SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
Una breve historia de SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Fundación y primeros años
Fundación y primeros años
SmartFinancial, Inc. se fundó en 2010 y tiene su sede en Knoxville, Tennessee. La compañía se enfoca principalmente en ofrecer servicios financieros como préstamos hipotecarios, seguros y soluciones de banca personal.
Crecimiento y expansión
Desde su inicio, SmartFinancial, Inc. ha exhibido un crecimiento sustancial. Para 2015, la compañía amplió significativamente sus operaciones, lo que resultó en un aumento del 150% en las originaciones de préstamos en comparación con el año anterior.
Ofrenda pública
En 2017, SmartFinancial, Inc. se hizo público, marcando un hito significativo en su historia. La oferta pública inicial (OPI) tenía un precio de $ 10 por acción, recaudando aproximadamente $ 40 millones.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, SmartFinancial, Inc. reportó activos totales que ascendieron a $ 1.2 mil millones, con pasivos totales de $ 1.1 mil millones. La Compañía generó un ingreso neto de $ 5.8 millones, lo que refleja un margen neto de aproximadamente 1.8%.
| Año | Activos totales (en $ millones) | Pasivos totales (en $ millones) | Ingresos netos (en $ millones) | Margen neto (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 850 | 750 | 5.0 | 1.8 |
| 2020 | 1,000 | 850 | 4.5 | 1.5 |
| 2021 | 1,100 | 950 | 6.0 | 1.9 |
| 2022 | 1,200 | 1,100 | 5.8 | 1.8 |
Posición de mercado
A partir de 2023, SmartFinancial, Inc. ocupa una posición sólida en el sector bancario estadounidense, particularmente en los servicios de banca comunitaria. Opera más de 25 sucursales en Tennessee, y continúa explorando oportunidades para una mayor expansión.
Avances tecnológicos
SmartFinancial, Inc. ha invertido mucho en tecnología, lo que resulta en servicios de banca digital mejoradas. La compañía informó un aumento del 40% en usuarios de banca móvil solo en 2022.
Responsabilidad social corporativa
La Compañía está comprometida con iniciativas de responsabilidad social corporativa, dedicando aproximadamente $ 1 millón anualmente a programas de desarrollo comunitario.
Resultados financieros recientes
En el primer trimestre de 2023, SmartFinancial, Inc. informó ingresos de $ 12 millones, un aumento del 10% año tras año. Las ganancias por acción (EPS) para el mismo trimestre fueron de $ 0.35.
| Cuarto | Ingresos (en $ millones) | EPS ($) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|---|
| Q1 2022 | 10.9 | 0.30 | - |
| Q1 2023 | 12.0 | 0.35 | 10% |
Perspectiva y planes futuros
Mirando hacia el futuro, SmartFinancial, Inc. tiene como objetivo continuar su expansión tanto geográfica como tecnológicamente. La compañía ha establecido el objetivo de aumentar su participación en el mercado en el sureste de EE. UU. En un 15% en los próximos cinco años.
A Who posee SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Overview de SmartFinancial, Inc.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) es una institución financiera centrada en proporcionar servicios de banca comunitaria. A partir de los últimos informes, SmartFinancial tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 238 millones.
Principales accionistas
La estructura de propiedad de SmartFinancial, Inc. se compone de varios inversores institucionales y minoristas. La siguiente tabla describe a los principales accionistas a partir de las presentaciones más recientes:
| Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad (%) | Número de acciones | Tipo de propiedad |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.12 | 550,000 | Institucional |
| Blackrock, Inc. | 6.87 | 450,000 | Institucional |
| Community Bank System, Inc. | 5.45 | 360,000 | Institucional |
| Dimensional Fund Advisors LP | 4.23 | 280,000 | Institucional |
| Inversores individuales | 75.33 | 5,000,000 | Minorista |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye acciones en poder de ejecutivos y miembros de la junta. Los siguientes detalles representan la propiedad de los expertos:
| Dueño | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| William J. O'Brien | CEO | 200,000 | 1.85 |
| David L. Nelson | director de Finanzas | 150,000 | 1.39 |
| Junta Directiva | Varios | 100,000 | 0.93 |
Rendimiento de stock
SmartFinancial, Inc. ha demostrado un rendimiento de existencias variable durante el año pasado. Las siguientes estadísticas ilustran sus métricas de rendimiento:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $12.00 |
| 52 semanas de altura | $15.50 |
| Bajo de 52 semanas | $9.00 |
| Rendimiento de dividendos | 2.5% |
Desarrollos recientes en propiedad
Informes recientes indican una tendencia hacia una mayor propiedad institucional de SmartFinancial, Inc. Durante el año pasado, la propiedad institucional ha crecido del 15% a aproximadamente el 25%.
Archivos regulatorios
SmartFinancial, Inc. debe revelar su estructura de propiedad en presentaciones regulares con la SEC. El Formulario 10-K más reciente reportado el 15 de marzo de 2023 incluye información detallada sobre la distribución de acciones y la composición de los accionistas.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) Declaración de misión
Compañía Overview
SmartFinancial, Inc. (SMBK) es una compañía tenedora financiera que se dedica a proporcionar una gama de servicios bancarios a través de sus subsidiarias. A partir de 2023, tiene activos totales de aproximadamente $ 1.2 mil millones y una capitalización de mercado de alrededor $ 164 millones.
Declaración de misión
La misión de SmartFinancial, Inc. es ofrecer servicios financieros superiores que permitan a nuestros clientes alcanzar sus objetivos financieros. Nos centramos en la participación comunitaria y proporcionamos una variedad de soluciones bancarias personalizadas.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Integridad: Manteniendo la transparencia y la confiabilidad en todas las operaciones.
- Innovación: Aceptar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
- Compromiso de la comunidad: Apoyo a las comunidades locales a través de diversas iniciativas.
- Excelencia: Esforzarse por los más altos estándares en la prestación de servicios.
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, SmartFinancial, Inc. informó las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 45 millones |
| Lngresos netos | $ 5.6 millones |
| Préstamos totales | $ 800 millones |
| Depósitos totales | $ 1 mil millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.47% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.5% |
Objetivos estratégicos
SmartFinancial, Inc. persigue varios objetivos estratégicos para alinearse con su misión:
- Amplíe la gama de servicios bancarios digitales ofrecidos a los clientes.
- Aumentar la participación de la comunidad a través de programas de educación financiera.
- Mejorar el servicio al cliente a través de la capacitación continua de los empleados.
- Haga crecer la cartera de préstamos mientras gestiona el riesgo de manera efectiva.
- Fortalecer las asociaciones con empresas locales para el crecimiento mutuo.
Compromiso comunitario
La Compañía dedica recursos significativos a las iniciativas de desarrollo comunitario. En 2022, SmartFinancial contribuyó con $300,000 a organizaciones benéficas locales y patrocinó numerosos eventos dirigidos al desarrollo económico.
Gobierno corporativo
SmartFinancial mantiene una sólida estructura de gobierno corporativo para garantizar el cumplimiento y la conducta ética. La junta directiva consta de 9 miembros, con 4 miembros que tienen antecedentes en finanzas y banca.
Posición actual del mercado
SmartFinancial, Inc. ocupa una posición de mercado estratégica dentro del estado de Tennessee, con un total de 15 ubicaciones de ramas y expandiendo su alcance a través de canales digitales.
Aspiraciones futuras
Mirando hacia el futuro, SmartFinancial tiene como objetivo lograr una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 10% En los activos totales en los próximos cinco años, reforzando su compromiso de apoyar el éxito financiero de sus clientes. La compañía continúa invirtiendo en innovación tecnológica para mejorar la prestación de servicios y la satisfacción del cliente.
Cómo funciona SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Corporativo Overview
SmartFinancial, Inc. opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en soluciones de seguros y tecnología. A partir del tercer trimestre de 2023, la compañía reportó activos totales que ascendieron a aproximadamente $ 1.5 mil millones.
Generación de ingresos
La compañía obtiene sus ingresos de varios productos y servicios, incluidos:
- Suscripción de seguros
- Corretaje de seguros digitales
- Servicios de consultoría
Para el año fiscal 2022, SmartFinancial, Inc. reportó ingresos totales de aproximadamente $ 150 millones, con una tasa de crecimiento año tras año del 10%.
Métricas de desempeño financiero
| Métrico | Valor (2022) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 150 millones | $ 165 millones |
| Lngresos netos | $ 20 millones | $ 23 millones |
| Activos | $ 1.3 mil millones | $ 1.5 mil millones |
| Equidad | $ 500 millones | $ 575 millones |
Modelo de negocio
SmartFinancial, Inc. utiliza un modelo de negocio multifacético, que incluye:
- Ventas directas a través de plataformas en línea
- Asociaciones con proveedores de seguros
- Servicios de suscripción para consultas premium
Alcance del mercado
Al final del tercer trimestre de 2023, SmartFinancial, Inc. opera en más de 30 estados en los Estados Unidos, con una creciente cuota de mercado de aproximadamente el 5% en el sector de corretaje de seguros digitales.
Segmentación del cliente
La compañía se dirige a una amplia gama de clientes, segmentados en:
- Consumidores individuales que buscan seguro personal
- Empresas pequeñas a medianas
- Grandes corporaciones que buscan soluciones de seguro integrales
Eficiencia operativa
SmartFinancial, Inc. emplea tecnología avanzada para optimizar las operaciones. A partir de 2023, la compañía informó un costo de adquisición del cliente de $ 200 por cliente y un valor de por vida del cliente estimado en $ 1,500.
Estrategia de inversión y crecimiento
Para el año fiscal 2023, SmartFinancial, Inc. asignó aproximadamente $ 20 millones para actualizaciones y mejoras tecnológicas a su plataforma digital.
Competidores clave
SmartFinancial, Inc. compite con varias compañías en el espacio de seguros, que incluyen:
- Zywave, Inc.
- Política Genio
- Progressive Insurance Co.
Perspectiva futura
Los pronósticos financieros indican que SmartFinancial, Inc. apunta a una tasa de crecimiento de ingresos del 12% en 2024, con ingresos proyectados que alcanzan aproximadamente $ 185 millones.
Información sobre acciones
| Métrico de stock | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $25.40 |
| Capitalización de mercado | $ 500 millones |
| Relación P/E | 22.5 |
| Rendimiento de dividendos | 1.5% |
Cómo SmartFinancial, Inc. (SMBK) gana dinero
Flujos de ingresos
SmartFinancial, Inc. (SMBK) genera sus ingresos principalmente a través de las siguientes corrientes:
- Ingresos por intereses de préstamos
- Tarifas y comisiones para servicios financieros
- Ingresos de inversión
- Ganancias en la venta de valores
Ingresos por intereses
La mayor parte de los ingresos de SmartFinancial proviene de los ingresos por intereses. A partir del segundo trimestre de 2023, el ingreso total de intereses reportado fue aproximadamente $ 25.7 millones. Esta cifra refleja un aumento de año tras año de 15% en comparación con el Q2 2022.
| Año | Ingresos por intereses | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2021 | $ 21.2 millones | - |
| 2022 | $ 22.4 millones | 5.65% |
| 2023 | $ 25.7 millones | 15% |
Tarifas y comisiones
SmartFinancial también obtiene ingresos sustanciales de varias tarifas y comisiones asociadas con sus servicios financieros. En 2023, la compañía informó que las tarifas totales y los ingresos de la comisión ascendieron a $ 4.3 millones.
| Año | Ingresos de tarifas e comisiones |
|---|---|
| 2021 | $ 3.8 millones |
| 2022 | $ 4.0 millones |
| 2023 | $ 4.3 millones |
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones juegan un papel clave en la rentabilidad de SmartFinancial. Para el año fiscal que finaliza 2022, la compañía informó ingresos por inversiones de aproximadamente $ 3.1 millones.
Ganancias en ventas de valores
SmartFinancial también se beneficia de las ganancias en la venta de valores. En informes financieros recientes, SmartFinancial indicó ganancias por un total de aproximadamente $ 1.2 millones en 2022.
Gastos operativos
Para evaluar la rentabilidad, es esencial considerar los gastos operativos, que se encuentran en $ 20.5 millones en el segundo trimestre de 2023, reflejando un 4% de aumento del cuarto trimestre 2023.
| Año | Gastos operativos | Cambio trimestral |
|---|---|---|
| 2021 | $ 16.2 millones | - |
| 2022 | $ 19.7 millones | - |
| 2023 Q1 | $ 19.7 millones | - |
| 2023 Q2 | $ 20.5 millones | 4% |
Lngresos netos
Tras la resta de los gastos operativos de los ingresos totales, el ingreso neto informado por el financiamiento inteligente de aproximadamente $ 9.2 millones Para el segundo trimestre de 2023, mostrando su salud financiera.
| Año | Lngresos netos |
|---|---|
| 2021 | $ 6.8 millones |
| 2022 | $ 8.5 millones |
| 2023 Q2 | $ 9.2 millones |
Rendimiento de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de SmartFinancial es fundamental para su modelo de ingresos, con un monto total del préstamo de $ 790 millones a partir del segundo trimestre de 2023, lo que refleja un crecimiento de 10% del cuarto trimestre 2022.
| Año | Préstamos totales | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2021 | $ 650 millones | - |
| 2022 | $ 720 millones | 10.77% |
| 2023 | $ 790 millones | 9.72% |
Posición de mercado y ventaja competitiva
SmartFinancial se posiciona estratégicamente dentro del mercado con un enfoque en aprovechar la tecnología para optimizar las operaciones y mejorar el servicio al cliente, mejorando así la rentabilidad general.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support