Southside Bancshares, Inc. (SBSI): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Southside Bancshares, Inc.

Southside Bancshares, Inc. est une institution financière basée au Texas, répondant aux besoins bancaires de la communauté depuis sa création. L'entreprise a connu une croissance et une transformation significatives au fil des ans, en s'adaptant à l'évolution des conditions du marché et aux préférences des consommateurs.

Performance financière Overview

Au 30 septembre, 2024, Southside Bancshares a déclaré un actif total de 8,36 milliards de dollars, une augmentation de 77,3 millions de dollars, ou 0,9%, contre 8,28 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Le portefeuille total des prêts était de 4,58 milliards de dollars, reflétant une croissance de 53,5 $ millions, ou 1,2%, par rapport à la période précédente. Les capitaux propres totaux des actionnaires de la société ont augmenté de 32 millions de dollars, soit 4,1%, à 805,3 millions de dollars, ce qui représente 9,6% du total des actifs.

Recettes et dépenses

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Southside Bancshares a déclaré un bénéfice net de 20,5 millions de dollars, ce qui marque une augmentation de 2,1 millions de dollars, ou 11,2%, par rapport à la même période en 2023. Le revenu net d'intérêts pour cette période était de 55,5 millions de dollars, Une augmentation de 4,1% contre 53,3 millions de dollars en 2023. La provision pour les pertes de crédit a considérablement diminué, contribuant positivement au revenu net.

Composition du portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de Southside Bancshares était composé principalement de prêts immobiliers, qui représentaient 82,2% du total des prêts. Cela comprend:

• Prêts immobiliers commerciaux: 64,4%
• 1 à 4 prêts résidentiels familiaux: 20,0%
• Prêts de construction: 15,6%

Les actifs non performants de la banque sont passés à 7,7 millions de dollars, ce qui représente 0,09% du total des actifs. Les prêts non accrus ont atteint 7,3 millions de dollars, indiquant un pourcentage de 0,16% du total des prêts.

Tendances de dépôt

Southside Bancshares a déclaré des dépôts totaux de 6,44 milliards de dollars au 30 septembre 2024, une diminution de 114 millions de dollars, ou 1,7%, à partir du 31 décembre 2023. La composition des dépôts comprenait environ 21,4% dans les dépôts d'intérêt, avec des dépôts non assurés estimés à 35,9 % des dépôts totaux.

Revenu et dépenses non intéressantes

Au troisième trimestre de 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 8,2 millions de dollars, une baisse par rapport à l'année précédente, principalement en raison d'une perte sur la vente de titres disponibles à la vente. Les dépenses sans intérêt sont passées à 29,3 millions de dollars, tirées par des salaires plus élevés et des avantages sociaux, qui ont atteint 22,2 millions de dollars.

Dans l'ensemble, Southside Bancshares, Inc. continue de maintenir une situation financière solide alors qu'elle relève des défis du paysage bancaire en 2024.

A qui possède Southside Bancshares, Inc. (SBSI)

Importants actionnaires

En 2024, Southside Bancshares, Inc. a une structure de propriété diversifiée reflétant à la fois les investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de SBSI:

Distribution de propriété

La distribution de propriété de Southside Bancshares, Inc. est principalement caractérisée par des avoirs institutionnels importants, qui représentent une partie substantielle du total des actions en circulation. Le tableau ci-dessous fournit une ventilation de la propriété par catégorie:

Changements récents de propriété

Au cours du dernier exercice, SBSI a connu des changements notables dans sa structure de propriété, en particulier parmi les investisseurs institutionnels. Ce qui suit résume les changements récents:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés joue un rôle essentiel dans la gouvernance du SBSI. Depuis septembre 2024, les détails suivants reflètent la propriété d'initiés:

Engagement des actionnaires

Southside Bancshares, Inc. s'engage activement avec ses actionnaires par le biais de réunions annuelles et de mises à jour régulières. La société a maintenu une approche proactive de la communication des actionnaires, garantissant la transparence dans ses opérations et ses performances financières.

Énoncé de mission Southside Bancshares, Inc. (SBSI)

Overview de l'énoncé de mission

En 2024, Southside Bancshares, Inc. (SBSI) souligne son engagement à fournir des services financiers exceptionnels qui améliorent la vie de ses clients et de ses communautés. La mission se concentre sur la fourniture de solutions bancaires de qualité, la promotion de la confiance et la satisfaction des clients.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes éthiques dans toutes les pratiques commerciales.
• Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
• Engagement communautaire: Participer activement au développement et au soutien communautaires.
• Innovation: Adopter les progrès technologiques pour améliorer la prestation de services.

Métriques de performance financière

En alignement avec sa mission, Southside Bancshares a démontré des performances financières solides. Vous trouverez ci-dessous les principales mesures financières pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:

Objectifs stratégiques

Pour réaliser sa mission, Southside Bancshares vise à:

• Améliorez l'expérience client grâce à des solutions bancaires innovantes.
• Élargissez sa présence sur le marché au Texas et dans les environs.
• Maintenir une solide position de capital pour soutenir les initiatives de croissance.
• Investissez dans le développement communautaire et les initiatives locales.

Engagement envers les actionnaires

Southside Bancshares se consacre à maximiser la valeur des actionnaires grâce à des performances financières cohérentes et à une croissance stratégique. Les mesures suivantes mettent en évidence l'engagement de la société envers ses actionnaires:

Conclusion

Southside Bancshares, Inc. continue d'aligner sa mission avec ses stratégies opérationnelles et ses efforts d'engagement communautaire, garantissant qu'il reste un partenaire financier de confiance. L'accent mis par l'entreprise sur l'intégrité, la satisfaction des clients et le soutien communautaire sous-tend sa réussite financière et ses initiatives stratégiques.

Comment fonctionne Southside Bancshares, Inc. (SBSI)

Entreprise Overview

Southside Bancshares, Inc. (SBSI) est une société holding bancaire basée au Texas, principalement engagée dans les activités de banque par le biais de sa filiale, Southside Bank. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 8,36 milliards de dollars, une augmentation de 77,3 millions de dollars ou 0.9% à partir du 31 décembre 2023.

Performance financière

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Southside Bancshares a déclaré un revenu net de 20,5 millions de dollars, une augmentation de 11.2% par rapport à la même période en 2023. Cette augmentation a été attribuée à un 4,6 millions de dollars diminution de la disposition des pertes de crédits et un 2,2 millions de dollars augmentation du revenu net des intérêts.

Prêts et dépôts

Au 30 septembre 2024, les prêts totaux se sont élevés à 4,58 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 53,5 millions de dollars ou 1.2% à partir du 31 décembre 2023. Cette augmentation a été motivée par une augmentation des prêts immobiliers commerciaux et des prêts résidentiels familiaux 1 à 4.

Des dépôts au 30 septembre 2024 ont été signalés à 6,44 milliards de dollars, une diminution de 114,0 millions de dollars ou 1.7% à partir du 31 décembre 2023. La société avait 179,214 Comptes de dépôt total avec un solde moyen de $32,000.

Intérêt net et marges

Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 162,4 millions de dollars, une augmentation de 1,9 million de dollars ou 1.2% par rapport à la même période en 2023. La marge d'intérêt nette a diminué à 2.76% depuis 2.95%.

Ressources en capital

Depuis le 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires se tenaient à 805,3 millions de dollars, représentant 9.6% de l'actif total. Cela a marqué une augmentation de 4.1% ou 32,0 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.

Allocation pour les pertes de crédit

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits était 2,3 millions de dollars, une diminution de 6,3 millions de dollars dans la même période de 2023.

Conclusion

Southside Bancshares, Inc. continue de démontrer la résilience dans sa performance financière au milieu des conditions économiques fluctuantes, en maintenant une base de capital solide et une gestion efficace de ses portefeuilles de prêt et de dépôt.

Comment Southside Bancshares, Inc. (SBSI) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

Le revenu des intérêts nets est une source de revenus primaire pour Southside Bancshares, Inc. pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 162,4 millions de dollars, une légère augmentation de 160,5 millions de dollars dans la même période de 2023. Le revenu total des intérêts a augmenté 312,6 millions de dollars, à partir de 260,8 millions de dollars, reflétant un 19.9% augmenter une année à l'autre. Les frais d'intérêt ont également augmenté de manière significative, atteignant 150,2 millions de dollars, à partir de 100,3 millions de dollars, un 49.8% augmenter en raison de taux plus élevés sur les passifs portant des intérêts.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, Southside Bancshares a déclaré des prêts totaux de 4,58 milliards de dollars, marquant un 1.2% augmentation par rapport au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts comprend une croissance significative des prêts immobiliers commerciaux, qui ont augmenté 254,2 millions de dollarset 1 à 4 prêts résidentiels familiaux, qui ont augmenté par 58,7 millions de dollars. Cependant, il y a eu une diminution des prêts de construction par 203,9 millions de dollars et prêts municipaux par 39,1 millions de dollars.

Revenu non intéressant

Les revenus non intéressants comprennent les revenus de divers services. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total non intéressé était 29,5 millions de dollars, à partir de 33,3 millions de dollars Au cours de la même période en 2023, reflétant un 11.6% diminuer. La diminution a été principalement attribuée à un 3,9 millions de dollars baisser les gains de la vente de titres et de prêts.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses totales de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 108,978 millions de dollars, par rapport à 105,395 millions de dollars dans la même période de 2023. Cela représente une augmentation de 3.8%. L'augmentation des dépenses a été tirée par les coûts opérationnels associés à une augmentation de l'activité commerciale et aux pressions inflationnistes.

Capital et position de liquidité

Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires étaient 805,3 millions de dollars, à partir de 773,3 millions de dollars au 31 décembre 2023. Cette augmentation était principalement due au revenu net de 66,7 millions de dollars et frais de rémunération des actions. Les ratios de capital de la banque restent forts, avec un ratio de capital de niveau 1 de 10.49%.

Conclusion

Southside Bancshares, Inc. continue de générer des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêts nets, soutenus par un portefeuille de prêts diversifié et divers sources de revenus non intéressantes. L'efficacité opérationnelle de la banque et la forte position de capital renforcent sa capacité à faire face aux défis du marché.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.