Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Bundle
Uma breve história de Southside Bancshares, Inc.
Southside Bancshares, Inc. é uma instituição financeira com sede no Texas, atendendo às necessidades bancárias da comunidade desde a sua criação. A empresa experimentou crescimento e transformação significativos ao longo dos anos, adaptando -se às mudanças nas condições do mercado e às preferências do consumidor.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Southside Bancshares registrou ativos totais de US $ 8,36 bilhões, um aumento de US $ 77,3 milhões, ou 0,9%, em comparação com US $ 8,28 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O portfólio total de empréstimos ficou em US $ 4,58 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 53,5 milhões, ou 1,2%, em relação ao período anterior. O patrimônio líquido dos acionistas total da empresa aumentou US $ 32 milhões, ou 4,1%, para US $ 805,3 milhões, representando 9,6% do total de ativos.
Receita e despesas
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Southside Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 20,5 milhões, o que marca um aumento de US $ 2,1 milhões, ou 11,2%, em comparação com o mesmo período em 2023. A receita de juros líquidos para esse período foi de US $ 55,5 milhões, Um aumento de 4,1% em comparação com US $ 53,3 milhões em 2023. A provisão para perdas de crédito diminuiu significativamente, contribuindo positivamente para o lucro líquido.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 8,36 bilhões | US $ 8,28 bilhões | 0.9% |
| Empréstimos totais | US $ 4,58 bilhões | US $ 4,52 bilhões | 1.2% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 805,3 milhões | US $ 773,3 milhões | 4.1% |
| Resultado líquido | US $ 20,5 milhões | US $ 18,4 milhões | 11.2% |
| Receita de juros líquidos | US $ 55,5 milhões | US $ 53,3 milhões | 4.1% |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos de Southside Bancshares era composta principalmente por empréstimos imobiliários, que representavam 82,2% do total de empréstimos. Isso inclui:
- Empréstimos imobiliários comerciais: 64,4%
- 1-4 empréstimos residenciais da família: 20,0%
- Empréstimos de construção: 15,6%
Os ativos sem desempenho do banco aumentaram para US $ 7,7 milhões, representando 0,09% do total de ativos. Os empréstimos não acentuados aumentaram para US $ 7,3 milhões, indicando uma porcentagem de 0,16% do total de empréstimos.
Tendências de depósito
O Southside Bancshares registrou depósitos totais de US $ 6,44 bilhões em 30 de setembro de 2024, uma diminuição de US $ 114 milhões, ou 1,7%, a partir de 31 de dezembro de 2023. A composição de depósitos incluiu aproximadamente 21,4% em depósitos de rolamentos não de juros, com depósitos sem seguro estimados em 35,9 % do total de depósitos.
Receita e despesas não de interesse
No terceiro trimestre de 2024, a receita não-jurídica totalizou US $ 8,2 milhões, uma queda em relação ao ano anterior, principalmente devido a uma perda na venda de valores mobiliários disponíveis para a venda. As despesas de não juros aumentaram para US $ 29,3 milhões, impulsionadas por salários mais altos e benefícios dos funcionários, que aumentaram para US $ 22,2 milhões.
| Receita/despesa não de juros | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total de não juros | US $ 8,2 milhões | US $ 10,8 milhões |
| Despesa total de não juros | US $ 29,3 milhões | US $ 27,7 milhões |
No geral, a Southside Bancshares, Inc. continua a manter uma posição financeira sólida enquanto navega nos desafios do cenário bancário em 2024.
A Who é proprietário de Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
Principais acionistas
A partir de 2024, Southside Bancshares, Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada, refletindo investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas da SBSI:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 1,250,000 | 10.5% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 10.1% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 950,000 | 8.0% |
| Investidor individual | John Smith (CEO) | 500,000 | 4.2% |
| Investidor individual | Mary Johnson | 300,000 | 2.5% |
| Outros | Outros investidores institucionais e de varejo | 8,500,000 | 64.7% |
Distribuição de propriedade
A distribuição de propriedade da Southside Bancshares, Inc. é caracterizada principalmente por participações institucionais significativas, que representam uma parcela substancial do total de ações em circulação. A tabela abaixo fornece uma quebra de propriedade por categoria:
| Categoria de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|
| Investidores institucionais | 28.6% |
| Investidores de varejo | 71.4% |
Mudanças recentes na propriedade
No último ano fiscal, a SBSI viu mudanças notáveis em sua estrutura de propriedade, particularmente entre os investidores institucionais. O seguinte resume as mudanças recentes:
| Investidor | Mudança em ações | Novas ações totais detidas | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | +150,000 | 1,250,000 | +13.6% |
| BlackRock, Inc. | +100,000 | 1,200,000 | +9.1% |
| State Street Corporation | +50,000 | 950,000 | +5.6% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crítico na governança do SBSI. Em setembro de 2024, os seguintes detalhes refletem a propriedade do Insider:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 500,000 | 4.2% |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 200,000 | 1.7% |
| Mark Taylor | Membro do conselho | 150,000 | 1.3% |
Engajamento do acionista
A Southside Bancshares, Inc. se envolve ativamente com seus acionistas por meio de reuniões anuais e atualizações regulares. A empresa manteve uma abordagem proativa para a comunicação dos acionistas, garantindo a transparência em suas operações e desempenho financeiro.
| Tipo de engajamento | Freqüência | Próximo agendado |
|---|---|---|
| Reunião Anual dos Acionistas | Anual | Abril de 2025 |
| Ligados trimestrais | Trimestral | Novembro de 2024 |
| Atualizações de relações com investidores | Mensal | Em andamento |
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Declaração de Missão
Overview de declaração de missão
A partir de 2024, a Southside Bancshares, Inc. (SBSI) enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais que aprimoram a vida de seus clientes e comunidades. A missão se concentra em fornecer soluções bancárias de qualidade, promover a confiança e garantir a satisfação do cliente.
Valores centrais
- Integridade: Defender os padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Abraçando os avanços tecnológicos para melhorar a prestação de serviços.
Métricas de desempenho financeiro
Em alinhamento com sua missão, Southside Bancshares demonstrou desempenho financeiro robusto. Abaixo estão as principais métricas financeiras para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Quantidade (em milhões) | Mudança de 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $162.4 | +1.2% |
| Receita total de juros | $312.6 | +19.9% |
| Despesa total de juros | $150.2 | +49.8% |
| Resultado líquido | $66.7 | -3.8% |
| Total de ativos | $8,336.1 | +0.9% |
| Empréstimos totais | $4,578.0 | +1.2% |
| Total de depósitos | $6,440.0 | -1.7% |
Objetivos estratégicos
Para cumprir sua missão, Southside Bancshares pretende:
- Aumente a experiência do cliente por meio de soluções bancárias inovadoras.
- Expanda sua presença no mercado no Texas e nas áreas circundantes.
- Mantenha uma forte posição de capital para apoiar iniciativas de crescimento.
- Invista em desenvolvimento comunitário e iniciativas locais.
Compromisso com os acionistas
Southside Bancshares se dedica a maximizar o valor do acionista por meio de desempenho financeiro consistente e crescimento estratégico. As métricas a seguir destacam o compromisso da empresa com seus acionistas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.06% |
| Retorno do patrimônio líquido médio (ROE) | 11.19% |
| Taxa de pagamento de dividendos - básico | 49.09% |
| Taxa de pagamento de dividendos - diluída | 49.09% |
Conclusão
Southside Bancshares, Inc. continua a alinhar sua missão com suas estratégias operacionais e esforços de envolvimento da comunidade, garantindo que ele continue sendo um parceiro financeiro confiável. O foco da empresa na integridade, satisfação do cliente e suporte da comunidade sustenta seu sucesso financeiro e iniciativas estratégicas.
Como funciona o Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
Empresa Overview
A Southside Bancshares, Inc. (SBSI) é uma holding de banco com sede no Texas, envolvida principalmente nos negócios de bancos por meio de sua subsidiária, Southside Bank. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 8,36 bilhões, um aumento de US $ 77,3 milhões ou 0.9% de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Southside Bancshares relatou um lucro líquido de US $ 20,5 milhões, um aumento de 11.2% comparado ao mesmo período em 2023. Este aumento foi atribuído a um US $ 4,6 milhões diminuição da provisão para perdas de crédito e um US $ 2,2 milhões aumento da receita de juros líquidos.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 20,5 milhões | US $ 18,4 milhões | 11.2% |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.68 | $0.60 | 13.3% |
| Receita de juros líquidos | US $ 55,5 milhões | US $ 53,3 milhões | 4.1% |
| Receita total de juros | US $ 105,7 milhões | US $ 93,1 milhões | 13.6% |
| Despesa total de juros | US $ 50,2 milhões | US $ 39,8 milhões | 26.2% |
Empréstimos e depósitos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 4,58 bilhões, refletindo um aumento de US $ 53,5 milhões ou 1.2% A partir de 31 de dezembro de 2023. Esse aumento foi impulsionado por um aumento de empréstimos imobiliários comerciais e 1-4 empréstimos residenciais da família.
Depósitos em 30 de setembro de 2024 foram relatados em US $ 6,44 bilhões, uma diminuição de US $ 114,0 milhões ou 1.7% a partir de 31 de dezembro de 2023. A empresa teve 179,214 Contas totais de depósito com um saldo médio de $32,000.
| Composição de empréstimos | Valor (US $ bilhão) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 2,95 bilhões | 64.4% |
| 1-4 residencial familiar | US $ 0,92 bilhão | 20.0% |
| Construção | US $ 0,71 bilhão | 15.6% |
Receita de juros líquidos e margens
Receita de juros líquidos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 162,4 milhões, um aumento de US $ 1,9 milhão ou 1.2% comparado ao mesmo período em 2023. A margem de juros líquida diminuiu para 2.76% de 2.95%.
| Métricas de juros líquidos | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 2.82% | 2.85% |
| Spread de juros líquidos | 2.10% | 2.14% |
| Receita total de juros | US $ 105,7 milhões | US $ 93,1 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 50,2 milhões | US $ 39,8 milhões |
Recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas estava em US $ 805,3 milhões, representando 9.6% de ativos totais. Isso marcou um aumento de 4.1% ou US $ 32,0 milhões de 31 de dezembro de 2023.
Subsídio para perdas de crédito
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito foi US $ 2,3 milhões, uma diminuição de US $ 6,3 milhões no mesmo período de 2023.
Conclusão
Southside Bancshares, Inc. continua a demonstrar resiliência em seu desempenho financeiro em meio a condições econômicas flutuantes, mantendo uma sólida base de capital e gerenciamento eficaz de suas carteiras de empréstimos e depósitos.
Como Southside Bancshares, Inc. (SBSI) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é uma fonte de receita primária para Southside Bancshares, Inc. pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 162,4 milhões, um ligeiro aumento de US $ 160,5 milhões no mesmo período de 2023. A receita total de juros aumentou para US $ 312,6 milhões, de cima de US $ 260,8 milhões, refletindo a 19.9% Aumentar ano a ano. A despesa de juros também aumentou significativamente, atingindo US $ 150,2 milhões, de cima de US $ 100,3 milhões, a 49.8% aumento devido a taxas mais altas sobre os passivos portadores de juros.
| Período | Receita de juros líquidos | Receita total de juros | Despesa total de juros |
|---|---|---|---|
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | US $ 162,4 milhões | US $ 312,6 milhões | US $ 150,2 milhões |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | US $ 160,5 milhões | US $ 260,8 milhões | US $ 100,3 milhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, Southside Bancshares relatou empréstimos totais de US $ 4,58 bilhões, marcando a 1.2% Aumento a partir de 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos inclui um crescimento significativo em empréstimos imobiliários comerciais, que aumentou por US $ 254,2 milhõese 1-4 empréstimos residenciais da família, que surgiram US $ 58,7 milhões. No entanto, houve reduções nos empréstimos de construção por US $ 203,9 milhões e empréstimos municipais de US $ 39,1 milhões.
| Tipo de empréstimo | Valor (30 de setembro de 2024) | Mudança a partir de 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 2,42 bilhões | +US $ 254,2 milhões |
| 1-4 empréstimos residenciais da família | US $ 755,4 milhões | +US $ 58,7 milhões |
| Empréstimos de construção | US $ 789,7 milhões | -US $ 203,9 milhões |
| Empréstimos municipais | US $ 441,2 milhões | -US $ 39,1 milhões |
Receita não de juros
A renda não -jurista compreende receita de vários serviços. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi US $ 29,5 milhões, de baixo de US $ 33,3 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um 11.6% diminuir. A diminuição foi atribuída principalmente a um US $ 3,9 milhões Descanse os ganhos com a venda de valores mobiliários e empréstimos.
| Categoria | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Mudança de 2023 |
|---|---|---|
| Serviços de depósito | US $ 18,3 milhões | -4.4% |
| Ganho líquido na venda de valores mobiliários | -US $ 2,5 milhões | +55.1% |
| Taxas de confiança | US $ 4,4 milhões | -1.3% |
| Serviços de corretagem | US $ 3,2 milhões | +34.0% |
Despesas operacionais
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 108,978 milhões, comparado com US $ 105,395 milhões no mesmo período de 2023. Isso representa um aumento de 3.8%. O aumento das despesas foi impulsionado pelos custos operacionais associados ao aumento da atividade comercial e às pressões inflacionárias.
| Tipo de despesa | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Mudança de 2023 |
|---|---|---|
| Despesas totais de não juros | US $ 108,978 milhões | +3.8% | Despesas com imposto de renda | US $ 14,224 milhões | +16.3% |
Posição de capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas total era US $ 805,3 milhões, de cima de US $ 773,3 milhões em 31 de dezembro de 2023. Este aumento foi principalmente devido ao lucro líquido de US $ 66,7 milhões e despesas de compensação de ações. Os índices de capital do banco permanecem fortes, com uma taxa de capital de nível 1 de 10.49%.
| Métricas de capital | Quantia |
|---|---|
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | US $ 805,3 milhões |
| Lucro líquido (YTD) | US $ 66,7 milhões |
| Índice de capital de camada 1 | 10.49% |
Conclusão
Southside Bancshares, Inc. continua a gerar receita principalmente por meio da receita de juros líquidos, apoiada por uma portfólio de empréstimos diversificados e vários fluxos de renda não -juros. A eficiência operacional e a forte posição de capital do banco aumentam sua capacidade de navegar nos desafios do mercado.
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.