Silvergate Capital Corporation (SI): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Silvergate Capital Corporation (SI)

Fondation et premières années

Silvergate Capital Corporation a été fondée en 1988 à La Jolla, en Californie, à l'origine en tant que banque traditionnelle fournissant divers services financiers. Sa charte a été obtenue pour fonctionner comme une banque communautaire, en se concentrant sur le service des petites entreprises et des particuliers.

Transition vers une foyer de niche

En 2013, Silvergate a effectué un changement stratégique, en se concentrant sur l'industrie émergente des crypto-monnaies. La banque est devenue la première à offrir une solide suite de services bancaires adaptés explicitement aux entreprises de monnaie numérique.

Métriques de croissance et performance financière

D'ici 2020, la banque a déclaré des actifs d'une valeur approximativement 1,4 milliard de dollars et avait une clientèle importante composée de plus 1 000 clients liés à la crypto-monnaie. Les dépôts totaux ont augmenté de manière significative, culminant autour 1,1 milliard de dollars au quatrième trimestre 2020.

Cotation boursière

Le 31 janvier 2019, Silvergate Capital Corporation est devenu public, se négociant à la Bourse de New York sous le symbole de ticker SI. L'offre publique initiale (IPO) a soulevé approximativement 40 millions de dollars au cours de l'action de 10 $ par action.

Faits saillants financiers (2021-2023)

Au cours de l'exercice 2021, Silvergate a déclaré un revenu net de 75,3 millions de dollars avec des actifs totaux atteignant 2,2 milliards de dollars. Auprès du T2 2023, les actifs totaux étaient approximativement 3,5 milliards de dollars, avec des dépôts totaux à environ 2,1 milliards de dollars.

Impact de la volatilité du marché des crypto-monnaies

La fortune de Silvergate est étroitement liée à la volatilité du marché des crypto-monnaies. En 2022, la banque a révélé une diminution des dépôts de clients en raison des ralentissements du marché, signalant un 25% de diminution dans les dépôts par rapport aux niveaux de l'année précédente.

Surveillance réglementaire

Silvergate est réglementé par le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) et est soumis à diverses exigences de conformité, en particulier en ce qui concerne les réglementations anti-blanchiment (LMA) pertinentes au secteur des crypto-monnaies.

Développements récents et perspectives futures

En 2023, la banque continue d'étendre ses installations de prêt pour les entreprises de monnaie numérique, en se concentrant sur les prêts immobiliers résidentiels et commerciaux. La banque a également amélioré son infrastructure technologique pour mieux servir ses clients.

A qui possède Silvergate Capital Corporation (SI)

Composition des actionnaires

La structure de propriété de Silvergate Capital Corporation (SI) est composée d'investisseurs institutionnels, d'initiés et d'actionnaires de détail. Le tableau suivant illustre le pourcentage d'actions détenues par diverses catégories d'actionnaires à partir des dernières données disponibles:

Principaux investisseurs institutionnels

Le tableau suivant décrit certains des principaux investisseurs institutionnels détenant des participations importantes dans Silvergate Capital Corporation:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés se compose de cadres et de membres du conseil d'administration. Le tableau suivant affiche les principaux initiés et le nombre d'actions qu'ils possèdent:

Performance des actions récentes et capitalisation boursière

En octobre 2023, Silvergate Capital Corporation a démontré des performances notables en actions. La capitalisation boursière de la société est d'environ 200 millions de dollars et le cours de l'action est reflété comme suit:

Développements récents de la structure de propriété

• En août 2023, certains investisseurs institutionnels ont augmenté leurs avoirs, reflétant la confiance du marché.
• Des achats d'initiés ont été observés lors du ralentissement du cours de l'action, indiquant une croyance dans la reprise à long terme de l'entreprise.
• Les changements dans la dynamique de la propriété ont été influencés par l'environnement réglementaire entourant la banque de crypto-monnaie, un secteur dans lequel Silvergate opère.

Énoncé de mission Silvergate Capital Corporation (SI)

Entreprise Overview

Silvergate Capital Corporation est une institution financière qui sert principalement l'industrie de la monnaie numérique. Au troisième rang 2023, Silvergate a signalé un actif total d'environ 11,4 milliards de dollars, reflétant la croissance de son bilan entraîné par une demande accrue de services bancaires d'actifs numériques.

Énoncé de mission

La mission de Silvergate Capital Corporation est de fournir des solutions financières innovantes et un service supérieur aux clients de l'écosystème de la monnaie numérique. Cette mission met l'accent sur l'engagement de l'entreprise à favoriser la croissance du secteur des devises numériques.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées de transparence et de responsabilité.
• Focus client: Prioriser les besoins des clients et fournir un service exceptionnel.
• Innovation: Développement en permanence de nouveaux produits et services pour répondre aux besoins en évolution du marché.
• Collaboration: Établir des partenariats solides dans l'écosystème de la monnaie numérique.

Performance financière

Au 30 septembre 2023, les principales mesures financières de Silvergate comprennent:

Initiatives stratégiques

Silvergate Capital Corporation a entrepris plusieurs initiatives stratégiques pour renforcer sa mission, notamment:

• Améliorer le Silvergate Exchange Network (SEN) Pour faciliter les transferts en temps réel pour les clients.
• Expansion des services de prêt pour les garanties en devises numériques.
• Développer une suite de produits sur mesure conçus pour les investisseurs institutionnels et les sociétés fintech.

Engagement communautaire

L'entreprise s'engage activement avec la communauté par le biais de divers programmes, notamment:

• Ateliers de littératie financière: Visant à éduquer le public sur les actifs numériques.
• Partenariats avec les entreprises locales: Soutenir la croissance économique dans les communautés locales.
• Initiatives de responsabilité sociale des entreprises: Alloue les ressources pour améliorer les infrastructures et l'éducation locales.

Position sur le marché

Au troisième rang 2023, Silvergate Capital Corporation occupe une position de marché importante avec:

• Capitalisation boursière: Environ 1,2 milliard de dollars.
• Dépôts: Sur 10 milliards de dollars, principalement des clients de la monnaie numérique.
• Base de clientèle: Plus que 1,000 clients institutionnels de l'industrie des actifs numériques.

Perspectives futures

Compte tenu de l'évolution du paysage du marché des devises numériques, Silvergate vise à:

• Explorer les opportunités Defi (finance décentralisée) et Web 3.0.
• Améliorez son infrastructure technologique pour soutenir l'augmentation des volumes de transactions.
• Continuez à établir des relations avec les organismes de réglementation pour assurer la conformité et le plaidoyer.

Comment fonctionne Silvergate Capital Corporation (SI)

Entreprise Overview

Silvergate Capital Corporation, fondée en 1988, opère en tant que société de portefeuille bancaire. Il fournit principalement des produits et services financiers à l'industrie de la monnaie numérique. Au deuxième trimestre de 2023, Silvergate a déclaré un actif total d'environ 13,1 milliards de dollars.

Performance financière

Au deuxième trimestre de 2023, Silvergate Capital Corporation a rapporté:

Modèle commercial

• Silvergate fournit une gamme de services bancaires, notamment:
• Banque commerciale
• Comptes de dépôt
• Produits liés à la monnaie numérique
• Financement immobilier

La clientèle de Silvergate se compose principalement d'échanges de crypto-monnaie, d'investisseurs institutionnels et d'autres sociétés impliquées dans l'écosystème de la monnaie numérique.

Produits et services clés

• Silvergate Exchange Network (SEN): Un produit crucial qui permet aux clients de transformer les uns avec les autres en temps réel, facilitant le règlement le jour même.
• Prêts commerciaux: Associé pour répondre aux besoins des clients dans l'industrie de la monnaie numérique.
• Comptes de dépôt: Offrant des services bancaires traditionnels, y compris des comptes d'épargne et de chèque.

Position sur le marché

En 2023, Silvergate est considéré comme l'une des principales banques qui desservent le secteur des crypto-monnaies, avec plus 1 500 clients en utilisant ses services. Son avantage stratégique réside dans sa compréhension approfondie de l'espace des actifs numériques et de ses capacités de conformité réglementaire.

Développements récents

En 2023, Silvergate a annoncé plusieurs initiatives clés pour améliorer ses offres de produits:

• Extension du Réseau d'échange Silvergate Inclure plus de crypto-monnaies et de partenaires.
• Introduction de nouveaux cadres de conformité en réponse à l'évolution des réglementations dans le paysage de la crypto-monnaie.
• Investissement dans la technologie pour améliorer l'efficacité et la sécurité des transactions.

Environnement réglementaire

Silvergate opère dans un environnement étroitement réglementé, sous la supervision du bureau du contrôleur de la monnaie (OCC). La conformité aux réglementations, telles que la Bank Secrecy Act (BSA), est primordiale pour maintenir ses opérations dans l'espace de crypto-monnaie.

Facteurs de risque

• Risques réglementaires: modifications des lois et réglementations affectant le marché des crypto-monnaies.
• Risques du marché: la volatilité des prix des crypto-monnaies peut avoir un impact sur la demande des clients pour les services bancaires.
• Risques opérationnels: les menaces de cybersécurité et les échecs technologiques peuvent affecter l'intégrité opérationnelle.

Conclusion

Le succès opérationnel de Silvergate Capital Corporation (SI) est tiré par son accent spécialisé sur l'industrie de la monnaie numérique, les produits bancaires innovants et les stratégies robustes de gestion des risques. Cette concentration positionne favorablement l'entreprise dans un paysage financier en évolution rapide.

Comment Silvergate Capital Corporation (SI) fait de l'argent

Modèle commercial Overview

Silvergate Capital Corporation opère comme une banque principalement axée sur la fourniture de services au secteur des devises numériques. Ses principaux sources de revenus comprennent:

• Intérêt des prêts
• Frais de service des comptes de dépôt
• Frais de transaction
• Revenus de placement

Revenu d'intérêt

Silvergate génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêt provenant des prêts accordés aux clients de monnaie numérique. En 2022, les revenus d'intérêts s'élevaient à peu près 76 millions de dollars, à partir de 50 millions de dollars en 2021.

Frais de service

Les frais de service constituent une autre source de revenus critique. Par exemple, au cours du troisième trimestre 2023, Silvergate a déclaré un revenu de frais de service de 7,3 millions de dollars, reflétant une augmentation par rapport à 5 millions de dollars au troisième trimestre 2022.

Frais de transaction

Silvergate obtient également des revenus des frais de transaction liés au traitement des échanges de crypto-monnaie. Les revenus des frais de transaction pour l'exercice 2022 étaient là 15 millions de dollars, montrant la croissance de 10 millions de dollars en 2021.

Revenus de placement

Le revenu de placement représente une autre source de revenus pour Silvergate. Les investissements de la banque comprennent principalement des titres portant des intérêts, qui ont produit un revenu de 5,4 millions de dollars au Q2 2023, par rapport à 4,5 millions de dollars au T2 2022.

Analyse totale des revenus

Le chiffre d'affaires total de Silvergate Capital Corporation a montré une augmentation régulière au fil des ans. Voici les chiffres rapportés:

Revenu net

Le revenu net de Silvergate a également reflété sa croissance du secteur des devises numériques. En 2022, le revenu net était approximativement 37 millions de dollars, une montée de 25 millions de dollars en 2021.

Métriques de base de clients et de croissance

Depuis le troisième trimestre 2023, Silvergate a rapporté une clientèle de plus 1,600 clients de monnaie numérique, avec des dépôts totaux atteignant approximativement 1,1 milliard de dollars.

Gestion des risques et conformité

La Société met l'accent sur les pratiques strictes de gestion des risques et de conformité pour protéger ses bénéfices de la volatilité potentielle du marché. Les ratios de capital de Silvergate restent robustes, avec un ratio de capital de niveau 1 de 12.3% à la mi-2023.

Position sur le marché

Silvergate Capital Corporation occupe une position unique dans le paysage financier, se concentrant principalement sur le marché des crypto-monnaies. Ses relations stratégiques avec les échanges et les sociétés d'actifs numériques ont facilité ses opportunités de génération de revenus dans ce secteur émergent.