MoneyLion Inc. (ML) Bundle
تاريخ موجز لشركة MoneyLion Inc.
شركة Overview
MoneyLion Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الحلول المصرفية والاستثمارية والائتمانية. تم طرح الشركة للاكتتاب العام من خلال الاندماج مع شركة استحواذ ذات أغراض خاصة (SPAC) في عام 2021.
الأداء المالي حتى عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت MoneyLion عن إجمالي إيرادات قدرها 135.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مما يمثل زيادة بنسبة 22.9٪ مقارنة بـ 110.3 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 387.3 مليون دولار أمريكي ، بزيادة 24.8٪ من 310.5 مليون دولار في العام السابق.
| فترة | الإيرادات (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $135,466 | 22.9% |
| الربع الثالث 2023 | $110,258 | - |
| 9 أشهر 2024 | $387,318 | 24.8% |
| 9 أشهر 2023 | $310,468 | - |
توزيع الإيرادات
تشمل تدفقات الإيرادات إيرادات المستهلك وإيرادات خدمات المؤسسات وإيرادات اشتراكات العضوية. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغت إيرادات المستهلك 90.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 26.9٪ على أساس سنوي. بلغت إيرادات خدمات المؤسسات 45.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 15.6%. انخفضت إيرادات اشتراكات العضوية بشكل طفيف بنسبة 8.3% لتصل إلى 8.0 مليون دولار.
| نوع الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات المستهلك | $90,195 | $71,099 | 26.9% |
| إيرادات خدمات المؤسسات | $45,271 | $39,159 | 15.6% |
| إيرادات الاشتراكات العضوية | $8,016 | $8,743 | -8.3% |
مصاريف التشغيل
بلغت النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 131.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 109.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة بشكل أساسي إلى ارتفاع التعويضات والمزايا التي بلغت 25.8 مليون دولار أمريكي، ومصروفات التسويق التي ارتفعت إلى 10.6 مليون دولار أمريكي.
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | $25,820 | $23,511 | 9.8% |
| تسويق | $10,591 | $7,029 | 50.7% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $131,463 | $109,157 | 20.4% |
صافي الدخل والخسارة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت MoneyLion خسارة صافية قدرها 2.8 مليون دولار، مقارنة بخسارة قدرها 4.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن دخل صافي قدره 7.4 مليون دولار، تحسن كبير من خسارة صافية قدرها 41.1 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
| فترة | صافي الدخل (الخسارة) (بالآلاف) | يتغير |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | ($2,792) | تحسين |
| الربع الثالث 2023 | ($4,110) | - |
| 9 أشهر 2024 | $7,420 | تحسين |
| 9 أشهر 2023 | ($41,050) | - |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 530.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 515.3 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وزاد النقد والنقد المقيد بنسبة 23.2% إلى 116.4 مليون دولار أمريكي. وانخفض إجمالي المطلوبات بنسبة 3.8% إلى 248.2 مليون دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض اتفاقيات الديون.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $530,716 | $515,259 | 3.0% |
| إجمالي الالتزامات | $248,244 | $258,036 | -3.8% |
| إجمالي حقوق المساهمين | $282,472 | $257,223 | 9.8% |
من يملك شركة MoneyLion Inc. (ML)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة MoneyLion Inc. (ML) بهيكل ملكية معقد يتكون بشكل أساسي من أسهم عادية من الفئة A وأسهم ممتازة من الفئة A التي تم إصدارها مسبقًا. بعد تحويل الأسهم الممتازة من الفئة "أ" إلى أسهم عادية من الفئة "أ" في مايو 2023، يتم الاحتفاظ بالملكية بشكل أساسي من خلال أسهم الفئة "أ".
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي تفاصيل المساهمين الرئيسيين في شركة MoneyLion Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| المساهم | نوع الأسهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | فئة أ الأسهم العادية | 6,000,000 | 54.0% |
| المؤسسون والمديرون التنفيذيون | فئة أ الأسهم العادية | 2,500,000 | 22.5% |
| مستثمرون أفراد آخرون | فئة أ الأسهم العادية | 1,000,000 | 9.0% |
| خيارات أسهم الموظفين | فئة أ الأسهم العادية | 1,000,000 | 9.0% |
| أسهم الخزينة | فئة أ الأسهم العادية | 56,738 | 0.5% |
| التعويم العام | فئة أ الأسهم العادية | 549,259 | 5.0% |
الأداء المالي الأخير
أبلغت MoneyLion عن مقاييس مالية هامة تعكس أدائها التشغيلي:
| متري | القيمة (2024) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 387.3 مليون دولار |
| صافي الدخل | 7.4 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 530.7 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 248.2 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 282.5 مليون دولار |
| أسهم عادية من الفئة أ قائمة | 11,105,997 |
أداء المخزون
أظهر أداء سهم MoneyLion Inc. تقلبًا، مع المقاييس الرئيسية كما يلي:
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| يناير 2024 | $1.00 | 11.1 مليون دولار |
| أبريل 2024 | $1.20 | 13.3 مليون دولار |
| يوليو 2024 | $0.90 | 10.0 مليون دولار |
| سبتمبر 2024 | $1.05 | 11.7 مليون دولار |
الإيداعات التنظيمية
مطلوب من MoneyLion تقديم إفصاحات مختلفة إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات، بما في ذلك هياكل الملكية والتغييرات المهمة في ملكية الأسهم. اعتبارا من أحدث الإيداعات:
| نوع الايداع | تاريخ | تفاصيل |
|---|---|---|
| النموذج 10-س | نوفمبر 2024 | النتائج المالية الربع سنوية |
| النموذج 8-ك | أغسطس 2024 | إعلان برنامج إعادة شراء الأسهم |
| بيان الوكيل | أبريل 2024 | تصويت المساهمين في الاجتماع السنوي |
برنامج إعادة شراء الأسهم
في 26 أغسطس 2024، سمح مجلس إدارة MoneyLion ببرنامج إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى 20 مليون دولار من أسهمها العادية من الفئة "أ". ويهدف هذا البرنامج إلى تعزيز قيمة المساهمين وإدارة رأس المال بكفاءة.
بيان مهمة MoneyLion Inc. (ML).
شركة Overview
تعمل شركة MoneyLion Inc. كشركة تكنولوجيا مالية تقدم العديد من المنتجات والخدمات المالية بشكل أساسي من خلال تطبيقات الهاتف المحمول الخاصة بها. تتمثل مهمة الشركة في تمكين المستهلكين من التحكم في صحتهم المالية من خلال توفير مجموعة من المنتجات المالية التي تشمل الحلول المصرفية والاستثمارية والائتمانية.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان مهمة MoneyLion على التزامها بإضفاء الطابع الديمقراطي على التمويل لجميع المستهلكين من خلال الاستفادة من التكنولوجيا وتحليلات البيانات لتقديم حلول مالية مخصصة. وتهدف الشركة إلى تعزيز الثقافة المالية وتوفير الخدمات المالية التي يمكن الوصول إليها والتي تلبي احتياجات قاعدة متنوعة من العملاء.
القيم الأساسية
- ابتكار: التحسين المستمر وابتكار عروضها لتلبية احتياجات العملاء.
- إمكانية الوصول: التأكد من أن الخدمات المالية متاحة للجميع، بغض النظر عن خلفيتهم المالية.
- التمكين: توفير الأدوات والتعليم الذي يمكّن العملاء من اتخاذ قرارات مالية مستنيرة.
- نزاهة: الحفاظ على الشفافية والثقة في جميع تعاملات العملاء.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت MoneyLion عن إيرادات إجمالية قدرها 135.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 110.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتعكس الزيادة الطلب القوي على خدماتها والنمو في اكتساب العملاء.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 135.5 مليون دولار | 110.3 مليون دولار | 22.8% |
| صافي الدخل (الخسارة) | (2.8) مليون دولار | (4.1) مليون دولار | 31.9% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 24.4 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | 82.0% |
| القيمة السوقية | 1.1 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
مقاييس العملاء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MoneyLion عن إجمالي 30.7 مليون منتج مفتوح من قبل عملائها، بزيادة من 20.3 مليون في العام السابق، مما يشير إلى نمو كبير في مشاركة العملاء مع عروضها المالية.
| مقاييس العملاء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي العملاء | 6.5 مليون | 5.4 مليون | 20.4% |
| إجمالي المنتجات | 30.7 مليون | 20.3 مليون | 51.5% |
المبادرات الاستراتيجية
في عام 2024، واصلت MoneyLion التركيز على تعزيز عروض منتجاتها من خلال التقدم التكنولوجي والشراكات. أطلقت الشركة عضوية WOW، والتي ساهمت في زيادة إيرادات اشتراك العضوية بنسبة 2.9% على أساس سنوي، بإجمالي 26.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الاستثمار والنمو
تلتزم MoneyLion بالاستثمار في التسويق والتكنولوجيا لتعزيز منصتها بشكل أكبر. ارتفعت نفقات التسويق إلى 10.6 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 50.7% عن العام السابق، مما يعكس استراتيجية الشركة لتعزيز اكتساب العملاء والوعي بالعلامة التجارية.
| مقاييس الاستثمار | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| نفقات التسويق | 10.6 مليون دولار | 7.0 مليون دولار | 50.7% |
| نفقات البحث والتطوير | 5.5 مليون دولار | 4.1 مليون دولار | 34.1% |
التوقعات
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف MoneyLion إلى توسيع قاعدة عملائها وتعزيز عروض المنتجات من خلال التقنيات المبتكرة والشراكات الإستراتيجية، مما يعزز مهمتها المتمثلة في إضفاء الطابع الديمقراطي على الخدمات المالية لجميع المستهلكين.
كيف تعمل شركة MoneyLion Inc. (ML).
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة MoneyLion Inc. بشكل أساسي في قطاع التكنولوجيا المالية، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية من خلال منصتها المتنقلة. تحقق الشركة إيراداتها من خلال قنوات مختلفة بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية: الإيرادات من رسوم التبادل، والحوافز المستندة إلى حجم المعاملات، ورسوم حامل البطاقة.
- برامج العضوية: رسوم الاشتراك الشهري لخدمات العضوية.
- القروض الاستهلاكية: إيرادات الفوائد من قروض بناء الائتمان ومستحقات التمويل الأخرى.
- خدمات المؤسسات: الرسوم من الشراكات والخدمات المقدمة للشركات الأخرى.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MoneyLion عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات، صافي | 135.5 مليون دولار | 110.3 مليون دولار | 387.3 مليون دولار | 310.5 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | (2.8) مليون دولار | (4.1) مليون دولار | 7.4 مليون دولار | (41.1) مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 24.4 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | 66.4 مليون دولار | 29.9 مليون دولار |
توزيع الإيرادات
تم تصنيف الإيرادات الناتجة عن MoneyLion للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| الإيرادات المصرفية | 78.6 مليون دولار | 58.9 مليون دولار | 233.9 مليون دولار | 169.7 مليون دولار |
| إيرادات الاشتراكات العضوية | 8.0 مليون دولار | 8.7 مليون دولار | 26.9 مليون دولار | 26.1 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد على ذمم التمويل | 3.4 مليون دولار | 3.3 مليون دولار | 9.3 مليون دولار | 9.5 مليون دولار |
| إيرادات استهلاكية أخرى | 0.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0.7 مليون دولار | 0.7 مليون دولار |
| إيرادات خدمات المؤسسات | 45.3 مليون دولار | 39.2 مليون دولار | 116.6 مليون دولار | 104.4 مليون دولار |
مصاريف التشغيل
شملت المصاريف التشغيلية لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 26.8 مليون دولار | 25.1 مليون دولار | 80.5 مليون دولار | 67.2 مليون دولار |
| التعويضات والمزايا | 25.8 مليون دولار | 23.5 مليون دولار | 75.5 مليون دولار | 70.5 مليون دولار |
| تسويق | 10.6 مليون دولار | 7.0 مليون دولار | 32.0 مليون دولار | 20.0 مليون دولار |
| التكاليف المباشرة | 38.3 مليون دولار | 32.8 مليون دولار | 104.2 مليون دولار | 94.8 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 10.8 مليون دولار | 5.0 مليون دولار | 27.6 مليون دولار | 14.5 مليون دولار |
الأصول والخصوم
كما في 30 سبتمبر 2024، قدمت الميزانية العمومية البيانات التالية:
| فئة | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 530.7 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 248.2 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 282.5 مليون دولار |
مقاييس الأداء الرئيسية
تضمنت مقاييس الأداء الرئيسية لشركة MoneyLion اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- إجمالي المنتجات: 30.7 مليون
- إجمالي الإنشاءات: 776 مليون دولار (الربع الثالث 2024)
- شركاء المؤسسة: 1,271
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أطلقت MoneyLion برنامج عضوية WOW، والذي ساهم في زيادة إيرادات اشتراكات العضوية. كما أعلنت الشركة عن زيادة كبيرة في نفقات التسويق التي تهدف إلى تعزيز ظهور العلامة التجارية واكتساب العملاء.
كيف تجني شركة MoneyLion Inc. (ML) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة MoneyLion Inc. إيرادات من خلال قنوات متعددة، ويتم تصنيفها بشكل أساسي إلى إيرادات المستهلكين وإيرادات خدمات المؤسسات.
إيرادات المستهلك
تنقسم إيرادات المستهلك أيضًا إلى عدة مكونات:
- الإيرادات المصرفية: وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات المصرفية 78.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 58.9 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، بما يعكس نمواً بنسبة 33.5%. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات المصرفية 233.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 169.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 37.9%.
- إيرادات اشتراكات العضوية: بلغت إيرادات اشتراك العضوية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 8.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 8.7 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وفي الأشهر التسعة، ارتفع المبلغ إلى 26.9 مليون دولار من 26.1 مليون دولار، أي بزيادة قدرها 2.9%.
- صافي دخل الفوائد على ذمم التمويل: سجل هذا القطاع 3.4 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بارتفاع طفيف من 3.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بينما انخفض خلال الأشهر التسعة إلى 9.3 مليون دولار أمريكي من 9.5 مليون دولار أمريكي.
- إيرادات استهلاكية أخرى: يتضمن ذلك الإيرادات من MoneyLion Investing وMoneyLion Crypto، والتي يبلغ إجماليها 0.2 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة و0.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| نوع الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) | 9 أشهر 2024 (بالآلاف) | 9 أشهر 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات المصرفية | 78,604 | 58,863 | 33.5% | 233,928 | 169,686 | 37.9% |
| إيرادات الاشتراكات العضوية | 8,016 | 8,743 | -8.3% | 26,879 | 26,120 | 2.9% |
| صافي دخل الفوائد | 3,368 | 3,258 | 3.4% | 9,257 | 9,490 | -2.5% |
| إيرادات استهلاكية أخرى | 207 | 235 | -11.9% | 673 | 741 | -9.2% |
إيرادات خدمات المؤسسات
تعد إيرادات خدمات المؤسسات مصدرًا مهمًا آخر لـ MoneyLion:
- إيرادات خدمات المؤسسات: ارتفع بمقدار 6.1 مليون دولار، أو 15.6%، إلى 45.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 39.2 مليون دولار في عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة، ارتفع بمقدار 12.2 مليون دولار، أو 11.6%، إلى 116.6 مليون دولار من 104.4 مليون دولار.
التشغيلية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت MoneyLion عن إجمالي أصول بقيمة 530.7 مليون دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات بقيمة 248.2 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى حقوق المساهمين بقيمة 282.5 مليون دولار أمريكي. تكبدت الشركة خسارة صافية قدرها 2.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 4.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
المقاييس الرئيسية
يتتبع MoneyLion مقاييس الأداء الرئيسية المختلفة:
- إجمالي العملاء: 18.7 مليونًا حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 12.1 مليونًا في 2023.
- إجمالي المنتجات: 30.7 مليون اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 20.3 مليونًا في عام 2023.
- إجمالي الإنشاءات: 776 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 564 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، و2.264 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.619 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي العملاء | 18.7 مليون | 12.1 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي المنتجات | 30.7 مليون | 20.3 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الأصول | 776 مليون دولار | 564 مليون دولار | 2.264 مليار دولار | 1.619 مليار دولار |
MoneyLion Inc. (ML) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MoneyLion Inc. (ML) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MoneyLion Inc. (ML)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MoneyLion Inc. (ML)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.