Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Une brève histoire de la société H3
La société H3 a montré une croissance et une adaptation significatives dans le paysage financier menant à 2024. Tout au long de cette période, la société a abordé divers défis économiques, tirant parti de ses forces dans le service à la clientèle et des produits financiers diversifiés.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, la société H3 a déclaré un bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires de 7,5 millions de dollars pour le troisième trimestre, marquant une augmentation substantielle de 6,5 millions de dollars, ou 634,1%, contre 1,0 million de dollars au même trimestre de l'année précédente. Le bénéfice par action (BPA) était de 0,63 $ par action ordinaire de base et de 0,62 $ par action commune diluée pour le troisième rang 2024, contre 0,09 $ et 0,08 $, respectivement, pour le troisième trimestre 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 7,5 millions de dollars | 1,0 million de dollars | 6,5 millions de dollars | 634.1% |
| EPS (Basic) | $0.63 | $0.09 | $0.54 | 600% |
| EPS (dilué) | $0.62 | $0.08 | $0.54 | 675% |
FAITES SAISSIONNES
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société H3 a déclaré un bénéfice net de 20,1 millions de dollars, une légère baisse de 0,2 million de dollars, ou 0,8%, contre 20,3 millions de dollars pour la même période en 2023. La baisse du bénéfice net était principalement due pour réduire les revenus nets et une augmentation de la disposition des pertes de crédits.
Données de bilan
| Article | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Actif total | 2,07 milliards de dollars | 2,03 milliards de dollars | 41,9 millions de dollars | 2.1% |
| Dépôts totaux | 1,56 milliard de dollars | 1,55 milliard de dollars | 6,1 millions de dollars | 0.4% |
| Total des capitaux propres | 296,5 millions de dollars | 284,3 millions de dollars | 12,1 millions de dollars | 4.3% |
Portefeuille de prêts Overview
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de la société H3 se sont élevés à 1,84 milliard de dollars, soit une augmentation de 52,6 millions de dollars, ou 2,9%, contre 1,79 milliard de dollars à la fin de 2023. -Famille et les prêts occupés par le propriétaire immobilier commercial.
| Type de prêt | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Commercial et industriel | $34,812 | $35,451 | ($639) | (1.8%) |
| Construction | $176,534 | $157,556 | $18,978 | 12.0% |
| Residentiel - Famille 1 à 4 | $452,723 | $449,682 | $3,041 | 0.7% |
| Résidentiel - multifamilial | $137,282 | $103,324 | $33,958 | 32.9% |
Position du marché et perspectives futures
La société H3 continue de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché et l'amélioration de ses offres de services. La société a stratégiquement augmenté ses dépôts de temps négociés et diversifié son portefeuille de prêts pour atténuer les risques associés aux fluctuations du marché. La direction reste optimiste quant au maintien de la croissance grâce à l'innovation et aux stratégies centrées sur le client.
A qui possède Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Structure de propriété
En 2024, Parke Bancorp, Inc. (PKBK) a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et d'initiés de l'entreprise. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs.
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | BlackRock, Inc. | 7.4% |
| Investisseurs institutionnels | Dimensionnal Fund Advisors LP | 5.8% |
| Investisseurs institutionnels | Vanguard Group, Inc. | 5.2% |
| Actionnaires individuels | Joseph E. P. Schiavo | 3.1% |
| Actionnaires individuels | Robert E. McMahon | 2.5% |
| Initiés | Conseil d'administration et directeur général | 4.0% |
| Autre | Investisseurs de détail | 72.0% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle joue un rôle important dans l'action de Parke Bancorp, reflétant la confiance dans les perspectives à long terme de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, la propriété institutionnelle totale était approximativement 18.4%.
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste un indicateur important de la confiance de la direction dans l'entreprise. Depuis le 30 septembre 2024, les dirigeants de la société et les membres du conseil d'administration 4.0% du total des actions en circulation.
Modifications récentes des actionnaires
Au cours du dernier exercice, il y a eu des changements notables dans la structure des actionnaires, avec un intérêt accru des investisseurs institutionnels. Le tableau suivant met en évidence les changements de pourcentages de propriété du 31 décembre 2023 au 30 septembre 2024.
| Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété (31 décembre 2023) | Pourcentage de propriété (30 septembre 2024) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 6.8% | 7.4% | +0.6% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 5.6% | 5.8% | +0.2% |
| Vanguard Group, Inc. | 5.1% | 5.2% | +0.1% |
| Joseph E. P. Schiavo | 3.0% | 3.1% | +0.1% |
| Robert E. McMahon | 2.4% | 2.5% | +0.1% |
Performance du marché et valeur des actionnaires
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de Parke Bancorp était approximativement $15.75, qui reflète un 12.5% augmenter par rapport à l'année précédente. La capitalisation boursière de l'entreprise se tenait autour 192 millions de dollars.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La dynamique de propriété de Parke Bancorp, Inc. indique un mélange sain d'investisseurs institutionnels et de détail, avec une confiance croissante des principaux actionnaires institutionnels. Cette tendance devrait se poursuivre alors que l'entreprise navigue à travers ses stratégies de croissance et ses opportunités de marché.
Énoncé de mission Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Entreprise Overview
Parke Bancorp, Inc. opère principalement dans le secteur bancaire, en se concentrant sur la fourniture d'une gamme de services financiers aux petites et moyennes entreprises et aux clients de détail. L'entreprise vise à favoriser les relations à long terme avec ses clients tout en garantissant une croissance et une rentabilité durables.
Énoncé de mission
Parke Bancorp, Inc. s'engage à fournir des services financiers et des produits exceptionnels qui répondent aux besoins de nos clients, actionnaires, employés et communautés que nous servons. Notre mission est d'atteindre la croissance organique en approfondissant les relations avec les clients, en maintenant un fort accent sur les risques et le retour, et en garantissant l'excellence opérationnelle dans tous les domaines de notre entreprise.
Mesures financières clés
Au 30 septembre 2024, Parke Bancorp a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $2,065,409 |
| Total des capitaux propres | $296,460 |
| Revenu net (TC 2024) | $7,508 |
| Bénéfice par action (de base) | $0.63 |
| Revenu des intérêts nets (TC 2024) | $14,723 |
| Prêts totaux | $1,839,929 |
| Dépôts totaux | $1,558,883 |
Domaines d'intervention stratégique
- Relations avec les clients: Parke Bancorp met l'accent sur l'importance de l'établissement et de l'éducation des relations avec les clients pour stimuler la croissance organique.
- Produits financiers: La société propose divers produits financiers, notamment des prêts commerciaux et résidentiels, des services de dépôt et des options d'investissement.
- Gestion des risques: Un fort accent sur les mesures de risque et de retour guide les décisions opérationnelles et stratégiques de l'entreprise.
- Engagement communautaire: Parke Bancorp se consacre à soutenir les communautés qu'elle dessert grâce à divers programmes de sensibilisation.
Performance récente Overview
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Parke Bancorp a connu les changements suivants:
| Indicateur de performance | 2024 | 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $20,114 | $20,289 | -0.87% |
| Revenu net d'intérêt | $43,089 | $48,699 | -11.5% |
| Prêts totaux | $1,839,929 | $1,787,340 | 2.9% |
| Dépôts totaux | $1,558,883 | $1,552,827 | 0.4% |
Conclusion de la stratégie
Parke Bancorp, Inc. continue d'adapter sa mission et ses stratégies opérationnelles pour répondre aux besoins en évolution de ses clients, assurant une croissance et une rentabilité durables tout en maintenant une base financière solide.
Comment fonctionne Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Overview des opérations
Parke Bancorp, Inc. est une société holding bancaire qui opère par le biais de sa filiale, Parke Bank. La société se concentre sur la fourniture de divers services financiers, y compris les prêts commerciaux et résidentiels, les produits de dépôt et les services d'investissement. Au 30 septembre 2024, Parke Bancorp a déclaré un actif total de 2,07 milliards de dollars, soit une augmentation de 41,9 millions de dollars ou 2,1% par rapport au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Parke Bancorp a réalisé un bénéfice net de 7,5 millions de dollars, ce qui représente une augmentation significative de 6,5 millions de dollars ou 634,1% par rapport au même trimestre en 2023. Le bénéfice par action pour le trimestre était de 0,63 $ pour la base et 0,62 $ pour les actions diluées . Le revenu net des intérêts nets de la société pour la même période était de 14,7 millions de dollars, contre 15,7 millions de dollars l'année précédente.
Pilés forts du bilan
Le tableau suivant résume les données du bilan clés au 30 septembre 2024, par rapport au 31 décembre 2023:
| Article | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) | Changement (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Actif total | $2,065,409 | $2,023,500 | $41,909 | 2.1% |
| Dépôts totaux | $1,558,883 | $1,552,827 | $6,056 | 0.4% |
| Total des capitaux propres | $296,460 | $284,317 | $12,143 | 4.3% |
| Equivalents en espèces et en espèces | $172,449 | $180,376 | $(7,927) | (4.4%) |
| Prêts totaux | $1,839,929 | $1,787,340 | $52,589 | 2.9% |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts est diversifié dans diverses catégories, comme illustré ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $34,812 | 1.9% |
| Construction | $176,534 | 9.6% |
| Commercial - Propriétaire occupé | $150,209 | 8.2% |
| Commercial - non-propriétaire occupé | $365,563 | 19.9% |
| Residentiel - Famille 1 à 4 | $452,723 | 24.6% |
| Résidentiel - 1 à 4 investissement familial | $517,777 | 28.1% |
| Résidentiel - multifamilial | $137,282 | 7.5% |
| Consommateur | $5,029 | 0.3% |
| Prêts totaux | $1,839,929 | 100.0% |
Composition de dépôt
La structure des dépôts de Parke Bancorp au 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Changement (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Sans intérêt | $198,499 | $(33,690) | (14.5%) |
| Vérification porteuse d'intérêt | $58,397 | $(4,620) | (7.3%) |
| Économies | $57,980 | $(25,490) | (30.5%) |
| Marché monétaire | $567,098 | $18 | N / A |
| Dépôts de temps | $676,909 | $69,838 | 11.5% |
| Dépôts totaux | $1,558,883 | $6,056 | 0.4% |
Intérêt et dépenses
Les revenus et les dépenses des intérêts de Parke Bancorp pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Article | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu total des intérêts | $91,787 |
| Intérêts totaux | $48,698 |
| Revenu net d'intérêt | $43,089 |
Adéquation du capital
Les ratios de capital de Parke Bancorp au 30 septembre 2024 indiquent que l'entreprise est bien capitalisée, répondant aux normes réglementaires nécessaires. Le total des capitaux propres a augmenté de 12,1 millions de dollars en raison des bénéfices non répartis, partiellement compensé par des dividendes et des rachats d'actions.
Conformité réglementaire
Parke Bancorp adhère à diverses exigences en matière de capital réglementaire, qui sont essentielles pour maintenir son intégrité opérationnelle et sa stabilité financière. L'entreprise évalue continuellement son adéquation du capital par rapport à son risque profile et les attentes du marché.
Comment Parke Bancorp, Inc. (PKBK) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Parke Bancorp génère principalement des revenus grâce à des revenus nets des intérêts, ce qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. La Société gagne également des revenus non intérêts des frais de service et autres services financiers.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Parke Bancorp a déclaré un revenu net d'intérêts de 43,1 millions de dollars, une baisse de 5,6 millions de dollars, ou 11,5%, contre 48,7 millions de dollars pour la même période en 2023. Ce changement a été motivé par une augmentation des frais d'intérêt .
Les revenus d'intérêts ont atteint 91,8 millions de dollars, soit une augmentation de 9,4 millions de dollars, ou 11,4%, contre 82,4 millions de dollars l'année précédente. Le principal contributeur à cette augmentation a été une augmentation de 9,4 millions de dollars des intérêts et des frais sur les prêts, attribués à des taux d'intérêt plus élevés et à des soldes de prêt en cours.
Inversement, les intérêts des intérêts ont augmenté de 15,0 millions de dollars, soit 44,5%, totalisant 48,7 millions de dollars, contre 33,7 millions de dollars pour la même période en 2023. L'augmentation était en grande partie due à une augmentation de 14,1 millions de dollars des intérêts payés sur les dépôts, reflétant des taux de marché plus élevés et un changement de vitesse, dans le mélange de dépôt.
| Période | Revenu net des intérêts (millions de dollars) | Revenu des intérêts (million de dollars) | Intérêts (millions de dollars) |
|---|---|---|---|
| 9 mois clos le 30 septembre 2024 | 43.1 | 91.8 | 48.7 |
| 9 mois clos le 30 septembre 2023 | 48.7 | 82.4 | 33.7 |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits était de 0,5 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1,6 million de dollars pour la même période en 2023. Cela reflète une augmentation du solde de prêt en cours de 52,6 millions de dollars, en particulier dans la construction et portefeuilles de prêts multifamiliaux.
Revenus non intérêts
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont diminué à 3,2 millions de dollars, en baisse de 2,0 millions de dollars, ou 39,3%, contre 5,2 millions de dollars l'année précédente. Cette baisse était principalement due à une baisse des frais de service sur les comptes de dépôt, notamment une baisse de 2,1 millions de dollars des comptes de dépôt commerciaux associés à l'industrie liée au cannabis.
| Période | Revenu sans intérêt (million de dollars) | Frais de service sur les comptes de dépôt (million de dollars) |
|---|---|---|
| 9 mois clos le 30 septembre 2024 | 3.2 | 2.1 |
| 9 mois clos le 30 septembre 2023 | 5.2 | 4.2 |
Dépenses sans intérêt
Total non-interest expense for the nine months ended September 30, 2024, was $19.1 million, a decrease of $9.8 million from $29.0 million for the same period in 2023. This decline was primarily due to a non-recurring loss of $9.5 million recorded in l'année précédente.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, Parke Bancorp a déclaré un actif total de 2,07 milliards de dollars, soit une augmentation de 41,9 millions de dollars ou 2,1% par rapport au 31 décembre 2023. Le nombre total de passifs était de 1,77 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 29,8 millions de dollars, tandis que les capitaux propres totaux ont augmenté à 296,5 millions de dollars, ce qui reflète une augmentation de 29,8 millions de dollars, tandis que le total des capitaux propres a augmenté à 296,5 millions de dollars, En hausse de 12,1 millions de dollars par rapport à l'année précédente.
| Article | 30 septembre 2024 (million de dollars) | 31 décembre 2023 (million de dollars) | Changement (million de dollars) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 2,065.4 | 2,023.5 | 41.9 |
| Passifs totaux | 1,768.9 | 1,739.2 | 29.7 |
| Total des capitaux propres | 296.5 | 284.3 | 12.2 |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le total des prêts à recevoir s'élevait à 1,84 milliard de dollars, soit une augmentation de 2,9% par rapport à 1,79 milliard de dollars à la fin de 2023. La rupture des prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 34.8 | 1.9 |
| Construction | 176.5 | 9.6 |
| Commercial - Propriétaire occupé | 150.2 | 8.2 |
| Commercial - non-propriétaire occupé | 365.6 | 19.9 |
| Residentiel - Famille 1 à 4 | 452.7 | 24.6 |
| Résidentiel - 1 à 4 investissement familial | 517.8 | 28.1 |
| Résidentiel - multifamilial | 137.3 | 7.5 |
| Consommateur | 5.0 | 0.3 |
| Prêts totaux | 1,839.9 | 100.0 |
Dépôts et sources de financement
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont augmenté à 1,56 milliard de dollars, soit une augmentation de 6,1 millions de dollars, ou 0,4%, par rapport au 31 décembre 2023. La société s'est concentrée sur l'augmentation des dépôts de temps négociés, qui ont augmenté de 48,4 millions de dollars.
| Type de dépôt | Montant (million de dollars) | Changement (million de dollars) |
|---|---|---|
| Sans intérêt | 198.5 | (33.7) |
| Vérification porteuse d'intérêt | 58.4 | (4.6) |
| Économies d'intérêt | 58.0 | (25.5) |
| Marché monétaire | 567.1 | 0.0 |
| Dépôts de temps | 676.9 | 69.8 |
| Dépôts totaux | 1,558.9 | 6.1 |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.