Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Southside Bancshares, Inc.
Southside Bancshares, Inc. هي مؤسسة مالية مقرها في ولاية تكساس، تخدم الاحتياجات المصرفية للمجتمع منذ إنشائها. وقد شهدت الشركة نموًا وتحولًا كبيرًا على مر السنين، حيث تكيفت مع ظروف السوق المتغيرة وتفضيلات المستهلك.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Southside Bancshares عن إجمالي أصول بقيمة 8.36 مليار دولار، بزيادة قدرها 77.3 مليون دولار، أو 0.9٪، مقارنة بـ 8.28 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي محفظة القروض 4.58 مليار دولار، مما يعكس نموًا قدره 53.5 دولارًا. مليون جنيه أو 1.2% عن الفترة السابقة. وارتفع إجمالي حقوق المساهمين في الشركة بمقدار 32 مليون دولار، أو 4.1%، ليصل إلى 805.3 مليون دولار، وهو ما يمثل 9.6% من إجمالي الأصول.
الدخل والمصروفات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Southside Bancshares عن صافي دخل قدره 20.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 2.1 مليون دولار أمريكي، أو 11.2٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد لهذه الفترة 55.5 مليون دولار أمريكي. بزيادة قدرها 4.1% مقارنة بمبلغ 53.3 مليون دولار في عام 2023. وانخفض مخصص خسائر الائتمان بشكل ملحوظ، مما ساهم بشكل إيجابي في صافي الدخل.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.36 مليار دولار | 8.28 مليار دولار | 0.9% |
| إجمالي القروض | 4.58 مليار دولار | 4.52 مليار دولار | 1.2% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 805.3 مليون دولار | 773.3 مليون دولار | 4.1% |
| صافي الدخل | 20.5 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | 11.2% |
| صافي دخل الفوائد | 55.5 مليون دولار | 53.3 مليون دولار | 4.1% |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت محفظة قروض Southside Bancshares تتألف بشكل أساسي من القروض العقارية، والتي تمثل 82.2% من إجمالي القروض. وهذا يشمل:
- القروض العقارية التجارية: 64.4%
- 1-4 قروض سكنية عائلية: 20.0%
- قروض البناء: 15.6%
وارتفعت الأصول المتعثرة للبنك إلى 7.7 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.09% من إجمالي الأصول. وارتفعت القروض غير المستحقة إلى 7.3 مليون دولار بنسبة 0.16% من إجمالي القروض.
اتجاهات الودائع
أبلغت شركة Southside Bancshares عن إجمالي ودائع بقيمة 6.44 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 114 مليون دولار أمريكي، أو 1.7٪، عن 31 ديسمبر 2023. وتضمن تكوين الودائع حوالي 21.4٪ من الودائع التي لا تحمل فائدة، مع ودائع غير مؤمنة تقدر بـ 35.9٪ % من إجمالي الودائع.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
في الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.2 مليون دولار، بانخفاض عن العام السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى خسارة بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع. وارتفعت النفقات غير المرتبطة بالفوائد إلى 29.3 مليون دولار، مدفوعة بارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين، التي ارتفعت إلى 22.2 مليون دولار.
| الدخل/المصروفات من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 8.2 مليون دولار | 10.8 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 29.3 مليون دولار | 27.7 مليون دولار |
بشكل عام، تواصل شركة Southside Bancshares, Inc. الحفاظ على مركز مالي قوي أثناء مواجهتها لتحديات المشهد المصرفي في عام 2024.
من يملك شركة Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Southside Bancshares, Inc. بهيكل ملكية متنوع يعكس المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في SBSI:
| نوع المساهم | اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 1,250,000 | 10.5% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 1,200,000 | 10.1% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 950,000 | 8.0% |
| مستثمر فردي | جون سميث (الرئيس التنفيذي) | 500,000 | 4.2% |
| مستثمر فردي | ماري جونسون | 300,000 | 2.5% |
| آحرون | المستثمرون المؤسسيون والأفراد الآخرون | 8,500,000 | 64.7% |
توزيع الملكية
يتميز توزيع ملكية شركة Southside Bancshares, Inc. في المقام الأول بالممتلكات المؤسسية الكبيرة، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من إجمالي الأسهم القائمة. ويبين الجدول أدناه توزيع الملكية حسب الفئة:
| فئة الملكية | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 28.6% |
| مستثمرو التجزئة | 71.4% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي السنة المالية الماضية، شهدت SBSI تغييرات ملحوظة في هيكل ملكيتها، وخاصة بين المستثمرين المؤسسيين. وفيما يلي ملخص للتغيرات الأخيرة:
| مستثمر | التغيير في الأسهم | إجمالي الأسهم الجديدة المملوكة | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | +150,000 | 1,250,000 | +13.6% |
| شركة بلاك روك | +100,000 | 1,200,000 | +9.1% |
| شركة ستيت ستريت | +50,000 | 950,000 | +5.6% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في إدارة SBSI. اعتبارًا من سبتمبر 2024، تعكس التفاصيل التالية الملكية الداخلية:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | 500,000 | 4.2% |
| جين دو | المدير المالي | 200,000 | 1.7% |
| مارك تايلور | عضو مجلس الإدارة | 150,000 | 1.3% |
مشاركة المساهمين
تعمل شركة Southside Bancshares, Inc. بنشاط مع مساهميها من خلال الاجتماعات السنوية والتحديثات المنتظمة. وقد حافظت الشركة على نهج استباقي للتواصل مع المساهمين، مما يضمن الشفافية في عملياتها وأدائها المالي.
| نوع المشاركة | تكرار | المقرر التالي |
|---|---|---|
| الاجتماع السنوي للمساهمين | سنوي | أبريل 2025 |
| دعوة للأرباح ربع السنوية | ربع سنوية | نوفمبر 2024 |
| تحديثات علاقات المستثمرين | شهريا | مستمر |
بيان مهمة شركة Southside Bancshares, Inc. (SBSI).
Overview بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تؤكد شركة Southside Bancshares, Inc. (SBSI) على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية تعزز حياة عملائها ومجتمعاتها. تركز المهمة على تقديم حلول مصرفية عالية الجودة وتعزيز الثقة وضمان رضا العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: - تبني التقدم التكنولوجي لتحسين تقديم الخدمات.
مقاييس الأداء المالي
تماشيًا مع مهمتها، أظهرت شركة Southside Bancshares أداءً ماليًا قويًا. فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | المبلغ (بالملايين) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $162.4 | +1.2% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $312.6 | +19.9% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $150.2 | +49.8% |
| صافي الدخل | $66.7 | -3.8% |
| إجمالي الأصول | $8,336.1 | +0.9% |
| إجمالي القروض | $4,578.0 | +1.2% |
| إجمالي الودائع | $6,440.0 | -1.7% |
الأهداف الاستراتيجية
لتحقيق مهمتها، تهدف شركة Southside Bancshares إلى:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية المبتكرة.
- توسيع تواجدها في السوق في ولاية تكساس والمناطق المحيطة بها.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم مبادرات النمو.
- الاستثمار في تنمية المجتمع والمبادرات المحلية.
الالتزام تجاه المساهمين
تلتزم شركة Southside Bancshares بتعظيم قيمة المساهمين من خلال الأداء المالي المتسق والنمو الاستراتيجي. تسلط المقاييس التالية الضوء على التزام الشركة تجاه مساهميها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.06% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين (ROE) | 11.19% |
| نسبة توزيع الأرباح - أساسية | 49.09% |
| نسبة توزيع الأرباح - مخففة | 49.09% |
خاتمة
تواصل شركة Southside Bancshares, Inc. مواءمة مهمتها مع استراتيجياتها التشغيلية وجهود المشاركة المجتمعية، مما يضمن بقاءها شريكًا ماليًا موثوقًا به. إن تركيز الشركة على النزاهة ورضا العملاء ودعم المجتمع يدعم نجاحها المالي ومبادراتها الإستراتيجية.
كيف تعمل شركة Southside Bancshares, Inc. (SBSI).
شركة Overview
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) هي شركة مصرفية قابضة مقرها في تكساس، وتعمل في المقام الأول في مجال الأعمال المصرفية من خلال شركتها التابعة، Southside Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 8.36 مليار دولار، زيادة 77.3 مليون دولار أو 0.9% من 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Southside Bancshares عن صافي دخل قدره 20.5 مليون دولار، زيادة 11.2% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الارتفاع إلى أ 4.6 مليون دولار النقصان في مخصص خسائر الائتمان و أ 2.2 مليون دولار الزيادة في صافي إيرادات الفوائد.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 20.5 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | 11.2% |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.68 | $0.60 | 13.3% |
| صافي دخل الفوائد | 55.5 مليون دولار | 53.3 مليون دولار | 4.1% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 105.7 مليون دولار | 93.1 مليون دولار | 13.6% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 50.2 مليون دولار | 39.8 مليون دولار | 26.2% |
القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 4.58 مليار دولار، مما يعكس زيادة 53.5 مليون دولار أو 1.2% من 31 ديسمبر 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع القروض العقارية التجارية و1-4 قروض سكنية عائلية.
تم الإبلاغ عن الودائع في 30 سبتمبر 2024 عند 6.44 مليار دولار، بانخفاض قدره 114.0 مليون دولار أو 1.7% من 31 ديسمبر 2023. وكانت الشركة 179,214 إجمالي حسابات الودائع بمتوسط رصيد $32,000.
| تكوين القرض | المبلغ (مليار دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 2.95 مليار دولار | 64.4% |
| 1-4 سكن عائلي | 0.92 مليار دولار | 20.0% |
| بناء | 0.71 مليار دولار | 15.6% |
صافي دخل الفوائد والهوامش
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 162.4 مليون دولار، زيادة 1.9 مليون دولار أو 1.2% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وانخفض صافي هامش الفائدة إلى 2.76% من 2.95%.
| مقاييس صافي الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 2.82% | 2.85% |
| صافي انتشار الفائدة | 2.10% | 2.14% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 105.7 مليون دولار | 93.1 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 50.2 مليون دولار | 39.8 مليون دولار |
موارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 805.3 مليون دولار، يمثل 9.6% من إجمالي الأصول. وهذا يمثل زيادة قدرها 4.1% أو 32.0 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023.
مخصص خسائر الائتمان
للفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 2.3 مليون دولار، انخفاضا من 6.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
خاتمة
تواصل شركة Southside Bancshares, Inc. إظهار المرونة في أدائها المالي وسط الظروف الاقتصادية المتقلبة، والحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية وإدارة فعالة لمحافظ القروض والودائع الخاصة بها.
كيف تجني شركة Southside Bancshares, Inc. (SBSI) الأموال
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد مصدرًا أساسيًا للإيرادات لشركة Southside Bancshares, Inc. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 162.4 مليون دولار، زيادة طفيفة من 160.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وارتفع إجمالي إيرادات الفوائد إلى 312.6 مليون دولار، من 260.8 مليون دولار، يعكس أ 19.9% زيادة على أساس سنوي. كما ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل ملحوظ، حيث وصلت إلى 150.2 مليون دولار، من 100.3 مليون دولار، أ 49.8% الارتفاع بسبب ارتفاع أسعار الفائدة على الالتزامات التي تحمل فائدة.
| فترة | صافي دخل الفوائد | إجمالي إيرادات الفوائد | إجمالي مصاريف الفائدة |
|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 162.4 مليون دولار | 312.6 مليون دولار | 150.2 مليون دولار |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 160.5 مليون دولار | 260.8 مليون دولار | 100.3 مليون دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Southside Bancshares عن إجمالي قروض بقيمة 4.58 مليار دولار، بمناسبة أ 1.2% زيادة عن 31 ديسمبر 2023. ويتضمن تكوين محفظة القروض نموًا كبيرًا في القروض العقارية التجارية، والتي ارتفعت بنسبة 254.2 مليون دولار، و1-4 قروض سكنية عائلية، والتي ارتفعت بنسبة 58.7 مليون دولار. ومع ذلك، كانت هناك انخفاضات في قروض البناء بنسبة 203.9 مليون دولار والقروض البلدية من قبل 39.1 مليون دولار.
| نوع القرض | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | التغيير من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 2.42 مليار دولار | +254.2 مليون دولار |
| 1-4 القروض السكنية العائلية | 755.4 مليون دولار | +58.7 مليون دولار |
| قروض البناء | 789.7 مليون دولار | - 203.9 مليون دولار |
| القروض البلدية | 441.2 مليون دولار | - 39.1 مليون دولار |
الدخل من غير الفوائد
يتكون الدخل من غير الفوائد من إيرادات الخدمات المختلفة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 29.5 مليون دولار، أسفل من 33.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس 11.6% ينقص. ويعزى الانخفاض بشكل أساسي إلى أ 3.9 مليون دولار انخفاض المكاسب من بيع الأوراق المالية والقروض.
| فئة | المبلغ (9 أشهر منتهية في 30 سبتمبر 2024) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|
| خدمات الإيداع | 18.3 مليون دولار | -4.4% |
| صافي ربح بيع الأوراق المالية | - 2.5 مليون دولار | +55.1% |
| رسوم الثقة | 4.4 مليون دولار | -1.3% |
| خدمات الوساطة | 3.2 مليون دولار | +34.0% |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 108.978 مليون دولار، مقارنة ب 105.395 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويمثل ذلك زيادة قدرها 3.8%. وكانت الزيادة في النفقات مدفوعة بالتكاليف التشغيلية المرتبطة بزيادة النشاط التجاري والضغوط التضخمية.
| نوع المصاريف | المبلغ (9 أشهر منتهية في 30 سبتمبر 2024) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 108.978 مليون دولار | +3.8% | مصاريف ضريبة الدخل | 14.224 مليون دولار | +16.3% |
وضع رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 805.3 مليون دولار، من 773.3 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. ترجع هذه الزيادة بشكل أساسي إلى صافي دخل 66.7 مليون دولار ونفقات تعويض الأسهم. تظل نسب رأس مال البنك قوية، حيث تبلغ نسبة رأس المال من المستوى الأول 10.49%.
| مقاييس رأس المال | كمية |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 805.3 مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 66.7 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 10.49% |
خاتمة
تواصل شركة Southside Bancshares, Inc. تحقيق الإيرادات في المقام الأول من خلال صافي إيرادات الفوائد، مدعومة بمحفظة قروض متنوعة ومصادر دخل مختلفة من غير الفوائد. وتعزز الكفاءة التشغيلية للبنك وموقعه الرأسمالي القوي قدرته على مواجهة تحديات السوق.
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Southside Bancshares, Inc. (SBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.