Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Uma breve história da empresa H3
A empresa H3 mostrou crescimento e adaptação significativos no cenário financeiro que leva a 2024. Ao longo desse período, a empresa navegou em vários desafios econômicos, alavancando seus pontos fortes no atendimento ao cliente e produtos financeiros diversificados.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a H3 Company registrou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 7,5 milhões no terceiro trimestre, marcando um aumento substancial de US $ 6,5 milhões, ou 634,1%, em comparação com US $ 1,0 milhão no mesmo trimestre do ano anterior. O lucro por ação (EPS) foi de US $ 0,63 por ação ordinária básica e US $ 0,62 por ação ordinária diluída para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 0,09 e US $ 0,08, respectivamente, para o terceiro trimestre de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 7,5 milhões | US $ 1,0 milhão | US $ 6,5 milhões | 634.1% |
| EPS (básico) | $0.63 | $0.09 | $0.54 | 600% |
| EPS (diluído) | $0.62 | $0.08 | $0.54 | 675% |
Demonstração de resultados destaca
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a H3 Company registrou um lucro líquido de US $ 20,1 milhões, uma pequena queda de US $ 0,2 milhão, ou 0,8%, em comparação com US $ 20,3 milhões no mesmo período em 2023. A queda na renda líquida foi devida principalmente a devida reduzir a receita de juros líquidos e um aumento na provisão para perdas de crédito.
Dados do balanço
| Item | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,07 bilhões | US $ 2,03 bilhões | US $ 41,9 milhões | 2.1% |
| Total de depósitos | US $ 1,56 bilhão | US $ 1,55 bilhão | US $ 6,1 milhões | 0.4% |
| Patrimônio total | US $ 296,5 milhões | US $ 284,3 milhões | US $ 12,1 milhões | 4.3% |
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos a receber da empresa H3 totalizou US $ 1,84 bilhão, um aumento de US $ 52,6 milhões, ou 2,9%, de US $ 1,79 bilhão no final de 2023. O crescimento na carteira de empréstimos foi impulsionado por aumentos na construção, multi. -Família e empréstimos ocupados por proprietários de imóveis comerciais.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) | Mudar | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $34,812 | $35,451 | ($639) | (1.8%) |
| Construção | $176,534 | $157,556 | $18,978 | 12.0% |
| Residencial - 1 a 4 família | $452,723 | $449,682 | $3,041 | 0.7% |
| Residencial - multifamiliar | $137,282 | $103,324 | $33,958 | 32.9% |
Posição de mercado e perspectiva futura
A H3 Company continua se concentrando em expandir sua presença no mercado e aprimorar suas ofertas de serviços. A empresa aumentou estrategicamente seus depósitos de tempo intermediados e diversificou sua carteira de empréstimos para mitigar os riscos associados às flutuações do mercado. A gerência permanece otimista em manter o crescimento por meio de inovação e estratégias centradas no cliente.
Um dono da Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Parke Bancorp, Inc. (PKBK) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade.
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | BlackRock, Inc. | 7.4% |
| Investidores institucionais | Dimensional Fund Advisors LP | 5.8% |
| Investidores institucionais | Vanguard Group, Inc. | 5.2% |
| Acionistas individuais | Joseph E. P. Schiavo | 3.1% |
| Acionistas individuais | Robert E. McMahon | 2.5% |
| Insiders | Conselho de Administração e Diretores Executivos | 4.0% |
| Outro | Investidores de varejo | 72.0% |
Propriedade institucional
A propriedade institucional desempenha um papel significativo nas ações da Parke Bancorp, refletindo a confiança nas perspectivas de longo prazo da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional total era aproximadamente 18.4%.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada continua sendo um importante indicador da confiança da administração na empresa. Em 30 de setembro de 2024, executivos da empresa e membros do conselho possuíam coletivamente 4.0% do total de ações em circulação.
Mudanças recentes de acionistas
No último ano fiscal, houve mudanças notáveis na estrutura dos acionistas, com maior interesse dos investidores institucionais. A tabela a seguir destaca as mudanças nas porcentagens de propriedade de 31 de dezembro de 2023 a 30 de setembro de 2024.
| Nome do acionista | Porcentagem de propriedade (31 de dezembro de 2023) | Porcentagem de propriedade (30 de setembro de 2024) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 6.8% | 7.4% | +0.6% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.6% | 5.8% | +0.2% |
| Vanguard Group, Inc. | 5.1% | 5.2% | +0.1% |
| Joseph E. P. Schiavo | 3.0% | 3.1% | +0.1% |
| Robert E. McMahon | 2.4% | 2.5% | +0.1% |
Desempenho de mercado e valor do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações de Parke Bancorp era aproximadamente $15.75, que reflete um 12.5% aumento em relação ao ano anterior. A capitalização de mercado da empresa ficava em torno US $ 192 milhões.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da Parke Bancorp, Inc. indica uma mistura saudável de investidores institucionais e de varejo, com o aumento da confiança dos principais acionistas institucionais. Espera -se que essa tendência continue à medida que a empresa navega por suas estratégias de crescimento e oportunidades de mercado.
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Declaração
Empresa Overview
A Parke Bancorp, Inc. opera principalmente no setor bancário, com foco em fornecer uma gama de serviços financeiros a empresas pequenas e médias e clientes de varejo. A empresa pretende promover relacionamentos de longo prazo com seus clientes, garantindo crescimento e lucratividade sustentáveis.
Declaração de missão
A Parke Bancorp, Inc. está comprometida em fornecer serviços e produtos financeiros excepcionais que atendem às necessidades de nossos clientes, acionistas, funcionários e comunidades que atendemos. Nossa missão é alcançar o crescimento orgânico, aprofundando os relacionamentos com os clientes, mantendo um forte foco em riscos e retorno e garantindo a excelência operacional em todas as áreas de nossos negócios.
Principais métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, Parke Bancorp relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $2,065,409 |
| Patrimônio total | $296,460 |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | $7,508 |
| Ganhos por ação (básico) | $0.63 |
| Receita de juros líquidos (terceiro trimestre 2024) | $14,723 |
| Empréstimos totais | $1,839,929 |
| Total de depósitos | $1,558,883 |
Áreas de foco estratégico
- Relacionamentos do cliente: Parke Bancorp enfatiza a importância de construir e nutrir relacionamentos com os clientes para impulsionar o crescimento orgânico.
- Produtos financeiros: A empresa oferece vários produtos financeiros, incluindo empréstimos comerciais e residenciais, serviços de depósito e opções de investimento.
- Gerenciamento de riscos: Um forte foco em medidas de risco e retorno orienta as decisões operacionais e estratégicas da empresa.
- Engajamento da comunidade: Parke Bancorp se dedica a apoiar as comunidades que atende através de vários programas de extensão.
Desempenho recente Overview
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, Parke Bancorp experimentou as seguintes mudanças:
| Indicador de desempenho | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $20,114 | $20,289 | -0.87% |
| Receita de juros líquidos | $43,089 | $48,699 | -11.5% |
| Empréstimos totais | $1,839,929 | $1,787,340 | 2.9% |
| Total de depósitos | $1,558,883 | $1,552,827 | 0.4% |
Conclusão da estratégia
A Parke Bancorp, Inc. continua a adaptar sua missão e estratégias operacionais para atender às necessidades em evolução de seus clientes, garantindo crescimento e lucratividade sustentáveis, mantendo uma base financeira sólida.
Como funciona a Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Overview de operações
A Parke Bancorp, Inc. é uma holding bancária que opera através de sua subsidiária, Parke Bank. A empresa se concentra em fornecer vários serviços financeiros, incluindo empréstimos comerciais e residenciais, depositar produtos e serviços de investimento. Em 30 de setembro de 2024, a Parke Bancorp registrou ativos totais de US $ 2,07 bilhões, um aumento de US $ 41,9 milhões ou 2,1% em relação a 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Parke Bancorp alcançou um lucro líquido de US $ 7,5 milhões, representando um aumento significativo de US $ 6,5 milhões ou 634,1% em comparação com o mesmo trimestre em 2023. O lucro por ação do trimestre foi de US $ 0,63 para básico e US $ 0,62 para ações diluídas . A receita de juros líquidos da empresa para o mesmo período foi de US $ 14,7 milhões, abaixo dos US $ 15,7 milhões no ano anterior.
Destaques do balanço
A tabela a seguir resume os principais dados do balanço patrimonial em 30 de setembro de 2024, em comparação com 31 de dezembro de 2023:
| Item | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) | Mudança (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | $2,065,409 | $2,023,500 | $41,909 | 2.1% |
| Total de depósitos | $1,558,883 | $1,552,827 | $6,056 | 0.4% |
| Patrimônio total | $296,460 | $284,317 | $12,143 | 4.3% |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $172,449 | $180,376 | $(7,927) | (4.4%) |
| Empréstimos totais | $1,839,929 | $1,787,340 | $52,589 | 2.9% |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos é diversificada em várias categorias, conforme ilustrado abaixo:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $34,812 | 1.9% |
| Construção | $176,534 | 9.6% |
| Comercial - Proprietário ocupado | $150,209 | 8.2% |
| Comercial-não proprietário ocupado | $365,563 | 19.9% |
| Residencial - 1 a 4 família | $452,723 | 24.6% |
| Residencial - 1 a 4 investimentos familiares | $517,777 | 28.1% |
| Residencial - multifamiliar | $137,282 | 7.5% |
| Consumidor | $5,029 | 0.3% |
| Empréstimos totais | $1,839,929 | 100.0% |
Composição de depósito
A estrutura de depósito de Parke Bancorp em 30 de setembro de 2024, está detalhada abaixo:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Mudança (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Não por grande interesse | $198,499 | $(33,690) | (14.5%) |
| Verificação por juros | $58,397 | $(4,620) | (7.3%) |
| Poupança | $57,980 | $(25,490) | (30.5%) |
| Mercado monetário | $567,098 | $18 | N / D |
| Depósitos de tempo | $676,909 | $69,838 | 11.5% |
| Total de depósitos | $1,558,883 | $6,056 | 0.4% |
Receita e despesa de juros
A receita e despesa de juros do Parke Bancorp nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Item | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita total de juros | $91,787 |
| Despesa total de juros | $48,698 |
| Receita de juros líquidos | $43,089 |
Adequação de capital
Os índices de capital para Parke Bancorp em 30 de setembro de 2024 indicam que a empresa é bem capitalizada, atendendo aos padrões regulatórios necessários. O patrimônio total aumentou em US $ 12,1 milhões devido aos lucros acumulados, parcialmente compensados por dividendos e recompras de ações.
Conformidade regulatória
Parke Bancorp adere a vários requisitos de capital regulatório, essenciais para manter sua integridade operacional e estabilidade financeira. A empresa avalia continuamente sua adequação de capital em relação ao seu risco profile e expectativas de mercado.
Como Parke Bancorp, Inc. (PKBK) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
Parke Bancorp gera principalmente receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. A Companhia também recebe receita sem juros com taxas de serviço e outros serviços financeiros.
Receita de juros líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Parke Bancorp registrou receita de juros líquidos de US $ 43,1 milhões, uma queda de US $ 5,6 milhões, ou 11,5%, de US $ 48,7 milhões para o mesmo período em 2023. Essa mudança foi impulsionada por um aumento na despesa de juros. .
A receita de juros aumentou para US $ 91,8 milhões, um aumento de US $ 9,4 milhões, ou 11,4%, de US $ 82,4 milhões no ano anterior. O principal contribuinte para esse aumento foi um aumento de US $ 9,4 milhões em juros e taxas em empréstimos, atribuído a taxas de juros mais altas do mercado e saldos de empréstimos pendentes.
Por outro lado, a despesa de juros aumentou em US $ 15,0 milhões, ou 44,5%, totalizando US $ 48,7 milhões em comparação com US $ 33,7 milhões no mesmo período em 2023. O aumento foi em grande parte devido a um aumento de US $ 14,1 milhões nos juros pagos sobre depósitos, refletindo taxas de mercado mais altas e uma mudança de mudança no mix de depósitos.
| Período | Receita de juros líquidos (US $ milhões) | Receita de juros (US $ milhões) | Despesa de juros (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | 43.1 | 91.8 | 48.7 |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | 48.7 | 82.4 | 33.7 |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito foi de US $ 0,5 milhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma recuperação de US $ 1,6 milhão no mesmo período em 2023. Isso reflete um aumento no saldo empréstimo empréstimos de US $ 52,6 milhões, principalmente na construção e Portfólios de empréstimos multifamiliares.
Receita não interessante
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não juramentada diminuiu para US $ 3,2 milhões, queda de US $ 2,0 milhões, ou 39,3%, de US $ 5,2 milhões no ano anterior. Esse declínio ocorreu principalmente devido a uma queda nas taxas de serviço nas contas de depósito, principalmente uma queda de US $ 2,1 milhões em contas de depósito comercial associadas à indústria relacionada à cannabis.
| Período | Receita sem interesse (US $ milhões) | Taxas de serviço em contas de depósito (US $ milhões) |
|---|---|---|
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | 3.2 | 2.1 |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | 5.2 | 4.2 |
Despesa não de juros
A despesa total sem juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 19,1 milhões, uma redução de US $ 9,8 milhões de US $ 29,0 milhões no mesmo período em 2023. Esse declínio foi principalmente devido a uma perda não recorrente de US $ 9,5 milhões registrados em registrado em o ano anterior.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, a Parke Bancorp registrou ativos totais de US $ 2,07 bilhões, um aumento de US $ 41,9 milhões ou 2,1% em relação a 31 de dezembro de 2023. O passivo total foi de US $ 1,77 bilhão, refletindo um aumento de US $ 29,8 milhões, enquanto a equidade total aumentou para US $ 296,5 milhões, US $ 12,1 milhões em relação ao ano anterior.
| Item | 30 de setembro de 2024 (US $ milhões) | 31 de dezembro de 2023 (US $ milhões) | Mudança (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | 2,065.4 | 2,023.5 | 41.9 |
| Passivos totais | 1,768.9 | 1,739.2 | 29.7 |
| Patrimônio total | 296.5 | 284.3 | 12.2 |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos a receber totalizou US $ 1,84 bilhão, um aumento de 2,9% de US $ 1,79 bilhão no final de 2023. O colapso dos empréstimos é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 34.8 | 1.9 |
| Construção | 176.5 | 9.6 |
| Comercial - Proprietário ocupado | 150.2 | 8.2 |
| Comercial-não proprietário ocupado | 365.6 | 19.9 |
| Residencial - 1 a 4 família | 452.7 | 24.6 |
| Residencial - 1 a 4 investimentos familiares | 517.8 | 28.1 |
| Residencial - multifamiliar | 137.3 | 7.5 |
| Consumidor | 5.0 | 0.3 |
| Empréstimos totais | 1,839.9 | 100.0 |
Depósitos e fontes de financiamento
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram para US $ 1,56 bilhão, um aumento de US $ 6,1 milhões, ou 0,4%, a partir de 31 de dezembro de 2023. A empresa se concentrou no aumento de depósitos de tempo intermediados, que subiram US $ 48,4 milhões.
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhões) | Mudança (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Não por grande interesse | 198.5 | (33.7) |
| Verificação por juros | 58.4 | (4.6) |
| Economia por juros | 58.0 | (25.5) |
| Mercado monetário | 567.1 | 0.0 |
| Depósitos de tempo | 676.9 | 69.8 |
| Total de depósitos | 1,558.9 | 6.1 |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.