MoneyLion Inc. (ML) Bundle
Uma breve história da Moneylion Inc.
Empresa Overview
A Moneylion Inc. é uma empresa de tecnologia financeira que oferece uma variedade de serviços financeiros, incluindo soluções bancárias, investimentos e crédito. A empresa foi pública por meio de uma fusão com uma empresa de aquisição de propósito especial (SPAC) em 2021.
Desempenho financeiro a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a Moneylion registrou uma receita total de US $ 135,5 milhões no terceiro trimestre, marcando um aumento de 22,9% em comparação com US $ 110,3 milhões no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total atingiu $ 387 milhões , um aumento de 24,8% de US $ 310,5 milhões no ano anterior.
| Período | Receita (milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $135,466 | 22.9% |
| Q3 2023 | $110,258 | - |
| 9m 2024 | $387,318 | 24.8% |
| 9m 2023 | $310,468 | - |
Recutação de receita
Os fluxos de receita incluem receita de consumidor, receita de serviços corporativos e receita de assinatura de associação. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita do consumidor foi de US $ 90,2 milhões, um aumento de 26,9% ano a ano. A receita do serviço corporativo foi de US $ 45,3 milhões, refletindo um aumento de 15,6%. A receita de assinatura de associação diminuiu um pouco em 8,3%, para US $ 8,0 milhões.
| Tipo de receita | Q3 2024 (milhares) | Q3 2023 (milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita do consumidor | $90,195 | $71,099 | 26.9% |
| Receita do serviço corporativo | $45,271 | $39,159 | 15.6% |
| Receita de assinatura de associação | $8,016 | $8,743 | -8.3% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 131,5 milhões, acima dos US $ 109,2 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento foi atribuído principalmente a uma compensação e benefícios mais altos, que totalizaram US $ 25,8 milhões e as despesas de marketing que chegaram a US $ 10,6 milhões.
| Tipo de despesa | Q3 2024 (milhares) | Q3 2023 (milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Compensação e benefícios | $25,820 | $23,511 | 9.8% |
| Marketing | $10,591 | $7,029 | 50.7% |
| Despesas operacionais totais | $131,463 | $109,157 | 20.4% |
Lucro líquido e perda
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Moneylion registrou uma perda líquida de US $ 2,8 milhões, em comparação com uma perda de US $ 4,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um lucro líquido de US $ 7,4 milhões, Uma melhora significativa em relação a uma perda líquida de US $ 41,1 milhões no mesmo período do ano anterior.
| Período | Lucro líquido (perda) (milhares) | Mudar |
|---|---|---|
| Q3 2024 | ($2,792) | Melhoria |
| Q3 2023 | ($4,110) | - |
| 9m 2024 | $7,420 | Melhoria |
| 9m 2023 | ($41,050) | - |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram relatados em US $ 530,7 milhões, acima dos US $ 515,3 milhões no final de 2023. Caixa e dinheiro restrito aumentaram 23,2%, para US $ 116,4 milhões. O passivo total diminuiu 3,8%, para US $ 248,2 milhões, principalmente devido a uma redução nos acordos de dívida.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 (milhares) | 31 de dezembro de 2023 (milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $530,716 | $515,259 | 3.0% |
| Passivos totais | $248,244 | $258,036 | -3.8% |
| Equidade total dos acionistas | $282,472 | $257,223 | 9.8% |
Um dono da Moneylion Inc. (ML)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Moneylion Inc. (ML) possui uma estrutura de propriedade complexa composta principalmente por ações ordinárias de classe A e preferencialmente emitidas pela Série A preferencial. Após a conversão das ações preferenciais da Série A em ações ordinárias da Classe A em maio de 2023, a propriedade é mantida principalmente por meio de ações da Classe A.
Principais acionistas
A tabela a seguir detalha os principais acionistas da Moneylion Inc. a partir de 2024:
| Acionista | Tipo de ações | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidores institucionais | Classe A comum estoque | 6,000,000 | 54.0% |
| Fundadores e executivos | Classe A comum estoque | 2,500,000 | 22.5% |
| Outros investidores individuais | Classe A comum estoque | 1,000,000 | 9.0% |
| Opções de ações dos funcionários | Classe A comum estoque | 1,000,000 | 9.0% |
| Estoque de tesouraria | Classe A comum estoque | 56,738 | 0.5% |
| Flutuação pública | Classe A comum estoque | 549,259 | 5.0% |
Desempenho financeiro recente
A Moneylion relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho operacional:
| Métrica | Valor (2024) |
|---|---|
| Receita total | US $ 387,3 milhões |
| Resultado líquido | US $ 7,4 milhões |
| Total de ativos | US $ 530,7 milhões |
| Passivos totais | US $ 248,2 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 282,5 milhões |
| Ações ordinárias de classe A em circulação | 11,105,997 |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Moneylion Inc. mostrou volatilidade, com as principais métricas da seguinte forma:
| Data | Preço das ações | Capitalização de mercado |
|---|---|---|
| Janeiro de 2024 | $1.00 | US $ 11,1 milhões |
| Abril de 2024 | $1.20 | US $ 13,3 milhões |
| Julho de 2024 | $0.90 | US $ 10,0 milhões |
| Setembro de 2024 | $1.05 | US $ 11,7 milhões |
Registros regulatórios
O Moneylion é obrigado a registrar várias divulgações na SEC, incluindo estruturas de propriedade e mudanças significativas nas participações acionárias. A partir dos registros mais recentes:
| Tipo de arquivamento | Data | Detalhes |
|---|---|---|
| Formulário 10-Q | Novembro de 2024 | Resultados financeiros trimestrais |
| Formulário 8-K | Agosto de 2024 | Anúncio do programa de recompra de compartilhamento |
| Declaração de proxy | Abril de 2024 | Votação anual de acionistas da reunião |
Compartilhe o programa de recompra
Em 26 de agosto de 2024, o Conselho de Administração da Moneylion autorizou um programa de recompra de ações por até US $ 20 milhões de suas ações ordinárias de classe A. Este programa tem como objetivo aprimorar o valor do acionista e gerenciar o capital com eficiência.
Declaração de missão da Moneylion Inc. (ML)
Empresa Overview
A Moneylion Inc. opera como uma empresa de tecnologia financeira que fornece vários produtos e serviços financeiros principalmente por meio de seu aplicativo móvel. A missão da empresa é capacitar os consumidores a assumir o controle de sua saúde financeira, fornecendo um conjunto de produtos financeiros que incluem soluções bancárias, de investimento e crédito.
Declaração de missão
A partir de 2024, a declaração de missão da Moneylion enfatiza seu compromisso de democratizar as finanças para todos os consumidores, aproveitando a tecnologia e a análise de dados para fornecer soluções financeiras personalizadas. A empresa pretende melhorar a alfabetização financeira e fornecer serviços financeiros acessíveis que atendem às necessidades de uma base de clientes diversificada.
Valores centrais
- Inovação: Melhorando e inovando continuamente suas ofertas para atender às necessidades dos clientes.
- Acessibilidade: Garantir que os serviços financeiros estejam disponíveis para todos, independentemente de seu histórico financeiro.
- Empoderamento: Fornecer ferramentas e educação que capacitem os clientes a tomar decisões financeiras informadas.
- Integridade: Manter transparência e confiança em todas as interações do cliente.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Moneylion registrou receita total de US $ 135,5 milhões, acima dos US $ 110,3 milhões no mesmo período em 2023. O aumento reflete uma forte demanda por seus serviços e crescimento na aquisição de clientes.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 135,5 milhões | US $ 110,3 milhões | 22.8% |
| Lucro líquido (perda) | US $ 2,8 milhões | US $ 4,1 milhões | 31.9% |
| Ebitda ajustada | US $ 24,4 milhões | US $ 13,4 milhões | 82.0% |
| Capitalização de mercado | US $ 1,1 bilhão | N / D | N / D |
Métricas de clientes
Em 30 de setembro de 2024, a Moneylion registrou um total de 30,7 milhões de produtos abertos por seus clientes, um aumento de 20,3 milhões no ano anterior, indicando um crescimento significativo no envolvimento do cliente com suas ofertas financeiras.
| Métricas de clientes | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de clientes | 6,5 milhões | 5,4 milhões | 20.4% |
| Total de produtos | 30,7 milhões | 20,3 milhões | 51.5% |
Iniciativas estratégicas
Em 2024, a Moneylion continuou a se concentrar em aprimorar suas ofertas de produtos por meio de avanços e parcerias tecnológicas. A empresa lançou sua associação à WoW, que contribuiu para um aumento de 2,9% na receita de assinatura de associação ano a ano, totalizando US $ 26,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Investimento e crescimento
A Moneylion se comprometeu a investir em marketing e tecnologia para aprimorar ainda mais sua plataforma. As despesas de marketing aumentaram para US $ 10,6 milhões para o terceiro trimestre de 2024, representando um aumento de 50,7% em relação ao ano anterior, refletindo a estratégia da empresa de impulsionar a aquisição de clientes e a reconhecimento da marca.
| Métricas de investimento | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesa de marketing | US $ 10,6 milhões | US $ 7,0 milhões | 50.7% |
| Despesa de pesquisa e desenvolvimento | US $ 5,5 milhões | US $ 4,1 milhões | 34.1% |
Panorama
Olhando para o futuro, a Moneylion visa expandir sua base de clientes e aprimorar as ofertas de produtos por meio de tecnologias inovadoras e parcerias estratégicas, reforçando sua missão de democratizar serviços financeiros para todos os consumidores.
Como funciona a Moneylion Inc. (ML)
Modelo de negócios Overview
A Moneylion Inc. opera principalmente no setor de tecnologia financeira, fornecendo um conjunto de serviços financeiros por meio de sua plataforma móvel. A empresa gera receita através de vários canais, incluindo:
- Serviços bancários: Receita com taxas de intercâmbio, incentivos baseados em volume de transações e taxas de titular do cartão.
- Programas de associação: Taxas mensais de assinatura para serviços de associação.
- Empréstimos ao consumidor: Receita de juros de empréstimos para construtores de crédito e outros recebíveis financeiros.
- Serviços corporativos: Taxas de parcerias e serviços prestados a outras empresas.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Moneylion relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total, líquido | US $ 135,5 milhões | US $ 110,3 milhões | US $ 387,3 milhões | US $ 310,5 milhões |
| Lucro líquido (perda) | US $ 2,8 milhões | US $ 4,1 milhões | US $ 7,4 milhões | $ (41,1) milhões |
| Ebitda ajustada | US $ 24,4 milhões | US $ 13,4 milhões | US $ 66,4 milhões | US $ 29,9 milhões |
Recutação de receita
A receita gerada por Moneylion para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi categorizada da seguinte maneira:
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita bancária | US $ 78,6 milhões | US $ 58,9 milhões | US $ 233,9 milhões | US $ 169,7 milhões |
| Receita de assinatura de associação | US $ 8,0 milhões | US $ 8,7 milhões | US $ 26,9 milhões | US $ 26,1 milhões |
| Receita de juros líquidos sobre recebíveis financeiros | US $ 3,4 milhões | US $ 3,3 milhões | US $ 9,3 milhões | US $ 9,5 milhões |
| Outra receita do consumidor | US $ 0,2 milhão | US $ 0,2 milhão | US $ 0,7 milhão | US $ 0,7 milhão |
| Receita do serviço corporativo | US $ 45,3 milhões | US $ 39,2 milhões | US $ 116,6 milhões | US $ 104,4 milhões |
Despesas operacionais
Despesas operacionais para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, incluíram:
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Provisão para perdas de crédito | US $ 26,8 milhões | US $ 25,1 milhões | US $ 80,5 milhões | US $ 67,2 milhões |
| Compensação e benefícios | US $ 25,8 milhões | US $ 23,5 milhões | US $ 75,5 milhões | US $ 70,5 milhões |
| Marketing | US $ 10,6 milhões | US $ 7,0 milhões | US $ 32,0 milhões | US $ 20,0 milhões |
| Custos diretos | US $ 38,3 milhões | US $ 32,8 milhões | US $ 104,2 milhões | US $ 94,8 milhões |
| Serviços profissionais | US $ 10,8 milhões | US $ 5,0 milhões | US $ 27,6 milhões | US $ 14,5 milhões |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, o balanço apresentou os seguintes dados:
| Categoria | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 530,7 milhões |
| Passivos totais | US $ 248,2 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 282,5 milhões |
Métricas principais de desempenho
As principais métricas de desempenho de Moneylion em 30 de setembro de 2024 incluíram:
- Total de produtos: 30,7 milhões
- Operações totais: US $ 776 milhões (terceiro trimestre de 2024)
- Enterprise Partners: 1,271
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Moneylion lançou o programa WoW Membership, que contribuiu para um aumento na receita de assinatura de associação. A empresa também relatou um aumento significativo nas despesas de marketing destinadas a aprimorar a visibilidade da marca e a aquisição de clientes.
Como Moneylion Inc. (ML) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Moneylion Inc. gera receita por meio de vários canais, categorizados principalmente na receita do consumidor e receita de serviços corporativos.
Receita do consumidor
A receita do consumidor é dividida em vários componentes:
- Receita bancária: Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita bancária totalizou US $ 78,6 milhões, em comparação com US $ 58,9 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um crescimento de 33,5%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita bancária foi de US $ 233,9 milhões, acima dos US $ 169,7 milhões em 2023, um aumento de 37,9%.
- Receita de assinatura de associação: A receita de assinatura de associação nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 8,0 milhões, uma queda de US $ 8,7 milhões no ano anterior. Durante os nove meses, aumentou para US $ 26,9 milhões, de US $ 26,1 milhões, um aumento de 2,9%.
- Receita de juros líquidos em recebíveis financeiros: Esse segmento registrou US $ 3,4 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, um pouco acima de US $ 3,3 milhões em 2023, enquanto nos nove meses, diminuiu para US $ 9,3 milhões para US $ 9,5 milhões.
- Outra receita do consumidor: Isso inclui receita de investimentos em dinheiro e Moneylion Crypto, totalizando US $ 0,2 milhão nos três meses e US $ 0,7 milhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Tipo de receita | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Mudar (%) | 9m 2024 (em milhares) | 9m 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita bancária | 78,604 | 58,863 | 33.5% | 233,928 | 169,686 | 37.9% |
| Receita de assinatura de associação | 8,016 | 8,743 | -8.3% | 26,879 | 26,120 | 2.9% |
| Receita de juros líquidos | 3,368 | 3,258 | 3.4% | 9,257 | 9,490 | -2.5% |
| Outra receita do consumidor | 207 | 235 | -11.9% | 673 | 741 | -9.2% |
Receita do serviço corporativo
A Receita do Serviço Empresarial é outro fluxo significativo para Moneylion:
- Receita do serviço corporativo: Aumentou US $ 6,1 milhões, ou 15,6%, para US $ 45,3 milhões para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com US $ 39,2 milhões em 2023. Nos nove meses, subiu US $ 12,2 milhões, ou 11,6%, para US $ 116,6 milhões, de US $ 104,4 milhões.
Operacional Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Moneylion registrou ativos totais de US $ 530,7 milhões e passivos totais de US $ 248,2 milhões, resultando em patrimônio líquido de US $ 282,5 milhões. A empresa teve uma perda líquida de US $ 2,8 milhões para o terceiro trimestre de 2024, melhorando com uma perda líquida de US $ 4,1 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Métricas -chave
Moneylion rastreia várias métricas importantes de desempenho:
- Total de clientes: 18,7 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com 12,1 milhões em 2023.
- Total de produtos: 30,7 milhões em 30 de setembro de 2024, acima de 20,3 milhões em 2023.
- Operações totais: US $ 776 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 564 milhões no terceiro trimestre de 2023 e US $ 2,264 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,619 bilhão em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total de clientes | 18,7 milhões | 12,1 milhões | N / D | N / D |
| Total de produtos | 30,7 milhões | 20,3 milhões | N / D | N / D |
| Origenas totais | US $ 776 milhões | US $ 564 milhões | US $ 2,264 bilhões | US $ 1,619 bilhão |
MoneyLion Inc. (ML) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MoneyLion Inc. (ML) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MoneyLion Inc. (ML)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MoneyLion Inc. (ML)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.