Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
التكوين والسنوات المبكرة
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة Triumph Bancorp, Inc. (TBK) في عام 2006 في دالاس، تكساس. في البداية، ركزت الشركة على الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المالية.
الطرح العام الأولي
في 26 يونيو 2014، أكملت شركة Triumph Bancorp طرحها العام الأولي (IPO)، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 64 مليون دولار عن طريق البيع 4.5 مليون سهم بسعر 14.00 دولارًا للسهم الواحد.
استراتيجيات الاستحواذ والنمو
تابعت Triumph Bancorp سلسلة من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتعزيز نموها وعروض الخدمات التي تقدمها. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- وفي عام 2016، استحوذت شركة TBK على بنك الأفق الأول، وتوسيع نطاق وجودها في ولاية تكساس.
- في عام 2017، استحوذت شركة Triumph Bancorp على شركة Triumph Bancorp البنك التجاري، وزيادة الأصول بنحو 100 مليون دولار.
- وفي عام 2019، استحوذت الشركة على أصول T Bank، N.A.، مما يزيد من تواجدها في السوق.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Triumph Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 3.56 مليار دولار، إجمالي الودائع 3.00 مليار دولار، وإجمالي القروض 2.50 مليار دولار.
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | إجمالي الودائع (بالمليارات) | إجمالي القروض (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| 2019 | $2.24 | $1.70 | $1.60 |
| 2020 | $2.62 | $2.02 | $1.82 |
| 2021 | $3.02 | $2.47 | $2.11 |
| 2022 | $3.42 | $2.77 | $2.32 |
| 2023 | $3.56 | $3.00 | $2.50 |
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أطلق TBK مبادرات مصرفية رقمية جديدة تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء، مما أدى إلى نمو في عمليات فتح الحسابات الرقمية بنسبة 30% سنة بعد سنة.
وسجلت الشركة صافي دخل قدره 28 مليون دولار للربع الثالث من عام 2023، مما يعكس زيادة من 23 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2022.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
تشارك Triumph Bancorp بنشاط في تنمية المجتمع والجهود الخيرية. لقد ارتكبت 1.5 مليون دولار نحو البرامج الاجتماعية المختلفة والمبادرات التعليمية في المجتمعات المحلية عبر ولاية تكساس في عام 2023.
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كانت القيمة السوقية لشركة Triumph Bancorp تبلغ تقريبًا 600 مليون دولار، مع تداول الأسهم حولها $24.50 كل.
الموظف والمقاييس التشغيلية
لدى Triumph Bancorp قوة عاملة تبلغ تقريبًا 400 موظف عبر فروعها ومراكز عملها.
تعمل الشركة 15 فرعا في جميع أنحاء ولاية تكساس والمناطق المحيطة بها.
من يملك شركة Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
كبار المساهمين
اعتبارًا من أحدث التقارير، لدى شركة Triumph Bancorp, Inc. (TBK) العديد من المستثمرين المؤسسيين المهمين.
| اسم المستثمر | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.12% | 1,215,005 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.39% | 1,134,404 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 6.78% | 912,471 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.23% | 700,005 |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا بارزًا في Triumph Bancorp، حيث تكشف عن ثقة الإدارة في مستقبل الشركة.
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جي إس ماكينون | المدير التنفيذي | 250,000 |
| كيه سي بي ديفيس | رئيس | 200,000 |
| آر إم إتش هيوز | المدير المالي | 150,000 |
القيمة السوقية
تعد القيمة السوقية لشركة Triumph Bancorp, Inc. مؤشرًا مهمًا لقيمتها الإجمالية في سوق الأسهم.
- القيمة السوقية: 859.28 مليون دولار
- سعر السهم الحالي: 43.62 دولارًا
- إجمالي الأسهم القائمة: 19.67 مليون
الأداء المالي الأخير
توضح النتائج المالية الأخيرة لشركة Triumph Bancorp مقاييس الأداء القوية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 20.5 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات (الربع الثالث 2023) | 75.3 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.32 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.94 مليار دولار |
اتجاهات الملكية
تعكس اتجاهات الملكية التغيرات في الاستثمارات المؤسسية والاستثمارات الداخلية مع مرور الوقت.
- ارتفاع نسبة الملكية المؤسسية من 55% إلى 60% خلال العام الماضي.
- ظلت ملكية المطلعين ثابتة، حيث تشكل حوالي 5% من إجمالي الأسهم.
- وبقيت نسبة توزيع الأرباح مستقرة عند 20% من الأرباح.
مشاركة المساهمين
تتعاون Triumph Bancorp مع مساهميها من خلال قنوات مختلفة.
- توفر الاجتماعات السنوية للمساهمين تحديثات حول أداء الشركة.
- التواصل المنتظم عبر مكالمات الأرباح والبيانات الصحفية.
- يتم النظر في مقترحات المساهمين سنويًا.
بيان مهمة شركة Triumph Bancorp, Inc. (TBK).
Overview من انتصار بانكورب
Triumph Bancorp، Inc. هي شركة مالية قابضة مقرها في دالاس، تكساس. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.4 مليار دولار أمريكي. وتشمل عملياتها التجارية الأساسية الخدمات المصرفية والتخصيم والخدمات المالية.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Triumph Bancorp في تقديم حلول مالية شاملة لعملائها من خلال الالتزام بالتميز في الخدمة والمنتجات المخصصة والتكنولوجيا المبتكرة. وتسعى الشركة جاهدة لتمكين عملائها وتعزيز رفاهيتهم المالية.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتعزيز العلاقات القوية.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتقديم حلول مالية تقدمية.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في نمو المجتمع وتطوره.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، كانت المقاييس المالية الرئيسية لشركة Triumph Bancorp هي كما يلي:
| المقياس المالي | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,450 |
| إجمالي الالتزامات | $3,100 |
| صافي الدخل | $32 |
| عدالة | $350 |
| ربحية السهم (EPS) | $2.50 |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف Triumph Bancorp إلى تحقيق العديد من الأهداف الإستراتيجية لتحقيق مهمتها:
- توسيع نطاق المنتجات المالية المقدمة.
- زيادة الحصة السوقية في المناطق المستهدفة.
- تعزيز خدمة العملاء من خلال التكنولوجيا.
- تعزيز التعليم المالي ومحو الأمية في المجتمعات التي يتم خدمتها.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Triumph Bancorp عن التطورات الرئيسية التالية:
| تطوير | وصف |
|---|---|
| الاستحواذ على ABTX | الاستحواذ على بنك تكساس الأمريكي مقابل 150 مليون دولار. |
| ترقية التكنولوجيا | استثمار 10 ملايين دولار في منصات الخدمات المصرفية الرقمية. |
| مبادرة مجتمعية | تخصيص 500 ألف دولار للمنح والمنح الدراسية المحلية. |
| توسيع الفرع | افتتاح 5 فروع جديدة في جميع أنحاء ولاية تكساس. |
اختتام تركيز المهمة
تظل Triumph Bancorp ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية متميزة. يعد الحفاظ على نهج يركز على العملاء مع تعزيز الابتكار والمشاركة المجتمعية أمرًا أساسيًا لفلسفتها التشغيلية.
كيف تعمل شركة Triumph Bancorp, Inc. (TBK).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Triumph Bancorp, Inc. كشركة مالية قابضة. ويشمل قطاعها الأساسي الخدمات المصرفية والتخصيم وتمويل النقل. تحقق الشركة إيرادات من خلال دخل الفوائد على القروض، والرسوم من الخدمات المالية، والأرباح من بيع الأوراق المالية.
المالية الرئيسية
| متري | القيمة (اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023) |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 6.8 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.7 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 665 مليون دولار |
| صافي الدخل | 21.8 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.85 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 13.5% |
| صافي هامش الفائدة | 4.2% |
الخدمات الأساسية
- الخدمات المصرفية: المنتجات المصرفية للأفراد والتجارية بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض والرهون العقارية.
- خدمات التخصيم: تمويل الفواتير للشركات، وتوفير التدفق النقدي الفوري على أساس الفواتير المستحقة.
- تمويل النقل: حلول مالية موجهة نحو شركات النقل، بما في ذلك تمويل وتأجير المعدات.
التواجد الجغرافي
| منطقة | عدد الفروع | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|---|
| تكساس | 27 | 3.5% |
| نيو مكسيكو | 8 | 2.1% |
| أوكلاهوما | 5 | 1.9% |
| أريزونا | 3 | 0.8% |
الأداء الأخير
في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Triumph Bancorp عن أ سنة بعد سنة زيادة الإيرادات 10%مدفوعاً بالنمو القوي في القروض والودائع. نجحت الشركة في توسيع نطاق أعمالها في مجال التخصيم، مما ساهم في تحقيق إجمالي زيادة في صافي الأرباح.
تكوين محفظة القروض
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $2,800 | 60% |
| القروض الاستهلاكية | $1,200 | 25% |
| القروض العقارية | $700 | 15% |
إدارة المخاطر
تستخدم Triumph Bancorp إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر مع التركيز على مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية. تحتفظ الشركة أ نسبة كفاية رأس المال ل 12%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية.
أداء المخزون
| تاريخ | سعر السهم ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| يناير 2023 | 30.25 | +5.2 |
| أبريل 2023 | 32.50 | +7.4 |
| يوليو 2023 | 34.00 | +4.6 |
النظرة المستقبلية
تهدف Triumph Bancorp إلى توسيع حصتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ والشراكات الإستراتيجية. تتوقع الإدارة استمرار الاتجاه التصاعدي في الأرباح، مع التركيز أيضًا على تعزيز التكنولوجيا وخدمة العملاء.
كيف تجني شركة Triumph Bancorp, Inc. (TBK) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Triumph Bancorp, Inc. إيرادات من خلال قنوات مختلفة، مع التركيز في المقام الأول على العمليات المصرفية وخدمات التخصيم والأنشطة الاستثمارية. وفيما يلي تفصيل لمصادر إيراداتها الرئيسية:
- العمليات المصرفية
- خدمات التخصيم
- إدارة الاستثمار
العمليات المصرفية
في عام 2022، أعلنت شركة Triumph Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد من عملياتها المصرفية بحوالي 144 مليون دولار. وبلغ صافي هامش الفائدة لنفس العام 3.61%.
يلخص الجدول التالي المقاييس الرئيسية من العمليات المصرفية لشركة Triumph:
| متري | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 1.06 مليار دولار | 1.33 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 1.45 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 54 مليون دولار | 53 مليون دولار |
خدمات التخصيم
يساهم التخصيم بشكل كبير في إيرادات Triumph. وفي عام 2022، بلغت الإيرادات من خدمات التخصيم 85 مليون دولار، وهو ما يمثل نموا 15% من العام السابق.
ويقدم الجدول التالي overview مقاييس خدمة التخصيم:
| متري | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| الحجم المُعامل | 1.3 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| متوسط معدل الخصم | 2.5% | 2.4% |
| الإيرادات من التخصيم | 74 مليون دولار | 85 مليون دولار |
إدارة الاستثمار
تشارك Triumph Bancorp أيضًا في الأنشطة الاستثمارية التي تدر الدخل من خلال الأوراق المالية الاستثمارية المختلفة. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن دخل استثماري قدره 40 مليون دولار.
اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، تم تقييم إجمالي المحفظة الاستثمارية لشركة Triumph بمبلغ 930 مليون دولار، مع عائد 4.3%.
إدارة التكاليف
يتم أيضًا الحفاظ على كفاءة وربحية Triumph Bancorp من خلال الإدارة الفعالة للتكاليف. وفي نهاية العام المالي 2022، تم تسجيل نسبة الكفاءة عند 61%.
تشمل المصاريف التشغيلية للسنة ما يلي:
| نوع المصاريف | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| الرواتب والمزايا | 30 مليون دولار | 32 مليون دولار |
| تكاليف الإشغال | 8 ملايين دولار | 9 ملايين دولار |
| مصاريف التكنولوجيا | 4 ملايين دولار | 5 ملايين دولار |
موقف السوق والنمو
تواصل Triumph Bancorp توسيع تواجدها في السوق، مع التركيز على عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي. وفي عام 2022 بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 2.1 مليار دولار، زيادة من 1.8 مليار دولار في عام 2021.
بلغ العائد على الأصول (ROA) للبنك للسنة المالية المنتهية في 2022 1.40%بينما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 15.6%.
Triumph Bancorp, Inc. (TBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support