Silvergate Capital Corporation (SI): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Silvergate Capital Corporation (SI)

Fundación y primeros años

Silvergate Capital Corporation fue fundada en 1988 en La Jolla, California, originalmente como un banco tradicional que brinda diversos servicios financieros. Su carta se obtuvo para operar como un banco comunitario, centrándose en servir a pequeñas empresas e individuos.

Transición a un enfoque de nicho

En 2013, Silvergate hizo un cambio estratégico, centrándose en la industria emergente de criptomonedas. El banco se convirtió en el primero en ofrecer un conjunto robusto de servicios bancarios adaptados explícitamente a las empresas de divisas digitales.

Métricas de crecimiento y desempeño financiero

Para 2020, el banco informó activos que valen la pena $ 1.4 mil millones y tenía una importante base de clientes que consistía en Over 1,000 clientes relacionados con las criptomonedas. Los depósitos totales crecieron significativamente, alcanzando su punto máximo en alrededor $ 1.1 mil millones en el cuarto trimestre 2020.

Listado del mercado de valores

El 31 de enero de 2019, Silvergate Capital Corporation se hizo público, cotizando en la Bolsa de Nueva York bajo el Símbolo SI. La oferta pública inicial (IPO) planteada aproximadamente $ 40 millones a un precio de acciones de $ 10 por acción.

Lo más destacado financiero (2021-2023)

En el año fiscal de 2021, Silvergate reportó ingresos netos de $ 75.3 millones con activos totales alcanzando $ 2.2 mil millones. A partir del segundo trimestre de 2023, los activos totales fueron aproximadamente $ 3.5 mil millones, con depósitos totales en alrededor $ 2.1 mil millones.

Impacto de la volatilidad del mercado de criptomonedas

Las fortunas de Silvergate están estrechamente vinculadas a la volatilidad del mercado de criptomonedas. En 2022, el banco reveló una disminución en los depósitos de los clientes debido a la recesión del mercado, informando un 25% de disminución en depósitos en comparación con los niveles del año anterior.

Supervisión regulatoria

Silvergate está regulado por la oficina del Contralor de la moneda (OCC) y está sujeto a varios requisitos de cumplimiento, particularmente con respecto a las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) pertinentes al sector de la criptomonedas.

Desarrollos recientes y perspectivas futuras

A partir de 2023, el banco continúa expandiendo sus instalaciones de préstamos para empresas de moneda digital, centrándose en préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales. El banco también ha mejorado su infraestructura tecnológica para servir mejor a sus clientes.

A Who posee Silvergate Capital Corporation (SI)

Composición de los accionistas

La estructura de propiedad de Silvergate Capital Corporation (SI) consta de inversores institucionales, expertos y accionistas minoristas. La siguiente tabla ilustra el porcentaje de acciones en poder de varias categorías de accionistas a partir de los últimos datos disponibles:

Principales inversores institucionales

La siguiente tabla describe a algunos de los principales inversores institucionales que tienen participaciones significativas en Silvergate Capital Corporation:

Propiedad interna

La propiedad interna está formada por ejecutivos y miembros de la junta. La siguiente tabla muestra los Insiders clave y el número de acciones que poseen:

Rendimiento de acciones reciente y capitalización de mercado

A partir de octubre de 2023, Silvergate Capital Corporation ha demostrado un rendimiento de acciones notable. La capitalización de mercado de la compañía es de aproximadamente $ 200 millones, y el precio de las acciones se refleja de la siguiente manera:

Desarrollos recientes en la estructura de propiedad

• A partir de agosto de 2023, ciertos inversores institucionales han aumentado sus tenencias, reflejando la confianza del mercado.
• Se observaron compras internos durante la recesión del precio de las acciones, lo que indica una creencia en la recuperación a largo plazo de la compañía.
• Los cambios en la dinámica de la propiedad han sido influenciados por el entorno regulatorio que rodea la banca de criptomonedas, un sector en el que opera Silvergate.

Declaración de misión de Silvergate Capital Corporation (SI)

Compañía Overview

Silvergate Capital Corporation es una institución financiera que presta servicios principalmente a la industria de la moneda digital. A partir del tercer trimestre de 2023, Silvergate informó activos totales de aproximadamente $ 11.4 mil millones, reflejando el crecimiento en su balance impulsado por una mayor demanda de servicios de banca de activos digitales.

Declaración de misión

La misión de Silvergate Capital Corporation es proporcionar soluciones financieras innovadoras y un servicio superior a los clientes en el ecosistema de moneda digital. Esta misión enfatiza el compromiso de la Compañía de fomentar el crecimiento en el sector de la moneda digital.

Valores centrales

• Integridad: Manteniendo los más altos estándares de transparencia y responsabilidad.
• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes y proporcionar un servicio excepcional.
• Innovación: Desarrollando continuamente nuevos productos y servicios para satisfacer las necesidades en evolución del mercado.
• Colaboración: Construyendo asociaciones sólidas dentro del ecosistema de moneda digital.

Desempeño financiero

Al 30 de septiembre de 2023, las métricas financieras clave de Silvergate incluyen:

Iniciativas estratégicas

Silvergate Capital Corporation ha emprendido varias iniciativas estratégicas para reforzar su misión, incluida:

• Mejorando el Silvergate Exchange Network (SEN) Para facilitar las transferencias en tiempo real para los clientes.
• Ampliación de los servicios de préstamos para la garantía de moneda digital.
• Desarrollar un conjunto de productos a medida diseñados para inversores institucionales y empresas fintech.

Compromiso comunitario

La compañía se involucra activamente con la comunidad a través de varios programas, incluidos:

• Talleres de educación financiera: Dirigido a educar al público sobre los activos digitales.
• Asociaciones con empresas locales: Apoyando el crecimiento económico en las comunidades locales.
• Iniciativas de responsabilidad social corporativa: Asignar recursos para mejorar la infraestructura y la educación local.

Posición de mercado

A partir del tercer trimestre de 2023, Silvergate Capital Corporation ocupa una posición de mercado significativa con:

• Capitalización de mercado: Aproximadamente $ 1.2 mil millones.
• Depósitos: Encima $ 10 mil millones, predominantemente de clientes de moneda digital.
• Base de clientes: Más que 1,000 clientes institucionales dentro de la industria de activos digitales.

Perspectiva futura

Teniendo en cuenta el panorama en evolución del mercado de divisas digitales, Silvergate tiene como objetivo:

• Explorar oportunidades en Defi (finanzas descentralizadas) y Web 3.0.
• Mejore su infraestructura tecnológica para admitir mayores volúmenes de transacciones.
• Continúe construyendo relaciones con cuerpos regulatorios para garantizar el cumplimiento y la defensa.

Cómo funciona Silvergate Capital Corporation (SI)

Compañía Overview

Silvergate Capital Corporation, fundada en 1988, opera como una compañía tenedora bancaria. Principalmente proporciona productos y servicios financieros a la industria de divisas digitales. A partir del segundo trimestre de 2023, Silvergate reportó activos totales de aproximadamente $ 13.1 mil millones.

Desempeño financiero

En el segundo trimestre de 2023, Silvergate Capital Corporation informó:

Modelo de negocio

• Silvergate ofrece una gama de servicios bancarios, que incluyen:
• Banca comercial
• Cuentas de depósito
• Productos relacionados con la moneda digital
• Financiamiento de bienes raíces

La base de clientes de Silvergate consiste principalmente en intercambios de criptomonedas, inversores institucionales y otras compañías involucradas en el ecosistema de moneda digital.

Productos y servicios clave

• Silvergate Exchange Network (SEN): Un producto crucial que permite a los clientes realizar transacciones entre sí en tiempo real, facilitando el asentamiento del mismo día.
• Préstamo comercial: Personalizado para satisfacer las necesidades de los clientes en la industria de la moneda digital.
• Cuentas de depósito: Ofrecer servicios bancarios tradicionales, incluidos ahorros y cuentas corrientes.

Posición de mercado

A partir de 2023, Silvergate es considerado uno de los principales bancos que atiende al sector de criptomonedas, con más 1.500 clientes utilizando sus servicios. Su ventaja estratégica radica en su profunda comprensión del espacio de activos digitales y sus capacidades de cumplimiento regulatorio.

Desarrollos recientes

En 2023, Silvergate anunció varias iniciativas clave para mejorar sus ofertas de productos:

• Expansión del Silvergate Exchange Network incluir más criptomonedas y socios.
• Introducción de nuevos marcos de cumplimiento en respuesta a las regulaciones en evolución en el panorama de las criptomonedas.
• Inversión en tecnología para mejorar la eficiencia y seguridad de la transacción.

Entorno regulatorio

Silvergate opera en un entorno estrictamente regulado, bajo la supervisión de la oficina del Contralor de la moneda (OCC). El cumplimiento de las regulaciones, como la Ley de secreto bancario (BSA), es primordial para mantener sus operaciones dentro del espacio de criptomonedas.

Factores de riesgo

• Riesgos regulatorios: cambios en las leyes y regulaciones que afectan el mercado de criptomonedas.
• Riesgos de mercado: la volatilidad en los precios de las criptomonedas puede afectar la demanda del cliente de los servicios bancarios.
• Riesgos operativos: las amenazas de ciberseguridad y las fallas tecnológicas pueden afectar la integridad operativa.

Conclusión

El éxito operativo de Silvergate Capital Corporation (SI) está impulsado por su enfoque especializado en la industria de la moneda digital, los productos bancarios innovadores y las sólidas estrategias de gestión de riesgos. Este enfoque posiciona a la compañía favorablemente en un panorama financiero en rápida evolución.

Cómo Silvergate Capital Corporation (SI) gana dinero

Modelo de negocio Overview

Silvergate Capital Corporation opera como un banco centrado principalmente en proporcionar servicios al sector de divisas. Sus principales flujos de ingresos incluyen:

• Ingresos por intereses de préstamos
• Tarifas de servicio de cuentas de depósito
• Tarifas de transacción
• Ingresos de inversión

Ingresos por intereses

Silvergate genera una porción significativa de sus ingresos a través de ingresos por intereses derivados de préstamos proporcionados a clientes de moneda digital. En 2022, los ingresos por intereses ascendieron a aproximadamente $ 76 millones, arriba de $ 50 millones en 2021.

Tarifas de servicio

Las tarifas de servicio constituyen otra fuente crítica de ingresos. Por ejemplo, a partir del tercer trimestre de 2023, Silvergate informó ingresos por tarifas de servicio de $ 7.3 millones, reflejando un aumento en comparación con $ 5 millones en el tercer trimestre 2022.

Tarifas de transacción

Silvergate también obtiene ingresos de las tarifas de transacción relacionadas con el procesamiento de los intercambios de criptomonedas. Los ingresos por la tarifa de transacción para el año fiscal 2022 estuvieron alrededor $ 15 millones, mostrando crecimiento de $ 10 millones en 2021.

Ingresos de inversión

Los ingresos por inversiones representan otro flujo de ingresos para Silvergate. Las inversiones del banco incluyen principalmente valores que ponen intereses, que produjeron un ingreso de $ 5.4 millones en el segundo trimestre de 2023, en comparación con $ 4.5 millones En el segundo trimestre de 2022.

Análisis total de ingresos

Los ingresos totales para Silvergate Capital Corporation han demostrado un aumento constante a lo largo de los años. Aquí están las cifras informadas:

Lngresos netos

El ingreso neto de Silvergate también ha reflejado su crecimiento en el sector de divisas digitales. En 2022, el ingreso neto fue aproximadamente $ 37 millones, un ascenso de $ 25 millones en 2021.

Base de clientes y métricas de crecimiento

A partir del tercer trimestre de 2023, Silvergate informó una base de clientes de Over 1,600 clientes de moneda digital, con depósitos totales que alcanzan aproximadamente $ 1.1 mil millones.

Gestión de riesgos y cumplimiento

La compañía enfatiza las estrictas prácticas de gestión de riesgos y cumplimiento para salvaguardar sus ganancias de la volatilidad potencial del mercado. Las relaciones de capital de Silvergate siguen siendo robustas, con una relación de capital de nivel 1 de 12.3% a mediados de 2023.

Posición de mercado

Silvergate Capital Corporation ocupa una posición única en el panorama financiero, centrándose principalmente en el mercado de criptomonedas. Sus relaciones estratégicas con intercambios y compañías de activos digitales han facilitado sus oportunidades de generación de ingresos en este sector emergente.