SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة SmartFinancial, Inc. (SMBK)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة SmartFinancial, Inc. في عام 2010 ويقع مقرها الرئيسي في نوكسفيل، تينيسي. تركز الشركة في المقام الأول على تقديم الخدمات المالية مثل الإقراض العقاري والتأمين والحلول المصرفية الشخصية.
النمو والتوسع
منذ إنشائها، أظهرت شركة SmartFinancial, Inc. نموًا كبيرًا. بحلول عام 2015، قامت الشركة بتوسيع عملياتها بشكل كبير، مما أدى إلى زيادة بنسبة 150٪ في القروض مقارنة بالعام السابق.
الطرح العام
في عام 2017، تم طرح شركة SmartFinancial, Inc. للاكتتاب العام، مما يمثل علامة فارقة في تاريخها. تم تسعير الطرح العام الأولي (IPO) بسعر 10 دولارات للسهم الواحد، مما جمع حوالي 40 مليون دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة SmartFinancial, Inc. عن إجمالي أصول بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي مطلوبات بقيمة 1.1 مليار دولار أمريكي. حققت الشركة دخلاً صافيًا قدره 5.8 مليون دولار، مما يعكس هامشًا صافيًا قدره 1.8٪ تقريبًا.
| سنة | إجمالي الأصول (بملايين الدولارات) | إجمالي الالتزامات (بملايين الدولارات) | صافي الدخل (بملايين الدولارات) | صافي الهامش (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 850 | 750 | 5.0 | 1.8 |
| 2020 | 1,000 | 850 | 4.5 | 1.5 |
| 2021 | 1,100 | 950 | 6.0 | 1.9 |
| 2022 | 1,200 | 1,100 | 5.8 | 1.8 |
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، تتمتع شركة SmartFinancial, Inc. بمكانة قوية في القطاع المصرفي الأمريكي، وخاصة في الخدمات المصرفية المجتمعية. وهي تدير أكثر من 25 فرعًا في جميع أنحاء ولاية تينيسي، وتستمر في استكشاف الفرص لمزيد من التوسع.
التقدم التكنولوجي
لقد استثمرت شركة SmartFinancial, Inc. بكثافة في التكنولوجيا، مما أدى إلى تحسين الخدمات المصرفية الرقمية. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 40٪ في مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عام 2022 وحده.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
وتلتزم الشركة بمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، حيث تخصص ما يقرب من مليون دولار سنويًا لبرامج تنمية المجتمع.
النتائج المالية الأخيرة
في الربع الأول من عام 2023، أعلنت شركة SmartFinancial, Inc. عن إيرادات بلغت 12 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 10% على أساس سنوي. وبلغت ربحية السهم (EPS) للربع نفسه 0.35 دولار.
| ربع | الإيرادات (مليون دولار) | ربحية السهم ($) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2022 | 10.9 | 0.30 | - |
| الربع الأول 2023 | 12.0 | 0.35 | 10% |
التوقعات والخطط المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة SmartFinancial, Inc. إلى مواصلة توسعها جغرافيًا وتقنيًا. وحددت الشركة هدفًا لزيادة حصتها في السوق في جنوب شرق الولايات المتحدة بنسبة 15% خلال السنوات الخمس المقبلة.
من يملك شركة SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Overview من شركة سمارت فاينانشيال
SmartFinancial, Inc. (SMBK) هي مؤسسة مالية تركز على تقديم الخدمات المصرفية المجتمعية. وفقًا لأحدث التقارير، تبلغ القيمة السوقية لـ SmartFinancial حوالي 238 مليون دولار.
كبار المساهمين
يتكون هيكل ملكية SmartFinancial, Inc. من العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين اعتبارًا من أحدث الإيداعات:
| اسم المساهم | نسبة الملكية (%) | عدد الأسهم | نوع الملكية |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.12 | 550,000 | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 6.87 | 450,000 | المؤسسية |
| نظام بنك المجتمع، وشركة | 5.45 | 360,000 | المؤسسية |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4.23 | 280,000 | المؤسسية |
| المستثمرون الأفراد | 75.33 | 5,000,000 | بيع بالتجزئة |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية الأسهم المملوكة للمديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. تمثل التفاصيل التالية ملكية المطلعين:
| مالك | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| ويليام ج. أوبراين | المدير التنفيذي | 200,000 | 1.85 |
| ديفيد ل. نيلسون | المدير المالي | 150,000 | 1.39 |
| مجلس إدارة | متنوع | 100,000 | 0.93 |
أداء المخزون
أظهرت شركة SmartFinancial, Inc. أداءً متفاوتًا للأسهم خلال العام الماضي. توضح الإحصائيات التالية مقاييس أدائها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $12.00 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $15.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $9.00 |
| عائد الأرباح | 2.5% |
التطورات الأخيرة في الملكية
تشير التقارير الأخيرة إلى وجود اتجاه نحو زيادة الملكية المؤسسية لشركة SmartFinancial, Inc. خلال العام الماضي، زادت الملكية المؤسسية من 15% إلى حوالي 25%.
الإيداعات التنظيمية
يتعين على شركة SmartFinancial, Inc. الكشف عن هيكل ملكيتها في إيداعات منتظمة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات. يتضمن أحدث نموذج 10-K الذي تم الإبلاغ عنه في 15 مارس 2023، معلومات مفصلة بشأن توزيع الأسهم وتكوين المساهمين.
بيان مهمة SmartFinancial, Inc. (SMBK).
شركة Overview
SmartFinancial, Inc. (SMBK) هي شركة مالية قابضة تعمل في تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية من خلال الشركات التابعة لها. اعتبارًا من عام 2023، يبلغ إجمالي أصولها تقريبًا 1.2 مليار دولار وقيمة سوقية تبلغ حوالي 164 مليون دولار.
بيان المهمة
تتمثل مهمة SmartFinancial, Inc. في تقديم خدمات مالية متميزة تمكن عملائنا من تحقيق أهدافهم المالية. نحن نركز على المشاركة المجتمعية ونقدم مجموعة من الحلول المصرفية المخصصة.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: الحفاظ على الشفافية والجدارة بالثقة في جميع العمليات.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء.
- التزام المجتمع: دعم المجتمعات المحلية من خلال المبادرات المختلفة.
- التميز: نسعى لتحقيق أعلى المعايير في تقديم الخدمات.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة SmartFinancial, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 45 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5.6 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 800 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1 مليار دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.47% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 7.5% |
الأهداف الاستراتيجية
تسعى شركة SmartFinancial, Inc. إلى تحقيق العديد من الأهداف الإستراتيجية لتتوافق مع مهمتها:
- توسيع نطاق الخدمات المصرفية الرقمية المقدمة للعملاء.
- زيادة المشاركة المجتمعية من خلال برامج التثقيف المالي.
- تعزيز خدمة العملاء من خلال التدريب المستمر للموظفين.
- تنمية محفظة القروض مع إدارة المخاطر بفعالية.
- تعزيز الشراكات مع الشركات المحلية من أجل النمو المتبادل.
المشاركة المجتمعية
وتخصص الشركة موارد كبيرة لمبادرات تنمية المجتمع. في عام 2022، ساهمت SmartFinancial بأكثر من $300,000 للجمعيات الخيرية المحلية ورعت العديد من الأحداث التي تهدف إلى التنمية الاقتصادية.
حوكمة الشركات
تحتفظ SmartFinancial بهيكل قوي لحوكمة الشركات لضمان الامتثال والسلوك الأخلاقي. ويتكون مجلس الإدارة من 9 أعضاء، مع 4 أعضاء لديهم خلفيات في مجال المالية والمصرفية.
موقف السوق الحالي
تحتل شركة SmartFinancial, Inc. موقعًا استراتيجيًا في السوق داخل ولاية تينيسي، بإجمالي 15 موقع فرعي وتوسيع نطاق وصولها من خلال القنوات الرقمية.
تطلعات المستقبل
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف SmartFinancial إلى تحقيق معدل نمو سنوي مركب (CAGR) قدره 10% في إجمالي الأصول على مدى السنوات الخمس المقبلة، مما يعزز التزامها بدعم النجاح المالي لعملائها. تواصل الشركة الاستثمار في الابتكار التكنولوجي لتحسين تقديم الخدمات ورضا العملاء.
كيف تعمل شركة SmartFinancial, Inc. (SMBK).
شركة كبرى Overview
تعمل شركة SmartFinancial بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على حلول التأمين والتكنولوجيا. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تصل إلى حوالي 1.5 مليار دولار.
توليد الإيرادات
تستمد الشركة إيراداتها من مختلف المنتجات والخدمات، بما في ذلك:
- اكتتاب التأمين
- وساطة التأمين الرقمي
- الخدمات الاستشارية
بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت شركة SmartFinancial, Inc. عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 150 مليون دولار أمريكي، بمعدل نمو سنوي قدره 10%.
مقاييس الأداء المالي
| متري | القيمة (2022) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 150 مليون دولار | 165 مليون دولار |
| صافي الدخل | 20 مليون دولار | 23 مليون دولار |
| أصول | 1.3 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| عدالة | 500 مليون دولار | 575 مليون دولار |
نموذج الأعمال
تستخدم شركة SmartFinancial, Inc. نموذج أعمال متعدد الأوجه، بما في ذلك:
- البيع المباشر عبر المنصات الإلكترونية
- الشراكة مع مقدمي خدمات التأمين
- خدمات الاشتراك في الاستشارات المتميزة
الوصول إلى السوق
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، تعمل شركة SmartFinancial, Inc. في أكثر من 30 ولاية عبر الولايات المتحدة، مع حصة سوقية متنامية تبلغ حوالي 5% في قطاع وساطة التأمين الرقمي.
تجزئة العملاء
تستهدف الشركة مجموعة متنوعة من العملاء، مقسمة إلى:
- المستهلكين الأفراد الذين يبحثون عن التأمين الشخصي
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
- الشركات الكبرى تبحث عن حلول تأمينية شاملة
الكفاءة التشغيلية
تستخدم شركة SmartFinancial, Inc. التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط العمليات. اعتبارًا من عام 2023، أبلغت الشركة عن تكلفة اكتساب العملاء بقيمة 200 دولار لكل عميل وقيمة عمر العميل المقدرة بـ 1500 دولار.
استراتيجية الاستثمار والنمو
بالنسبة للسنة المالية 2023، خصصت شركة SmartFinancial, Inc. ما يقرب من 20 مليون دولار أمريكي لترقية التكنولوجيا وتحسينات لمنصتها الرقمية.
المنافسون الرئيسيون
تتنافس شركة SmartFinancial, Inc. مع العديد من الشركات في مجال التأمين، بما في ذلك:
- شركة زيوايف
- عبقرية السياسة
- شركة التقدم للتأمين
النظرة المستقبلية
تشير التوقعات المالية إلى أن شركة SmartFinancial, Inc. تهدف إلى تحقيق معدل نمو في الإيرادات بنسبة 12% في عام 2024، حيث تصل الإيرادات المتوقعة إلى حوالي 185 مليون دولار.
معلومات الأسهم
| متري المخزون | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $25.40 |
| القيمة السوقية | 500 مليون دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 22.5 |
| عائد الأرباح | 1.5% |
كيف تجني شركة SmartFinancial, Inc. (SMBK) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة SmartFinancial, Inc. (SMBK) إيراداتها بشكل أساسي من خلال التدفقات التالية:
- إيرادات الفوائد من القروض
- الرسوم والعمولات على الخدمات المالية
- دخل الاستثمار
- أرباح بيع الأوراق المالية
دخل الفوائد
يأتي الجزء الأكبر من إيرادات SmartFinancial من إيرادات الفوائد. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد المبلغ عنها تقريبًا 25.7 مليون دولار. ويعكس هذا الرقم زيادة سنوية قدرها 15% مقارنة بالربع الثاني من عام 2022.
| سنة | دخل الفوائد | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 21.2 مليون دولار | - |
| 2022 | 22.4 مليون دولار | 5.65% |
| 2023 | 25.7 مليون دولار | 15% |
الرسوم والعمولات
تحقق SmartFinancial أيضًا إيرادات كبيرة من الرسوم والعمولات المختلفة المرتبطة بخدماتها المالية. وفي عام 2023 أفادت الشركة أن إجمالي إيرادات الرسوم والعمولات بلغ 4.3 مليون دولار.
| سنة | دخل الرسوم والعمولات |
|---|---|
| 2021 | 3.8 مليون دولار |
| 2022 | 4.0 مليون دولار |
| 2023 | 4.3 مليون دولار |
دخل الاستثمار
يلعب دخل الاستثمار دورًا رئيسيًا في ربحية SmartFinancial. وللسنة المالية المنتهية في 2022، أعلنت الشركة عن دخل استثماري يقارب 3.1 مليون دولار.
أرباح مبيعات الأوراق المالية
تستفيد SmartFinancial أيضًا من مكاسب بيع الأوراق المالية. في التقارير المالية الأخيرة، أشارت SmartFinancial إلى مكاسب بلغ مجموعها تقريبًا 1.2 مليون دولار في عام 2022.
مصاريف التشغيل
لتقييم الربحية، من الضروري النظر في نفقات التشغيل، التي بلغت 20.5 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2023، مما يعكس أ زيادة 4% من الربع الأول من عام 2023.
| سنة | مصاريف التشغيل | التغيير ربع السنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 16.2 مليون دولار | - |
| 2022 | 19.7 مليون دولار | - |
| 2023 الربع الأول | 19.7 مليون دولار | - |
| 2023 الربع الثاني | 20.5 مليون دولار | 4% |
صافي الدخل
وبعد طرح مصاريف التشغيل من إجمالي الإيرادات، أعلنت SmartFinancial عن صافي دخل قدره تقريبًا 9.2 مليون دولار للربع الثاني من عام 2023، مما يوضح صحتها المالية.
| سنة | صافي الدخل |
|---|---|
| 2021 | 6.8 مليون دولار |
| 2022 | 8.5 مليون دولار |
| 2023 الربع الثاني | 9.2 مليون دولار |
أداء محفظة القروض
تعد محفظة قروض SmartFinancial أمرًا بالغ الأهمية لنموذج إيراداتها، حيث يبلغ إجمالي مبلغ القرض 790 مليون دولار اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، مما يعكس نموًا قدره 10% من الربع الثاني 2022.
| سنة | إجمالي القروض | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 650 مليون دولار | - |
| 2022 | 720 مليون دولار | 10.77% |
| 2023 | 790 مليون دولار | 9.72% |
مكانة السوق والميزة التنافسية
تتمتع SmartFinancial بموقع استراتيجي داخل السوق مع التركيز على الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين خدمة العملاء، وبالتالي تعزيز الربحية الإجمالية.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support