MoneyLion Inc. (ML) Bundle
Une brève histoire de Moneylion Inc.
Entreprise Overview
MoneyLion Inc. est une société de technologie financière qui offre une gamme de services financiers, notamment les solutions bancaires, d'investissement et de crédit. L'entreprise a été publiée publique par une fusion avec une société d'acquisition à des fins spéciales (SPAC) en 2021.
Performance financière à partir de 2024
Au 30 septembre 2024, MoneyLion a déclaré un chiffre d'affaires total de 135,5 millions de dollars pour le troisième trimestre, marquant une augmentation de 22,9% contre 110,3 millions de dollars au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total a atteint 387,3 millions de dollars de 387,3 millions de dollars. , en hausse de 24,8%, contre 310,5 millions de dollars l'année précédente.
| Période | Revenus (milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $135,466 | 22.9% |
| Q3 2023 | $110,258 | - |
| 9m 2024 | $387,318 | 24.8% |
| 9m 2023 | $310,468 | - |
Répartition des revenus
Les sources de revenus comprennent les revenus des consommateurs, les revenus des services aux entreprises et les revenus d'abonnement à l'adhésion. Pour le troisième trimestre 2024, les revenus des consommateurs étaient de 90,2 millions de dollars, soit une augmentation de 26,9% en glissement annuel. Les revenus des services aux entreprises étaient de 45,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 15,6%. Le chiffre d'affaires de l'abonnement à l'adhésion a légèrement diminué de 8,3% à 8,0 millions de dollars.
| Type de revenus | Q3 2024 (milliers) | Q3 2023 (milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus des consommateurs | $90,195 | $71,099 | 26.9% |
| Revenus de services d'entreprise | $45,271 | $39,159 | 15.6% |
| Revenus de l'abonnement à l'adhésion | $8,016 | $8,743 | -8.3% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre 2024 s'élevaient à 131,5 millions de dollars, contre 109,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette augmentation a été principalement attribuée à une rémunération et des avantages sociaux plus élevés, qui ont totalisé 25,8 millions de dollars, et les dépenses de marketing qui ont atteint 10,6 millions de dollars.
| Type de dépenses | Q3 2024 (milliers) | Q3 2023 (milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | $25,820 | $23,511 | 9.8% |
| Commercialisation | $10,591 | $7,029 | 50.7% |
| Dépenses d'exploitation totales | $131,463 | $109,157 | 20.4% |
Revenu net et perte
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, MoneyLion a enregistré une perte nette de 2,8 millions de dollars, contre 4,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un bénéfice net de 7,4 millions de dollars, Une amélioration significative par rapport à une perte nette de 41,1 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente.
| Période | Revenu net (perte) (milliers) | Changement |
|---|---|---|
| Q3 2024 | ($2,792) | Amélioration |
| Q3 2023 | ($4,110) | - |
| 9m 2024 | $7,420 | Amélioration |
| 9m 2023 | ($41,050) | - |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre, 2024, les actifs totaux ont été déclarés à 530,7 millions de dollars, contre 515,3 millions de dollars à la fin de 2023. Les trésorerie et la trésorerie restreintes ont augmenté de 23,2% à 116,4 millions de dollars. Le passif total a diminué de 3,8% pour atteindre 248,2 millions de dollars, principalement en raison d'une réduction des accords de dette.
| Élément de bilan | 30 septembre 2024 (milliers) | 31 décembre 2023 (milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | $530,716 | $515,259 | 3.0% |
| Passifs totaux | $248,244 | $258,036 | -3.8% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $282,472 | $257,223 | 9.8% |
A qui possède Moneylion Inc. (ML)
Structure de propriété
En 2024, Moneylion Inc. (ML) a une structure de propriété complexe principalement composée d'actions ordinaires de classe A et a précédemment émis des actions privilégiées. Suite à la conversion de la série A de l'action privilégiée en actions ordinaires de classe A en mai 2023, la propriété est principalement détenue par les actions de classe A.
Importants actionnaires
Le tableau suivant détaille les principaux actionnaires de MoneyLion Inc. à partir de 2024:
| Actionnaire | Type d'actions | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Classe A Stock | 6,000,000 | 54.0% |
| Fondateurs et cadres | Classe A Stock | 2,500,000 | 22.5% |
| Autres investisseurs individuels | Classe A Stock | 1,000,000 | 9.0% |
| Options d'achat d'actions des employés | Classe A Stock | 1,000,000 | 9.0% |
| Bétail du Trésor | Classe A Stock | 56,738 | 0.5% |
| Flotteur public | Classe A Stock | 549,259 | 5.0% |
Performance financière récente
MoneyLion a signalé des mesures financières importantes qui reflètent ses performances opérationnelles:
| Métrique | Valeur (2024) |
|---|---|
| Revenus totaux | 387,3 millions de dollars |
| Revenu net | 7,4 millions de dollars |
| Actif total | 530,7 millions de dollars |
| Passifs totaux | 248,2 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 282,5 millions de dollars |
| Classe A Partages communs en circulation | 11,105,997 |
Performance du stock
La performance des actions de MoneyLion Inc. a montré la volatilité, avec des mesures clés comme suit:
| Date | Cours des actions | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| Janvier 2024 | $1.00 | 11,1 millions de dollars |
| Avril 2024 | $1.20 | 13,3 millions de dollars |
| Juillet 2024 | $0.90 | 10,0 millions de dollars |
| Septembre 2024 | $1.05 | 11,7 millions de dollars |
Dépôts réglementaires
MoneyLion est tenu de déposer diverses divulgations auprès de la SEC, y compris les structures de propriété et les changements importants des actionnations. Depuis les derniers dépôts:
| Type de classement | Date | Détails |
|---|---|---|
| Formulaire 10-Q | Novembre 2024 | Résultats financiers trimestriels |
| Formulaire 8-K | Août 2024 | Annonce du programme de rachat de partage |
| Déclaration de procuration | Avril 2024 | Vote des actionnaires de réunion annuelle |
Programme de rachat de partage
Le 26 août 2024, le conseil d'administration de MoneyLion a autorisé un programme de rachat d'actions pouvant atteindre 20 millions de dollars de ses actions ordinaires de classe A. Ce programme vise à améliorer la valeur des actionnaires et à gérer efficacement le capital.
Énoncé de mission de Moneylion Inc. (ML)
Entreprise Overview
MoneyLion Inc. fonctionne comme une société de technologie financière qui fournit divers produits et services financiers principalement grâce à son application mobile. La mission de l'entreprise est de permettre aux consommateurs de prendre le contrôle de leur santé financière en fournissant une suite de produits financiers qui comprennent les solutions bancaires, d'investissement et de crédit.
Énoncé de mission
Depuis 2024, l'énoncé de mission de MoneyLion met l'accent sur son engagement à démocratiser les finances de tous les consommateurs en tirant parti de la technologie et de l'analyse des données pour fournir des solutions financières personnalisées. La société vise à améliorer la littératie financière et à fournir des services financiers accessibles qui répondent aux besoins d'une clientèle diversifiée.
Valeurs fondamentales
- Innovation: Améliorer et innover continuellement ses offres pour répondre aux besoins des clients.
- Accessibilité: S'assurer que les services financiers sont disponibles pour tous, quelle que soit leur expérience financière.
- Autonomisation: Fournir des outils et une éducation qui permettent aux clients de prendre des décisions financières éclairées.
- Intégrité: Maintenir la transparence et la confiance dans toutes les interactions client.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, MoneyLion a déclaré un chiffre d'affaires total de 135,5 millions de dollars, contre 110,3 millions de dollars pour la même période en 2023. L'augmentation reflète une forte demande pour ses services et une croissance de l'acquisition des clients.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 135,5 millions de dollars | 110,3 millions de dollars | 22.8% |
| Revenu net (perte) | (2,8) millions de dollars | (4,1) millions de dollars | 31.9% |
| EBITDA ajusté | 24,4 millions de dollars | 13,4 millions de dollars | 82.0% |
| Capitalisation boursière | 1,1 milliard de dollars | N / A | N / A |
Métriques des clients
Au 30 septembre 2024, MoneyLion a déclaré un total de 30,7 millions de produits ouverts par ses clients, une augmentation de 20,3 millions l'année précédente, indiquant une croissance significative de l'engagement client avec ses offres financières.
| Métriques des clients | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Total des clients | 6,5 millions | 5,4 millions | 20.4% |
| Produits totaux | 30,7 millions | 20,3 millions | 51.5% |
Initiatives stratégiques
En 2024, MoneyLion a continué de se concentrer sur l'amélioration de ses offres de produits grâce aux progrès technologiques et aux partenariats. La société a lancé son abonnement WOW, qui a contribué à une augmentation de 2,9% du chiffre d'affaires de l'abonnement des membres, en glissement annuel, totalisant 26,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Investissement et croissance
MoneyLion s'est engagé à investir dans le marketing et la technologie pour améliorer encore sa plate-forme. Les frais de marketing sont passés à 10,6 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, ce qui représente une augmentation de 50,7% par rapport à l'année précédente, reflétant la stratégie de l'entreprise pour stimuler l'acquisition des clients et la notoriété de la marque.
| Métriques d'investissement | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Dépenses de marketing | 10,6 millions de dollars | 7,0 millions de dollars | 50.7% |
| Dépenses de recherche et de développement | 5,5 millions de dollars | 4,1 millions de dollars | 34.1% |
Perspectives
Pour l'avenir, MoneyLion vise à étendre sa clientèle et à améliorer les offres de produits grâce à des technologies innovantes et des partenariats stratégiques, renforçant sa mission de démocratiser les services financiers pour tous les consommateurs.
Comment fonctionne MoneyLion Inc. (ML)
Modèle commercial Overview
MoneyLion Inc. fonctionne principalement dans le secteur de la technologie financière, fournissant une suite de services financiers via sa plate-forme mobile. La société génère des revenus par le biais de divers canaux, notamment:
- Services bancaires: Les revenus des frais d'échange, les incitations fondées sur le volume de transactions et les frais de titulaire de carte.
- Programmes d'adhésion: Frais d'abonnement mensuels pour les services d'adhésion.
- Prêts à la consommation: Revenu des intérêts des prêts du constructeur de crédit et autres créances financières.
- Services d'entreprise: Frais de partenariats et de services fournis à d'autres entreprises.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, MoneyLion a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu total, net | 135,5 millions de dollars | 110,3 millions de dollars | 387,3 millions de dollars | 310,5 millions de dollars |
| Revenu net (perte) | (2,8) millions de dollars | (4,1) millions de dollars | 7,4 millions de dollars | (41,1) millions de dollars |
| EBITDA ajusté | 24,4 millions de dollars | 13,4 millions de dollars | 66,4 millions de dollars | 29,9 millions de dollars |
Répartition des revenus
Les revenus générés par MoneyLion pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été classés comme suit:
| Source de revenus | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus bancaires | 78,6 millions de dollars | 58,9 millions de dollars | 233,9 millions de dollars | 169,7 millions de dollars |
| Revenus de l'abonnement à l'adhésion | 8,0 millions de dollars | 8,7 millions de dollars | 26,9 millions de dollars | 26,1 millions de dollars |
| Revenu des intérêts nets sur les créances financières | 3,4 millions de dollars | 3,3 millions de dollars | 9,3 millions de dollars | 9,5 millions de dollars |
| Autres revenus de consommation | 0,2 million de dollars | 0,2 million de dollars | 0,7 million de dollars | 0,7 million de dollars |
| Revenus de services d'entreprise | 45,3 millions de dollars | 39,2 millions de dollars | 116,6 millions de dollars | 104,4 millions de dollars |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, comprenaient:
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Provision pour les pertes de crédit | 26,8 millions de dollars | 25,1 millions de dollars | 80,5 millions de dollars | 67,2 millions de dollars |
| Compensation et avantages sociaux | 25,8 millions de dollars | 23,5 millions de dollars | 75,5 millions de dollars | 70,5 millions de dollars |
| Commercialisation | 10,6 millions de dollars | 7,0 millions de dollars | 32,0 millions de dollars | 20,0 millions de dollars |
| Coûts directs | 38,3 millions de dollars | 32,8 millions de dollars | 104,2 millions de dollars | 94,8 millions de dollars |
| Services professionnels | 10,8 millions de dollars | 5,0 millions de dollars | 27,6 millions de dollars | 14,5 millions de dollars |
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, le bilan a présenté les données suivantes:
| Catégorie | Montant |
|---|---|
| Actif total | 530,7 millions de dollars |
| Passifs totaux | 248,2 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 282,5 millions de dollars |
Mesures de performance clés
Les principales mesures de performance de MoneyLion au 30 septembre 2024, comprenaient:
- Produits totaux: 30,7 millions
- Originations totales: 776 millions de dollars (T3 2024)
- Partners d'entreprise: 1,271
Développements récents
En 2024, MoneyLion a lancé le programme d'adhésion WOW, qui a contribué à une augmentation des revenus d'abonnement à l'adhésion. La société a également signalé une augmentation significative des dépenses de marketing visant à améliorer la visibilité de la marque et l'acquisition des clients.
Comment MoneyLion Inc. (ML) fait de l'argent
Sources de revenus
MoneyLion Inc. génère des revenus via plusieurs canaux, principalement classés en revenus de consommation et des revenus des services aux entreprises.
Revenus des consommateurs
Les revenus des consommateurs sont encore divisés en plusieurs composants:
- Revenus bancaires: Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus bancaires se sont élevés à 78,6 millions de dollars, contre 58,9 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une croissance de 33,5%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus bancaires étaient de 233,9 millions de dollars, contre 169,7 millions de dollars en 2023, soit une augmentation de 37,9%.
- Revenus d'abonnement à l'adhésion: Le chiffre d'affaires des abonnements pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 8,0 millions de dollars, une baisse de 8,7 millions de dollars l'année précédente. Pendant les neuf mois, il est passé à 26,9 millions de dollars, contre 26,1 millions de dollars, soit une augmentation de 2,9%.
- Revenu net des intérêts sur les créances financières: Ce segment a enregistré 3,4 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, légèrement en hausse par rapport à 3,3 millions de dollars en 2023, tandis que pendant les neuf mois, il a diminué à 9,3 millions de dollars contre 9,5 millions de dollars.
- Autres revenus des consommateurs: Cela comprend les revenus de MoneyLion Investing et Moneylion Crypto, totalisant 0,2 million de dollars pour les trois mois et 0,7 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
| Type de revenus | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | Changement (%) | 9m 2024 (par milliers) | 9m 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenus bancaires | 78,604 | 58,863 | 33.5% | 233,928 | 169,686 | 37.9% |
| Revenus de l'abonnement à l'adhésion | 8,016 | 8,743 | -8.3% | 26,879 | 26,120 | 2.9% |
| Revenu net d'intérêt | 3,368 | 3,258 | 3.4% | 9,257 | 9,490 | -2.5% |
| Autres revenus de consommation | 207 | 235 | -11.9% | 673 | 741 | -9.2% |
Revenus de services d'entreprise
Les revenus des services d'entreprise sont un autre flux important pour MoneyLion:
- Revenus de services d'entreprise: Augmentation de 6,1 millions de dollars, soit 15,6%, à 45,3 millions de dollars pour le trimestre 2024, contre 39,2 millions de dollars en 2023. Pour les neuf mois, il a augmenté de 12,2 millions de dollars, ou 11,6%, à 116,6 millions de dollars, contre 104,4 millions de dollars.
Opérationnel Overview
Au 30 septembre 2024, MoneyLion a déclaré un actif total de 530,7 millions de dollars et un passif total de 248,2 millions de dollars, ce qui a entraîné des capitaux propres de 282,5 millions de dollars. La société a subi une perte nette de 2,8 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, passant d'une perte nette de 4,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
Mesures clés
MoneyLion suit diverses mesures de performance clés:
- Clients totaux: 18,7 millions au 30 septembre 2024, contre 12,1 millions en 2023.
- Produits totaux: 30,7 millions au 30 septembre 2024, contre 20,3 millions en 2023.
- Originations totales: 776 millions de dollars pour le trimestre 2024, contre 564 millions de dollars au troisième trimestre 2023 et 2,264 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1,619 milliard de dollars en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total des clients | 18,7 millions | 12,1 millions | N / A | N / A |
| Produits totaux | 30,7 millions | 20,3 millions | N / A | N / A |
| Originations totales | 776 millions de dollars | 564 millions de dollars | 2,264 milliards de dollars | 1,619 milliard de dollars |
MoneyLion Inc. (ML) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MoneyLion Inc. (ML) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MoneyLion Inc. (ML)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MoneyLion Inc. (ML)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.