New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) Bundle
Una breve historia de la comunidad de Nueva York Bancorp, Inc.
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) ha sufrido transformaciones significativas a lo largo de los años, culminando en su estado actual como un banco regional líder en los Estados Unidos. A partir de 2024, la compañía continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado y las demandas del consumidor.
Desempeño financiero en 2024
Al 30 de septiembre de 2024, NYCB reportó un ingreso neto de intereses de $ 1.69 mil millones durante los primeros nueve meses, una disminución del 28% de $ 2.34 mil millones en el mismo período de 2023. Ingresos sin intereses se desplomó en un 91%, totalizando $ 236 millones en comparación con a $ 2.56 mil millones en el año anterior. Esto dio como resultado ingresos totales de $ 1.93 mil millones, un 61% menos de $ 4.90 mil millones en los primeros nueve meses de 2023.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 1.69 mil millones | $ 2.34 mil millones | -28% |
| Ingresos sin intereses | $ 236 millones | $ 2.56 mil millones | -91% |
| Ingresos totales | $ 1.93 mil millones | $ 4.90 mil millones | -61% |
Tendencias de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos promedio mantenidos disminuyeron en un 11% año tras año a $ 81.29 mil millones. Este declive se atribuyó principalmente a los saldos de préstamos comerciales e industriales de manera inmobiliaria, inmobiliaria y industriales más bajas. Por el contrario, los depósitos totales aumentaron en un 5% a $ 83 mil millones, lo que refleja un fuerte crecimiento de los depósitos minoristas impulsado por las tasas promocionales.
| Métrico | 2024 (sept) | 2023 (sept) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos promedio | $ 81.29 mil millones | $ 91.86 mil millones | -11% |
| Depósitos totales | $ 83 mil millones | $ 79 mil millones | +5% |
Calidad y provisión de activos para pérdidas crediticias
La Compañía enfrentó desafíos en la calidad de los activos, con préstamos totales no acritos en inversión que alcanzaron los $ 2.51 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un 29% más que el trimestre anterior. La disposición de pérdidas crediticias fue notablemente alta en $ 947 millones durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 281 millones en el mismo período de 2023, lo que refleja un mayor riesgo de crédito en el entorno económico actual.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales no acritos | $ 2.51 mil millones | $ 1.94 mil millones | +29% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 947 millones | $ 281 millones | +237% |
Ratios de ingresos y rentabilidad netos
Al 30 de septiembre de 2024, NYCB reportó una pérdida neta de $ 280 millones, significativamente debajo de un ingreso neto de $ 207 millones en el mismo trimestre de 2023. La pérdida diluida por acción para el tercer trimestre fue de $ (0,79), en comparación con las ganancias de $ 0.81 por acción en el año anterior.
| Métrico | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $ (280 millones) | $ 207 millones |
| Ganancias diluidas (pérdida) por acción | $(0.79) | $0.81 |
Las medidas de capital de NYCB reflejan una relación de nivel de capital común 1 (CET1) del 10,8% al 30 de septiembre de 2024. El valor en libros tangible por acción común se informó en $ 18.18, por debajo de $ 30.08 al año antes.
| Métrico | 2024 (sept) | 2023 (sept) |
|---|---|---|
| Relación cet1 | 10.8% | 9.43% |
| Valor en libros tangible por acción | $18.18 | $30.08 |
A Who es propietaria de Nueva York Community Bancorp, Inc. (NYCB)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) incluye una amplia gama de inversores institucionales y minoristas. Los mayores accionistas son los siguientes:
| Tipo de accionista | Nombre | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 7.8% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 6.5% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 4.9% |
| Inversor institucional | Wellington Management Co. LLP | 4.2% |
| Inversionista minorista | Joseph M. Otting (CEO) | 0.5% |
| Otro | Propiedad interna | 1.5% |
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2024, el precio de las acciones de NYCB es de $ 7.15 por acción, lo que refleja una disminución del año hasta la fecha de aproximadamente el 30%. La capitalización de mercado es de aproximadamente $ 2.97 mil millones. La relación precio a ganancias (P/E) es de 12.5, lo que indica que las acciones pueden estar subestimadas en comparación con su potencial de ganancias.
Desempeño financiero reciente
Para el tercer trimestre de 2024, la comunidad de Nueva York Bancorp informó una pérdida neta de $ 280 millones, o $ 0.79 por acción diluida. Esto se compara con un ingreso neto de $ 207 millones para el mismo trimestre en 2023. Los ingresos totales de la compañía disminuyeron a $ 623 millones, un 40% menos año tras año.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 510 millones | $ 882 millones | -42% |
| Ingresos sin intereses | $ 113 millones | $ 160 millones | -29% |
| Ingresos totales | $ 623 millones | $ 1,042 millones | -40% |
| Activos totales | $ 118.4 mil millones | $ 114.3 mil millones | +3% |
| Depósitos totales | $ 83 mil millones | $ 79 mil millones | +5% |
Propiedad interna e institucional
La propiedad interna sigue siendo relativamente estable, con participaciones significativas en poder de los ejecutivos actuales. Los cuatro principales accionistas institucionales tienen un total combinado de aproximadamente el 23.4% de las acciones de la Compañía, lo que indica un fuerte interés institucional en NYCB.
Tendencias del mercado
El sector bancario ha enfrentado desafíos en 2024, con muchas instituciones que experimentan mayores disposiciones de pérdida de crédito. La provisión de pérdidas crediticias de NYCB para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 242 millones, significativamente mayor que los $ 62 millones reportados en el tercer trimestre de 2023, lo que refleja un enfoque cauteloso para posibles incumplimientos de préstamos.
Conclusión sobre la estructura de propiedad
New York Community Bancorp, Inc. tiene una estructura de propiedad bien diversificada con un respaldo institucional sustancial. El reciente desempeño financiero de la compañía indica desafíos por delante, particularmente en relación con la calidad y rentabilidad del crédito.
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) Declaración de misión
Compañía Overview
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) es la empresa matriz de Flagstar Bank, N.A., uno de los bancos regionales más grandes de los Estados Unidos. Al 30 de septiembre de 2024, NYCB reportó activos totales de $ 114.4 mil millones, capital total de accionistas de $ 8.6 mil millones y depósitos totales de $ 83.0 mil millones.
Declaración de misión
La misión de NYCB es proporcionar servicios financieros y soluciones de alta calidad que mejoren el bienestar financiero de sus clientes al tiempo que brindan valor sostenible a sus accionistas y apoyan a las comunidades en las que opera.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y experiencias de los clientes.
- Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
- Innovación: Evolucionando continuamente para satisfacer las demandas cambiantes del mercado.
Desempeño financiero
| Período | Ingresos netos (pérdida) (en millones) | Ingresos de intereses netos (en millones) | Ingresos totales (en millones) | Gastos totales sin intereses (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | ($280) | $510 | $623 | $716 |
| Q2 2024 | ($323) | $557 | $671 | $705 |
| P3 2023 | $207 | $882 | $1,042 | $712 |
Métricas clave al 30 de septiembre de 2024
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 114.4 mil millones |
| Préstamos totales | $ 73.0 mil millones |
| Depósitos totales | $ 83.0 mil millones |
| Relación de nivel de equidad común | 10.76% |
| Valor en libros tangible por acción | $18.18 |
Iniciativas estratégicas
NYCB se centra en transformarse en un banco regional diversificado. Las iniciativas estratégicas clave incluyen:
- Mejorar las relaciones con los clientes a través de una mejor prestación de servicios.
- Ampliando ofertas de productos para satisfacer diversas necesidades de clientes.
- Aumento de la eficiencia operativa para reducir los costos.
- Invertir en tecnología para impulsar la innovación y la experiencia del cliente.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, NYCB informó una reducción significativa en los ingresos por intereses netos, por un total de $ 510 millones, por debajo de $ 882 millones en el mismo trimestre del año anterior. La disminución se atribuyó a saldos de préstamos promedio más bajos y una mayor competencia por depósitos. El gasto total no interesante de la compañía aumentó a $ 716 millones, lo que refleja inversiones en curso en mejoras operativas y mejoras tecnológicas.
Perspectiva
NYCB tiene como objetivo aprovechar su fuerte posición de capital y liquidez para navegar los desafíos en el entorno bancario mientras continúa centrándose en la satisfacción del cliente y el apoyo a la comunidad.
Cómo funciona New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)
Overview de operaciones comerciales
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, Flagstar Bank, N.A. $ 4 mil millones o 5% en comparación con el trimestre anterior.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, NYCB informó una pérdida neta de $ 280 millones, lo que se tradujo en una pérdida de $ 0.79 por acción diluida. Esta fue una mejora de una pérdida neta de $ 323 millones en el trimestre anterior. Durante los primeros nueve meses de 2024, la pérdida neta totalizó $ 930 millones, en comparación con el ingreso neto de $ 2.6 mil millones para el mismo período en 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 510 millones | $ 557 millones | $ 882 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 113 millones | $ 114 millones | $ 160 millones |
| Ingresos totales | $ 623 millones | $ 671 millones | $ 1.042 mil millones |
| Gastos totales sin intereses | $ 716 millones | $ 705 millones | $ 712 millones |
| Ingresos netos previos a la provisión | $ (93) millones | $ (34) millones | $ 330 millones |
Ingresos y margen de intereses
El margen de interés neto para el tercer trimestre de 2024 se informó en 1.79%, 19 puntos básicos inferior del trimestre anterior y 148 puntos básicos más año tras año. La disminución del margen de interés neto se atribuye al aumento de los costos de los fondos y una reducción en los saldos de préstamos promedio, que disminuyó en un 8% a $ 76.6 mil millones en comparación con el trimestre anterior.
Portafolio de préstamos y calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de NYCB celebrados para la inversión (LHFI) ascendieron a $ 76.6 mil millones, una disminución de $ 6.7 mil millones o 8% desde el trimestre anterior. La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 1.3 mil millones, lo que representa el 1.87% de los préstamos celebrados para la inversión. Los préstamos incumplidos (NPL) aumentaron al 3.54% de los préstamos totales celebrados para la inversión.
| Métricas de préstamo | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales celebrados para la inversión | $ 76.6 mil millones | $ 83.3 mil millones | $ 85.7 mil millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 1.3 mil millones | $ 1.3 mil millones | $ 667 millones |
| Relación de préstamos sin rendimiento | 3.54% | 2.60% | 0.52% |
Posición de capital y liquidez
NYCB mantiene una posición de capital sólida, con una relación de nivel de capital 1 (CET1) de 10.76% al 30 de septiembre de 2024. La compañía informó una liquidez total de más de $ 41 mil millones, significativamente más alta que el trimestre anterior.
| Relaciones de capital | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Relación cet1 | 10.76% | 9.54% | 9.05% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 | 11.42% | 10.43% | 9.62% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 13.92% | 12.78% | 11.77% |
| Apalancamiento de la relación capital | 7.32% | 7.53% | 7.75% |
Depósitos y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales de NYCB eran de $ 83 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $ 4 mil millones o 5%. Los depósitos minoristas representaron $ 35 mil millones, mientras que los depósitos bancarios privados aumentaron a $ 17.9 mil millones. La relación préstamo a depósito fue del 86%, una disminución significativa del 110% en el primer trimestre de 2024.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin interés para los primeros nueve meses de 2024 totalizaron $ 236 millones, una disminución drástica de $ 2.56 mil millones en el mismo período de 2023. Esta disminución se debe principalmente a volúmenes de transacciones más bajos en la venta de préstamos y las titulizaciones.
| Métricas de ingresos sin intereses | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales sin intereses | $ 113 millones | $ 114 millones | $ 160 millones |
| Ganancia neta en la venta de préstamos | $ 5 millones | $ 18 millones | $ 28 millones |
| Retorno neto de los derechos de servicio hipotecario | $ 34 millones | $ 19 millones | $ 23 millones |
Provisión para pérdidas crediticias
Para el tercer trimestre de 2024, la disposición de pérdidas crediticias fue de $ 242 millones, en comparación con $ 390 millones en el trimestre anterior. En la fecha, la provisión total de pérdidas crediticias alcanzó los $ 947 millones, significativamente superiores a $ 281 millones en el mismo período de 2023.
Cómo New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Para el tercer trimestre de 2024, New York Community Bancorp, Inc. informó un ingreso neto de intereses de $ 510 millones, una disminución de 8% del trimestre anterior y 42% del mismo trimestre en 2023. El ingreso total de intereses netos para los primeros nueve meses de 2024 fue $ 1.691 mil millones, abajo 28% año tras año desde $ 2.337 mil millones en 2023.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Cambio frente al período anterior |
|---|---|---|
| P3 2024 | $510 | -8% |
| P3 2023 | $882 | -42% |
| 9m 2024 | $1,691 | -28% |
| 9m 2023 | $2,337 | - |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los saldos de préstamos promedio disminuyeron a $ 76.6 mil millones, representando un 8% disminución del trimestre anterior y un 11% disminuir año tras año. La hipoteca promedio y otros préstamos cedieron 5.53% en el tercer trimestre de 2024, abajo de 5.82% en el tercer trimestre 2023.
Depósitos y financiación
Para el tercer trimestre de 2024, los depósitos totales se mantuvieron en $ 83 mil millones, reflejando un crecimiento de $ 4 mil millones o 5% del cuarto anterior. Los depósitos promedio de intereses aumentaron $ 63.6 mil millones, a 7% aumento en comparación con el trimestre anterior y 10% año tras año.
| Categoría | Cantidad (en miles de millones) | Cambio frente al período anterior |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $83.0 | +5% |
| Depósitos con intereses | $63.6 | +7% |
| Préstamos promedio | $76.6 | -8% |
Ingresos sin intereses
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 113 millones, una disminución de 1% en comparación con el trimestre anterior y 29% año tras año. Los principales contribuyentes incluyeron ingresos de tarifas de $ 42 millones y devoluciones netas de los derechos de servicio hipotecario de $ 34 millones.
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos sin intereses | $113 | $160 |
| Ingresos de tarifas | $42 | $58 |
| Retorno neto de los derechos de servicio hipotecario | $34 | $23 |
Gastos y pérdidas
El gasto total sin intereses para el tercer trimestre fue $ 716 millones, un ligero aumento de 2% del cuarto anterior. La provisión de pérdidas crediticias aumentó significativamente $ 242 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 62 millones en el tercer trimestre de 2023. Los cargos netos fueron $ 240 millones, representando 0.31% de préstamos promedio pendientes.
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Gastos totales sin intereses | $716 | $712 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $242 | $62 |
| Chargings netos | $240 | $24 |
Métricas de rentabilidad
New York Community Bancorp informó una pérdida neta de $ 280 millones para el tercer trimestre de 2024, traduciendo a una pérdida por participación diluida de $0.79. Esto se compara con un ingreso neto de $ 207 millones para el mismo trimestre en 2023. La relación de eficiencia se registró en 105.96%, indicando un entorno de gestión de costos desafiante.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Pérdida neta (en millones) | $280 | $207 |
| Pérdida por acción diluida | $0.79 | $0.82 |
| Relación de eficiencia | 105.96% | 56.15% |
Capital y liquidez
La relación de nivel de equidad común (CET1) se informó en 10.8% Al 30 de septiembre de 2024, con una liquidez total excediendo $ 41 mil millones. El valor en libros por acción común disminuyó a $19.43 de $32.66 año tras año.
| Categoría | Valor |
|---|---|
| Relación cet1 | 10.8% |
| Liquidez total (en miles de millones) | $41 |
| Valor en libros por acción común | $19.43 |
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.