MoneyLion Inc. (ML) Bundle
Una breve historia de Moneylion Inc.
Compañía Overview
Moneylion Inc. es una compañía de tecnología financiera que ofrece una gama de servicios financieros que incluyen soluciones bancarias, inversiones y crédito. La compañía se hizo pública a través de una fusión con una compañía de adquisición de propósito especial (SPAC) en 2021.
Desempeño financiero a partir de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Moneylion reportó ingresos totales de $ 135.5 millones para el tercer trimestre, marcando un aumento del 22.9% en comparación con $ 110.3 millones en el mismo trimestre de 2023. Para los nueve meses que terminó el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales alcanzaron los $ 387.33.3.3 millones que , un 24.8% de $ 310.5 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos (miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $135,466 | 22.9% |
| P3 2023 | $110,258 | - |
| 9m 2024 | $387,318 | 24.8% |
| 9m 2023 | $310,468 | - |
Desglose de ingresos
Las fuentes de ingresos incluyen ingresos al consumidor, ingresos por servicios empresariales e ingresos por suscripción de membresía. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos del consumidor fueron de $ 90.2 millones, un aumento de 26.9% año tras año. Los ingresos por servicios empresariales fueron de $ 45.3 millones, lo que refleja un aumento del 15.6%. Los ingresos por suscripción de membresía disminuyeron ligeramente en un 8.3% a $ 8.0 millones.
| Tipo de ingresos | Q3 2024 (miles) | T3 2023 (miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos del consumidor | $90,195 | $71,099 | 26.9% |
| Ingresos de servicio empresarial | $45,271 | $39,159 | 15.6% |
| Ingresos de suscripción de membresía | $8,016 | $8,743 | -8.3% |
Gastos operativos
Los gastos operativos para el tercer trimestre de 2024 ascendieron a $ 131.5 millones, frente a $ 109.2 millones en el tercer trimestre de 2023. Este aumento se atribuyó principalmente a una mayor compensación y beneficios, que totalizaron $ 25.8 millones, y los gastos de marketing que aumentaron a $ 10.6 millones.
| Tipo de gasto | Q3 2024 (miles) | T3 2023 (miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Compensación y beneficios | $25,820 | $23,511 | 9.8% |
| Marketing | $10,591 | $7,029 | 50.7% |
| Gastos operativos totales | $131,463 | $109,157 | 20.4% |
Ingresos y pérdidas netas
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Moneylion registró una pérdida neta de $ 2.8 millones, en comparación con una pérdida de $ 4.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un ingreso neto de $ 7.4 millones, Una mejora significativa de una pérdida neta de $ 41.1 millones en el mismo período del año anterior.
| Período | Ingresos netos (pérdida) (miles) | Cambiar |
|---|---|---|
| P3 2024 | ($2,792) | Mejora |
| P3 2023 | ($4,110) | - |
| 9m 2024 | $7,420 | Mejora |
| 9m 2023 | ($41,050) | - |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales se informaron en $ 530.7 millones, frente a $ 515.3 millones al final de 2023. El efectivo y el efectivo restringido aumentaron en un 23.2% a $ 116.4 millones. Los pasivos totales disminuyeron en un 3,8% a $ 248.2 millones, principalmente debido a una reducción en los acuerdos de deuda.
| Artículo de balance | 30 de septiembre de 2024 (miles) | 31 de diciembre de 2023 (miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $530,716 | $515,259 | 3.0% |
| Pasivos totales | $248,244 | $258,036 | -3.8% |
| Equidad total de los accionistas | $282,472 | $257,223 | 9.8% |
A Who posee Moneylion Inc. (ML)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Moneylion Inc. (ML) tiene una estructura de propiedad compleja compuesta principalmente de acciones ordinarias de Clase A y previamente emitió acciones preferidas de la Serie A. Tras la conversión de las acciones preferidas de la Serie A en las acciones comunes de Clase A en mayo de 2023, la propiedad se mantiene principalmente a través de acciones de Clase A.
Principales accionistas
La siguiente tabla detalla los principales accionistas de Moneylion Inc. a partir de 2024:
| Accionista | Tipo de acciones | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| Inversores institucionales | Acciones comunes de Clase A | 6,000,000 | 54.0% |
| Fundadores y ejecutivos | Acciones comunes de Clase A | 2,500,000 | 22.5% |
| Otros inversores individuales | Acciones comunes de Clase A | 1,000,000 | 9.0% |
| Opciones sobre acciones de los empleados | Acciones comunes de Clase A | 1,000,000 | 9.0% |
| Stock del tesoro | Acciones comunes de Clase A | 56,738 | 0.5% |
| Flotador público | Acciones comunes de Clase A | 549,259 | 5.0% |
Desempeño financiero reciente
Moneylion ha informado de métricas financieras significativas que reflejan su desempeño operativo:
| Métrico | Valor (2024) |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 387.3 millones |
| Lngresos netos | $ 7.4 millones |
| Activos totales | $ 530.7 millones |
| Pasivos totales | $ 248.2 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 282.5 millones |
| Acciones comunes de Clase A en circulación | 11,105,997 |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Moneylion Inc. ha mostrado volatilidad, con métricas clave de la siguiente manera:
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado |
|---|---|---|
| Enero de 2024 | $1.00 | $ 11.1 millones |
| Abril de 2024 | $1.20 | $ 13.3 millones |
| Julio de 2024 | $0.90 | $ 10.0 millones |
| Septiembre de 2024 | $1.05 | $ 11.7 millones |
Archivos regulatorios
Se requiere que Moneylion presente varias divulgaciones ante la SEC, incluidas las estructuras de propiedad y los cambios significativos en las participaciones. A partir de las últimas presentaciones:
| Tipo de archivo | Fecha | Detalles |
|---|---|---|
| Formulario 10-Q | Noviembre de 2024 | Resultados financieros trimestrales |
| Formulario 8-K | Agosto de 2024 | Anuncio del programa de recompra de acciones |
| Declaración proxy | Abril de 2024 | Votación de accionistas de la reunión anual |
Programa de recompra de compartir
El 26 de agosto de 2024, la junta directiva de Moneylion autorizó un programa de recompra de acciones para hasta $ 20 millones de sus acciones comunes de Clase A. Este programa tiene como objetivo mejorar el valor de los accionistas y administrar el capital de manera eficiente.
Declaración de misión de MoneyLion Inc. (ML)
Compañía Overview
Moneylion Inc. opera como una compañía de tecnología financiera que proporciona varios productos y servicios financieros principalmente a través de su aplicación móvil. La misión de la compañía es capacitar a los consumidores para que tomen el control de su salud financiera al proporcionar un conjunto de productos financieros que incluyen soluciones de banca, inversión y crédito.
Declaración de misión
A partir de 2024, la declaración de misión de Moneylion enfatiza su compromiso de democratizar las finanzas para todos los consumidores al aprovechar la tecnología y el análisis de datos para ofrecer soluciones financieras personalizadas. La Compañía tiene como objetivo mejorar la educación financiera y proporcionar servicios financieros accesibles que satisfagan las necesidades de una base de clientes diversas.
Valores centrales
- Innovación: Mejorando e innovando continuamente sus ofertas para satisfacer las necesidades de los clientes.
- Accesibilidad: Asegurar que los servicios financieros estén disponibles para todos, independientemente de sus antecedentes financieros.
- Empoderamiento: Proporcionar herramientas y educación que capaciten a los clientes para tomar decisiones financieras informadas.
- Integridad: Mantener la transparencia y la confianza en todas las interacciones del cliente.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Moneylion reportó ingresos totales de $ 135.5 millones, frente a $ 110.3 millones para el mismo período en 2023. El aumento refleja una fuerte demanda de sus servicios y crecimiento en la adquisición de clientes.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 135.5 millones | $ 110.3 millones | 22.8% |
| Ingresos netos (pérdida) | $ (2.8) millones | $ (4.1) millones | 31.9% |
| Ebitda ajustado | $ 24.4 millones | $ 13.4 millones | 82.0% |
| Capitalización de mercado | $ 1.1 mil millones | N / A | N / A |
Métricas de clientes
Al 30 de septiembre de 2024, Moneylion reportó un total de 30.7 millones de productos inaugurados por sus clientes, un aumento de 20.3 millones en el año anterior, lo que indica un crecimiento significativo en la participación del cliente con sus ofertas financieras.
| Métricas de clientes | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de clientes | 6.5 millones | 5.4 millones | 20.4% |
| Total de productos | 30.7 millones | 20.3 millones | 51.5% |
Iniciativas estratégicas
En 2024, Moneylion continuó enfocándose en mejorar sus ofertas de productos a través de avances y asociaciones tecnológicas. La compañía lanzó su membresía WOW, que contribuyó a un aumento del 2.9% en los ingresos por suscripción de membresía año tras año, por un total de $ 26.9 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Inversión y crecimiento
Moneylion se ha comprometido a invertir en marketing y tecnología para mejorar aún más su plataforma. Los gastos de marketing aumentaron a $ 10.6 millones para el tercer trimestre de 2024, lo que representa un aumento del 50.7% respecto al año anterior, lo que refleja la estrategia de la compañía para impulsar la adquisición de clientes y la conciencia de la marca.
| Métricas de inversión | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gasto de marketing | $ 10.6 millones | $ 7.0 millones | 50.7% |
| Gastos de investigación y desarrollo | $ 5.5 millones | $ 4.1 millones | 34.1% |
Perspectiva
Mirando hacia el futuro, Moneylion tiene como objetivo expandir su base de clientes y mejorar las ofertas de productos a través de tecnologías innovadoras y asociaciones estratégicas, reforzando su misión de democratizar los servicios financieros para todos los consumidores.
Cómo funciona Moneylion Inc. (ML)
Modelo de negocio Overview
Moneylion Inc. opera principalmente en el sector de tecnología financiera, proporcionando un conjunto de servicios financieros a través de su plataforma móvil. La compañía genera ingresos a través de varios canales, incluidos:
- Servicios bancarios: Ingresos de tarifas de intercambio, incentivos basados en el volumen de transacciones y tarifas de titulares de tarjetas.
- Programas de membresía: Tasas de suscripción mensuales para servicios de membresía.
- Préstamos al consumidor: Ingresos por intereses de préstamos de constructor de crédito y otras cuentas por cobrar financieras.
- Servicios empresariales: Tarifas de asociaciones y servicios proporcionados a otras empresas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Moneylion informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales, neto | $ 135.5 millones | $ 110.3 millones | $ 387.3 millones | $ 310.5 millones |
| Ingresos netos (pérdida) | $ (2.8) millones | $ (4.1) millones | $ 7.4 millones | $ (41.1) millones |
| Ebitda ajustado | $ 24.4 millones | $ 13.4 millones | $ 66.4 millones | $ 29.9 millones |
Desglose de ingresos
Los ingresos generados por Moneylion para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se clasificaron de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos bancarios | $ 78.6 millones | $ 58.9 millones | $ 233.9 millones | $ 169.7 millones |
| Ingresos de suscripción de membresía | $ 8.0 millones | $ 8.7 millones | $ 26.9 millones | $ 26.1 millones |
| Ingresos de intereses netos en cuentas por cobrar financieras | $ 3.4 millones | $ 3.3 millones | $ 9.3 millones | $ 9.5 millones |
| Otros ingresos del consumidor | $ 0.2 millones | $ 0.2 millones | $ 0.7 millones | $ 0.7 millones |
| Ingresos de servicio empresarial | $ 45.3 millones | $ 39.2 millones | $ 116.6 millones | $ 104.4 millones |
Gastos operativos
Los gastos operativos para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, incluyeron:
| Categoría de gastos | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 26.8 millones | $ 25.1 millones | $ 80.5 millones | $ 67.2 millones |
| Compensación y beneficios | $ 25.8 millones | $ 23.5 millones | $ 75.5 millones | $ 70.5 millones |
| Marketing | $ 10.6 millones | $ 7.0 millones | $ 32.0 millones | $ 20.0 millones |
| Costos directos | $ 38.3 millones | $ 32.8 millones | $ 104.2 millones | $ 94.8 millones |
| Servicios profesionales | $ 10.8 millones | $ 5.0 millones | $ 27.6 millones | $ 14.5 millones |
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, el balance presentaba los siguientes datos:
| Categoría | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 530.7 millones |
| Pasivos totales | $ 248.2 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 282.5 millones |
Métricas clave de rendimiento
Las métricas de rendimiento clave de Moneylion al 30 de septiembre de 2024 incluyeron:
- Productos totales: 30.7 millones
- Originaciones totales: $ 776 millones (tercer trimestre de 2024)
- Socios empresariales: 1,271
Desarrollos recientes
En 2024, Moneylion lanzó el programa de membresía WOW, que contribuyó a un aumento en los ingresos por suscripción de membresía. La compañía también informó un aumento significativo en los gastos de marketing destinados a mejorar la visibilidad de la marca y la adquisición de clientes.
Cómo Moneylion Inc. (ML) gana dinero
Flujos de ingresos
Moneylion Inc. genera ingresos a través de múltiples canales, clasificados principalmente en ingresos por ingresos del consumidor y servicios empresariales.
Ingresos del consumidor
Los ingresos del consumidor se dividen aún más en varios componentes:
- Ingresos bancarios: Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos bancarios ascendieron a $ 78.6 millones, en comparación con $ 58.9 millones para el mismo período en 2023, lo que refleja un crecimiento del 33.5%. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos bancarios fueron de $ 233.9 millones, frente a $ 169.7 millones en 2023, un aumento del 37.9%.
- Ingresos de suscripción de membresía: Los ingresos por suscripción de membresía para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fueron de $ 8.0 millones, una disminución de $ 8.7 millones en el año anterior. Durante los nueve meses, aumentó a $ 26.9 millones de $ 26.1 millones, un aumento del 2.9%.
- Ingresos por intereses netos en cuentas por cobrar financieras: Este segmento registró $ 3.4 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ligeramente más que de $ 3.3 millones en 2023, mientras que durante los nueve meses, disminuyó a $ 9.3 millones de $ 9.5 millones.
- Otros ingresos del consumidor: Esto incluye ingresos de Moneylion Investing y Moneylion Crypto, por un total de $ 0.2 millones por los tres meses y $ 0.7 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
| Tipo de ingresos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Cambiar (%) | 9m 2024 (en miles) | 9m 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos bancarios | 78,604 | 58,863 | 33.5% | 233,928 | 169,686 | 37.9% |
| Ingresos de suscripción de membresía | 8,016 | 8,743 | -8.3% | 26,879 | 26,120 | 2.9% |
| Ingresos de intereses netos | 3,368 | 3,258 | 3.4% | 9,257 | 9,490 | -2.5% |
| Otros ingresos del consumidor | 207 | 235 | -11.9% | 673 | 741 | -9.2% |
Ingresos de servicio empresarial
Los ingresos por servicios empresariales son otra corriente significativa para MoneyLion:
- Ingresos de servicio empresarial: Aumentó en $ 6.1 millones, o 15.6%, a $ 45.3 millones para el tercer trimestre de 2024 en comparación con $ 39.2 millones en 2023. Para los nueve meses, aumentó en $ 12.2 millones, o 11.6%, a $ 116.6 millones de $ 104.4 millones.
Operacional Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Moneylion reportó activos totales de $ 530.7 millones y pasivos totales de $ 248.2 millones, lo que resultó en el capital de los accionistas de $ 282.5 millones. La compañía tuvo una pérdida neta de $ 2.8 millones para el tercer trimestre de 2024, mejorando de una pérdida neta de $ 4.1 millones en el tercer trimestre de 2023.
Métricas clave
MoneyLion rastrea varias métricas clave de rendimiento:
- Total de clientes: 18.7 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con 12.1 millones en 2023.
- Productos totales: 30.7 millones al 30 de septiembre de 2024, frente a 20.3 millones en 2023.
- Originaciones totales: $ 776 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 564 millones en el tercer trimestre de 2023, y $ 2.264 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.619 mil millones en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total de clientes | 18.7 millones | 12.1 millones | N / A | N / A |
| Total de productos | 30.7 millones | 20.3 millones | N / A | N / A |
| Originaciones totales | $ 776 millones | $ 564 millones | $ 2.264 mil millones | $ 1.619 mil millones |
MoneyLion Inc. (ML) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MoneyLion Inc. (ML) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MoneyLion Inc. (ML)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MoneyLion Inc. (ML)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.