Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Una breve historia de la empresa H3
La compañía H3 ha mostrado un crecimiento y adaptación significativos en el panorama financiero previo a 2024. Durante este período, la compañía ha navegado varios desafíos económicos, aprovechando sus fortalezas en el servicio al cliente y los productos financieros diversificados.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, H3 Company informó un ingreso neto disponible para accionistas comunes de $ 7.5 millones para el tercer trimestre, marcando un aumento sustancial de $ 6.5 millones, o 634.1%, en comparación con $ 1.0 millones en el mismo trimestre del año anterior. Las ganancias por acción (EPS) fueron de $ 0.63 por acción común básica y $ 0.62 por acción común diluida para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 0.09 y $ 0.08, respectivamente, para el tercer trimestre de 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 7.5 millones | $ 1.0 millones | $ 6.5 millones | 634.1% |
| EPS (básico) | $0.63 | $0.09 | $0.54 | 600% |
| EPS (diluido) | $0.62 | $0.08 | $0.54 | 675% |
Destacados del estado de resultados
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, H3 Company reportó un ingreso neto de $ 20.1 millones, una ligera disminución de $ 0.2 millones, o 0.8%, en comparación con $ 20.3 millones para el mismo período en 2023. La disminución en el ingreso neto se debió principalmente Para reducir el ingreso neto de intereses y un aumento en la provisión de pérdidas crediticias.
Datos del balance general
| Artículo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 2.07 mil millones | $ 2.03 mil millones | $ 41.9 millones | 2.1% |
| Depósitos totales | $ 1.56 mil millones | $ 1.55 mil millones | $ 6.1 millones | 0.4% |
| Equidad total | $ 296.5 millones | $ 284.3 millones | $ 12.1 millones | 4.3% |
Cartera de préstamos Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos por cobrar de H3 Company ascendió a $ 1.84 mil millones, un aumento de $ 52.6 millones, o 2.9%, de $ 1.79 mil millones al final de 2023. El crecimiento en la cartera de préstamos fue impulsado por aumentos en la construcción, múltiples -Damily, y préstamos comerciales ocupados por el propietario de bienes raíces.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) | Cambiar | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $34,812 | $35,451 | ($639) | (1.8%) |
| Construcción | $176,534 | $157,556 | $18,978 | 12.0% |
| Residencial - Familia de 1 a 4 | $452,723 | $449,682 | $3,041 | 0.7% |
| Residencial - multifamiliar | $137,282 | $103,324 | $33,958 | 32.9% |
Posición de mercado y perspectiva futura
H3 Company continúa enfocándose en expandir su presencia en el mercado y mejorar sus ofertas de servicios. La compañía ha aumentado estratégicamente sus depósitos de tiempo negociados y diversificado su cartera de préstamos para mitigar los riesgos asociados con las fluctuaciones del mercado. La gerencia sigue siendo optimista sobre el mantenimiento del crecimiento a través de la innovación y las estrategias centradas en el cliente.
A Who posee Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Parke Bancorp, Inc. (PKBK) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad.
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | Blackrock, Inc. | 7.4% |
| Inversores institucionales | Dimensional Fund Advisors LP | 5.8% |
| Inversores institucionales | Vanguard Group, Inc. | 5.2% |
| Accionistas individuales | Joseph E. P. Schiavo | 3.1% |
| Accionistas individuales | Robert E. McMahon | 2.5% |
| Experto | Junta Directiva y funcionarios ejecutivos | 4.0% |
| Otro | Inversores minoristas | 72.0% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional juega un papel importante en el stock de Parke Bancorp, lo que refleja la confianza en las perspectivas a largo plazo de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad institucional total era aproximadamente 18.4%.
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo un indicador importante de la confianza de la gerencia en la empresa. Al 30 de septiembre de 2024, los ejecutivos de la compañía y los miembros de la junta colectivamente poseían sobre 4.0% del total de acciones en circulación.
Cambios recientes de los accionistas
En el último año fiscal, ha habido cambios notables en la estructura de los accionistas, con un mayor interés de los inversores institucionales. La siguiente tabla destaca los cambios en los porcentajes de propiedad desde el 31 de diciembre de 2023 hasta el 30 de septiembre de 2024.
| Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad (31 de diciembre de 2023) | Porcentaje de propiedad (30 de septiembre de 2024) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 6.8% | 7.4% | +0.6% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.6% | 5.8% | +0.2% |
| Vanguard Group, Inc. | 5.1% | 5.2% | +0.1% |
| Joseph E. P. Schiavo | 3.0% | 3.1% | +0.1% |
| Robert E. McMahon | 2.4% | 2.5% | +0.1% |
Rendimiento del mercado y valor de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Parke Bancorp era aproximadamente $15.75, que refleja un 12.5% Aumento del año anterior. La capitalización de mercado de la compañía se encontraba alrededor $ 192 millones.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de la propiedad de Parke Bancorp, Inc. indica una combinación saludable de inversores institucionales y minoristas, con una creciente confianza de los accionistas institucionales clave. Se espera que esta tendencia continúe a medida que la compañía navega a través de sus estrategias de crecimiento y oportunidades de mercado.
Declaración de misión de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Compañía Overview
Parke Bancorp, Inc. opera principalmente en el sector bancario, centrándose en proporcionar una gama de servicios financieros a pequeñas y medianas empresas y clientes minoristas. La compañía tiene como objetivo fomentar relaciones a largo plazo con sus clientes al tiempo que garantiza un crecimiento sostenible y la rentabilidad.
Declaración de misión
Parke Bancorp, Inc. se compromete a ofrecer servicios y productos financieros excepcionales que satisfagan las necesidades de nuestros clientes, accionistas, empleados y las comunidades a las que atendemos. Nuestra misión es lograr el crecimiento orgánico profundizando las relaciones con los clientes, manteniendo un fuerte enfoque en el riesgo y el rendimiento, y garantizar la excelencia operativa en todas las áreas de nuestro negocio.
Métricas financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, Parke Bancorp informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $2,065,409 |
| Equidad total | $296,460 |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $7,508 |
| Ganancias por acción (básica) | $0.63 |
| Ingresos de intereses netos (tercer trimestre de 2024) | $14,723 |
| Préstamos totales | $1,839,929 |
| Depósitos totales | $1,558,883 |
Áreas de enfoque estratégico
- Relaciones con los clientes: Parke Bancorp enfatiza la importancia de construir y nutrir las relaciones con los clientes para impulsar el crecimiento orgánico.
- Productos financieros: La compañía ofrece varios productos financieros, incluidos préstamos comerciales y residenciales, servicios de depósito y opciones de inversión.
- Gestión de riesgos: Un fuerte enfoque en las medidas de riesgo y retorno guía las decisiones operativas y estratégicas de la compañía.
- Compromiso comunitario: Parke Bancorp se dedica a apoyar a las comunidades a las que sirve a través de varios programas de divulgación.
Rendimiento reciente Overview
Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, Parke Bancorp experimentó los siguientes cambios:
| Indicador de rendimiento | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $20,114 | $20,289 | -0.87% |
| Ingresos de intereses netos | $43,089 | $48,699 | -11.5% |
| Préstamos totales | $1,839,929 | $1,787,340 | 2.9% |
| Depósitos totales | $1,558,883 | $1,552,827 | 0.4% |
Conclusión de la estrategia
Parke Bancorp, Inc. continúa adaptando su misión y estrategias operativas para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes, asegurando un crecimiento y rentabilidad sostenibles al tiempo que mantiene una base financiera sólida.
Cómo funciona Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Overview de operaciones
Parke Bancorp, Inc. es una compañía tenedora bancaria que opera a través de su subsidiaria, Parke Bank. La compañía se enfoca en proporcionar diversos servicios financieros, incluidos préstamos comerciales y residenciales, productos de depósito y servicios de inversión. Al 30 de septiembre de 2024, Parke Bancorp informó activos totales de $ 2.07 mil millones, un aumento de $ 41.9 millones o 2.1% desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Parke Bancorp logró un ingreso neto de $ 7.5 millones, lo que representa un aumento significativo de $ 6.5 millones o 634.1% en comparación con el mismo trimestre en 2023. Las ganancias por acción para el trimestre fueron $ 0.63 por $ 0.62 por acciones diluidas . Los ingresos por intereses netos de la Compañía para el mismo período fueron de $ 14.7 millones, por debajo de $ 15.7 millones en el año anterior.
Lo más destacado del balance
La siguiente tabla resume los datos clave del balance general al 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 31 de diciembre de 2023:
| Artículo | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) | Cambio (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $2,065,409 | $2,023,500 | $41,909 | 2.1% |
| Depósitos totales | $1,558,883 | $1,552,827 | $6,056 | 0.4% |
| Equidad total | $296,460 | $284,317 | $12,143 | 4.3% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $172,449 | $180,376 | $(7,927) | (4.4%) |
| Préstamos totales | $1,839,929 | $1,787,340 | $52,589 | 2.9% |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos se diversifica en varias categorías, como se ilustra a continuación:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $34,812 | 1.9% |
| Construcción | $176,534 | 9.6% |
| Comercial - propietario ocupado | $150,209 | 8.2% |
| Comercial: no ocupado | $365,563 | 19.9% |
| Residencial - Familia de 1 a 4 | $452,723 | 24.6% |
| Residencial - 1 a 4 Inversión familiar | $517,777 | 28.1% |
| Residencial - multifamiliar | $137,282 | 7.5% |
| Consumidor | $5,029 | 0.3% |
| Préstamos totales | $1,839,929 | 100.0% |
Composición de depósitos
La estructura de depósitos de Parke Bancorp al 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Cambio (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| No interesado | $198,499 | $(33,690) | (14.5%) |
| Verificación de intereses | $58,397 | $(4,620) | (7.3%) |
| Ahorros | $57,980 | $(25,490) | (30.5%) |
| Mercado de dinero | $567,098 | $18 | N / A |
| Depósitos de tiempo | $676,909 | $69,838 | 11.5% |
| Depósitos totales | $1,558,883 | $6,056 | 0.4% |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos y gastos de intereses de Parke Bancorp para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 son los siguientes:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $91,787 |
| Gastos de intereses totales | $48,698 |
| Ingresos de intereses netos | $43,089 |
Adecuación de capital
Las relaciones de capital para Parke Bancorp al 30 de septiembre de 2024 indican que la compañía está bien capitalizada, cumpliendo con los estándares regulatorios necesarios. El capital total aumentó en $ 12.1 millones debido a las ganancias retenidas, parcialmente compensadas por dividendos y recompras de acciones.
Cumplimiento regulatorio
Parke Bancorp se adhiere a varios requisitos de capital regulatorio, que son esenciales para mantener su integridad operativa y estabilidad financiera. La compañía evalúa continuamente su adecuación de capital en relación con su riesgo profile y expectativas del mercado.
Cómo Parke Bancorp, Inc. (PKBK) gana dinero
Overview de flujos de ingresos
Parke Bancorp genera principalmente ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. La Compañía también obtiene ingresos sin intereses de las tarifas de servicio y otros servicios financieros.
Ingresos de intereses netos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Parke Bancorp informó ingresos por intereses netos de $ 43.1 millones, una disminución de $ 5.6 millones, o 11.5%, de $ 48.7 millones para el mismo período en 2023. Este cambio fue impulsado por un aumento en el gasto de interés .
Los ingresos por intereses aumentaron a $ 91.8 millones, un aumento de $ 9.4 millones, o 11.4%, de $ 82.4 millones en el año anterior. El principal contribuyente a este aumento fue un aumento de $ 9.4 millones en intereses y tarifas en préstamos, atribuido a tasas de interés del mercado más altas y saldos de préstamos pendientes.
Por el contrario, los gastos por intereses aumentaron en $ 15.0 millones, o 44.5%, por un total de $ 48.7 millones en comparación con $ 33.7 millones para el mismo período en 2023. El aumento se debió en gran medida a un aumento de $ 14.1 millones en intereses pagados por depósitos, reflejando tasas de mercado más altas y un cambio en la mezcla de depósito.
| Período | Ingresos de intereses netos ($ millones) | Ingresos por intereses ($ millones) | Gastos por intereses ($ millones) |
|---|---|---|---|
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | 43.1 | 91.8 | 48.7 |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | 48.7 | 82.4 | 33.7 |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias fue de $ 0.5 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una recuperación de $ 1.6 millones para el mismo período en 2023. Esto refleja un aumento en el saldo de préstamo pendiente de $ 52.6 millones, particularmente en la construcción y Carteras de préstamos multifamiliares.
Ingresos sin intereses
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses disminuyeron a $ 3.2 millones, menos de $ 2.0 millones, o 39.3%, de $ 5.2 millones en el año anterior. Esta disminución se debió principalmente a una caída en las tarifas de servicio en cuentas de depósito, especialmente una disminución de $ 2.1 millones de cuentas de depósito comercial asociado con la industria relacionada con el cannabis.
| Período | Ingresos sin intereses ($ millones) | Tarifas de servicio en cuentas de depósito ($ millones) |
|---|---|---|
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | 3.2 | 2.1 |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | 5.2 | 4.2 |
Gasto sin intereses
El gasto total no interesante para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 19.1 millones, una disminución de $ 9.8 millones de $ 29.0 millones para el mismo período en 2023. Esta disminución se debió principalmente a una pérdida no recurrente de $ 9.5 millones registradas en el año anterior.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, Parke Bancorp informó activos totales de $ 2.07 mil millones, un aumento de $ 41.9 millones o 2.1% desde el 31 de diciembre de 2023. hasta $ 12.1 millones del año anterior.
| Artículo | 30 de septiembre de 2024 ($ millones) | 31 de diciembre de 2023 ($ millones) | Cambio ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | 2,065.4 | 2,023.5 | 41.9 |
| Pasivos totales | 1,768.9 | 1,739.2 | 29.7 |
| Equidad total | 296.5 | 284.3 | 12.2 |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos por cobrar ascendió a $ 1.84 mil millones, un aumento del 2.9% de $ 1.79 mil millones a fines de 2023. El desglose de los préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 34.8 | 1.9 |
| Construcción | 176.5 | 9.6 |
| Comercial - propietario ocupado | 150.2 | 8.2 |
| Comercial: no ocupado | 365.6 | 19.9 |
| Residencial - Familia de 1 a 4 | 452.7 | 24.6 |
| Residencial - 1 a 4 Inversión familiar | 517.8 | 28.1 |
| Residencial - multifamiliar | 137.3 | 7.5 |
| Consumidor | 5.0 | 0.3 |
| Préstamos totales | 1,839.9 | 100.0 |
Depósitos y fuentes de financiación
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales aumentaron a $ 1.56 mil millones, un aumento de $ 6.1 millones, o 0.4%, desde el 31 de diciembre de 2023. La compañía se ha centrado en aumentar los depósitos de tiempo negociados, que aumentaron en $ 48.4 millones.
| Tipo de depósito | Cantidad ($ millones) | Cambio ($ millones) |
|---|---|---|
| No interesado | 198.5 | (33.7) |
| Verificación de intereses | 58.4 | (4.6) |
| Ahorros con intereses | 58.0 | (25.5) |
| Mercado de dinero | 567.1 | 0.0 |
| Depósitos de tiempo | 676.9 | 69.8 |
| Depósitos totales | 1,558.9 | 6.1 |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.