MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
Un bref historique de Metrocity Bankshares, Inc.
Metrocity Bankshares, Inc. a connu une croissance et des changements opérationnels importants menant à 2024. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 3,57 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 66,4 millions de dollars par rapport à 3,50 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Metrocity Bankshares a déclaré un bénéfice net de 16,7 millions de dollars, contre 11,4 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela marque une augmentation d'une année sur l'autre de 46,4%. Le bénéfice de base par action pour ce trimestre était de 0,66 $, contre 0,45 $ au même trimestre de l'année précédente.
Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le bénéfice net a totalisé 48,3 millions de dollars, soit une augmentation de 19,9% contre 40,3 millions de dollars pour la même période en 2023.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts bruts détenus pour l'investissement s'élevaient à 3,10 milliards de dollars, contre 3,15 milliards de dollars à la fin de 2023, indiquant une baisse de 55,5 millions de dollars. Le tableau suivant résume les principales catégories du portefeuille de prêts:
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) | % du total des prêts (2024) |
|---|---|---|---|
| Construction et développement | $16,539 | $23,262 | 0.5% |
| Immobilier commercial | $738,929 | $711,177 | 23.9% |
| Commercial et industriel | $63,606 | $65,904 | 2.1% |
| Immobilier résidentiel | $2,276,210 | $2,350,299 | 73.5% |
| Consommateur et autres | $215 | $319 | — |
Dépôts
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 ont diminué de 7,8 millions de dollars pour atteindre 2,72 milliards de dollars, contre 2,73 milliards de dollars à la fin de 2023. Cette baisse a été attribuée à une réduction des comptes de marché en monte dépôts et dépôts non intéressants.
Revenu et dépenses non intéressantes
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont atteint 5,1 millions de dollars, soit une augmentation de 41% contre 3,6 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les principales composantes des dépenses non intéressantes pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024 étaient:
| Catégorie de dépenses | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | $ Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $8,512 | $6,864 | $1,648 | 24.0% |
| Occupation et équipement | $1,430 | $1,272 | $158 | 12.4% |
| Informatique | $311 | $300 | $11 | 3.7% |
| Publicité | $145 | $143 | $2 | 1.4% |
| Autres dépenses | $3,262 | $2,961 | $301 | 10.2% |
| Dépenses totales sans intérêt | $13,660 | $11,540 | $2,120 | 18.4% |
Qualité des actifs
La qualité des actifs de Metrocity Bankshares est restée solide, avec des prêts non performants à 0,46% du total des prêts au 30 septembre 2024. Les prêts totaux non performants ont diminué de 14,7 millions de dollars à la fin de 2023 à 14,3 millions de dollars.
Conclusion
Tout au long de 2024, Metrocity Bankshares, Inc. a démontré la résilience et la croissance de ses mesures financières, se positionnant favorablement dans le paysage bancaire concurrentiel.
A Who possède Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Structure de propriété
En 2024, Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des avoirs d'initiés. Les actions ordinaires de la société sont cotées en bourse sur le NASDAQ sous le symbole de ticker "MCBS".
Importants actionnaires
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de Metrocity Bankshares, Inc. à partir de 2024:
| Type d'actionnaire | Nom | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 2,500,000 | 9.85% |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 2,200,000 | 8.85% |
| Initié | Jae K. Kim (PDG) | 1,000,000 | 3.95% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 1,500,000 | 5.91% |
| Investisseur de détail | Flotteur public | 20,000,000 | 77.44% |
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, Metrocity Bankshares, Inc. avait une capitalisation boursière d'environ 253 millions de dollars en fonction du prix de négociation de 10,00 $ par action et des actions totales de 25 331 916.
Performance financière récente
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Metrocity Bankshares, Inc. a déclaré un bénéfice net de 16,7 millions de dollars, ce qui représente une augmentation significative de 46,1% par rapport à la même période en 2023. Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
| Métrique | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Revenu net | 16,7 millions de dollars | 11,4 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.66 | $0.45 |
| Actif total | 3,57 milliards de dollars | 3,50 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,72 milliards de dollars | 2,73 milliards de dollars |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste importante, les cadres clés détenant une partie des actions de la société, améliorant l'alignement entre la direction et les actionnaires. Au 30 septembre 2024, le tableau suivant détaille la propriété d'initiés:
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Jae K. Kim | PDG | 1,000,000 | 3.95% |
| Lisa M. Lee | Directeur financier | 500,000 | 1.97% |
| Mark T. Choi | ROUCOULER | 300,000 | 1.18% |
Tendances
Les tendances de la propriété indiquent un intérêt croissant des investisseurs institutionnels, reflétant la confiance dans l'orientation stratégique et la performance financière de l'entreprise. La société a connu une augmentation progressive de la propriété institutionnelle, qui est passée à environ 29% du total des actions en circulation au 30 septembre 2024.
Énoncé de mission Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Overview de l'énoncé de mission
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) se consacre à fournir des services bancaires personnalisés aux petites et moyennes entreprises et particuliers, en mettant l'accent sur les communautés asiatiques-américaines sur les marchés métropolitains à travers l'est des États-Unis et le Texas. La banque vise à fournir des produits et services efficaces, fiables et culturellement compétents adaptés aux besoins spécifiques de ses clients.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques et la transparence dans toutes les transactions.
- Innovation: Améliorer continuellement les services et les produits pour répondre aux demandes changeantes des clients.
- Diversité: Embrasser et soutenir les divers horizons de nos clients et employés.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de Metrocity Bankshares, Inc. comprennent:
- Élargir la présence du marché dans les principales zones métropolitaines.
- Améliorer les capacités bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
- Favoriser l'engagement et le soutien de la communauté par le biais d'initiatives locales.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Metrocity Bankshares a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $3,580,724 |
| Prêts totaux | $3,095,499 |
| Dépôts totaux | $2,723,120 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $407,185 |
| Revenu net (TC 2024) | $16,701 |
| Bénéfice par action (de base) | $0.66 |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 17.25% |
Engagement communautaire
MCBS met l'accent sur l'implication de la communauté grâce à diverses initiatives visant à soutenir les entreprises et les particuliers locaux. Cela comprend les programmes d'éducation financière, le parrainage d'événements communautaires et les partenariats avec les organisations locales pour améliorer la qualité de vie dans les domaines qu'elle dessert.
Directions futures
La banque a l'intention de renforcer sa mission en tirant parti de la technologie pour rationaliser les opérations et améliorer le service client, tout en se concentrant sur des pratiques durables pour contribuer positivement à la communauté et à l'environnement.
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, Metrocity Bankshares a connu une croissance significative des revenus des intérêts nets, tirés par une augmentation des soldes moyens des prêts et une amélioration des rendements de prêt. La banque a signalé:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $30,289 | $24,154 | 25.6% |
| Revenu non intéressant | $6,615 | $2,657 | 148.2% |
| Revenus totaux | $36,904 | $26,811 | 37.6% |
Metrocity Bankshares, Inc. continue de se concentrer sur sa mission pour soutenir et autonomiser les communautés qu'elle dessert tout en maintenant une solide santé financière et une excellence opérationnelle.
Comment fonctionne Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Financier Overview
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) a déclaré un revenu net de 16,7 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 11,4 millions de dollars pendant la même période en 2023, marquant une augmentation de 46.1%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 48,3 millions de dollars, à partir de 40,3 millions de dollars en 2023, une croissance de 19.9%.
Intérêt et dépenses
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Metrocity Bankshares a déclaré un revenu d'intérêt de 53,8 millions de dollars, un 10.5% augmenter de 48,7 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Le revenu d'intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 160,3 millions de dollars, par rapport à 142,2 millions de dollars pour la même période en 2023, une augmentation de 12.8%.
Les frais d'intérêt ont diminué de 4.1% à 23,5 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 24,6 millions de dollars pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts ont totalisé 72,2 millions de dollars, une augmentation de 8.1% depuis 66,8 millions de dollars en 2023.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts bruts détenus pour l'investissement ont diminué par 55,5 millions de dollars, ou 1.8%, à 3,10 milliards de dollars depuis 3,15 milliards de dollars À la fin de 2023. La composition des prêts était la suivante:
| Type de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Construction et développement | 16,5 millions de dollars | 23,3 millions de dollars |
| Immobilier commercial | 738,9 millions de dollars | 711,2 millions de dollars |
| Commercial et industriel | 63,6 millions de dollars | 65,9 millions de dollars |
| Immobilier résidentiel | 2,28 milliards de dollars | 2,35 milliards de dollars |
| Consommateur et autres | $215,000 | $319,000 |
Dépôts
Les dépôts totaux ont diminué de 7,8 millions de dollars, ou 0.3%, à 2,72 milliards de dollars Au 30 septembre 2024. La ventilation des types de dépôt comprenait:
| Type de dépôt | Montant |
|---|---|
| Demande non intéressante | 542,9 millions de dollars |
| Demande porteuse d'intérêt | 1,06 milliard de dollars |
| Comptes de marché monétaire | 1,44 milliard de dollars |
| Dépôts de temps | 375 millions de dollars |
| Comptes d'épargne | 215 millions de dollars |
Revenu et dépenses non intéressantes
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 8,2 millions de dollars, une augmentation de 35.3% depuis 6,1 millions de dollars en 2023. Cette augmentation était principalement due à des frais de création de prêt hypothécaire plus élevés et à des revenus de service SBA.
Les dépenses non intéressantes pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 13,7 millions de dollars, par rapport à 11,5 millions de dollars pour la même période en 2023, une augmentation de 18.4%. Les principaux composants comprenaient:
| Type de dépenses | 2024 Montant | 2023 Montant |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 8,5 millions de dollars | 6,9 millions de dollars |
| Occupation et équipement | 1,4 million de dollars | 1,3 million de dollars |
| Autres dépenses | 3,3 millions de dollars | 3,0 millions de dollars |
Qualité des actifs
Metrocity Bankshares a maintenu un faible niveau de prêts non performants à 0.46% du total des prêts au 30 septembre 2024. Des prêts non performants ont été signalés à 14,3 millions de dollars, à partir de 14,7 millions de dollars au 31 décembre 2023.
Capitaux propres des actionnaires
Depuis le 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires se tenaient à 407,2 millions de dollars, par rapport à 381,5 millions de dollars au 31 décembre 2023. La valeur comptable par action était $16.07.
Comment Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) fait de l'argent
Overview de la génération de revenus
Metrocity Bankshares, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux principaux flux: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Metrocity a déclaré un revenu d'intérêt net de 88,1 millions de dollars, contre 75,4 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation de 16,2%.
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 88,1 millions de dollars | 75,4 millions de dollars | +16.2% |
| Prêts moyens | 3,1 milliards de dollars | 3,0 milliards de dollars | +3.3% |
| Rendement du prêt | 6.41% | 5.93% | +48 bps |
| Dépôts moyens portant l'intérêt | 2,6 milliards de dollars | 2,4 milliards de dollars | +8.3% |
| Coût des dépôts | 3.77% | 3.67% | +10 bps |
Revenu d'intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts ont totalisé 53,8 millions de dollars, une augmentation de 5,1 millions de dollars, ou 10,5%, contre 48,7 millions de dollars pour la même période en 2023. et une augmentation des soldes moyens de prêt de 86,2 millions de dollars.
Intérêts
Les intérêts des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 23,5 millions de dollars, une baisse de 1,0 million de dollars, ou 4,1%, contre 24,6 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette baisse était principalement due à une baisse de 44 points de base des coûts de dépôt.
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 6,6 millions de dollars, soit une augmentation de 4,0 millions de dollars, ou 149,0%, contre 2,7 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts étaient de 17,7 $ millions, contre 13,5 millions de dollars en 2023, reflétant une augmentation de 31,5%.
| Type de revenu non intéressant | 2024 (trois mois) | 2023 (trois mois) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $531,000 | $490,000 | +8.4% |
| Autres frais de service, commissions et frais | 1,9 million de dollars | 1,5 million de dollars | +29.6% |
| Gagner en vente de prêts hypothécaires résidentiels | $526,000 | $0 | 100.0% |
| Revenu de service hypothécaire, net | $422,000 | ($85,000) | 596.5% |
| Gain en vente de prêts SBA | 1,1 million de dollars | $244,000 | 343.9% |
| SBA Service Revenu, net | 1,2 million de dollars | $270,000 | 355.9% |
| Autres revenus | $907,000 | $260,000 | 248.8% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts bruts de Metrocity détenus pour l'investissement ont totalisé 3,1 milliards de dollars, une baisse de 55,5 millions de dollars, ou 1,8%, contre 3,15 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est principalement des prêts immobiliers résidentiels, qui représentait 73,5% du total des prêts.
| Type de prêt | Montant (30 septembre 2024) | % du total des prêts | Montant (31 décembre 2023) | % du total des prêts |
|---|---|---|---|---|
| Construction et développement | 16,5 millions de dollars | 0.5% | 23,3 millions de dollars | 0.7% |
| Immobilier commercial | 738,9 millions de dollars | 23.9% | 711,2 millions de dollars | 22.6% |
| Commercial et industriel | 63,6 millions de dollars | 2.1% | 65,9 millions de dollars | 2.1% |
| Immobilier résidentiel | 2,3 milliards de dollars | 73.5% | 2,4 milliards de dollars | 74.6% |
| Consommateur et autres | $215,000 | —% | $319,000 | —% |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, Metrocity a déclaré des prêts non performants de 14,3 millions de dollars, soit 0,46% du total des prêts. Cela représente une légère baisse par rapport à 14,7 millions de dollars au 31 décembre 2023. L'allocation pour les pertes de crédit en pourcentage de prêts bruts était de 0,60% au 30 septembre 2024.
Conclusion sur la performance financière
Metrocity Bankshares, Inc. continue de montrer une croissance robuste à la fois dans les intérêts nets et les flux de revenus non intéressés, soutenus par un portefeuille de prêts solides et des mesures de qualité d'actifs gérables.
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.