Silvergate Capital Corporation (SI): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Silvergate Capital Corporation (SI)

Fundação e os primeiros anos

A Silvergate Capital Corporation foi fundada em 1988 em La Jolla, Califórnia, originalmente como um banco tradicional que fornece vários serviços financeiros. Sua carta foi obtida para operar como um banco comunitário, com foco em servir pequenas empresas e indivíduos.

Transição para um foco de nicho

Em 2013, Silvergate fez uma mudança estratégica, concentrando -se na indústria emergente de criptomoedas. O banco se tornou o primeiro a oferecer um conjunto robusto de serviços bancários adaptados explicitamente às empresas de moeda digital.

Métricas de crescimento e desempenho financeiro

Até 2020, o banco relatou ativos no valor de aproximadamente US $ 1,4 bilhão e tinha uma base de clientes significativa que consistia em excesso 1.000 clientes relacionados a criptomoedas. O total de depósitos cresceu significativamente, chegando ao redor US $ 1,1 bilhão No quarto trimestre 2020.

Listagem do mercado de ações

Em 31 de janeiro de 2019, a Silvergate Capital Corporation tornou -se pública, negociando na Bolsa de Nova York sob o símbolo Símbolo. A oferta pública inicial (IPO) aumentou aproximadamente US $ 40 milhões a um preço das ações de US $ 10 por ação.

Destaques financeiros (2021-2023)

No ano fiscal de 2021, Silvergate relatou lucro líquido de US $ 75,3 milhões com ativos totais atingindo US $ 2,2 bilhões. No segundo trimestre de 2023, o total de ativos era aproximadamente US $ 3,5 bilhões, com depósitos totais em torno US $ 2,1 bilhões.

Impacto da volatilidade do mercado de criptomoedas

A sorte de Silvergate está intimamente ligada à volatilidade do mercado de criptomoedas. Em 2022, o banco divulgou uma diminuição nos depósitos de clientes devido a desacelerações de mercado, relatando um Diminuição de 25% em depósitos em comparação com os níveis do ano anterior.

Supervisão regulatória

O Silvergate é regulado pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e está sujeito a vários requisitos de conformidade, particularmente em relação aos regulamentos de lavagem de dinheiro (AML) pertinentes ao setor de criptomoedas.

Desenvolvimentos recentes e perspectivas futuras

A partir de 2023, o banco continua a expandir suas instalações de empréstimos para empresas de moeda digital, com foco em empréstimos imobiliários residenciais e comerciais. O banco também tem aprimorado sua infraestrutura de tecnologia para servir melhor seus clientes.

Um dono da Silvergate Capital Corporation (SI)

Composição dos acionistas

A estrutura de propriedade da Silvergate Capital Corporation (SI) consiste em investidores institucionais, especialistas e acionistas de varejo. A tabela a seguir ilustra a porcentagem de ações detidas por várias categorias de acionistas a partir dos dados mais recentes disponíveis:

Principais investidores institucionais

A tabela a seguir descreve alguns dos principais investidores institucionais que mantêm participações significativas na Silvergate Capital Corporation:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada consiste em executivos e membros do conselho. A tabela a seguir exibe os principais insiders e o número de ações que possuem:

Desempenho recente de ações e capitalização de mercado

Em outubro de 2023, a Silvergate Capital Corporation demonstrou um notável desempenho de ações. A capitalização de mercado da empresa é de aproximadamente US $ 200 milhões e o preço das ações é refletido da seguinte forma:

Desenvolvimentos recentes na estrutura de propriedade

• Em agosto de 2023, certos investidores institucionais aumentaram suas participações, refletindo a confiança do mercado.
• As compras privilegiadas foram observadas durante a desaceleração do preço das ações, indicando uma crença na recuperação de longo prazo da empresa.
• Alterações na dinâmica de propriedade foram influenciadas pelo ambiente regulatório em torno do banco de criptomoeda, um setor no qual Silvergate opera.

Declaração de missão Silvergate Capital Corporation (SI)

Empresa Overview

A Silvergate Capital Corporation é uma instituição financeira que serve principalmente ao setor de moeda digital. A partir do terceiro trimestre de 2023, Silvergate relatou ativos totais de aproximadamente US $ 11,4 bilhões, refletindo o crescimento em seu balanço, impulsionado pelo aumento da demanda por serviços bancários de ativos digitais.

Declaração de missão

A missão da Silvergate Capital Corporation é fornecer soluções financeiras inovadoras e um serviço superior aos clientes no ecossistema de moeda digital. Esta missão enfatiza o compromisso da empresa em promover o crescimento no setor de moeda digital.

Valores centrais

• Integridade: Mantendo os mais altos padrões de transparência e responsabilidade.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes e fornecendo serviço excepcional.
• Inovação: Desenvolvendo continuamente novos produtos e serviços para atender às necessidades em evolução do mercado.
• Colaboração: Construindo parcerias fortes dentro do ecossistema de moeda digital.

Desempenho financeiro

Em 30 de setembro de 2023, as principais métricas financeiras da Silvergate incluem:

Iniciativas estratégicas

A Silvergate Capital Corporation realizou várias iniciativas estratégicas para reforçar sua missão, incluindo:

• Melhorando o Silvergate Exchange Network (Sen) Facilitar transferências em tempo real para os clientes.
• Expandindo serviços de empréstimos para garantia de moeda digital.
• Desenvolvimento de um conjunto de produtos personalizados projetados para investidores institucionais e empresas de fintech.

Engajamento da comunidade

A empresa se envolve ativamente com a comunidade através de vários programas, incluindo:

• Oficinas de alfabetização financeira: Com o objetivo de educar o público sobre ativos digitais.
• Parcerias com empresas locais: Apoiar o crescimento econômico nas comunidades locais.
• Iniciativas de responsabilidade social corporativa: Alocando recursos para aprimorar a infraestrutura e a educação locais.

Posição de mercado

A partir do terceiro trimestre de 2023, a Silvergate Capital Corporation ocupa uma posição de mercado significativa com:

• Capitalização de mercado: Aproximadamente US $ 1,2 bilhão.
• Depósitos: Sobre US $ 10 bilhões, predominantemente de clientes de moeda digital.
• Base de clientes: Mais do que 1,000 Clientes institucionais na indústria de ativos digitais.

Perspectivas futuras

Considerando o cenário em evolução do mercado de moeda digital, Silvergate pretende:

• Explorar oportunidades em Defi (finanças descentralizadas) e Web 3.0.
• Aumente sua infraestrutura tecnológica para apoiar o aumento dos volumes de transações.
• Continue construindo relacionamentos com órgãos reguladores para garantir a conformidade e a defesa.

Como funciona a Silvergate Capital Corporation (SI)

Empresa Overview

A Silvergate Capital Corporation, fundada em 1988, opera como uma holding bancária. Ele fornece principalmente produtos e serviços financeiros para o setor de moeda digital. No segundo trimestre de 2023, Silvergate relatou ativos totais de aproximadamente US $ 13,1 bilhões.

Desempenho financeiro

No segundo trimestre de 2023, a Silvergate Capital Corporation informou:

Modelo de negócios

• Silvergate fornece uma variedade de serviços bancários, incluindo:
• Bancos comerciais
• Contas de depósito
• Produtos relacionados à moeda digital
• Financiamento imobiliário

A base de clientes da Silvergate consiste principalmente em trocas de criptomoedas, investidores institucionais e outras empresas envolvidas no ecossistema de moeda digital.

Principais produtos e serviços

• Silvergate Exchange Network (Sen): Um produto crucial que permite que os clientes negociem entre si em tempo real, facilitando o acordo no mesmo dia.
• Empréstimos comerciais: Adaptado para atender às necessidades dos clientes no setor de moeda digital.
• Contas de depósito: Oferecendo serviços bancários tradicionais, incluindo economias e contas correntes.

Posição de mercado

A partir de 2023, Silvergate é considerado um dos bancos líderes que atendem ao setor de criptomoedas, com mais 1.500 clientes utilizando seus serviços. Sua vantagem estratégica está em seu profundo entendimento do espaço de ativos digitais e de seus recursos de conformidade regulatória.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Silvergate anunciou várias iniciativas importantes para aprimorar suas ofertas de produtos:

• Expansão do Silvergate Exchange Network para incluir mais criptomoedas e parceiros.
• Introdução de novas estruturas de conformidade em resposta a regulamentos em evolução no cenário de criptomoedas.
• Investimento em tecnologia para melhorar a eficiência e a segurança da transação.

Ambiente Regulatório

Silvergate opera em um ambiente fortemente regulamentado, sob a supervisão do escritório do controlador da moeda (OCC). A conformidade com os regulamentos, como a Lei de Sigilo Banco (BSA), é fundamental para manter suas operações dentro do espaço de criptomoeda.

Fatores de risco

• Riscos regulatórios: mudanças nas leis e regulamentos que afetam o mercado de criptomoedas.
• Riscos de mercado: a volatilidade nos preços da criptomoeda pode afetar a demanda dos clientes por serviços bancários.
• Riscos operacionais: ameaças de segurança cibernética e falhas tecnológicas podem afetar a integridade operacional.

Conclusão

O sucesso operacional da Silvergate Capital Corporation (SI) é impulsionado por seu foco especializado no setor de moeda digital, produtos bancários inovadores e estratégias robustas de gerenciamento de riscos. Esse foco posiciona a empresa favoravelmente em um cenário financeiro em rápida evolução.

Como a Silvergate Capital Corporation (SI) ganha dinheiro

Modelo de negócios Overview

A Silvergate Capital Corporation opera como um banco focado principalmente em fornecer serviços ao setor de moeda digital. Seus fluxos de receita primários incluem:

• Receita de juros de empréstimos
• Taxas de serviço de contas de depósito
• Taxas de transação
• Receita de investimento

Receita de juros

A Silvergate gera uma parcela significativa de sua receita através da receita de juros derivada de empréstimos fornecidos a clientes de moeda digital. Em 2022, a receita de juros totalizou aproximadamente US $ 76 milhões, de cima de US $ 50 milhões em 2021.

Taxas de serviço

As taxas de serviço compõem outra fonte de receita crítica. Por exemplo, a partir do terceiro trimestre de 2023, Silvergate relatou receita de taxa de serviço de US $ 7,3 milhões, refletindo um aumento em comparação com US $ 5 milhões No terceiro trimestre de 2022.

Taxas de transação

Silvergate também obtém receita com taxas de transação relacionadas ao processamento de trocas de criptomoedas. A receita da taxa de transação para o ano fiscal de 2022 estava por perto US $ 15 milhões, mostrando crescimento de US $ 10 milhões em 2021.

Receita de investimento

A receita de investimento representa outro fluxo de receita para Silvergate. Os investimentos do Banco incluem principalmente valores mobiliários portadores de juros, que produziram uma renda de US $ 5,4 milhões No segundo trimestre de 2023, em comparação com US $ 4,5 milhões No segundo trimestre 2022.

Análise total de receita

A receita total da Silvergate Capital Corporation mostrou um aumento constante ao longo dos anos. Aqui estão os números relatados:

Resultado líquido

O lucro líquido da Silvergate também refletiu seu crescimento no setor de moeda digital. Em 2022, o lucro líquido foi aproximadamente US $ 37 milhões, um aumento de US $ 25 milhões em 2021.

Base de clientes e métricas de crescimento

A partir do terceiro trimestre de 2023, Silvergate relatou uma base de clientes de over 1,600 clientes de moeda digital, com depósitos totais atingindo aproximadamente US $ 1,1 bilhão.

Gerenciamento de riscos e conformidade

A Companhia enfatiza rigorosas práticas de gerenciamento de riscos e conformidade para proteger seus ganhos da potencial volatilidade do mercado. Os índices de capital de Silvergate permanecem robustos, com uma taxa de capital de nível 1 de 12.3% em meados de 2023.

Posição de mercado

A Silvergate Capital Corporation ocupa uma posição única no cenário financeiro, concentrando -se principalmente no mercado de criptomoedas. Suas relações estratégicas com trocas e empresas de ativos digitais facilitaram suas oportunidades de geração de receita neste setor emergente.