SmartFinancial, Inc. (SMBK): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da SmartFinancial, Inc. (SMBK)

Fundação e os primeiros anos

A SmartFinancial, Inc. foi fundada em 2010 e está sediada em Knoxville, Tennessee. A empresa se concentra principalmente em oferecer serviços financeiros, como empréstimos hipotecários, seguros e soluções bancárias pessoais.

Crescimento e expansão

Desde a sua criação, a SmartFinancial, Inc. exibiu um crescimento substancial. Até 2015, a Companhia expandiu suas operações significativamente, resultando em um aumento de 150% nas origens em empréstimos em comparação com o ano anterior.

Oferta pública

Em 2017, a SmartFinancial, Inc. foi pública, marcando um marco significativo em sua história. A oferta pública inicial (IPO) custava US $ 10 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 40 milhões.

Desempenho financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, a SmartFinancial, Inc. relatou ativos totais no valor de US $ 1,2 bilhão, com o total de responsabilidades em US $ 1,1 bilhão. A empresa gerou um lucro líquido de US $ 5,8 milhões, refletindo uma margem líquida de aproximadamente 1,8%.

Posição de mercado

A partir de 2023, a SmartFinancial, Inc. ocupa uma forte posição no setor bancário dos EUA, particularmente em serviços bancários comunitários. Opera mais de 25 filiais no Tennessee e continua a explorar oportunidades para uma expansão adicional.

Avanços tecnológicos

A SmartFinancial, Inc. investiu pesadamente em tecnologia, resultando em serviços bancários digitais aprimorados. A empresa relatou um aumento de 40% nos usuários bancários móveis apenas em 2022.

Responsabilidade social corporativa

A empresa está comprometida com iniciativas de responsabilidade social corporativa, dedicando aproximadamente US $ 1 milhão anualmente a programas de desenvolvimento comunitário.

Resultados financeiros recentes

No primeiro trimestre de 2023, a SmartFinancial, Inc. registrou receitas de US $ 12 milhões, um aumento de 10% em relação ao ano anterior. O lucro por ação (EPS) no mesmo trimestre ficou em US $ 0,35.

Perspectivas e planos futuros

Olhando para o futuro, a SmartFinancial, Inc. pretende continuar sua expansão geográfica e tecnologicamente. A empresa estabeleceu uma meta para aumentar sua participação de mercado no sudeste dos EUA em 15% nos próximos cinco anos.

Um dono da Smartfinancial, Inc. (SMBK)

Overview da SmartFinancial, Inc.

A SmartFinancial, Inc. (SMBK) é uma instituição financeira focada em fornecer serviços bancários comunitários. Até os relatórios mais recentes, a SmartFinancial possui uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 238 milhões.

Principais acionistas

A estrutura de propriedade da SmartFinancial, Inc. é composta por vários investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir descreve os principais acionistas dos registros mais recentes:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada inclui ações detidas por executivos e membros do conselho. Os seguintes detalhes representam a propriedade dos insiders:

Desempenho de ações

A SmartFinancial, Inc. demonstrou desempenho variável de ações no ano passado. As estatísticas a seguir ilustram suas métricas de desempenho:

Desenvolvimentos recentes em propriedade

Relatórios recentes indicam uma tendência para o aumento da propriedade institucional da SmartFinancial, Inc. no ano passado, a propriedade institucional cresceu de 15% para aproximadamente 25%.

Registros regulatórios

A SmartFinancial, Inc. é obrigada a divulgar sua estrutura de propriedade em registros regulares na SEC. O Formulário 10-K mais recente relatado em 15 de março de 2023 inclui informações detalhadas sobre a distribuição de ações e a composição dos acionistas.

Declaração de missão Smartfinancial, Inc. (SMBK)

Empresa Overview

A SmartFinancial, Inc. (SMBK) é uma holding financeira envolvida na prestação de uma variedade de serviços bancários por meio de suas subsidiárias. A partir de 2023, possui ativos totais de aproximadamente US $ 1,2 bilhão e uma capitalização de mercado em torno US $ 164 milhões.

Declaração de missão

A missão da SmartFinancial, Inc. é fornecer serviços financeiros superiores que capacitam nossos clientes a atingir suas metas financeiras. Nós nos concentramos no envolvimento da comunidade e fornecemos uma variedade de soluções bancárias personalizadas.

Valores centrais

• Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
• Integridade: Manter transparência e confiabilidade em todas as operações.
• Inovação: Abraçando a tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
• Compromisso da comunidade: Apoiando comunidades locais através de várias iniciativas.
• Excelência: Buscando os mais altos padrões na prestação de serviços.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a SmartFinancial, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:

Objetivos estratégicos

A SmartFinancial, Inc. busca vários objetivos estratégicos para se alinhar com sua missão:

• Expanda a gama de serviços bancários digitais oferecidos aos clientes.
• Aumentar o envolvimento da comunidade por meio de programas de alfabetização financeira.
• Aprimore o atendimento ao cliente através do treinamento contínuo dos funcionários.
• Cultive a carteira de empréstimos, gerenciando o risco de maneira eficaz.
• Fortalecer as parcerias com empresas locais para o crescimento mútuo.

Engajamento da comunidade

A Companhia dedica recursos significativos a iniciativas de desenvolvimento comunitário. Em 2022, o SmartFinancial contribuiu sobre $300,000 às instituições de caridade locais e patrocinaram vários eventos destinados ao desenvolvimento econômico.

Governança corporativa

O SmartFinancial mantém uma estrutura robusta de governança corporativa para garantir a conformidade e a conduta ética. O conselho de administração é composto por 9 membros, com 4 membros com formação em finanças e bancos.

Posição atual de mercado

SmartFinancial, Inc. ocupa uma posição de mercado estratégica dentro do estado do Tennessee, com um total de 15 localizações de filiais e expandir seu alcance através de canais digitais.

Aspirações futuras

Olhando para o futuro, o SmartFinancial visa obter uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 10% No total de ativos nos próximos cinco anos, reforçando seu compromisso de apoiar o sucesso financeiro de seus clientes. A empresa continua a investir em inovação tecnológica para melhorar a prestação de serviços e a satisfação do cliente.

How SmartFinancial, Inc. (SMBK) funciona

Corporativo Overview

A SmartFinancial, Inc. opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em soluções de seguros e tecnologia. No terceiro trimestre de 2023, a empresa relatou ativos totais no valor de aproximadamente US $ 1,5 bilhão.

Geração de receita

A empresa obtém sua receita de vários produtos e serviços, incluindo:

• Subscrição de seguros
• Corretora de seguros digital
• Serviços de consultoria

Para o ano fiscal de 2022, a SmartFinancial, Inc. relatou receitas totais de aproximadamente US $ 150 milhões, com uma taxa de crescimento ano a ano de 10%.

Métricas de desempenho financeiro

Modelo de negócios

A SmartFinancial, Inc. utiliza um modelo de negócios multifacetado, incluindo:

• Vendas diretas através de plataformas online
• Parcerias com provedores de seguros
• Serviços de assinatura para consultas premium

Alcance do mercado

No final do terceiro trimestre de 2023, a SmartFinancial, Inc. opera em mais de 30 estados nos Estados Unidos, com uma crescente participação de mercado de aproximadamente 5% no setor de corretagem de seguros digital.

Segmentação do cliente

A empresa tem como alvo uma gama diversificada de clientes, segmentada em:

• Consumidores individuais que buscam seguro pessoal
• Pequenas e médias empresas
• Grandes corporações que procuram soluções abrangentes de seguro

Eficiência operacional

A SmartFinancial, Inc. emprega tecnologia avançada para otimizar as operações. A partir de 2023, a empresa relatou um custo de aquisição de clientes de US $ 200 por cliente e um valor de vida útil estimado em US $ 1.500.

Estratégia de investimento e crescimento

Para o ano fiscal de 2023, a SmartFinancial, Inc. alocou aproximadamente US $ 20 milhões para atualizações e aprimoramentos de tecnologia em sua plataforma digital.

Principais concorrentes

SmartFinancial, Inc. compete com várias empresas no espaço de seguros, incluindo:

• Zywave, Inc.
• Policygenius
• Progressive Insurance Co.

Perspectivas futuras

As previsões financeiras indicam que a SmartFinancial, Inc. visa uma taxa de crescimento de receita de 12% em 2024, com as receitas projetadas atingindo aproximadamente US $ 185 milhões.

Informações sobre ações

Como SmartFinancial, Inc. (SMBK) ganha dinheiro

Fluxos de receita

SmartFinancial, Inc. (SMBK) gera sua receita principalmente através dos seguintes fluxos:

• Receita de juros de empréstimos
• Taxas e comissões para serviços financeiros
• Receita de investimento
• Ganhos na venda de valores mobiliários

Receita de juros

A maior parte da receita da SmartFinancial vem da receita de juros. No segundo trimestre de 2023, a receita total de juros relatada foi aproximadamente US $ 25,7 milhões. Este número reflete um aumento ano a ano de 15% Comparado ao segundo trimestre 2022.

Taxas e comissões

O SmartFinancial também obtém receita substancial de várias taxas e comissões associadas aos seus serviços financeiros. Em 2023, a empresa relatou que as taxas totais e a renda da comissão totalizaram US $ 4,3 milhões.

Receita de investimento

A receita de investimento desempenha um papel fundamental na lucratividade do SmartFinancial. Para o ano fiscal encerrado em 2022, a empresa relatou receita de investimento de aproximadamente US $ 3,1 milhões.

Ganhos nas vendas de valores mobiliários

O SmartFinancial também se beneficia dos ganhos na venda de valores mobiliários. Nos recentes relatórios financeiros, o SmartFinancial indicou ganhos totalizando aproximadamente US $ 1,2 milhão em 2022.

Despesas operacionais

Para avaliar a lucratividade, é essencial considerar as despesas operacionais, que estavam em US $ 20,5 milhões No segundo trimestre de 2023, refletindo um Aumento de 4% do primeiro trimestre 2023.

Resultado líquido

Após a subtração das despesas operacionais da receita total, o SmartFinancial relatou o lucro líquido de aproximadamente US $ 9,2 milhões Para o segundo trimestre de 2023, mostrando sua saúde financeira.

Desempenho da carteira de empréstimos

A carteira de empréstimos da SmartFinancial é fundamental para o seu modelo de receita, com um valor total de empréstimo de US $ 790 milhões No segundo trimestre de 2023, refletindo um crescimento de 10% do segundo trimestre 2022.

Posição de mercado e vantagem competitiva

O SmartFinancial está estrategicamente posicionado no mercado, com foco na alavancagem da tecnologia para otimizar as operações e melhorar o atendimento ao cliente, aumentando assim a lucratividade geral.