MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
تاريخ موجز لشركة MetroCity Bankshares, Inc.
شهدت شركة MetroCity Bankshares, Inc. نموًا كبيرًا وتغييرات تشغيلية حتى عام 2024. واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 3.57 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 66.4 مليون دولار أمريكي من 3.50 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MetroCity Bankshares عن دخل صافي قدره 16.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 11.4 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويمثل هذا زيادة بنسبة 46.4% على أساس سنوي. بلغت ربحية السهم الأساسية لهذا الربع 0.66 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 0.45 دولارًا أمريكيًا في الربع نفسه من العام السابق.
وعلى مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 48.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 19.9% من 40.3 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
محفظة القروض
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 3.10 مليار دولار، بانخفاض من 3.15 مليار دولار في نهاية عام 2023، بانخفاض قدره 55.5 مليون دولار. ويلخص الجدول التالي الفئات الرئيسية لمحفظة القروض:
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) | النسبة من إجمالي القروض (2024) |
|---|---|---|---|
| البناء والتنمية | $16,539 | $23,262 | 0.5% |
| العقارات التجارية | $738,929 | $711,177 | 23.9% |
| التجارية والصناعية | $63,606 | $65,904 | 2.1% |
| العقارات السكنية | $2,276,210 | $2,350,299 | 73.5% |
| المستهلك وغيرها | $215 | $319 | — |
الودائع
وانخفض إجمالي الودائع في 30 سبتمبر 2024 بمقدار 7.8 مليون دولار إلى 2.72 مليار دولار، مقارنة بـ 2.73 مليار دولار في نهاية عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض حسابات سوق النقد والودائع تحت الطلب بفائدة، قابلته زيادات في الوقت. الودائع والودائع بدون فوائد.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 5.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 41٪ مقارنة بـ 3.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت المكونات الرئيسية للمصروفات غير المتعلقة بالفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي:
| فئة النفقات | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $8,512 | $6,864 | $1,648 | 24.0% |
| الإشغال والمعدات | $1,430 | $1,272 | $158 | 12.4% |
| معالجة البيانات | $311 | $300 | $11 | 3.7% |
| دعاية | $145 | $143 | $2 | 1.4% |
| مصاريف أخرى | $3,262 | $2,961 | $301 | 10.2% |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $13,660 | $11,540 | $2,120 | 18.4% |
جودة الأصول
ظلت جودة أصول MetroCity Bankshares قوية، حيث بلغت القروض المتعثرة 0.46% من إجمالي القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وانخفض إجمالي القروض المتعثرة من 14.7 مليون دولار في نهاية عام 2023 إلى 14.3 مليون دولار.
خاتمة
طوال عام 2024، أظهرت شركة MetroCity Bankshares, Inc. المرونة والنمو في مقاييسها المالية، مما وضع نفسها بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي.
من يملك شركة MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والممتلكات الداخلية. يتم تداول الأسهم العادية للشركة علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "MCBS".
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة MetroCity Bankshares, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| نوع المساهم | اسم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 2,500,000 | 9.85% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 2,200,000 | 8.85% |
| من الداخل | جاي ك. كيم (الرئيس التنفيذي) | 1,000,000 | 3.95% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 1,500,000 | 5.91% |
| مستثمر التجزئة | التعويم العام | 20,000,000 | 77.44% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة MetroCity Bankshares, Inc. حوالي 253 مليون دولار أمريكي بناءً على سعر التداول البالغ 10.00 دولارات أمريكية للسهم الواحد وإجمالي الأسهم القائمة البالغ 25,331,916 دولارًا.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MetroCity Bankshares, Inc. عن صافي دخل قدره 16.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة بنسبة 46.1% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 16.7 مليون دولار | 11.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.66 | $0.45 |
| إجمالي الأصول | 3.57 مليار دولار | 3.50 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.72 مليار دولار | 2.73 مليار دولار |
ملكية المطلعين
لا تزال الملكية الداخلية كبيرة، حيث يحتفظ المديرون التنفيذيون الرئيسيون بجزء من أسهم الشركة، مما يعزز التوافق بين الإدارة والمساهمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يوضح الجدول التالي تفاصيل الملكية الداخلية:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جاي ك. كيم | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 3.95% |
| ليزا م. لي | المدير المالي | 500,000 | 1.97% |
| مارك تي تشوي | سجع | 300,000 | 1.18% |
اتجاهات الملكية
تشير اتجاهات الملكية إلى الاهتمام المتزايد من قبل المستثمرين المؤسسيين، مما يعكس الثقة في التوجه الاستراتيجي للشركة والأداء المالي. وشهدت الشركة زيادة تدريجية في الملكية المؤسسية، حيث ارتفعت إلى ما يقرب من 29% من إجمالي الأسهم القائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
بيان مهمة شركة MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS).
Overview بيان المهمة
تكرس شركة MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) جهودها لتقديم خدمات مصرفية مخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والأفراد، مع التركيز على المجتمعات الأمريكية الآسيوية في أسواق المدن الكبرى عبر شرق الولايات المتحدة وتكساس. يهدف البنك إلى تقديم منتجات وخدمات فعالة وموثوقة وملائمة ثقافيًا ومصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة لعملائه.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية والشفافية في كافة التعاملات.
- ابتكار: التحسين المستمر للخدمات والمنتجات لتلبية متطلبات العملاء المتغيرة.
- تنوع: احتضان ودعم الخلفيات المتنوعة لعملائنا وموظفينا.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لشركة MetroCity Bankshares, Inc. ما يلي:
- توسيع التواجد في السوق في المناطق الحضرية الرئيسية.
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- تعزيز المشاركة المجتمعية والدعم من خلال المبادرات المحلية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MetroCity Bankshares عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,580,724 |
| إجمالي القروض | $3,095,499 |
| إجمالي الودائع | $2,723,120 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $407,185 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $16,701 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.66 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 17.25% |
المشاركة المجتمعية
تؤكد MCBS على مشاركة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة تهدف إلى دعم الشركات المحلية والأفراد. ويشمل ذلك برامج التثقيف المالي، ورعاية الأحداث المجتمعية، والشراكات مع المنظمات المحلية لتحسين نوعية الحياة في المناطق التي تخدمها.
الاتجاهات المستقبلية
ويعتزم البنك تعزيز مهمته من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتعزيز خدمة العملاء، مع التركيز أيضًا على الممارسات المستدامة للمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع والبيئة.
التطورات الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، شهدت شركة MetroCity Bankshares نموًا كبيرًا في صافي دخل الفوائد، مدفوعًا بزيادة في متوسط أرصدة القروض وتحسين عوائد القروض. وأفاد البنك:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $30,289 | $24,154 | 25.6% |
| الدخل من غير الفوائد | $6,615 | $2,657 | 148.2% |
| إجمالي الإيرادات | $36,904 | $26,811 | 37.6% |
تواصل شركة MetroCity Bankshares, Inc. التركيز على مهمتها المتمثلة في دعم وتمكين المجتمعات التي تخدمها مع الحفاظ على الصحة المالية القوية والتميز التشغيلي.
كيف تعمل شركة MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS).
مالي Overview
أعلنت شركة MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) عن تحقيق صافي دخل قدره 16.7 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها 46.1%. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 48.3 مليون دولار، من 40.3 مليون دولار في عام 2023، نموًا قدره 19.9%.
إيرادات الفوائد والمصروفات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MetroCity Bankshares عن دخل فوائد قدره 53.8 مليون دولار، أ 10.5% زيادة من 48.7 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وبلغت إيرادات الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 160.3 مليون دولار، مقارنة ب 142.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023 بزيادة قدرها 12.8%.
انخفضت مصاريف الفوائد بنسبة 4.1% ل 23.5 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 24.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 72.2 مليون دولار، زيادة 8.1% من 66.8 مليون دولار في عام 2023.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار بنسبة 55.5 مليون دولار، أو 1.8%، ل 3.10 مليار دولار من 3.15 مليار دولار في نهاية عام 2023. وكانت تركيبة القرض على النحو التالي:
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| البناء والتنمية | 16.5 مليون دولار | 23.3 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 738.9 مليون دولار | 711.2 مليون دولار |
| التجارية والصناعية | 63.6 مليون دولار | 65.9 مليون دولار |
| العقارات السكنية | 2.28 مليار دولار | 2.35 مليار دولار |
| المستهلك وغيرها | $215,000 | $319,000 |
الودائع
انخفض إجمالي الودائع بنسبة 7.8 مليون دولار، أو 0.3%، ل 2.72 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتضمن تفصيل أنواع الودائع ما يلي:
| نوع الإيداع | كمية |
|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | 542.9 مليون دولار |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 1.06 مليار دولار |
| حسابات سوق المال | 1.44 مليار دولار |
| الودائع لأجل | 375 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 215 مليون دولار |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.2 مليون دولار، زيادة 35.3% من 6.1 مليون دولار في عام 2023. ترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع رسوم إنشاء قروض الرهن العقاري ودخل خدمة قروض إدارة الأعمال الصغيرة.
بلغت المصروفات غير المتعلقة بالفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 13.7 مليون دولار، مقارنة ب 11.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023 بزيادة قدرها 18.4%. المكونات الرئيسية شملت:
| نوع المصاريف | 2024 المبلغ | 2023 المبلغ |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 8.5 مليون دولار | 6.9 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 1.4 مليون دولار | 1.3 مليون دولار |
| مصاريف أخرى | 3.3 مليون دولار | 3.0 مليون دولار |
جودة الأصول
حافظت MetroCity Bankshares على مستوى منخفض من القروض المتعثرة عند 0.46% من إجمالي القروض كما في 30 سبتمبر 2024. وتم الإبلاغ عن القروض المتعثرة عند 14.3 مليون دولار، أسفل من 14.7 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 407.2 مليون دولار، مقارنة ب 381.5 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت القيمة الدفترية للسهم $16.07.
كيف تجني شركة MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) الأموال
Overview لتوليد الإيرادات
تحقق شركة MetroCity Bankshares, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MetroCity عن صافي دخل فوائد قدره 88.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 75.4 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 16.2٪.
| المقاييس | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 88.1 مليون دولار | 75.4 مليون دولار | +16.2% |
| متوسط القروض | 3.1 مليار دولار | 3.0 مليار دولار | +3.3% |
| عائد القرض | 6.41% | 5.93% | +48 نقطة أساس |
| متوسط الودائع ذات الفائدة | 2.6 مليار دولار | 2.4 مليار دولار | +8.3% |
| تكلفة الودائع | 3.77% | 3.67% | +10 نقطة أساس |
دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد 53.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 5.1 مليون دولار أمريكي، أو 10.5%، مقارنة بـ 48.7 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وكان النمو مدفوعًا بزيادة قدرها 45 نقطة أساس في عائد القروض. وزيادة في متوسط أرصدة القروض بمبلغ 86.2 مليون دولار.
حساب الفائدة
بلغت مصاريف الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 23.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 1.0 مليون دولار أمريكي، أو 4.1٪، من 24.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض تكاليف الودائع بمقدار 44 نقطة أساس.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 6.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.0 مليون دولار أمريكي، أو 149.0٪، مقارنة بـ 2.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 17.7 دولارًا أمريكيًا مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 13.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 31.5%.
| نوع الدخل من غير الفوائد | 2024 (ثلاثة أشهر) | 2023 (ثلاثة أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $531,000 | $490,000 | +8.4% |
| رسوم الخدمات والعمولات والرسوم الأخرى | 1.9 مليون دولار | 1.5 مليون دولار | +29.6% |
| الربح من بيع قروض الرهن العقاري السكني | $526,000 | $0 | 100.0% |
| دخل خدمات الرهن العقاري، صافي | $422,000 | ($85,000) | 596.5% |
| أرباح بيع قروض SBA | 1.1 مليون دولار | $244,000 | 343.9% |
| دخل خدمة SBA، صافي | 1.2 مليون دولار | $270,000 | 355.9% |
| دخل آخر | $907,000 | $260,000 | 248.8% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار لشركة MetroCity 3.1 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 55.5 مليون دولار أمريكي، أو 1.8٪، من 3.15 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. تكوين محفظة القروض هو في المقام الأول القروض العقارية السكنية، والتي شكلت 73.5% من إجمالي القروض.
| نوع القرض | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | % من إجمالي القروض | المبلغ (31 ديسمبر 2023) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|---|---|
| البناء والتنمية | 16.5 مليون دولار | 0.5% | 23.3 مليون دولار | 0.7% |
| العقارات التجارية | 738.9 مليون دولار | 23.9% | 711.2 مليون دولار | 22.6% |
| التجارية والصناعية | 63.6 مليون دولار | 2.1% | 65.9 مليون دولار | 2.1% |
| العقارات السكنية | 2.3 مليار دولار | 73.5% | 2.4 مليار دولار | 74.6% |
| المستهلك وغيرها | $215,000 | —% | $319,000 | —% |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MetroCity عن قروض متعثرة بقيمة 14.3 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.46% من إجمالي القروض. ويمثل ذلك انخفاضًا طفيفًا عن 14.7 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان كنسبة من إجمالي القروض 0.60% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
تواصل شركة MetroCity Bankshares, Inc. إظهار نمو قوي في كل من صافي تدفقات الدخل من الفوائد وغير الفوائد، مدعومة بمحفظة قروض قوية ومقاييس جودة الأصول التي يمكن التحكم فيها.
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.