Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Bundle
Una breve historia de Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Formación y primeros años
Formación y primeros años
Triumph Bancorp, Inc. (TBK) se fundó en 2006 en Dallas, Texas. Inicialmente, la compañía se centró en los servicios financieros y bancarios comerciales.
Oferta pública inicial
El 26 de junio de 2014, Triumph Bancorp completó su oferta pública inicial (IPO), aumentando aproximadamente $ 64 millones vendiendo 4.5 millones de acciones a $ 14.00 cada una.
Adquisiciones y estrategias de crecimiento
Triumph Bancorp ha realizado una serie de adquisiciones estratégicas para reforzar sus ofertas de crecimiento y servicio. Las adquisiciones notables incluyen:
- En 2016, TBK adquirió First Horizon Bank, expandiendo su huella en Texas.
- En 2017, Triumph Bancorp adquirió Banco de comercio, aumentando los activos por aproximadamente $ 100 millones.
- En 2019, la compañía adquirió el Activos de T Bank, N.A., aumentando aún más su presencia en el mercado.
Desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2023, Triumph Bancorp informó activos totales de $ 3.56 mil millones, depósitos totales de $ 3.00 mil millonesy préstamos totales de $ 2.50 mil millones.
| Año | Activos totales (en miles de millones) | Depósitos totales (en miles de millones) | Préstamos totales (en miles de millones) |
|---|---|---|---|
| 2019 | $2.24 | $1.70 | $1.60 |
| 2020 | $2.62 | $2.02 | $1.82 |
| 2021 | $3.02 | $2.47 | $2.11 |
| 2022 | $3.42 | $2.77 | $2.32 |
| 2023 | $3.56 | $3.00 | $2.50 |
Desarrollos recientes
En 2023, TBK lanzó nuevas iniciativas de banca digital destinadas a mejorar la experiencia del cliente, lo que resultó en un crecimiento en las aperturas de cuentas digitales de 30% año tras año.
La compañía informó un ingreso neto de $ 28 millones para el tercer trimestre de 2023, reflejando un aumento de $ 23 millones en el tercer trimestre 2022.
Responsabilidad social corporativa
Triumph Bancorp participa activamente en el desarrollo comunitario y los esfuerzos filantrópicos. Ha cometido $ 1.5 millones Hacia varios programas sociales e iniciativas educativas en las comunidades locales de Texas en 2023.
Capitalización de mercado
A partir de octubre de 2023, Triumph Bancorp tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 600 millones, con acciones que se negocian alrededor $24.50 cada.
Empleado y métricas operativas
Triumph Bancorp tiene una fuerza laboral de aproximadamente 400 empleados a través de sus ramas y centros operativos.
La compañía opera 15 ramas en todo Texas y regiones circundantes.
A Who posee Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Principales accionistas
A partir de los últimos informes, Triumph Bancorp, Inc. (TBK) tiene varios inversores institucionales significativos.
| Nombre del inversor | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 9.12% | 1,215,005 |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.39% | 1,134,404 |
| Wellington Management Group LLP | 6.78% | 912,471 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.23% | 700,005 |
Propiedad interna
La propiedad interna es un aspecto notable de Triumph Bancorp, que revela la confianza de la gerencia en el futuro de la compañía.
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| J. S. McKinnon | CEO | 250,000 |
| K. C. B. Davis | Presidente | 200,000 |
| R. M. H. Hughes | director de Finanzas | 150,000 |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Triumph Bancorp, Inc. es un indicador crítico de su valor general en el mercado de valores.
- Capitalización de mercado: $ 859.28 millones
- Precio actual de las acciones: $ 43.62
- Total de acciones en circulación: 19.67 millones
Desempeño financiero reciente
Resultados financieros recientes para Triumph Bancorp ilustran métricas de rendimiento sólidas.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (tercer trimestre de 2023) | $ 20.5 millones |
| Ingresos totales (tercer trimestre 2023) | $ 75.3 millones |
| Activos totales | $ 3.32 mil millones |
| Pasivos totales | $ 2.94 mil millones |
Tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad reflejan los cambios en las inversiones institucionales e internas a lo largo del tiempo.
- Aumento de la propiedad institucional del 55% al 60% durante el año pasado.
- La propiedad interna se mantiene estable, constituyendo aproximadamente el 5% del total de acciones.
- La relación de pago de dividendos sigue siendo estable con el 20% de las ganancias.
Participación de los accionistas
Triumph Bancorp se involucra con sus accionistas a través de varios canales.
- Las reuniones anuales de accionistas proporcionan actualizaciones sobre el rendimiento de la empresa.
- Comunicación regular a través de llamadas de ganancias y comunicados de prensa.
- Las propuestas de los accionistas se consideran anualmente.
Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Declaración de misión
Overview de triunfo bancorp
Triumph Bancorp, Inc. es una compañía tenedora financiera con sede en Dallas, Texas. Al 31 de diciembre de 2022, la compañía reportó activos totales de aproximadamente $ 3.4 mil millones. Sus principales operaciones comerciales incluyen banca, factorización y servicios financieros.
Declaración de misión
La misión de Triumph Bancorp es ofrecer soluciones financieras integrales a sus clientes a través de un compromiso con la excelencia en el servicio, productos a medida y tecnología innovadora. La compañía se esfuerza por empoderar a sus clientes y mejorar su bienestar financiero.
Valores centrales
- Integridad: Compromiso con prácticas éticas y transparencia.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y fomentar relaciones sólidas.
- Innovación: Adoptar la tecnología para proporcionar soluciones financieras progresivas.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el crecimiento y el desarrollo de la comunidad.
Métricas de desempeño financiero
A partir del segundo trimestre de 2023, las métricas financieras clave de Triumph Bancorp son las siguientes:
| Métrica financiera | Valor (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $3,450 |
| Pasivos totales | $3,100 |
| Lngresos netos | $32 |
| Equidad | $350 |
| Ganancias por acción (EPS) | $2.50 |
Objetivos estratégicos
Triumph Bancorp tiene como objetivo lograr varios objetivos estratégicos para cumplir su misión:
- Amplíe la gama de productos financieros ofrecidos.
- Aumentar la cuota de mercado en regiones dirigidas.
- Mejorar el servicio al cliente a través de la tecnología.
- Promover la educación financiera y la alfabetización en las comunidades atendidas.
Desarrollos recientes
En 2023, Triumph Bancorp anunció los siguientes desarrollos clave:
| Desarrollo | Descripción |
|---|---|
| Adquisición de ABTX | Adquisición del American Bank of Texas por $ 150 millones. |
| Actualización tecnológica | Inversión de $ 10 millones en plataformas de banca digital. |
| Iniciativa comunitaria | $ 500,000 asignados para becas y subvenciones locales. |
| Expansión de la rama | Abra 5 nuevas ramas en Texas. |
Conclusión del enfoque de la misión
Triumph Bancorp sigue dedicado a su misión de proporcionar servicios financieros superiores. Mantener un enfoque centrado en el cliente mientras fomenta la innovación y la participación de la comunidad es clave para su filosofía operativa.
Cómo funciona Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Modelo de negocio
Triumph Bancorp, Inc. opera como una compañía tenedora financiera. Su segmento principal incluye la banca, el factoring y las finanzas de transporte. La Compañía genera ingresos a través de ingresos por intereses en préstamos, tarifas de servicios financieros y ganancias en la venta de valores.
Finanzas clave
| Métrico | Valor (a partir del segundo trimestre de 2023) |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 1.1 mil millones |
| Activos totales | $ 6.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 5.7 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 665 millones |
| Lngresos netos | $ 21.8 millones |
| Ganancias por acción | $0.85 |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 13.5% |
| Margen de interés neto | 4.2% |
Servicios principales
- Servicios bancarios: Productos bancarios minoristas y comerciales que incluyen cuentas, préstamos e hipotecas corrientes y de ahorro.
- Servicios de factorización: Financiación de facturas para empresas, que proporciona flujo de efectivo inmediato basado en facturas pendientes.
- Finanzas de transporte: Soluciones financieras orientadas a las compañías de transporte, incluida la financiación y el arrendamiento de equipos.
Presencia geográfica
| Región | Número de ramas | Cuota de mercado (%) |
|---|---|---|
| Texas | 27 | 3.5% |
| Nuevo Méjico | 8 | 2.1% |
| Oklahoma | 5 | 1.9% |
| Arizona | 3 | 0.8% |
Rendimiento reciente
En el segundo trimestre de 2023, Triumph Bancorp informó un año tras año aumento de ingresos de 10%, impulsado por un fuerte crecimiento en préstamos y depósitos. La compañía ha expandido con éxito su negocio de factoring, contribuyendo a un general Aumento de las ganancias netas.
Composición de la cartera de préstamos
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $2,800 | 60% |
| Préstamos al consumo | $1,200 | 25% |
| Préstamos inmobiliarios | $700 | 15% |
Gestión de riesgos
Triumph Bancorp emplea un marco integral de gestión de riesgos que se centra en el riesgo de crédito, el riesgo de mercado y el riesgo operativo. La compañía mantiene un Relación de adecuación de capital de 12%, excediendo los requisitos regulatorios.
Rendimiento de stock
| Fecha | Precio de las acciones ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Enero de 2023 | 30.25 | +5.2 |
| Abril de 2023 | 32.50 | +7.4 |
| Julio de 2023 | 34.00 | +4.6 |
Perspectiva futura
Triumph Bancorp tiene como objetivo expandir su participación de mercado a través de adquisiciones y asociaciones estratégicas. La gerencia proyecta una tendencia al alza continua en las ganancias, al tiempo que se centra en mejorar la tecnología y el servicio al cliente.
Cómo Triumph Bancorp, Inc. (TBK) gana dinero
Flujos de ingresos
Triumph Bancorp, Inc. genera ingresos a través de varios canales, centrándose principalmente en las operaciones bancarias, los servicios de factorización y las actividades de inversión. A continuación se muestra un desglose de sus principales fuentes de ingresos:
- Operaciones bancarias
- Servicios de factorización
- Gestión de inversiones
Operaciones bancarias
En 2022, Triumph Bancorp informó ingresos por intereses totales de sus operaciones bancarias de aproximadamente $ 144 millones. El margen de interés neto para el mismo año se mantuvo en 3.61%.
La siguiente tabla resume las métricas clave de las operaciones bancarias de Triumph:
| Métrico | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 1.06 mil millones | $ 1.33 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.16 mil millones | $ 1.45 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 54 millones | $ 53 millones |
Servicios de factorización
Factoring contribuye significativamente a los ingresos de Triumph. En 2022, los ingresos de los servicios de factoring ascendieron a $ 85 millones, representando un crecimiento de 15% del año anterior.
La siguiente tabla proporciona un overview de las métricas del servicio de factoring:
| Métrico | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Volumen factorizado | $ 1.3 mil millones | $ 1.5 mil millones |
| Tasa de descuento promedio | 2.5% | 2.4% |
| Ingresos de Factoring | $ 74 millones | $ 85 millones |
Gestión de inversiones
Triumph Bancorp también participa en actividades de inversión que generan ingresos a través de varios valores de inversión. En 2022, la compañía informó ingresos por inversiones de $ 40 millones.
Al final del segundo trimestre de 2023, la cartera de inversiones totales de Triumph fue valorada en $ 930 millones, con un rendimiento de 4.3%.
Gestión de costos
La eficiencia y la rentabilidad de Triumph Bancorp también se mantienen a través de una gestión efectiva de costos. Al final del fiscal 2022, la relación de eficiencia se registró en 61%.
Los gastos operativos para el año incluyen:
| Tipo de gasto | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios | $ 30 millones | $ 32 millones |
| Costos de ocupación | $ 8 millones | $ 9 millones |
| Gastos de tecnología | $ 4 millones | $ 5 millones |
Posición y crecimiento del mercado
Triumph Bancorp continúa expandiendo su presencia en el mercado, centrándose en adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. En 2022, los activos totales del banco llegaron aproximadamente $ 2.1 mil millones, un aumento de $ 1.8 mil millones en 2021.
El retorno de los activos del banco (ROA) para el año fiscal que finalizó 2022 fue 1.40%, mientras el retorno de la equidad (ROE) se encontraba en 15.6%.
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