Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Bundle
Une brève histoire de Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Formation et premières années
Formation et premières années
Triumph Bancorp, Inc. (TBK) a été fondé en 2006 à Dallas, au Texas. Initialement, la société s'est concentrée sur les services bancaires commerciaux et financiers.
IMPORTION PUBLIQUE INITIALE
Le 26 juin 2014, Triumph Bancorp a rempli son premier appel public public (IPO), levant approximativement 64 millions de dollars en vendant 4,5 millions d'actions à 14,00 $ chacun.
Acquisitions et stratégies de croissance
Triumph Bancorp a poursuivi une série d'acquisitions stratégiques pour renforcer ses offres de croissance et de service. Les acquisitions notables comprennent:
- En 2016, TBK a acquis First Horizon Bank, élargissant son empreinte au Texas.
- En 2017, Triumph Bancorp a acquis Banque de commerce, augmenter les actifs d'environ 100 millions de dollars.
- En 2019, la société a acquis le Actifs de T Bank, N.A., augmentant encore sa présence sur le marché.
Performance financière
Au troisième trimestre 2023, Triumph Bancorp a signalé un actif total 3,56 milliards de dollars, dépôts totaux de 3,00 milliards de dollarset les prêts totaux de 2,50 milliards de dollars.
| Année | Total des actifs (en milliards) | Dépôts totaux (en milliards) | Prêts totaux (en milliards) |
|---|---|---|---|
| 2019 | $2.24 | $1.70 | $1.60 |
| 2020 | $2.62 | $2.02 | $1.82 |
| 2021 | $3.02 | $2.47 | $2.11 |
| 2022 | $3.42 | $2.77 | $2.32 |
| 2023 | $3.56 | $3.00 | $2.50 |
Développements récents
En 2023, TBK a lancé de nouvelles initiatives de banque numérique visant à améliorer l'expérience client, entraînant une croissance des ouvertures de compte numérique par 30% d'une année à l'autre.
La société a déclaré un revenu net de 28 millions de dollars pour le troisième trimestre 2023, reflétant une augmentation de 23 millions de dollars au troisième trimestre 2022.
Responsabilité sociale des entreprises
Triumph Bancorp est activement impliqué dans le développement communautaire et les efforts philanthropiques. Il a engagé 1,5 million de dollars Vers divers programmes sociaux et initiatives éducatives dans les communautés locales du Texas en 2023.
Capitalisation boursière
En octobre 2023, Triumph Bancorp avait une capitalisation boursière d'environ 600 millions de dollars, avec des actions qui se négocient à environ $24.50 chaque.
Employés et métriques opérationnelles
Triumph Bancorp a une main-d'œuvre d'environ 400 employés à travers ses succursales et centres opérationnels.
L'entreprise exploite 15 branches tout au long du Texas et des régions environnantes.
A qui possède Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Importants actionnaires
Depuis les derniers rapports, Triumph Bancorp, Inc. (TBK) compte plusieurs investisseurs institutionnels importants.
| Nom de l'investisseur | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.12% | 1,215,005 |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.39% | 1,134,404 |
| Wellington Management Group LLP | 6.78% | 912,471 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 5.23% | 700,005 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un aspect notable de Triumph Bancorp, révélant la confiance de la gestion dans l'avenir de l'entreprise.
| Nom d'initié | Position | Partage |
|---|---|---|
| J. S. McKinnon | PDG | 250,000 |
| K. C. B. Davis | Président | 200,000 |
| R. M. H. Hughes | Directeur financier | 150,000 |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Triumph Bancorp, Inc. est un indicateur critique de sa valeur globale en bourse.
- Capitalisation boursière: 859,28 millions de dollars
- Prix actuel de l'action: 43,62 $
- Total des actions en circulation: 19,67 millions
Performance financière récente
Les résultats financiers récents de Triumph Bancorp illustrent des mesures de performance solides.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (TC 2023) | 20,5 millions de dollars |
| Revenus totaux (TC 2023) | 75,3 millions de dollars |
| Actif total | 3,32 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 2,94 milliards de dollars |
Tendances
Les tendances de la propriété reflètent les changements dans les investissements institutionnels et d'initiés au fil du temps.
- Augmentation de la propriété institutionnelle de 55% à 60% au cours de la dernière année.
- La propriété d'initiés reste stable, ce qui constituait environ 5% du total des actions.
- Le ratio de paiement des dividendes reste stable à 20% des bénéfices.
Engagement des actionnaires
Triumph Bancorp s'engage avec ses actionnaires par le biais de divers canaux.
- Les réunions annuelles des actionnaires offrent des mises à jour sur les performances de l'entreprise.
- Communication régulière via les appels de revenus et les communiqués de presse.
- Les propositions des actionnaires sont considérées chaque année.
Énoncé de mission Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Overview de Triumph Bancorp
Triumph Bancorp, Inc. est une société de portefeuille financière dont le siège est à Dallas, au Texas. Au 31 décembre 2022, la société a déclaré un actif total d'environ 3,4 milliards de dollars. Ses principales opérations commerciales comprennent les services bancaires, d'affacturation et financiers.
Énoncé de mission
La mission de Triumph Bancorp est de fournir des solutions financières complètes à ses clients grâce à un engagement envers l'excellence des services, les produits sur mesure et la technologie innovante. L'entreprise s'efforce de responsabiliser ses clients et d'améliorer leur bien-être financier.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement envers les pratiques éthiques et la transparence.
- Focus client: Prioriser les besoins des clients et favoriser des relations solides.
- Innovation: Adopter la technologie pour fournir des solutions financières progressives.
- Engagement communautaire: Participer activement à la croissance et au développement communautaires.
Métriques de performance financière
Auprès du T2 2023, les principales mesures financières de Triumph Bancorp sont les suivantes:
| Métrique financière | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $3,450 |
| Passifs totaux | $3,100 |
| Revenu net | $32 |
| Équité | $350 |
| Bénéfice par action (EPS) | $2.50 |
Objectifs stratégiques
Triumph Bancorp vise à atteindre plusieurs objectifs stratégiques pour atteindre sa mission:
- Développez la gamme de produits financiers offerts.
- Augmenter la part de marché dans les régions ciblées.
- Améliorez le service client par le biais de la technologie.
- Promouvoir l'éducation financière et l'alphabétisation dans les communautés servies.
Développements récents
En 2023, Triumph Bancorp a annoncé les développements clés suivants:
| Développement | Description |
|---|---|
| Acquisition d'ABTX | Acquisition de l'American Bank of Texas pour 150 millions de dollars. |
| Mise à niveau technologique | Investissement de 10 millions de dollars dans les plateformes bancaires numériques. |
| Initiative communautaire | 500 000 $ alloués aux bourses et subventions locales. |
| Expansion de la succursale | Ouverture de 5 nouvelles succursales à travers le Texas. |
Conclusion de la mise au point de la mission
Triumph Bancorp reste dédié à sa mission de fournir des services financiers supérieurs. Le maintien d'une approche centrée sur le client tout en favorisant l'innovation et l'engagement communautaire est la clé de sa philosophie opérationnelle.
Comment fonctionne Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Modèle commercial
Triumph Bancorp, Inc. opère en tant que société de portefeuille financière. Son segment principal comprend la banque, l'affacturage et le financement des transports. La Société génère des revenus grâce à des revenus d'intérêts sur les prêts, les frais des services financiers et les gains sur la vente de titres.
Financières clés
| Métrique | Valeur (au Q2 2023) |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,1 milliard de dollars |
| Actif total | 6,8 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 5,7 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 665 millions de dollars |
| Revenu net | 21,8 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $0.85 |
| Retour sur l'équité (ROE) | 13.5% |
| Marge d'intérêt net | 4.2% |
Services de base
- Services bancaires: Produits bancaires de détail et commerciaux, y compris les comptes de chèques et d'épargne, les prêts et les hypothèques.
- Services d'affacturage: Financement des factures pour les entreprises, offrant des flux de trésorerie immédiats basés sur des factures en cours.
- Finance du transport: Solutions financières axées sur les sociétés de transport, y compris le financement des équipements et la location.
Présence géographique
| Région | Nombre de branches | Part de marché (%) |
|---|---|---|
| Texas | 27 | 3.5% |
| New Mexico | 8 | 2.1% |
| Oklahoma | 5 | 1.9% |
| Arizona | 3 | 0.8% |
Performance récente
Au deuxième trimestre de 2023, Triumph Bancorp a rapporté un d'une année à l'autre augmentation des revenus de 10%, tiré par une forte croissance des prêts et des dépôts. L'entreprise a réussi à élargir ses activités d'affacturage, contribuant à un global augmentation des revenus nets.
Composition du portefeuille de prêts
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $2,800 | 60% |
| Prêts à la consommation | $1,200 | 25% |
| Prêts immobiliers | $700 | 15% |
Gestion des risques
Triumph Bancorp utilise un cadre complet de gestion des risques axé sur le risque de crédit, le risque de marché et le risque opérationnel. La société maintient un Ratio d'adéquation des capitaux de 12%, dépassant les exigences réglementaires.
Performance du stock
| Date | Prix de l'action ($) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Janvier 2023 | 30.25 | +5.2 |
| Avril 2023 | 32.50 | +7.4 |
| Juillet 2023 | 34.00 | +4.6 |
Perspectives futures
Triumph Bancorp vise à élargir sa part de marché grâce à des acquisitions et des partenariats stratégiques. La gestion projette une tendance à la hausse continue des revenus, tout en se concentrant sur l'amélioration de la technologie et du service client.
Comment Triumph Bancorp, Inc. (TBK) fait de l'argent
Sources de revenus
Triumph Bancorp, Inc. génère des revenus grâce à divers canaux, se concentrant principalement sur les opérations bancaires, les services d'affacturage et les activités d'investissement. Vous trouverez ci-dessous une ventilation de leurs principales sources de revenus:
- Opérations bancaires
- Services d'affacturage
- Gestion des investissements
Opérations bancaires
En 2022, Triumph Bancorp a déclaré des revenus d'intérêts totaux de ses opérations bancaires d'environ 144 millions de dollars. La marge d'intérêt nette de la même année se tenait à 3.61%.
Le tableau suivant résume les mesures clés des opérations bancaires de Triumph:
| Métrique | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 1,06 milliard de dollars | 1,33 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,16 milliard de dollars | 1,45 milliard de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 54 millions de dollars | 53 millions de dollars |
Services d'affacturage
L'impactorisation contribue de manière significative aux revenus de Triumph. En 2022, les revenus des services d'affacturage équivalaient à 85 millions de dollars, représentant une croissance de 15% de l'année précédente.
Le tableau suivant fournit un overview des mesures de service d'affacturage:
| Métrique | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Volume | 1,3 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars |
| Taux d'eshone moyen | 2.5% | 2.4% |
| Revenus de l'affacturage | 74 millions de dollars | 85 millions de dollars |
Gestion des investissements
Triumph Bancorp engage également des activités d'investissement qui génèrent des revenus grâce à divers titres d'investissement. En 2022, la société a déclaré un revenu de placement de 40 millions de dollars.
À la fin du T2 2023, le portefeuille total d'investissement de Triumph a été évalué à 930 millions de dollars, avec un rendement de 4.3%.
Gestion des coûts
L'efficacité et la rentabilité de Triumph Bancorp sont également maintenues grâce à une gestion efficace des coûts. À la fin de l'exercice 2022, le rapport d'efficacité a été enregistré à 61%.
Les dépenses opérationnelles de l'année comprenaient:
| Type de dépenses | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Salaires et avantages | 30 millions de dollars | 32 millions de dollars |
| Frais d'occupation | 8 millions de dollars | 9 millions de dollars |
| Dépenses technologiques | 4 millions de dollars | 5 millions de dollars |
Position et croissance du marché
Triumph Bancorp continue d'étendre sa présence sur le marché, en se concentrant sur les acquisitions stratégiques et la croissance organique. En 2022, le total des actifs de la banque a atteint environ 2,1 milliards de dollars, une augmentation de 1,8 milliard de dollars en 2021.
Le retour sur les actifs de la banque (ROA) pour l'exercice se terminant 2022 était 1.40%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) se tenait à 15.6%.
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