MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
Uma breve história do Metrocity Bankshares, Inc.
A Metrocity Bankshares, Inc. experimentou um crescimento significativo e mudanças operacionais que levam até 2024. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 3,57 bilhões, refletindo um aumento de US $ 66,4 milhões em relação a US $ 3,50 bilhões no final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Metrocity Bankshares registrou um lucro líquido de US $ 16,7 milhões, em comparação com US $ 11,4 milhões no mesmo período em 2023. Isso marca um aumento ano a ano de 46,4%. Os ganhos básicos por ação para este trimestre foram de US $ 0,66, acima dos US $ 0,45 no mesmo trimestre do ano anterior.
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 48,3 milhões, um aumento de 19,9% de US $ 40,3 milhões no mesmo período em 2023.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos mantidos em investimento totalizaram US $ 3,10 bilhões, abaixo dos US $ 3,15 bilhões no final de 2023, indicando uma queda de US $ 55,5 milhões. A tabela a seguir resume as principais categorias da carteira de empréstimos:
Categoria de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) | % do total de empréstimos (2024) |
---|---|---|---|
Construção e desenvolvimento | $16,539 | $23,262 | 0.5% |
Imóveis comerciais | $738,929 | $711,177 | 23.9% |
Comercial e industrial | $63,606 | $65,904 | 2.1% |
Imóveis residenciais | $2,276,210 | $2,350,299 | 73.5% |
Consumidor e outros | $215 | $319 | — |
Depósitos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024, diminuíram de US $ 7,8 milhões para US $ 2,72 bilhões, em comparação com US $ 2,73 bilhões no final de 2023. Essa diminuição foi atribuída a uma redução nas contas do mercado monetário e depósitos de demanda portadores de juros, compensados pelos aumentos no tempo depósitos e depósitos não de interesse.
Receita e despesas não de interesse
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juros atingiu US $ 5,1 milhões, um aumento de 41% em comparação com US $ 3,6 milhões no mesmo período de 2023. Os principais componentes da despesa de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram:
Categoria de despesa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | $ Alteração | % Mudar |
---|---|---|---|---|
Salários e benefícios dos funcionários | $8,512 | $6,864 | $1,648 | 24.0% |
Ocupação e equipamento | $1,430 | $1,272 | $158 | 12.4% |
Processamento de dados | $311 | $300 | $11 | 3.7% |
Anúncio | $145 | $143 | $2 | 1.4% |
Outras despesas | $3,262 | $2,961 | $301 | 10.2% |
Despesa total de não juros | $13,660 | $11,540 | $2,120 | 18.4% |
Qualidade de ativo
A qualidade dos ativos dos Bankshares da Metrocity permaneceu forte, com empréstimos sem desempenho em 0,46% do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024. O total de empréstimos sem desempenho diminuiu de US $ 14,7 milhões no final de 2023 para US $ 14,3 milhões.
Conclusão
Ao longo de 2024, a Metrocity Bankshares, Inc. demonstrou resiliência e crescimento em suas métricas financeiras, posicionando -se favoravelmente no cenário bancário competitivo.
A Who é proprietário do MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e participações internas. As ações ordinárias da empresa são negociadas publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker "MCBS".
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve os principais acionistas da Metrocity Bankshares, Inc. a partir de 2024:
Tipo de acionista | Nome | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|---|
Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 2,500,000 | 9.85% |
Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 2,200,000 | 8.85% |
Insider | Jae K. Kim (CEO) | 1,000,000 | 3.95% |
Investidor institucional | State Street Corporation | 1,500,000 | 5.91% |
Investidor de varejo | Flutuação pública | 20,000,000 | 77.44% |
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Metrocity Bankshares, Inc. tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 253 milhões com base no preço comercial de US $ 10,00 por ação e em ações totais em circulação de 25.331.916.
Desempenho financeiro recente
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a MetroCity Bankshares, Inc. registrou um lucro líquido de US $ 16,7 milhões, representando um aumento significativo de 46,1% em comparação com o mesmo período em 2023. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
Métrica | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
---|---|---|
Resultado líquido | US $ 16,7 milhões | US $ 11,4 milhões |
Ganhos por ação (EPS) | $0.66 | $0.45 |
Total de ativos | US $ 3,57 bilhões | US $ 3,50 bilhões |
Total de depósitos | US $ 2,72 bilhões | US $ 2,73 bilhões |
Propriedade interna
A propriedade de informações Insider permanece significativa, com os principais executivos mantendo uma parte das ações da empresa, aumentando o alinhamento entre a gerência e os acionistas. Em 30 de setembro de 2024, a tabela a seguir detalha a propriedade de insider:
Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|---|
Jae K. Kim | CEO | 1,000,000 | 3.95% |
Lisa M. Lee | Diretor Financeiro | 500,000 | 1.97% |
Mark T. Choi | COO | 300,000 | 1.18% |
Tendências de propriedade
As tendências de propriedade indicam um interesse crescente de investidores institucionais, refletindo a confiança na direção estratégica e no desempenho financeiro da empresa. A empresa experimentou um aumento gradual na propriedade institucional, que aumentou para aproximadamente 29% do total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024.
Declaração de missão Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Overview de declaração de missão
A Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) dedica-se a fornecer serviços bancários personalizados a pequenas e médias empresas e indivíduos, com foco nas comunidades asiáticas-americanas nos mercados metropolitanos em todo o leste dos EUA e Texas. O banco pretende oferecer produtos e serviços eficientes, confiáveis e culturalmente competentes, adaptados às necessidades específicas de seus clientes.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: Defender padrões éticos e transparência em todas as negociações.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços e produtos para atender às mudanças nas demandas dos clientes.
- Diversidade: Abraçando e apoiando as diversas origens de nossos clientes e funcionários.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos do Metrocity Bankshares, Inc. incluem:
- Expandindo a presença do mercado nas principais áreas metropolitanas.
- Aprimorando os recursos bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Promover o envolvimento e o apoio da comunidade por meio de iniciativas locais.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Metrocity Bankshares relatou as seguintes métricas financeiras:
Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
---|---|
Total de ativos | $3,580,724 |
Empréstimos totais | $3,095,499 |
Total de depósitos | $2,723,120 |
Equidade total dos acionistas | $407,185 |
Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | $16,701 |
Ganhos por ação (básico) | $0.66 |
Retorno com o patrimônio médio | 17.25% |
Engajamento da comunidade
O MCBS enfatiza o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas destinadas a apoiar empresas e indivíduos locais. Isso inclui programas de educação financeira, patrocínio de eventos comunitários e parcerias com organizações locais para aprimorar a qualidade de vida nas áreas em que serve.
Direções futuras
O banco pretende fortalecer sua missão, aproveitando a tecnologia para otimizar as operações e aprimorar o atendimento ao cliente, além de se concentrar em práticas sustentáveis para contribuir positivamente para a comunidade e o meio ambiente.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, os Metrocity Bankshares experimentaram um crescimento significativo da receita de juros líquidos, impulsionada por um aumento nos saldos médios de empréstimos e pelo maior rendimento de empréstimos. O banco informou:
Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
---|---|---|---|
Receita de juros líquidos | $30,289 | $24,154 | 25.6% |
Receita não de juros | $6,615 | $2,657 | 148.2% |
Receita total | $36,904 | $26,811 | 37.6% |
A Metrocity Bankshares, Inc. continua a se concentrar em sua missão de apoiar e capacitar as comunidades que serve, mantendo a saúde financeira e a excelência operacional robusta.
Como funciona o Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Financeiro Overview
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) relatou um lucro líquido de US $ 16,7 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 11,4 milhões pelo mesmo período em 2023, marcando um aumento de 46.1%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 48,3 milhões, de cima de US $ 40,3 milhões em 2023, um crescimento de 19.9%.
Receita de juros e despesas
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Metrocity Bankshares relatou uma receita de juros de US $ 53,8 milhões, a 10.5% aumento de US $ 48,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. A receita de juros dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 160,3 milhões, comparado com US $ 142,2 milhões pelo mesmo período em 2023, um aumento de 12.8%.
A despesa de juros diminuiu por 4.1% para US $ 23,5 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 24,6 milhões Pelo mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa de juros totalizou US $ 72,2 milhões, um aumento de 8.1% de US $ 66,8 milhões em 2023.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos brutos mantidos para investimento diminuíram por US $ 55,5 milhões, ou 1.8%, para US $ 3,10 bilhões de US $ 3,15 bilhões No final de 2023. A composição do empréstimo era a seguinte:
Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
---|---|---|
Construção e desenvolvimento | US $ 16,5 milhões | US $ 23,3 milhões |
Imóveis comerciais | US $ 738,9 milhões | US $ 711,2 milhões |
Comercial e industrial | US $ 63,6 milhões | US $ 65,9 milhões |
Imóveis residenciais | US $ 2,28 bilhões | US $ 2,35 bilhões |
Consumidor e outros | $215,000 | $319,000 |
Depósitos
Os depósitos totais diminuíram por US $ 7,8 milhões, ou 0.3%, para US $ 2,72 bilhões Em 30 de setembro de 2024. A quebra dos tipos de depósito incluía:
Tipo de depósito | Quantia |
---|---|
Demanda que não tem interesse | US $ 542,9 milhões |
Demanda portadora de juros | US $ 1,06 bilhão |
Contas do mercado monetário | US $ 1,44 bilhão |
Depósitos de tempo | US $ 375 milhões |
Contas de poupança | US $ 215 milhões |
Receita e despesas não de interesse
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juramentada totalizou US $ 8,2 milhões, um aumento de 35.3% de US $ 6,1 milhões Em 2023. Esse aumento ocorreu principalmente devido a taxas mais altas de originação de empréstimos hipotecários e receita de manutenção de empréstimos da SBA.
Despesa de não juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 13,7 milhões, comparado com US $ 11,5 milhões pelo mesmo período em 2023, um aumento de 18.4%. Os principais componentes incluídos:
Tipo de despesa | 2024 quantidade | 2023 quantidade |
---|---|---|
Salários e benefícios dos funcionários | US $ 8,5 milhões | US $ 6,9 milhões |
Ocupação e equipamento | US $ 1,4 milhão | US $ 1,3 milhão |
Outras despesas | US $ 3,3 milhões | US $ 3,0 milhões |
Qualidade de ativo
Metrocity Bankshares manteve um baixo nível de empréstimos sem desempenho em 0.46% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024. Empréstimos sem desempenho foram relatados em US $ 14,3 milhões, de baixo de US $ 14,7 milhões em 31 de dezembro de 2023.
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas estava em US $ 407,2 milhões, comparado com US $ 381,5 milhões em 31 de dezembro de 2023. O valor contábil por ação era $16.07.
Como Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) ganha dinheiro
Overview de geração de receita
A Metrocity Bankshares, Inc. gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita de não juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e os juros pagos sobre os depósitos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Metrocity registrou uma receita de juros líquidos de US $ 88,1 milhões, acima dos US $ 75,4 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um aumento de 16,2%.
Métricas | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) | Mudar (%) |
---|---|---|---|
Receita de juros líquidos | US $ 88,1 milhões | US $ 75,4 milhões | +16.2% |
Empréstimos médios | US $ 3,1 bilhões | US $ 3,0 bilhões | +3.3% |
Rendimento do empréstimo | 6.41% | 5.93% | +48 bps |
Depósitos médios de porte de juros | US $ 2,6 bilhões | US $ 2,4 bilhões | +8.3% |
Custo de depósitos | 3.77% | 3.67% | +10 bps |
Receita de juros
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros totalizou US $ 53,8 milhões, um aumento de US $ 5,1 milhões, ou 10,5%, em comparação com US $ 48,7 milhões no mesmo período em 2023. O crescimento foi impulsionado por um aumento de 45 pontos base no rendimento de empréstimos e um aumento nos saldos médios de empréstimos em US $ 86,2 milhões.
Despesa de juros
A despesa de juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 23,5 milhões, uma queda de US $ 1,0 milhão, ou 4,1%, de US $ 24,6 milhões no mesmo período em 2023. Esse declínio foi principalmente devido a uma redução de 44 pontos base nos custos de depósito.
Receita não de juros
A renda não intestinal nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 6,6 milhões, um aumento de US $ 4,0 milhões, ou 149,0%, em comparação com US $ 2,7 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não entrega foi de US $ 17,7 milhões, acima dos US $ 13,5 milhões em 2023, refletindo um aumento de 31,5%.
Tipo de renda não -interesse | 2024 (três meses) | 2023 (três meses) | Mudar (%) |
---|---|---|---|
Cobranças de serviço em contas de depósito | $531,000 | $490,000 | +8.4% |
Outros cobranças de serviço, comissões e taxas | US $ 1,9 milhão | US $ 1,5 milhão | +29.6% |
Ganho na venda de empréstimos hipotecários residenciais | $526,000 | $0 | 100.0% |
Receita de manutenção de hipotecas, líquido | $422,000 | ($85,000) | 596.5% |
Ganho na venda de empréstimos da SBA | US $ 1,1 milhão | $244,000 | 343.9% |
Receita de serviço SBA, líquido | US $ 1,2 milhão | $270,000 | 355.9% |
Outra renda | $907,000 | $260,000 | 248.8% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos da Metrocity detidos para investimento totalizaram US $ 3,1 bilhões, uma queda de US $ 55,5 milhões, ou 1,8%, de US $ 3,15 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é principalmente empréstimos imobiliários residenciais, empréstimos imobiliários, que foram responsáveis por 73,5% do total de empréstimos.
Tipo de empréstimo | Valor (30 de setembro de 2024) | % do total de empréstimos | Valor (31 de dezembro de 2023) | % do total de empréstimos |
---|---|---|---|---|
Construção e desenvolvimento | US $ 16,5 milhões | 0.5% | US $ 23,3 milhões | 0.7% |
Imóveis comerciais | US $ 738,9 milhões | 23.9% | US $ 711,2 milhões | 22.6% |
Comercial e industrial | US $ 63,6 milhões | 2.1% | US $ 65,9 milhões | 2.1% |
Imóveis residenciais | US $ 2,3 bilhões | 73.5% | US $ 2,4 bilhões | 74.6% |
Consumidor e outros | $215,000 | —% | $319,000 | —% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, a Metrocity registrou empréstimos sem desempenho de US $ 14,3 milhões, o que representa 0,46% do total de empréstimos. Isso representa uma ligeira queda de US $ 14,7 milhões em 31 de dezembro de 2023. O subsídio para perdas de crédito como porcentagem de empréstimos brutos foi de 0,60% em 30 de setembro de 2024.
Conclusão sobre desempenho financeiro
A Metrocity Bankshares, Inc. continua a mostrar um crescimento robusto em juros líquidos e fluxos de renda não de interesse, suportados por uma portada de empréstimos sólidos e métricas de qualidade de ativos gerenciáveis.
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.