شركة Silvergate Capital Corporation (SI): التاريخ، والملكية، والمهمة، وكيف تعمل & يكسب المال

Silvergate Capital Corporation (SI) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



تاريخ موجز لشركة Silvergate Capital Corporation (SI)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة Silvergate Capital Corporation في عام 1988 في لا جولا، كاليفورنيا، في الأصل كبنك تقليدي يقدم خدمات مالية متنوعة. تم الحصول على ميثاقه للعمل كبنك مجتمعي، مع التركيز على خدمة الشركات الصغيرة والأفراد.

الانتقال إلى التركيز المتخصص

في عام 2013، أجرت Silvergate تحولًا استراتيجيًا، مع التركيز على صناعة العملات المشفرة الناشئة. أصبح البنك أول من يقدم مجموعة قوية من الخدمات المصرفية المصممة خصيصًا لشركات العملات الرقمية.

مقاييس النمو والأداء المالي

بحلول عام 2020، أعلن البنك عن أصول تبلغ قيمتها تقريبًا 1.4 مليار دولار وكان لديها قاعدة عملاء كبيرة تتكون من أكثر من 1000 عميل متعلق بالعملات المشفرة. نما إجمالي الودائع بشكل ملحوظ، وبلغ ذروته عند حوالي 1.1 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2020.

قائمة سوق الأوراق المالية

في 31 يناير 2019، تم طرح شركة Silvergate Capital Corporation للاكتتاب العام، ويتم تداولها في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر SI. ارتفع الطرح العام الأولي (IPO) تقريبًا 40 مليون دولار بسعر السهم 10 دولارات للسهم الواحد.

أبرز المؤشرات المالية (2021-2023)

في السنة المالية 2021، أعلنت شركة Silvergate عن صافي دخل قدره 75.3 مليون دولار مع وصول إجمالي الأصول 2.2 مليار دولار. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي الأصول تقريبًا 3.5 مليار دولار، مع إجمالي الودائع في حوالي 2.1 مليار دولار.

سنة إجمالي الأصول (مليار دولار) إجمالي الودائع (مليار دولار) صافي الدخل (مليون دولار)
2021 2.2 1.6 75.3
2022 2.5 2.0 79.1
2023 (الربع الثاني) 3.5 2.1 35.6

تأثير تقلبات سوق العملات المشفرة

ترتبط حظوظ Silvergate ارتباطًا وثيقًا بتقلبات سوق العملات المشفرة. وفي عام 2022، أفصح البنك عن انخفاض في ودائع العملاء بسبب تباطؤ السوق، مسجلاً أ انخفاض بنسبة 25% في الودائع مقارنة بمستويات العام السابق.

الرقابة التنظيمية

تخضع Silvergate للتنظيم من قبل مكتب مراقب العملة (OCC) وتخضع لمتطلبات الامتثال المختلفة، لا سيما فيما يتعلق بلوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ذات الصلة بقطاع العملات المشفرة.

التطورات الأخيرة والتوقعات المستقبلية

اعتبارًا من عام 2023، يواصل البنك توسيع تسهيلات الإقراض الخاصة به لشركات العملات الرقمية، مع التركيز على الإقراض العقاري السكني والتجاري. كما يقوم البنك أيضًا بتعزيز بنيته التحتية التكنولوجية لتقديم خدمة أفضل لعملائه.



من يملك شركة Silvergate Capital Corporation (SI)

تكوين المساهمين

يتكون هيكل ملكية شركة Silvergate Capital Corporation (SI) من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي نسبة الأسهم المملوكة لمختلف فئات المساهمين حسب أحدث البيانات المتوفرة:

فئة المساهمين نسبة الأسهم المملوكة
المستثمرون المؤسسيون 80.1%
المطلعين 5.4%
مستثمرو التجزئة 14.5%

كبار المستثمرين المؤسسيين

يوضح الجدول التالي بعض المؤسسات الاستثمارية الرئيسية التي تمتلك حصصًا كبيرة في شركة Silvergate Capital Corporation:

اسم المستثمر الأسهم المملوكة نسبة الملكية
مجموعة الطليعة، وشركة 1,300,000 9.1%
شركة بلاك روك 1,250,000 8.8%
SSGA لإدارة الأموال، وشركة 1,100,000 7.8%
مجموعة جولدمان ساكس، وشركة 900,000 6.3%
سي كيو إس المملكة المتحدة إل إل بي 800,000 5.7%

ملكية المطلعين

تتكون الملكية الداخلية من المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. يعرض الجدول التالي المطلعين الرئيسيين وعدد الأسهم التي يملكونها:

اسم المطلع عنوان الأسهم المملوكة نسبة الملكية
آلان لين المدير التنفيذي 200,000 1.4%
بن ستاك المدير المالي 150,000 1.1%
جوزيف دي باولو رئيس 120,000 0.9%
بريان إل موني مخرج 100,000 0.7%

أداء الأسهم الأخيرة والقيمة السوقية

اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهرت شركة Silvergate Capital Corporation أداءً ملحوظًا للأسهم. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 200 مليون دولار، وينعكس سعر السهم على النحو التالي:

تاريخ سعر السهم القيمة السوقية
1 أكتوبر 2023 $18.50 200 مليون دولار
30 سبتمبر 2023 $19.00 210 مليون دولار
31 أغسطس 2023 $20.00 220 مليون دولار

التطورات الحديثة في هيكل الملكية

  • اعتبارًا من أغسطس 2023، قام بعض المستثمرين المؤسسيين بزيادة ممتلكاتهم، مما يعكس ثقة السوق.
  • وقد لوحظت عمليات الشراء من الداخل خلال تراجع أسعار الأسهم، مما يشير إلى الاعتقاد في انتعاش الشركة على المدى الطويل.
  • تأثرت التغييرات في ديناميكيات الملكية بالبيئة التنظيمية المحيطة بالخدمات المصرفية للعملات المشفرة، وهو القطاع الذي تعمل فيه Silvergate.


بيان مهمة شركة Silvergate Capital Corporation (SI).

شركة Overview

Silvergate Capital Corporation هي مؤسسة مالية تخدم في المقام الأول صناعة العملات الرقمية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت Silvergate عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 11.4 مليار دولار، مما يعكس النمو في ميزانيته العمومية مدفوعًا بزيادة الطلب على الخدمات المصرفية للأصول الرقمية.

بيان المهمة

تتمثل مهمة Silvergate Capital Corporation في تقديم حلول مالية مبتكرة وخدمة متميزة للعملاء في النظام البيئي للعملة الرقمية. تؤكد هذه المهمة على التزام الشركة بتعزيز النمو في قطاع العملات الرقمية.

القيم الأساسية

  • نزاهة: الحفاظ على أعلى معايير الشفافية والمساءلة.
  • التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم خدمة استثنائية.
  • ابتكار: التطوير المستمر لمنتجات وخدمات جديدة لتلبية الاحتياجات المتطورة للسوق.
  • تعاون: بناء شراكات قوية ضمن النظام البيئي للعملة الرقمية.

الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، تتضمن المقاييس المالية الرئيسية لـ Silvergate ما يلي:

متري قيمة
إجمالي الإيرادات 85.4 مليون دولار
صافي الدخل 19.7 مليون دولار
العائد على الأصول (ROA) 0.60%
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 8.45%
صافي هامش الفائدة 2.75%

المبادرات الاستراتيجية

قامت شركة Silvergate Capital Corporation بالعديد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز مهمتها، بما في ذلك:

  • تعزيز شبكة تبادل Silvergate (SEN) لتسهيل التحويلات في الوقت الحقيقي للعملاء.
  • توسيع خدمات الإقراض لضمانات العملة الرقمية.
  • تطوير مجموعة من المنتجات المصممة خصيصًا للمستثمرين المؤسسيين وشركات التكنولوجيا المالية.

المشاركة المجتمعية

تتفاعل الشركة بشكل فعال مع المجتمع من خلال برامج مختلفة، بما في ذلك:

  • ورش عمل التثقيف المالي: تهدف إلى تثقيف الجمهور حول الأصول الرقمية.
  • الشراكات مع الشركات المحلية: دعم النمو الاقتصادي في المجتمعات المحلية.
  • مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات: تخصيص الموارد لتعزيز البنية التحتية المحلية والتعليم.

موقف السوق

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تتمتع شركة Silvergate Capital Corporation بمكانة هامة في السوق من خلال:

  • القيمة السوقية: تقريبًا 1.2 مليار دولار.
  • الودائع: زيادة 10 مليارات دولار، في الغالب من عملاء العملات الرقمية.
  • قاعدة العملاء: أكثر من 1,000 العملاء المؤسسيين في صناعة الأصول الرقمية.

النظرة المستقبلية

وبالنظر إلى المشهد المتطور لسوق العملات الرقمية، تهدف Silvergate إلى:

  • اكتشف الفرص في DeFi (التمويل اللامركزي) و ويب 3.0.
  • تعزيز بنيتها التحتية التكنولوجية لدعم زيادة حجم المعاملات.
  • مواصلة بناء العلاقات مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال والدعوة.


كيف تعمل شركة Silvergate Capital Corporation (SI).

شركة Overview

تعمل شركة Silvergate Capital Corporation، التي تأسست عام 1988، كشركة قابضة مصرفية. وهي توفر في المقام الأول المنتجات والخدمات المالية لصناعة العملات الرقمية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت Silvergate عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 13.1 مليار دولار.

الأداء المالي

في الربع الثاني من عام 2023، ذكرت شركة Silvergate Capital Corporation:

متري قيمة
إجمالي الإيرادات 16.7 مليون دولار
صافي الدخل 3.5 مليون دولار
ربحية السهم (EPS) $0.12
إجمالي الودائع 11.2 مليار دولار
محفظة القروض 1.6 مليار دولار
العائد على الأصول (ROA) 0.11%
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 2.8%

نموذج الأعمال

  • تقدم Silvergate مجموعة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك:
    • الخدمات المصرفية التجارية
    • حسابات الودائع
    • المنتجات المتعلقة بالعملة الرقمية
    • التمويل العقاري

تتكون قاعدة عملاء Silvergate بشكل أساسي من بورصات العملات المشفرة والمستثمرين المؤسسيين والشركات الأخرى المشاركة في النظام البيئي للعملة الرقمية.

المنتجات والخدمات الرئيسية

  • شبكة تبادل Silvergate (SEN): منتج بالغ الأهمية يمكّن العملاء من التعامل مع بعضهم البعض في الوقت الفعلي، مما يسهل التسوية في نفس اليوم.
  • الإقراض التجاري: مصممة لتلبية احتياجات العملاء في صناعة العملات الرقمية.
  • حسابات الودائع: تقديم الخدمات المصرفية التقليدية بما في ذلك حسابات التوفير والحسابات الجارية.

موقف السوق

اعتبارًا من عام 2023، يعتبر Silvergate أحد البنوك الرائدة التي تخدم قطاع العملات المشفرة، مع أكثر من 1500 عميل والاستفادة من خدماتها. تكمن ميزتها الإستراتيجية في فهمها العميق لمساحة الأصول الرقمية وقدرات الامتثال التنظيمي الخاصة بها.

التطورات الأخيرة

في عام 2023، أعلنت Silvergate عن عدة مبادرات رئيسية لتعزيز عروض منتجاتها:

  • توسيع شبكة تبادل سيلفرجيت لتشمل المزيد من العملات المشفرة والشركاء.
  • تقديم أطر امتثال جديدة استجابة للوائح المتطورة في مجال العملات المشفرة.
  • الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين كفاءة المعاملات وأمنها.

البيئة التنظيمية

تعمل Silvergate في بيئة منظمة بإحكام، تحت إشراف مكتب مراقب العملة (OCC). يعد الامتثال للوائح، مثل قانون السرية المصرفية (BSA)، أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على عملياتها في مجال العملات المشفرة.

عوامل الخطر

  • المخاطر التنظيمية: التغييرات في القوانين واللوائح التي تؤثر على سوق العملات المشفرة.
  • مخاطر السوق: يمكن أن يؤثر التقلب في أسعار العملات المشفرة على طلب العملاء على الخدمات المصرفية.
  • المخاطر التشغيلية: قد تؤثر تهديدات الأمن السيبراني والإخفاقات التكنولوجية على السلامة التشغيلية.

خاتمة

إن النجاح التشغيلي لشركة Silvergate Capital Corporation (SI) مدفوع بتركيزها المتخصص على صناعة العملات الرقمية والمنتجات المصرفية المبتكرة واستراتيجيات إدارة المخاطر القوية. وهذا التركيز يضع الشركة بشكل إيجابي في المشهد المالي سريع التطور.



كيف تجني شركة Silvergate Capital Corporation (SI) المال

نموذج الأعمال Overview

تعمل شركة Silvergate Capital Corporation كبنك يركز بشكل أساسي على تقديم الخدمات لقطاع العملات الرقمية. وتشمل مصادر إيراداتها الأساسية ما يلي:

  • إيرادات الفوائد من القروض
  • رسوم الخدمة من حسابات الودائع
  • رسوم المعاملات
  • دخل الاستثمار

دخل الفوائد

تحقق Silvergate جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد المستمدة من القروض المقدمة لعملاء العملات الرقمية. وفي عام 2022، بلغت إيرادات الفوائد حوالي 76 مليون دولار، من 50 مليون دولار في عام 2021.

رسوم الخدمة

تشكل رسوم الخدمة مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات. على سبيل المثال، اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت Silvergate عن دخل رسوم الخدمة بقيمة 7.3 مليون دولارمما يعكس زيادة مقارنة ب 5 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2022.

سنة دخل رسوم الخدمة (مليون دولار)
2021 19.2
2022 28.5
2023 35.6

رسوم المعاملات

تحقق Silvergate أيضًا إيرادات من رسوم المعاملات المتعلقة بمعالجة عمليات تبادل العملات المشفرة. كانت إيرادات رسوم المعاملات للعام المالي 2022 موجودة 15 مليون دولار، تظهر النمو من 10 ملايين دولار في عام 2021.

دخل الاستثمار

يمثل دخل الاستثمار مصدرًا آخر لإيرادات Silvergate. تشمل استثمارات البنك في المقام الأول الأوراق المالية التي تحمل فائدة، والتي أنتجت دخلاً قدره 5.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2023، مقارنة بـ 4.5 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2022.

تحليل إجمالي الإيرادات

أظهر إجمالي إيرادات شركة Silvergate Capital Corporation زيادة مطردة على مر السنين. وفيما يلي الأرقام المبلغ عنها:

سنة إجمالي الإيرادات (مليون دولار)
2021 105.2
2022 143.1
2023 (متوقع) 173.5

صافي الدخل

يعكس صافي دخل Silvergate أيضًا نموها في قطاع العملات الرقمية. وفي عام 2022 كان صافي الدخل تقريبا 37 مليون دولار، ارتفاع من 25 مليون دولار في عام 2021.

قاعدة العملاء ومقاييس النمو

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت Silvergate عن وجود قاعدة عملاء تزيد عن 1,600 لعملاء العملة الرقمية، حيث يصل إجمالي الودائع إلى حوالي 1.1 مليار دولار.

إدارة المخاطر والامتثال

تؤكد الشركة على إدارة المخاطر الصارمة وممارسات الامتثال لحماية أرباحها من تقلبات السوق المحتملة. تظل نسب رأس مال Silvergate قوية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.3% اعتبارًا من منتصف عام 2023.

موقف السوق

تتمتع شركة Silvergate Capital Corporation بمكانة فريدة في المشهد المالي، حيث تركز في المقام الأول على سوق العملات المشفرة. وقد سهلت علاقاتها الاستراتيجية مع البورصات وشركات الأصول الرقمية فرص توليد الإيرادات في هذا القطاع الناشئ.

DCF model

Silvergate Capital Corporation (SI) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support