Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة H3
أظهرت شركة H3 نموًا وتكيفًا كبيرًا في المشهد المالي حتى عام 2024. وطوال هذه الفترة، واجهت الشركة العديد من التحديات الاقتصادية، مستفيدة من نقاط قوتها في خدمة العملاء والمنتجات المالية المتنوعة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة H3 عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 7.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مما يمثل زيادة كبيرة قدرها 6.5 مليون دولار أمريكي، أو 634.1٪، مقارنة بـ 1.0 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من العام السابق. بلغت ربحية السهم (EPS) 0.63 دولارًا أمريكيًا للسهم العادي الأساسي و0.62 دولارًا أمريكيًا للسهم العادي المخفف للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 0.09 دولارًا أمريكيًا و0.08 دولارًا أمريكيًا على التوالي للربع الثالث من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.5 مليون دولار | 1.0 مليون دولار | 6.5 مليون دولار | 634.1% |
| EPS (أساسي) | $0.63 | $0.09 | $0.54 | 600% |
| ربحية السهم (المخفف) | $0.62 | $0.08 | $0.54 | 675% |
أبرز بيان الدخل
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة H3 صافي دخل قدره 20.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف قدره 0.2 مليون دولار أمريكي أو 0.8%، مقارنة بـ 20.3 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعود الانخفاض في صافي الدخل بشكل أساسي إلى بانخفاض صافي إيرادات الفوائد وزيادة مخصصات خسائر الائتمان.
بيانات الميزانية العمومية
| غرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.07 مليار دولار | 2.03 مليار دولار | 41.9 مليون دولار | 2.1% |
| إجمالي الودائع | 1.56 مليار دولار | 1.55 مليار دولار | 6.1 مليون دولار | 0.4% |
| إجمالي حقوق الملكية | 296.5 مليون دولار | 284.3 مليون دولار | 12.1 مليون دولار | 4.3% |
محفظة القروض Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض لشركة H3 1.84 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 52.6 مليون دولار أمريكي، أو 2.9%، من 1.79 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وكان النمو في محفظة القروض مدفوعًا بالزيادات في مشاريع البناء والتشييد والمشاريع المتعددة. - القروض العائلية والتجارية التي يشغلها مالكو العقارات.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $34,812 | $35,451 | ($639) | (1.8%) |
| بناء | $176,534 | $157,556 | $18,978 | 12.0% |
| سكني – من 1 إلى 4 أفراد | $452,723 | $449,682 | $3,041 | 0.7% |
| سكني – متعدد الأسر | $137,282 | $103,324 | $33,958 | 32.9% |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة H3 التركيز على توسيع تواجدها في السوق وتعزيز عروض خدماتها. قامت الشركة بزيادة الودائع لأجل بشكل استراتيجي وتنويع محفظة قروضها للتخفيف من المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق. تظل الإدارة متفائلة بشأن الحفاظ على النمو من خلال الابتكار والاستراتيجيات التي تركز على العملاء.
من يملك شركة Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Parke Bancorp, Inc. (PKBK) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم.
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | شركة بلاك روك | 7.4% |
| المستثمرون المؤسسيون | مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.8% |
| المستثمرون المؤسسيون | مجموعة الطليعة، وشركة | 5.2% |
| المساهمين الأفراد | جوزيف إي بي شيافو | 3.1% |
| المساهمين الأفراد | روبرت إي مكماهون | 2.5% |
| المطلعين | مجلس الإدارة والمسؤولين التنفيذيين | 4.0% |
| آخر | مستثمرو التجزئة | 72.0% |
الملكية المؤسسية
تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في أسهم Parke Bancorp، مما يعكس الثقة في آفاق الشركة على المدى الطويل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الملكية المؤسسية تقريبًا 18.4%.
ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية مؤشرًا مهمًا على ثقة الإدارة في الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح المديرون التنفيذيون للشركة وأعضاء مجلس الإدارة يمتلكون بشكل جماعي حوالي 4.0% من إجمالي الأسهم القائمة.
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي السنة المالية الماضية، كانت هناك تغييرات ملحوظة في هيكل المساهمين، مع زيادة الاهتمام من قبل المستثمرين المؤسسيين. ويسلط الجدول التالي الضوء على التغيرات في نسب الملكية من 31 ديسمبر 2023 إلى 30 سبتمبر 2024.
| اسم المساهم | نسبة الملكية (31 ديسمبر 2023) | نسبة الملكية (30 سبتمبر 2024) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 6.8% | 7.4% | +0.6% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.6% | 5.8% | +0.2% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5.1% | 5.2% | +0.1% |
| جوزيف إي بي شيافو | 3.0% | 3.1% | +0.1% |
| روبرت إي مكماهون | 2.4% | 2.5% | +0.1% |
أداء السوق وقيمة المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان سعر سهم Parke Bancorp تقريبًا $15.75، والذي يعكس أ 12.5% زيادة عن العام السابق. وبلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 192 مليون دولار.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تشير ديناميكيات ملكية شركة Parke Bancorp, Inc. إلى وجود مزيج صحي من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع زيادة الثقة من المساهمين المؤسسيين الرئيسيين. ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه بينما تتنقل الشركة عبر استراتيجيات النمو وفرص السوق.
بيان مهمة شركة Parke Bancorp, Inc. (PKBK).
شركة Overview
تعمل شركة Parke Bancorp, Inc. بشكل أساسي في القطاع المصرفي، مع التركيز على توفير مجموعة من الخدمات المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وعملاء التجزئة. وتهدف الشركة إلى تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع عملائها مع ضمان النمو المستدام والربحية.
بيان المهمة
تلتزم شركة Parke Bancorp, Inc. بتقديم خدمات ومنتجات مالية استثنائية تلبي احتياجات عملائنا ومساهمينا وموظفينا والمجتمعات التي نخدمها. مهمتنا هي تحقيق النمو العضوي من خلال تعميق العلاقات مع العملاء، والحفاظ على التركيز القوي على المخاطر والعائد، وضمان التميز التشغيلي في جميع مجالات أعمالنا.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت بارك بانكورب عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,065,409 |
| إجمالي حقوق الملكية | $296,460 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $7,508 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.63 |
| صافي دخل الفوائد (الربع الثالث 2024) | $14,723 |
| إجمالي القروض | $1,839,929 |
| إجمالي الودائع | $1,558,883 |
مجالات التركيز الاستراتيجية
- علاقات العملاء: تؤكد Parke Bancorp على أهمية بناء ورعاية العلاقات مع العملاء لدفع النمو العضوي.
- المنتجات المالية: وتقدم الشركة منتجات مالية متنوعة، بما في ذلك القروض التجارية والسكنية وخدمات الودائع وخيارات الاستثمار.
- إدارة المخاطر: إن التركيز القوي على تدابير المخاطر والعوائد يوجه قرارات الشركة التشغيلية والاستراتيجية.
- المشاركة المجتمعية: تلتزم Parke Bancorp بدعم المجتمعات التي تخدمها من خلال برامج التوعية المختلفة.
الأداء الأخير Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت بارك بانكورب التغييرات التالية:
| مؤشر الأداء | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $20,114 | $20,289 | -0.87% |
| صافي دخل الفوائد | $43,089 | $48,699 | -11.5% |
| إجمالي القروض | $1,839,929 | $1,787,340 | 2.9% |
| إجمالي الودائع | $1,558,883 | $1,552,827 | 0.4% |
اختتام الاستراتيجية
تواصل شركة Parke Bancorp, Inc. تكييف مهمتها واستراتيجياتها التشغيلية لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها، مما يضمن النمو المستدام والربحية مع الحفاظ على أساس مالي متين.
كيف تعمل شركة Parke Bancorp, Inc. (PKBK).
Overview العمليات
بارك بانكورب هي شركة قابضة مصرفية تعمل من خلال شركتها التابعة بارك بنك. تركز الشركة على تقديم الخدمات المالية المتنوعة بما في ذلك القروض التجارية والسكنية ومنتجات الودائع والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت بارك بانكورب عن إجمالي أصول بقيمة 2.07 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 41.9 مليون دولار أمريكي أو 2.1٪ عن 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، حققت بارك بانكورب صافي دخل قدره 7.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة قدرها 6.5 مليون دولار أمريكي أو 634.1% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وبلغت ربحية السهم خلال الربع 0.63 دولار أمريكي للأسهم الأساسية و0.62 دولار أمريكي للأسهم المخففة. . وبلغ صافي دخل الفوائد للشركة خلال نفس الفترة 14.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 15.7 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
يلخص الجدول التالي بيانات الميزانية العمومية الرئيسية كما في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023:
| غرض | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,065,409 | $2,023,500 | $41,909 | 2.1% |
| إجمالي الودائع | $1,558,883 | $1,552,827 | $6,056 | 0.4% |
| إجمالي حقوق الملكية | $296,460 | $284,317 | $12,143 | 4.3% |
| النقد والنقد المعادل | $172,449 | $180,376 | $(7,927) | (4.4%) |
| إجمالي القروض | $1,839,929 | $1,787,340 | $52,589 | 2.9% |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تنويع محفظة القروض عبر فئات مختلفة، كما هو موضح أدناه:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $34,812 | 1.9% |
| بناء | $176,534 | 9.6% |
| تجاري – مشغول من المالك | $150,209 | 8.2% |
| تجاري – غير مملوك للمالك | $365,563 | 19.9% |
| سكني – من 1 إلى 4 أفراد | $452,723 | 24.6% |
| سكني - 1 إلى 4 استثمار عائلي | $517,777 | 28.1% |
| سكني – متعدد الأسر | $137,282 | 7.5% |
| مستهلك | $5,029 | 0.3% |
| إجمالي القروض | $1,839,929 | 100.0% |
تكوين الودائع
فيما يلي تفاصيل هيكل الودائع لدى Parke Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| غير حاملة للفائدة | $198,499 | $(33,690) | (14.5%) |
| فحص الفوائد | $58,397 | $(4,620) | (7.3%) |
| الادخار | $57,980 | $(25,490) | (30.5%) |
| سوق المال | $567,098 | $18 | لا يوجد |
| الودائع لأجل | $676,909 | $69,838 | 11.5% |
| إجمالي الودائع | $1,558,883 | $6,056 | 0.4% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
إن إيرادات ومصروفات الفائدة لشركة Parke Bancorp للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $91,787 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $48,698 |
| صافي دخل الفوائد | $43,089 |
كفاية رأس المال
تشير نسب رأس المال لشركة Parke Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، إلى أن الشركة تتمتع برأس مال جيد، وتلبي المعايير التنظيمية اللازمة. ارتفع إجمالي حقوق الملكية بمقدار 12.1 مليون دولار أمريكي نتيجة للأرباح المحتجزة، والتي قابلتها جزئيًا توزيعات الأرباح وعمليات إعادة شراء الأسهم.
الامتثال التنظيمي
تلتزم Parke Bancorp بمتطلبات رأس المال التنظيمية المختلفة، والتي تعتبر ضرورية للحفاظ على سلامتها التشغيلية واستقرارها المالي. تقوم الشركة بشكل مستمر بتقييم كفاية رأس مالها فيما يتعلق بالمخاطر التي تتعرض لها profile وتوقعات السوق.
كيف تجني شركة Parke Bancorp, Inc. (PKBK) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق Parke Bancorp إيراداتها في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. تحصل الشركة أيضًا على دخل غير الفوائد من رسوم الخدمات والخدمات المالية الأخرى.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت بارك بانكورب عن صافي دخل فوائد قدره 43.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 5.6 مليون دولار أمريكي، أو 11.5٪، من 48.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وكان هذا التغيير مدفوعًا بزيادة في مصاريف الفوائد .
وارتفع دخل الفوائد إلى 91.8 مليون دولار، بزيادة قدرها 9.4 مليون دولار، أو 11.4%، من 82.4 مليون دولار في العام السابق. وكان المساهم الرئيسي في هذه الزيادة هو زيادة قدرها 9.4 مليون دولار في الفوائد والرسوم على القروض، والتي تعزى إلى ارتفاع أسعار الفائدة في السوق وأرصدة القروض المستحقة.
وعلى العكس من ذلك، ارتفعت مصروفات الفوائد بمقدار 15.0 مليون دولار، أو 44.5%، ليصل إجماليها إلى 48.7 مليون دولار مقارنة بـ 33.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وترجع هذه الزيادة إلى حد كبير إلى زيادة قدرها 14.1 مليون دولار في الفوائد المدفوعة على الودائع، مما يعكس ارتفاع أسعار السوق والتحول. في مزيج الودائع.
| فترة | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | إيرادات الفوائد (مليون دولار) | مصاريف الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 43.1 | 91.8 | 48.7 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 48.7 | 82.4 | 33.7 |
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان 0.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة باسترداد قدره 1.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس ذلك زيادة في رصيد القروض القائم بقيمة 52.6 مليون دولار أمريكي، خاصة في مجال البناء والتشييد. محافظ القروض متعددة الأسر.
الدخل من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض الدخل من غير الفوائد إلى 3.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 2.0 مليون دولار أمريكي، أو 39.3٪، من 5.2 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض رسوم الخدمة على حسابات الودائع، ولا سيما انخفاض قدره 2.1 مليون دولار من حسابات الودائع التجارية المرتبطة بالصناعة المرتبطة بالقنب.
| فترة | الدخل من غير الفوائد (مليون دولار) | رسوم الخدمة على حسابات الودائع (مليون دولار) |
|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 3.2 | 2.1 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 5.2 | 4.2 |
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 19.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 9.8 مليون دولار أمريكي من 29.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى خسارة غير متكررة قدرها 9.5 مليون دولار أمريكي مسجلة في العام السابق.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت بارك بانكورب عن إجمالي أصول بقيمة 2.07 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 41.9 مليون دولار أمريكي أو 2.1% عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 1.77 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 29.8 مليون دولار أمريكي، بينما ارتفع إجمالي حقوق الملكية إلى 296.5 مليون دولار أمريكي. بزيادة 12.1 مليون دولار عن العام السابق.
| غرض | 30 سبتمبر 2024 (مليون دولار) | 31 ديسمبر 2023 (مليون دولار) | التغيير (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2,065.4 | 2,023.5 | 41.9 |
| إجمالي الالتزامات | 1,768.9 | 1,739.2 | 29.7 |
| إجمالي حقوق الملكية | 296.5 | 284.3 | 12.2 |
تكوين محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 1.84 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.9% مقارنة بـ 1.79 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتوزع القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 34.8 | 1.9 |
| بناء | 176.5 | 9.6 |
| تجاري – مشغول من المالك | 150.2 | 8.2 |
| تجاري – غير مملوك للمالك | 365.6 | 19.9 |
| سكني – من 1 إلى 4 أفراد | 452.7 | 24.6 |
| سكني - 1 إلى 4 استثمار عائلي | 517.8 | 28.1 |
| سكني – متعدد الأسر | 137.3 | 7.5 |
| مستهلك | 5.0 | 0.3 |
| إجمالي القروض | 1,839.9 | 100.0 |
الودائع ومصادر التمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع إلى 1.56 مليار دولار أمريكي، بارتفاع قدره 6.1 مليون دولار أمريكي أو 0.4% عن 31 ديسمبر 2023. وركزت الشركة على زيادة الودائع لأجل بوساطة، والتي ارتفعت بمقدار 48.4 مليون دولار أمريكي.
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) | التغيير (مليون دولار) |
|---|---|---|
| غير حاملة للفائدة | 198.5 | (33.7) |
| فحص الفوائد | 58.4 | (4.6) |
| الادخار بفائدة | 58.0 | (25.5) |
| سوق المال | 567.1 | 0.0 |
| الودائع لأجل | 676.9 | 69.8 |
| إجمالي الودائع | 1,558.9 | 6.1 |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Parke Bancorp, Inc. (PKBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.