SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
Une brève histoire de SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
SmartFinancial, Inc. a été fondée en 2010 et a son siège à Knoxville, Tennessee. La société se concentre principalement sur l'offre de services financiers tels que les prêts hypothécaires, les assurances et les solutions bancaires personnelles.
Croissance et expansion
Depuis sa création, SmartFinancial, Inc. a montré une croissance substantielle. En 2015, la société a considérablement élargi ses opérations, entraînant une augmentation de 150% des origines des prêts par rapport à l'année précédente.
Offre publique
En 2017, SmartFinancial, Inc. est devenu public, marquant une étape importante dans son histoire. L'offre publique initiale (IPO) était au prix de 10 $ par action, levant environ 40 millions de dollars.
Performance financière
Au 31 décembre 2022, SmartFinancial, Inc. a déclaré un actif total s'élevant à 1,2 milliard de dollars, avec un passif total à 1,1 milliard de dollars. La société a généré un revenu net de 5,8 millions de dollars, reflétant une marge nette d'environ 1,8%.
| Année | Total des actifs (en millions de dollars) | Total des passifs (en million de dollars) | Revenu net (en millions de dollars) | Marge nette (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 850 | 750 | 5.0 | 1.8 |
| 2020 | 1,000 | 850 | 4.5 | 1.5 |
| 2021 | 1,100 | 950 | 6.0 | 1.9 |
| 2022 | 1,200 | 1,100 | 5.8 | 1.8 |
Position sur le marché
En 2023, SmartFinancial, Inc. occupe une position forte dans le secteur bancaire américain, en particulier dans les services bancaires communautaires. Il exploite plus de 25 succursales à travers le Tennessee, et il continue d'explorer des opportunités d'expansion supplémentaire.
Avancées technologiques
SmartFinancial, Inc. a investi massivement dans la technologie, entraînant des services bancaires numériques améliorés. La société a déclaré une augmentation de 40% des utilisateurs des banques mobiles en 2022 seulement.
Responsabilité sociale des entreprises
L'entreprise s'est engagée dans les initiatives de responsabilité sociale des entreprises, consacrant environ 1 million de dollars par an aux programmes de développement communautaire.
Résultats financiers récents
Au T1 2023, SmartFinancial, Inc. a déclaré des revenus de 12 millions de dollars, soit une augmentation de 10% d'une année à l'autre. Le bénéfice par action (BPA) pour le même trimestre était de 0,35 $.
| Quart | Revenus (en millions de dollars) | EPS ($) | Croissance d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|---|
| Q1 2022 | 10.9 | 0.30 | - |
| Q1 2023 | 12.0 | 0.35 | 10% |
Perspectives et plans futurs
Pour l'avenir, SmartFinancial, Inc. vise à poursuivre son expansion à la fois géographiquement et technologique. La société s'est fixé pour objectif d'augmenter sa part de marché dans le sud-est des États-Unis de 15% au cours des cinq prochaines années.
A Who possède SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Overview de SmartFinancial, Inc.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) est une institution financière axée sur la fourniture de services bancaires communautaires. Depuis les derniers rapports, SmartFinancial a une capitalisation boursière d'environ 238 millions de dollars.
Importants actionnaires
La structure de propriété de SmartFinancial, Inc. est composée de divers investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires à partir des dépôts les plus récents:
| Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété (%) | Nombre d'actions | Type de propriété |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.12 | 550,000 | Institutionnel |
| BlackRock, Inc. | 6.87 | 450,000 | Institutionnel |
| Community Bank System, Inc. | 5.45 | 360,000 | Institutionnel |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 4.23 | 280,000 | Institutionnel |
| Investisseurs individuels | 75.33 | 5,000,000 | Vente au détail |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend les actions détenues par des dirigeants et des membres du conseil d'administration. Les détails suivants représentent la propriété des initiés:
| Propriétaire | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| William J. O’Brien | PDG | 200,000 | 1.85 |
| David L. Nelson | Directeur financier | 150,000 | 1.39 |
| Conseil d'administration | Divers | 100,000 | 0.93 |
Performance du stock
SmartFinancial, Inc. a démontré des performances de stock variables au cours de la dernière année. Les statistiques suivantes illustrent ses mesures de performance:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $12.00 |
| 52 semaines de haut | $15.50 |
| 52 semaines de bas | $9.00 |
| Rendement des dividendes | 2.5% |
Développements récents en matière de propriété
Des rapports récents indiquent une tendance à une augmentation de la propriété institutionnelle de SmartFinancial, Inc. Au cours de la dernière année, la propriété institutionnelle est passée de 15% à environ 25%.
Dépôts réglementaires
SmartFinancial, Inc. est tenu de divulguer sa structure de propriété dans les dépôts réguliers auprès de la SEC. Le formulaire le plus récent 10-K rapporté le 15 mars 2023 comprend des informations détaillées concernant la distribution des actions et la composition des actionnaires.
Énoncé de mission SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Entreprise Overview
SmartFinancial, Inc. (SMBK) est une société de portefeuille financière engagée dans la fourniture d'une gamme de services bancaires par le biais de ses filiales. En 2023, il a un actif total d'environ 1,2 milliard de dollars et une capitalisation boursière d'environ 164 millions de dollars.
Énoncé de mission
La mission de SmartFinancial, Inc. est de fournir des services financiers supérieurs qui permettent à nos clients d'atteindre leurs objectifs financiers. Nous nous concentrons sur l'engagement communautaire et fournissons un éventail de solutions bancaires personnalisées.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Maintenir la transparence et la fiabilité dans toutes les opérations.
- Innovation: Adopter la technologie pour améliorer l'expérience client.
- Engagement communautaire: Soutenir les communautés locales à travers diverses initiatives.
- Excellence: Stroids pour les normes les plus élevées dans la prestation de services.
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, SmartFinancial, Inc. a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Revenus totaux | 45 millions de dollars |
| Revenu net | 5,6 millions de dollars |
| Prêts totaux | 800 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1 milliard de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.47% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 7.5% |
Objectifs stratégiques
SmartFinancial, Inc. poursuit plusieurs objectifs stratégiques pour s'aligner sur sa mission:
- Développez la gamme des services bancaires numériques offerts aux clients.
- Augmenter la participation de la communauté grâce à des programmes de littératie financière.
- Améliorez le service client par le biais de la formation continue des employés.
- Accroître le portefeuille de prêts tout en gérant efficacement les risques.
- Renforcer les partenariats avec les entreprises locales pour la croissance mutuelle.
Engagement communautaire
L'entreprise consacre des ressources importantes aux initiatives de développement communautaire. En 2022, SmartFinancial a contribué à $300,000 aux organismes de bienfaisance locaux et parrainé de nombreux événements visant le développement économique.
Gouvernance d'entreprise
SmartFinancial maintient une solide structure de gouvernance d'entreprise pour assurer la conformité et la conduite éthique. Le conseil d'administration se compose de 9 membres, avec 4 Les membres ayant des antécédents en finance et en banque.
Position actuelle du marché
SmartFinancial, Inc. occupe une position de marché stratégique dans l'État du Tennessee, avec un total de 15 emplacements de succursale et élargir sa portée via les canaux numériques.
Aspirations futures
Pour l'avenir, SmartFinancial vise à atteindre un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 10% Dans le total des actifs au cours des cinq prochaines années, renforcer son engagement à soutenir le succès financier de ses clients. L'entreprise continue d'investir dans l'innovation technologique pour améliorer la prestation de services et la satisfaction des clients.
Comment fonctionne SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Corporatif Overview
SmartFinancial, Inc. opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur les solutions d'assurance et de technologie. Au troisième trimestre 2023, la société a déclaré un actif total s'élevant à environ 1,5 milliard de dollars.
Génération de revenus
La société tire ses revenus de divers produits et services, notamment:
- Souscription d'assurance
- Courtage d'assurance numérique
- Services de conseil
Pour l'exercice 2022, SmartFinancial, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 150 millions de dollars, avec un taux de croissance annuel de 10%.
Métriques de performance financière
| Métrique | Valeur (2022) | Valeur (2023) |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 150 millions de dollars | 165 millions de dollars |
| Revenu net | 20 millions de dollars | 23 millions de dollars |
| Actifs | 1,3 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars |
| Équité | 500 millions de dollars | 575 millions de dollars |
Modèle commercial
SmartFinancial, Inc. utilise un modèle commercial à multiples facettes, notamment:
- Ventes directes via des plateformes en ligne
- Partenariats avec les assureurs
- Services d'abonnement à des consultations premium
Portée du marché
À la fin du troisième trimestre 2023, SmartFinancial, Inc. opère dans plus de 30 États aux États-Unis, avec une part de marché croissante d'environ 5% dans le secteur du courtage d'assurance numérique.
Segmentation du client
L'entreprise cible un éventail diversifié de clients, segmenté en:
- Consommateurs individuels à la recherche d'assurance personnelle
- Petites à moyennes entreprises
- De grandes sociétés à la recherche de solutions d'assurance complètes
Efficacité opérationnelle
SmartFinancial, Inc. utilise des technologies de pointe pour rationaliser les opérations. En 2023, la société a déclaré un coût d'acquisition de client de 200 $ par client et une valeur à vie du client estimé à 1 500 $.
Stratégie d'investissement et de croissance
Pour l'exercice 2023, SmartFinancial, Inc. a alloué environ 20 millions de dollars aux améliorations et améliorations technologiques de leur plate-forme numérique.
Concurrents clés
SmartFinancial, Inc. est en concurrence avec diverses entreprises dans l'espace d'assurance, notamment:
- Zywave, Inc.
- Policygenius
- Progressive Insurance Co.
Perspectives futures
Les prévisions financières indiquent que SmartFinancial, Inc. vise un taux de croissance des revenus de 12% en 2024, les revenus prévus atteignant environ 185 millions de dollars.
Information sur stockage
| Métrique de stock | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $25.40 |
| Capitalisation boursière | 500 millions de dollars |
| Ratio P / E | 22.5 |
| Rendement des dividendes | 1.5% |
Comment SmartFinancial, Inc. (SMBK) fait de l'argent
Sources de revenus
SmartFinancial, Inc. (SMBK) génère ses revenus principalement à travers les flux suivants:
- Intérêt des prêts
- Frais et commissions pour les services financiers
- Revenus de placement
- Gains sur la vente de titres
Revenu d'intérêt
La plus grande partie des revenus de SmartFinancial provient des revenus des intérêts. Au deuxième trimestre 2023, les revenus d'intérêts totaux déclarés étaient approximativement 25,7 millions de dollars. Ce chiffre reflète une augmentation d'une année à l'autre de 15% par rapport au Q2 2022.
| Année | Revenu d'intérêt | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 21,2 millions de dollars | - |
| 2022 | 22,4 millions de dollars | 5.65% |
| 2023 | 25,7 millions de dollars | 15% |
Frais et commissions
SmartFinancial gagne également des revenus substantiels de divers frais et commissions associés à ses services financiers. En 2023, la Société a indiqué que les frais totaux et les revenus de la commission étaient élevés à 4,3 millions de dollars.
| Année | Frais et commissions Revenu |
|---|---|
| 2021 | 3,8 millions de dollars |
| 2022 | 4,0 millions de dollars |
| 2023 | 4,3 millions de dollars |
Revenus de placement
Le revenu de placement joue un rôle clé dans la rentabilité de SmartFinancial. Pour l'exercice se terminant en 2022, la société a déclaré un revenu de placement d'environ 3,1 millions de dollars.
Gains sur les ventes de valeurs mobilières
SmartFinancial bénéficie également de gains sur la vente de titres. Dans les rapports financiers récents, SmartFinancial a indiqué des gains totalisant environ 1,2 million de dollars en 2022.
Dépenses d'exploitation
Pour évaluer la rentabilité, il est essentiel de considérer les dépenses d'exploitation, qui se tenaient à 20,5 millions de dollars au Q2 2023, reflétant un Augmentation de 4% à partir du premier trimestre 2023.
| Année | Dépenses d'exploitation | Changement trimestriel |
|---|---|---|
| 2021 | 16,2 millions de dollars | - |
| 2022 | 19,7 millions de dollars | - |
| 2023 Q1 | 19,7 millions de dollars | - |
| 2023 Q2 | 20,5 millions de dollars | 4% |
Revenu net
Suite à la soustraction des dépenses d'exploitation des revenus totaux, SmartFinancial a déclaré un revenu net d'environ 9,2 millions de dollars Pour le T2 2023, présentant sa santé financière.
| Année | Revenu net |
|---|---|
| 2021 | 6,8 millions de dollars |
| 2022 | 8,5 millions de dollars |
| 2023 Q2 | 9,2 millions de dollars |
Performance du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de SmartFinancial est essentiel à son modèle de revenus, avec un montant total de prêt de 790 millions de dollars au T2 2023, reflétant une croissance de 10% à partir du Q2 2022.
| Année | Prêts totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 650 millions de dollars | - |
| 2022 | 720 millions de dollars | 10.77% |
| 2023 | 790 millions de dollars | 9.72% |
Position du marché et avantage concurrentiel
SmartFinancial est stratégiquement positionné sur le marché en mettant l'accent sur la mise en œuvre de la technologie pour rationaliser les opérations et améliorer le service client, améliorant ainsi la rentabilité globale.
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