MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
Una breve historia de Metrocity Bankshares, Inc.
Metrocity Bankshares, Inc. ha experimentado un crecimiento significativo y cambios operativos previos a 2024. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó activos totales de $ 3.57 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 66.4 millones de $ 3.50 mil millones a fines de 2023.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Metrocity Bankshares reportó un ingreso neto de $ 16.7 millones, en comparación con $ 11.4 millones para el mismo período en 2023. Esto marca un aumento anual de 46.4%. Las ganancias básicas por acción para este trimestre fueron de $ 0.66, frente a $ 0.45 en el mismo trimestre del año anterior.
Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizó $ 48.3 millones, un aumento de 19.9% de $ 40.3 millones para el mismo período en 2023.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos mantenidos para la inversión ascendieron a $ 3.10 mil millones, por debajo de $ 3.15 mil millones a fines de 2023, lo que indica una disminución de $ 55.5 millones. La siguiente tabla resume las principales categorías de la cartera de préstamos:
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) | % de préstamos totales (2024) |
|---|---|---|---|
| Construcción y desarrollo | $16,539 | $23,262 | 0.5% |
| Inmobiliario comercial | $738,929 | $711,177 | 23.9% |
| Comercial e industrial | $63,606 | $65,904 | 2.1% |
| Inmobiliario residencial | $2,276,210 | $2,350,299 | 73.5% |
| Consumidor y otro | $215 | $319 | — |
Depósitos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024, disminuyeron en $ 7.8 millones a $ 2.72 mil millones, en comparación con $ 2.73 mil millones a fines de 2023. Esta disminución se atribuyó a una reducción en las cuentas del mercado monetario y depósitos de demanda de intereses, compensados por aumentos en el tiempo Depósitos y depósitos que no son interesados.
Ingresos y gastos sin intereses
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses alcanzaron los $ 5.1 millones, un aumento del 41% en comparación con $ 3.6 millones en el mismo período de 2023. Los componentes principales de los gastos sin intereses para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024 fueron:
| Categoría de gastos | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | $ CAMBIO | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $8,512 | $6,864 | $1,648 | 24.0% |
| Ocupación y equipo | $1,430 | $1,272 | $158 | 12.4% |
| Proceso de datos | $311 | $300 | $11 | 3.7% |
| Publicidad | $145 | $143 | $2 | 1.4% |
| Otros gastos | $3,262 | $2,961 | $301 | 10.2% |
| Gastos totales sin interés | $13,660 | $11,540 | $2,120 | 18.4% |
Calidad de activo
La calidad de los activos de las bancos de metrocidad se mantuvo fuerte, con préstamos no rendidos al 0,46% de los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024. Los préstamos totales no rendidos disminuyeron de $ 14.7 millones al final de 2023 a $ 14.3 millones.
Conclusión
A lo largo de 2024, Metrocity Bankshares, Inc. ha demostrado resiliencia y crecimiento en sus métricas financieras, posicionándose favorablemente en el panorama bancario competitivo.
A Who posee Metrocity Bankshares, Inc. (MCB)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, inversores minoristas e expertos. Las acciones comunes de la compañía se negocian públicamente en el NASDAQ bajo el símbolo de ticker "MCBS".
Principales accionistas
La siguiente tabla describe a los principales accionistas de Metrocity Bankshares, Inc. a partir de 2024:
| Tipo de accionista | Nombre | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 2,500,000 | 9.85% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 2,200,000 | 8.85% |
| Persona enterada | Jae K. Kim (CEO) | 1,000,000 | 3.95% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 1,500,000 | 5.91% |
| Inversionista minorista | Flotador público | 20,000,000 | 77.44% |
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Metrocity Bankshares, Inc. tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 253 millones en función del precio de negociación de $ 10.00 por acción y acciones totales en circulación de 25,331,916.
Desempeño financiero reciente
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Metrocity Bankshares, Inc. informó un ingreso neto de $ 16.7 millones, que representa un aumento significativo de 46.1% en comparación con el mismo período en 2023. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave:
| Métrico | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 16.7 millones | $ 11.4 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.66 | $0.45 |
| Activos totales | $3.57 billion | $ 3.50 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.72 mil millones | $ 2.73 mil millones |
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo significativa, con ejecutivos clave que poseen una parte de las acciones de la compañía, mejorando la alineación entre la gerencia y los accionistas. As of September 30, 2024, the following table details insider ownership:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Jae K. Kim | CEO | 1,000,000 | 3.95% |
| Lisa M. Lee | director de Finanzas | 500,000 | 1.97% |
| Mark T. Choi | ARRULLO | 300,000 | 1.18% |
Tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad indican un creciente interés de los inversores institucionales, lo que refleja la confianza en la dirección estratégica y el desempeño financiero de la Compañía. La compañía ha experimentado un aumento gradual en la propiedad institucional, que ha aumentado a aproximadamente el 29% del total de acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024.
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Mission Statement
Overview de la declaración de misión
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) se dedica a proporcionar servicios bancarios personalizados a pequeñas y medianas empresas e individuos, con un enfoque en las comunidades asiático-estadounidenses en los mercados metropolitanos en todo el este de los Estados Unidos y Texas. El banco tiene como objetivo ofrecer productos y servicios eficientes, confiables y culturalmente competentes adaptados a las necesidades específicas de sus clientes.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Integridad: Defender los estándares éticos y la transparencia en todos los tratos.
- Innovación: Mejora continuamente de los servicios y productos para satisfacer las demandas cambiantes de los clientes.
- Diversidad: Abrazar y apoyar los diversos antecedentes de nuestros clientes y empleados.
Objetivos estratégicos
The strategic goals of MetroCity Bankshares, Inc. include:
- Expandir la presencia del mercado en áreas metropolitanas clave.
- Mejorar las capacidades de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
- Fomentar el compromiso y el apoyo de la comunidad a través de iniciativas locales.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Metrocity Bankshares informó las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $3,580,724 |
| Préstamos totales | $3,095,499 |
| Depósitos totales | $2,723,120 |
| Equidad total de los accionistas | $407,185 |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $16,701 |
| Ganancias por acción (básica) | $0.66 |
| Retorno en promedio de equidad | 17.25% |
Compromiso comunitario
MCBS enfatiza la participación de la comunidad a través de diversas iniciativas destinadas a apoyar a empresas e individuos locales. Esto incluye programas de educación financiera, patrocinio de eventos comunitarios y asociaciones con organizaciones locales para mejorar la calidad de vida en las áreas a las que sirve.
Direcciones futuras
El banco tiene la intención de fortalecer su misión aprovechando la tecnología para optimizar las operaciones y mejorar el servicio al cliente, al tiempo que se centra en prácticas sostenibles para contribuir positivamente a la comunidad y el medio ambiente.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, las bancarias de metrocidad experimentaron un crecimiento significativo en los ingresos por intereses netos, impulsado por un aumento en los saldos de préstamos promedio y mejores rendimientos de préstamos. El banco informó:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $30,289 | $24,154 | 25.6% |
| Ingresos sin interés | $6,615 | $2,657 | 148.2% |
| Ingresos totales | $36,904 | $26,811 | 37.6% |
Metrocity Bankshares, Inc. continúa enfocándose en su misión de apoyar y capacitar a las comunidades a las que sirve mientras se mantiene la sólida salud financiera y la excelencia operativa.
Cómo funciona Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Financiero Overview
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) informó un ingreso neto de $ 16.7 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 11.4 millones para el mismo período en 2023, marcando un aumento de 46.1%. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 48.3 millones, arriba de $ 40.3 millones en 2023, un crecimiento de 19.9%.
Ingresos y gastos de intereses
For the three months ended September 30, 2024, MetroCity Bankshares reported an interest income of $ 53.8 millones, a 10.5% aumentar de $ 48.7 millones en el mismo trimestre de 2023. Los ingresos por intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 160.3 millones, en comparación con $ 142.2 millones Para el mismo período en 2023, un aumento de 12.8%.
Los gastos de intereses disminuyeron por 4.1% a $ 23.5 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 24.6 millones Para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto por intereses totalizó $ 72.2 millones, un aumento de 8.1% de $ 66.8 millones en 2023.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos mantenidos para la inversión disminuyeron en $ 55.5 millones, o 1.8%, a $ 3.10 mil millones de $ 3.15 mil millones A finales de 2023. La composición del préstamo fue la siguiente:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Construcción y desarrollo | $ 16.5 millones | $ 23.3 millones |
| Inmobiliario comercial | $ 738.9 millones | $ 711.2 millones |
| Comercial e industrial | $ 63.6 millones | $ 65.9 millones |
| Inmobiliario residencial | $2.28 billion | $ 2.35 mil millones |
| Consumidor y otro | $215,000 | $319,000 |
Depósitos
Total deposits decreased by $ 7.8 millones, o 0.3%, a $ 2.72 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. El desglose de los tipos de depósito incluyó:
| Tipo de depósito | Cantidad |
|---|---|
| Demanda no interesante | $ 542.9 millones |
| Demanda de intereses | $ 1.06 mil millones |
| Cuentas del mercado monetario | $ 1.44 mil millones |
| Depósitos de tiempo | $ 375 millones |
| Cuentas de ahorro | $ 215 millones |
Ingresos y gastos sin intereses
For the three months ended September 30, 2024, noninterest income totaled $ 8.2 millones, un aumento de 35.3% de $ 6.1 millones in 2023. This increase was primarily due to higher mortgage loan origination fees and SBA loan servicing income.
Gastos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 13.7 millones, en comparación con $ 11.5 millones Para el mismo período en 2023, un aumento de 18.4%. Los componentes principales incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad de 2024 | Cantidad de 2023 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 8.5 millones | $ 6.9 millones |
| Ocupación y equipo | $ 1.4 millones | $ 1.3 millones |
| Otros gastos | $ 3.3 millones | $ 3.0 millones |
Calidad de activo
Metrocity Bankshares mantuvo un bajo nivel de préstamos sin rendimiento 0.46% of total loans as of September 30, 2024. Nonperforming loans were reported at $ 14.3 millones, abajo de $ 14.7 millones al 31 de diciembre de 2023.
Patrimonio de los accionistas
As of September 30, 2024, total shareholders' equity stood at $ 407.2 millones, en comparación con $ 381.5 millones at December 31, 2023. The book value per share was $16.07.
Cómo Metrocity Bankshares, Inc. (MCB) gana dinero
Overview de generación de ingresos
Metrocity Bankshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. For the nine months ended September 30, 2024, MetroCity reported a net interest income of $88.1 million, up from $75.4 million for the same period in 2023, reflecting a 16.2% increase.
| Métrica | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 88.1 millones | $ 75.4 millones | +16.2% |
| Préstamos promedio | $ 3.1 mil millones | $ 3.0 mil millones | +3.3% |
| Rendimiento de préstamo | 6.41% | 5.93% | +48 bps |
| Depósitos promedio de intereses | $ 2.6 mil millones | $ 2.4 mil millones | +8.3% |
| Costo de depósitos | 3.77% | 3.67% | +10 bps |
Ingresos por intereses
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses totalizaron $ 53.8 millones, un aumento de $ 5.1 millones, o 10.5%, en comparación con $ 48.7 millones para el mismo período en 2023. El crecimiento fue impulsado por un aumento de 45 puntos en el rendimiento del préstamo y un aumento en los saldos de préstamos promedio en $ 86.2 millones.
Gasto de interés
El gasto por intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 23.5 millones, una disminución de $ 1.0 millones, o 4.1%, de $ 24.6 millones en el mismo período en 2023. Esta disminución se debió principalmente a una disminución de 44 puntos básicos en los costos de depósito.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 6.6 millones, un aumento de $ 4.0 millones, o 149.0%, en comparación con $ 2.7 millones en el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin interés fue de $ 17.7 millones, frente a $ 13.5 millones en 2023, lo que refleja un aumento del 31.5%.
| Tipo de ingresos sin interés | 2024 (tres meses) | 2023 (tres meses) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $531,000 | $490,000 | +8.4% |
| Otros cargos de servicio, comisiones y tarifas | $ 1.9 millones | $ 1.5 millones | +29.6% |
| Ganar préstamos hipotecarios residenciales | $526,000 | $0 | 100.0% |
| Ingresos de servicio hipotecario, neto | $422,000 | ($85,000) | 596.5% |
| Ganar a la venta de préstamos de la SBA | $ 1.1 millones | $244,000 | 343.9% |
| SBA Servicing Income, Net | $ 1.2 millones | $270,000 | 355.9% |
| Otros ingresos | $907,000 | $260,000 | 248.8% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos de Metrocity mantenidos para la inversión totalizaron $ 3.1 mil millones, una disminución de $ 55.5 millones, o 1.8%, de $ 3.15 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos es principalmente préstamos inmobiliarios residenciales, which accounted for 73.5% of total loans.
| Tipo de préstamo | Cantidad (30 de septiembre de 2024) | % de préstamos totales | Cantidad (31 de diciembre de 2023) | % de préstamos totales |
|---|---|---|---|---|
| Construcción y desarrollo | $ 16.5 millones | 0.5% | $ 23.3 millones | 0.7% |
| Inmobiliario comercial | $ 738.9 millones | 23.9% | $ 711.2 millones | 22.6% |
| Comercial e industrial | $ 63.6 millones | 2.1% | $ 65.9 millones | 2.1% |
| Inmobiliario residencial | $ 2.3 mil millones | 73.5% | $ 2.4 mil millones | 74.6% |
| Consumidor y otro | $215,000 | —% | $319,000 | —% |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, Metrocity reportó préstamos no rendidos de $ 14.3 millones, que es el 0.46% de los préstamos totales. Esto representa una ligera disminución de $ 14.7 millones al 31 de diciembre de 2023. La asignación de pérdidas crediticias como porcentaje de préstamos brutos fue de 0.60% al 30 de septiembre de 2024.
Conclusión sobre el desempeño financiero
Metrocity Bankshares, Inc. continúa mostrando un crecimiento robusto en los intereses netos y los flujos de ingresos sin intereses, respaldados por una cartera de préstamos sólido y métricas de calidad de activos manejables.
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.