Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Bundle
Una breve historia de Southside Bancshares, Inc.
Southside Bancshares, Inc. es una institución financiera con sede en Texas, que atiende a las necesidades bancarias de la comunidad desde su inicio. La compañía ha experimentado un crecimiento y transformación significativos a lo largo de los años, adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado y las preferencias del consumidor.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Southside Bancshares reportó activos totales de $ 8.36 mil millones, un aumento de $ 77.3 millones, o 0.9%, en comparación con $ 8.28 mil millones al 31 de diciembre de 2023. millones, o 1.2%, del período anterior. El capital total de los accionistas de la Compañía aumentó en $ 32 millones, o 4.1%, a $ 805.3 millones, lo que representa el 9.6% de los activos totales.
Ingresos y gastos
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Southside Bancshares reportó un ingreso neto de $ 20.5 millones, lo que marca un aumento de $ 2.1 millones, o 11.2%, en comparación con el mismo período en 2023. El ingreso neto de intereses para este período fue de $ 55.5 millones, Un aumento del 4.1% en comparación con los $ 53.3 millones en 2023. La provisión de pérdidas crediticias disminuyó significativamente, contribuyendo positivamente al ingreso neto.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 8.36 mil millones | $ 8.28 mil millones | 0.9% |
| Préstamos totales | $ 4.58 mil millones | $ 4.52 mil millones | 1.2% |
| Equidad total de los accionistas | $ 805.3 millones | $ 773.3 millones | 4.1% |
| Lngresos netos | $ 20.5 millones | $ 18.4 millones | 11.2% |
| Ingresos de intereses netos | $ 55.5 millones | $ 53.3 millones | 4.1% |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de Southside Bancshares estaba compuesta principalmente por préstamos inmobiliarios, que representaban el 82.2% de los préstamos totales. Esto incluye:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: 64.4%
- 1-4 préstamos residenciales familiares: 20.0%
- Préstamos de construcción: 15.6%
Los activos no desempeñados del banco aumentaron a $ 7.7 millones, lo que representa el 0.09% de los activos totales. Los préstamos no acumulados aumentaron a $ 7.3 millones, lo que indica un porcentaje de 0.16% de los préstamos totales.
Tendencias de depósito
Southside Bancshares reportó depósitos totales de $ 6.44 mil millones al 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 114 millones, o 1.7%, desde el 31 de diciembre de 2023. La composición de depósitos incluyó aproximadamente el 21.4% en depósitos de soporte no interesados, con depósitos no insultos estimados a 35.9 % de depósitos totales.
Ingresos y gastos sin intereses
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés totalizaron $ 8.2 millones, una disminución del año anterior, principalmente debido a una pérdida en la venta de valores disponibles para la venta. Los gastos sin intereses aumentaron a $ 29.3 millones, impulsados por salarios más altos y beneficios para empleados, que aumentaron a $ 22.2 millones.
| Ingresos/gastos sin interés | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales sin interés | $ 8.2 millones | $ 10.8 millones |
| Gastos totales sin interés | $ 29.3 millones | $ 27.7 millones |
En general, Southside Bancshares, Inc. continúa manteniendo una posición financiera sólida, ya que navega por los desafíos del panorama bancario en 2024.
A Who posee Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
Principales accionistas
A partir de 2024, Southside Bancshares, Inc. tiene una estructura de propiedad diversa que refleja inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas de SBSI:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 1,250,000 | 10.5% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 10.1% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 950,000 | 8.0% |
| Inversor individual | John Smith (CEO) | 500,000 | 4.2% |
| Inversor individual | Mary Johnson | 300,000 | 2.5% |
| Otros | Otros inversores institucionales y minoristas | 8,500,000 | 64.7% |
Distribución de propiedad
La distribución de propiedad de Southside Bancshares, Inc. se caracteriza principalmente por importantes tenencias institucionales, que representan una porción sustancial del total de acciones en circulación. La siguiente tabla proporciona un desglose de propiedad por categoría:
| Categoría de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|
| Inversores institucionales | 28.6% |
| Inversores minoristas | 71.4% |
Cambios recientes en la propiedad
En el último año fiscal, SBSI vio cambios notables en su estructura de propiedad, particularmente entre los inversores institucionales. Lo siguiente resume los cambios recientes:
| Inversor | Cambio en las acciones | Nuevas acciones totales mantenidas | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | +150,000 | 1,250,000 | +13.6% |
| Blackrock, Inc. | +100,000 | 1,200,000 | +9.1% |
| State Street Corporation | +50,000 | 950,000 | +5.6% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel fundamental en el gobierno de SBSI. A partir de septiembre de 2024, los siguientes detalles reflejan la propiedad interna:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 500,000 | 4.2% |
| Jane Doe | director de Finanzas | 200,000 | 1.7% |
| Mark Taylor | Miembro de la junta | 150,000 | 1.3% |
Participación de los accionistas
Southside Bancshares, Inc. se involucra activamente con sus accionistas a través de reuniones anuales y actualizaciones regulares. La compañía ha mantenido un enfoque proactivo para la comunicación de los accionistas, asegurando la transparencia en sus operaciones y desempeño financiero.
| Tipo de compromiso | Frecuencia | Siguiente programado |
|---|---|---|
| Reunión anual de accionistas | Anual | Abril de 2025 |
| Llamada de ganancias trimestrales | Trimestral | Noviembre de 2024 |
| Actualizaciones de relaciones con los inversores | Mensual | En curso |
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
A partir de 2024, Southside Bancshares, Inc. (SBSI) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales que mejoren las vidas de sus clientes y comunidades. La misión se centra en ofrecer soluciones bancarias de calidad, fomentar la confianza y garantizar la satisfacción del cliente.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los estándares éticos en todas las prácticas comerciales.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el desarrollo y el apoyo de la comunidad.
- Innovación: Adoptar los avances tecnológicos para mejorar la prestación de servicios.
Métricas de desempeño financiero
Alineado con su misión, Southside Bancshares ha demostrado un sólido desempeño financiero. A continuación se presentan las métricas financieras clave para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Cantidad (en millones) | Cambio de 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $162.4 | +1.2% |
| Ingresos por intereses totales | $312.6 | +19.9% |
| Gastos de intereses totales | $150.2 | +49.8% |
| Lngresos netos | $66.7 | -3.8% |
| Activos totales | $8,336.1 | +0.9% |
| Préstamos totales | $4,578.0 | +1.2% |
| Depósitos totales | $6,440.0 | -1.7% |
Objetivos estratégicos
Para cumplir su misión, Southside Bancshares tiene como objetivo:
- Mejorar la experiencia del cliente a través de soluciones bancarias innovadoras.
- Ampliar su presencia en el mercado en Texas y sus alrededores.
- Mantenga una posición de capital sólida para apoyar las iniciativas de crecimiento.
- Invierta en desarrollo comunitario e iniciativas locales.
Compromiso con los accionistas
Southside Bancshares se dedica a maximizar el valor de los accionistas a través del desempeño financiero constante y el crecimiento estratégico. Las siguientes métricas destacan el compromiso de la compañía con sus accionistas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.06% |
| Retorno en promedio de la equidad de los accionistas (ROE) | 11.19% |
| Ratio de pago de dividendos - Básico | 49.09% |
| Ratio de pago de dividendos - diluido | 49.09% |
Conclusión
Southside Bancshares, Inc. continúa alineando su misión con sus estrategias operativas y sus esfuerzos de participación comunitaria, asegurando que siga siendo un socio financiero de confianza. El enfoque de la Compañía en la integridad, la satisfacción del cliente y el apoyo comunitario respalda su éxito financiero e iniciativas estratégicas.
Cómo funciona Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
Compañía Overview
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) es una compañía tenedora bancaria con sede en Texas, principalmente involucrada en el negocio de la banca a través de su subsidiaria, Southside Bank. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 8.36 mil millones, un aumento de $ 77.3 millones o 0.9% del 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Southside Bancshares informó un ingreso neto de $ 20.5 millones, un aumento de 11.2% en comparación con el mismo período en 2023. Este aumento se atribuyó a un $ 4.6 millones disminución de la provisión de pérdidas crediticias y un $ 2.2 millones Aumento de los ingresos por intereses netos.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 20.5 millones | $ 18.4 millones | 11.2% |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.68 | $0.60 | 13.3% |
| Ingresos de intereses netos | $ 55.5 millones | $ 53.3 millones | 4.1% |
| Ingresos por intereses totales | $ 105.7 millones | $ 93.1 millones | 13.6% |
| Gastos de intereses totales | $ 50.2 millones | $ 39.8 millones | 26.2% |
Préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 4.58 mil millones, reflejando un aumento de $ 53.5 millones o 1.2% A partir del 31 de diciembre de 2023. Este aumento fue impulsado por un aumento en los préstamos inmobiliarios comerciales y 1-4 préstamos residenciales familiares.
Se informaron depósitos al 30 de septiembre de 2024 en $ 6.44 mil millones, una disminución de $ 114.0 millones o 1.7% del 31 de diciembre de 2023. La compañía había 179,214 Cuentas de depósito total con un saldo promedio de $32,000.
| Composición de préstamo | Monto ($ mil millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 2.95 mil millones | 64.4% |
| 1-4 Familia residencial | $ 0.92 mil millones | 20.0% |
| Construcción | $ 0.71 mil millones | 15.6% |
Ingresos y márgenes netos de intereses
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 162.4 millones, un aumento de $ 1.9 millones o 1.2% en comparación con el mismo período en 2023. El margen de interés neto disminuyó a 2.76% de 2.95%.
| Métricas de interés neto | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Margen de interés neto | 2.82% | 2.85% |
| Propagación de interés neto | 2.10% | 2.14% |
| Ingresos por intereses totales | $ 105.7 millones | $ 93.1 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 50.2 millones | $ 39.8 millones |
Recursos de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales se encontraba en $ 805.3 millones, representando 9.6% de activos totales. Esto marcó un aumento de 4.1% o $ 32.0 millones del 31 de diciembre de 2023.
Subsidio para pérdidas crediticias
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias fue $ 2.3 millones, una disminución de $ 6.3 millones en el mismo período de 2023.
Conclusión
Southside Bancshares, Inc. continúa demostrando resiliencia en su desempeño financiero en medio de condiciones económicas fluctuantes, manteniendo una base de capital sólida y una gestión efectiva de sus carteras de préstamos y depósitos.
Cómo Southside Bancshares, Inc. (SBSI) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos son una fuente de ingresos primario para Southside Bancshares, Inc. para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 162.4 millones, un ligero aumento de $ 160.5 millones En el mismo período de 2023. Los ingresos totales de intereses aumentaron a $ 312.6 millones, arriba de $ 260.8 millones, reflejando un 19.9% Aumente año tras año. El gasto de interés también aumentó significativamente, llegando $ 150.2 millones, arriba de $ 100.3 millones, a 49.8% Aumento debido a tasas más altas en los pasivos por intereses.
| Período | Ingresos de intereses netos | Ingresos por intereses totales | Gastos de intereses totales |
|---|---|---|---|
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $ 162.4 millones | $ 312.6 millones | $ 150.2 millones |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $ 160.5 millones | $ 260.8 millones | $ 100.3 millones |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Southside Bancshares reportó préstamos totales de $ 4.58 mil millones, marcando un 1.2% Aumento del 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos incluye un crecimiento significativo en los préstamos inmobiliarios comerciales, que aumentó en $ 254.2 millones, y 1-4 préstamos residenciales familiares, que aumentaron $ 58.7 millones. Sin embargo, hubo disminuciones en los préstamos de construcción por $ 203.9 millones y préstamos municipales por $ 39.1 millones.
| Tipo de préstamo | Cantidad (30 de septiembre de 2024) | Cambio del 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $ 2.42 mil millones | +$ 254.2 millones |
| 1-4 préstamos residenciales familiares | $ 755.4 millones | +$ 58.7 millones |
| Préstamos de construcción | $ 789.7 millones | -$ 203.9 millones |
| Préstamos municipales | $ 441.2 millones | -$ 39.1 millones |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés comprende ingresos de varios servicios. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin interés fue $ 29.5 millones, abajo de $ 33.3 millones en el mismo período en 2023, reflejando un 11.6% disminuir. La disminución se atribuyó principalmente a un $ 3.9 millones Coloque las ganancias de la venta de valores y préstamos.
| Categoría | Cantidad (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | Cambio de 2023 |
|---|---|---|
| Servicios de depósito | $ 18.3 millones | -4.4% |
| Ganancia neta en la venta de valores | -$ 2.5 millones | +55.1% |
| Tarifas de confianza | $ 4.4 millones | -1.3% |
| Servicios de corretaje | $ 3.2 millones | +34.0% |
Gastos operativos
Los gastos totales sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 108.978 millones, en comparación con $ 105.395 millones en el mismo período de 2023. Esto representa un aumento de 3.8%. El aumento de los gastos fue impulsado por los costos operativos asociados con una mayor actividad comercial y presiones inflacionarias.
| Tipo de gasto | Cantidad (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | Cambio de 2023 |
|---|---|---|
| Gastos totales sin intereses | $ 108.978 millones | +3.8% | Gasto del impuesto sobre la renta | $ 14.224 millones | +16.3% |
Posición de capital y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales era $ 805.3 millones, arriba de $ 773.3 millones al 31 de diciembre de 2023. Este aumento se debió principalmente a los ingresos netos de $ 66.7 millones y gastos de compensación de acciones. Las relaciones de capital del banco siguen siendo fuertes, con una relación de capital de nivel 1 de 10.49%.
| Métricas de capital | Cantidad |
|---|---|
| Equidad de los accionistas totales | $ 805.3 millones |
| Ingresos netos (YTD) | $ 66.7 millones |
| Relación de capital de nivel 1 | 10.49% |
Conclusión
Southside Bancshares, Inc. continúa generando ingresos principalmente a través de los ingresos netos de intereses, respaldados por una cartera de préstamos diversa y varios flujos de ingresos sin interés. La eficiencia operativa del banco y la fuerte posición de capital mejoran su capacidad para navegar los desafíos del mercado.
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.