquida | US $ 8,9 milhões | US $ 4,1 milhões | 119.2% |
| Perda líquida por ação | $(2.05) | $(0.98) | 109.2% |
| Ações médias ponderadas em circulação | 4,34 milhões | 4,13 milhões | 5.1% |
Destaques operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Katapult relatou um crescimento significativo na receita total, que aumentou 12,3%, para US $ 184,2 milhões, em comparação com US $ 164,0 milhões no mesmo período de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente pela melhoria dos esforços de eficiência de origem bruta e coleta .
Origens grosseiras
| Período | Origenas brutas (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 51,2 milhões | 3.3% |
| Q3 2023 | US $ 49,6 milhões | - |
| 9m 2024 | US $ 162,2 milhões | 2.0% |
| 9m 2023 | US $ 159,0 milhões | - |
Condição financeira
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e caixa da Katapult totalizaram US $ 25,9 milhões, com US $ 4,4 milhões adicionais em dinheiro restrito. A empresa também possuía US $ 67,1 milhões em circulação sob sua linha de crédito rotativa (RLOC) e US $ 31,4 milhões sob seu empréstimo a prazo, ambos definidos como amadurecendo em junho de 2025.
Patrimônio líquido
| Componente | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Ações ordinárias | $0 |
| Capital adicional pago | US $ 98,6 milhões |
| Déficit acumulado | $ (138,9) milhões |
| Total de déficit dos acionistas | $ (40,3) milhões |
Perspectivas futuras
A gerência da Katapult continua focada em aprimorar sua plataforma e expandir parcerias com os varejistas para impulsionar um crescimento adicional. A empresa está buscando ativamente refinanciar sua dívida existente antes do vencimento, em meio a esforços contínuos para melhorar a lucratividade e a eficiência operacional.
Como funciona a Katapult Holdings, Inc. (KPLT)
Modelo de negócios e operações
A Katapult Holdings, Inc. opera principalmente no espaço de arrendamento para o próprio próprio, oferecendo opções de pagamento flexíveis para os consumidores. A plataforma da empresa permite que os clientes alugem produtos com a opção de compra. Esse modelo é particularmente benéfico para os consumidores que podem não ter acesso ao crédito tradicional.
Em 30 de setembro de 2024, a Katapult registrou uma receita total de US $ 184,2 milhões nos nove meses terminados, em comparação com US $ 164,0 milhões no mesmo período em 2023, marcando um aumento de 12,3%. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento na receita de aluguel, que atingiu US $ 181,9 milhões, acima dos US $ 161,6 milhões no ano anterior.
Desempenho financeiro
O desempenho financeiro de Katapult Holdings é ilustrado na tabela a seguir:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 60,3 milhões | US $ 54,8 milhões | 10.0% |
| Receita de aluguel | US $ 59,6 milhões | US $ 54,0 milhões | 10.3% |
| Custo da receita | US $ 48,4 milhões | US $ 43,3 milhões | 11.6% |
| Lucro bruto | US $ 11,9 milhões | US $ 11,5 milhões | 4.2% |
| Despesas operacionais | US $ 16,4 milhões | US $ 11,9 milhões | 37.7% |
| Perda líquida | US $ 8,9 milhões | US $ 4,1 milhões | 119.2% |
Dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Katapult possuía uma dívida em circulação total de aproximadamente US $ 98,6 milhões, que inclui US $ 67,3 milhões sob uma linha de crédito rotativa (RLOC) e US $ 31,4 milhões sob um empréstimo a prazo. A posição de liquidez da empresa é fundamental, pois se baseia em dinheiro gerado por arrendamentos e empréstimos para financiar operações.
As taxas de juros do RLOC e do empréstimo a prazo foram relatadas em 13,8% e 17,8%, respectivamente. A data atual do vencimento para esses empréstimos é em 4 de junho de 2025, e Katapult está buscando ativamente refinanciar essas obrigações.
Origens grosseiras
As origens brutas são um indicador de desempenho essencial para o Katapult, representando o preço de varejo das mercadorias associadas aos acordos de compra de arrendamento. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as origens brutas atingiram US $ 162,2 milhões, um pouco acima de US $ 159,0 milhões em 2023, refletindo um crescimento de 2,0%.
O colapso das origens grosseiras é a seguinte:
| Período | Origens grosseiras | Porcentagem de Wayfair | Porcentagem de pagamento de Katapult |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 51,2 milhões | 42% | 31% |
| Q3 2023 | US $ 49,6 milhões | 56% | 17% |
| YTD 2024 | US $ 162,2 milhões | 46% | 28% |
| YTD 2023 | US $ 159,0 milhões | 54% | 14% |
Desafios operacionais
Katapult enfrentou desafios relacionados ao aumento das despesas operacionais, que aumentaram significativamente devido a custos de liquidação de litígios. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas operacionais totalizaram US $ 41,6 milhões, em comparação com US $ 41,0 milhões no ano anterior. Esse aumento destaca as pressões financeiras em andamento que a empresa está navegando em meio à sua estratégia de crescimento.
Além disso, a empresa registrou uma perda líquida de US $ 16,3 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma melhoria em comparação com uma perda líquida de US $ 22,0 milhões no mesmo período em 2023.
Patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o déficit total dos acionistas da Katapult foi de aproximadamente US $ 40,3 milhões, com déficits acumulados totalizando US $ 138,9 milhões. Isso reflete os desafios em andamento que a empresa enfrenta para alcançar a lucratividade e gerenciar sua estrutura financeira.
Conclusão
A Katapult Holdings, Inc. continua a operar em um ambiente financeiro desafiador, com foco no crescimento por meio de seu modelo de arrendamento, gerenciando custos operacionais significativos e obrigações de dívida. As métricas de desempenho da empresa indicam uma trajetória de crescimento, embora com riscos inerentes associados ao seu modelo de negócios e condições de mercado.
Como Katapult Holdings, Inc. (KPLT) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Katapult Holdings, Inc. gera sua receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de aluguel e outras receitas. A repartição da receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de receita | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudança (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Receita de aluguel | $181,947 | $161,612 | $20,335 | 12.6% |
| Outra receita | $2,284 | $2,418 | ($134) | (5.5%) |
| Receita total | $184,231 | $164,030 | $20,201 | 12.3% |
Custo da receita
O custo da receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 145.866, em comparação com US $ 131.224 em 2023, o que reflete um aumento de US $ 14.642 ou 11,2%. Esse aumento é atribuído principalmente ao maior crescimento de originação bruta e aos resultados da coleta histórica do portfólio de arrendamento, impactando as despesas de depreciação associadas e as cobranças por redução ao valor recuperável relacionadas a propriedades mantidas para arrendamento.
Lucro bruto
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Katapult registrou um lucro bruto de US $ 38.365, o que representa uma margem de lucro bruta de aproximadamente 20,8%, em comparação com 20,0% em 2023. O lucro bruto aumentou em US $ 5.559, ou 16,9%, ano-over- ano.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais nos nove meses encerradas em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 41.633, um pequeno aumento de US $ 680, ou 1,7%, em comparação com US $ 40.953 em 2023. Esse aumento ocorreu em grande parte devido a despesas de liquidação de litígios de US $ 3,4 milhões incorridos durante esse período.
Perda líquida
Katapult relatou uma perda líquida de US $ 16.346 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma queda de US $ 5.691 ou 25,8% em relação à perda líquida de US $ 22.037 no mesmo período em 2023. A perda por ação ordinária para 2024 foi de US $ 3,81 em comparação a US $ 5,43 em 2023, indicando uma melhora na perda por ação em US $ 1,62 ou 29,8%.
Origens grosseiras
As origens brutas, que são um indicador de desempenho essenciais para Katapult, atingiu US $ 162.151 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 159.037 em 2023, representando um crescimento de US $ 3.114 ou 2,0%. Isso indica que a empresa está efetivamente aumentando seu tamanho de portfólio de arrendamento, o que é crucial para a geração de receita.
Katapult Pay
O Katapult Pay representou 28% das origens brutas durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 14% em 2023, mostrando a crescente importância desse serviço no modelo de receita da Katapult.
Acordos de financiamento
Em 30 de setembro de 2024, a Katapult tinha um principal principal em circulação de US $ 67,3 milhões sob sua linha de crédito rotativa (RLOC) e US $ 31,4 milhões sob seu empréstimo a prazo, totalizando um total de aproximadamente US $ 98,6 milhões em dívidas. As taxas de juros nesses empréstimos são de 13,8% e 17,8%, respectivamente.
Liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Katapult registrou equivalentes em dinheiro e caixa de US $ 25,9 milhões, dinheiro restrito de US $ 4,4 milhões e uma capacidade não utilizada no RLOC de US $ 7,7 milhões.
Perspectivas futuras
A Katapult está focada em aprimorar seu aplicativo móvel e expandir suas parcerias comerciais para impulsionar um crescimento mais importante nas origens brutas e na receita geral. A empresa continua a monitorar de perto suas necessidades de liquidez, pois busca refinanciar sua dívida antes do vencimento.
Katapult Holdings, Inc. (KPLT) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Katapult Holdings, Inc. (KPLT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Katapult Holdings, Inc. (KPLT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Katapult Holdings, Inc. (KPLT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.