Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Bundle
Uma breve história do Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Formação e os primeiros anos
Formação e os primeiros anos
A Triumph Bancorp, Inc. (TBK) foi fundada em 2006 em Dallas, Texas. Inicialmente, a empresa se concentrou em serviços bancários e financeiros comerciais.
Oferta pública inicial
Em 26 de junho de 2014, a Triumph Bancorp concluiu sua oferta pública inicial (IPO), levantando aproximadamente US $ 64 milhões vendendo 4,5 milhões de ações em US $ 14,00 cada.
Aquisições e estratégias de crescimento
A Triumph Bancorp buscou uma série de aquisições estratégicas para reforçar suas ofertas de crescimento e serviços. Aquisições notáveis incluem:
- Em 2016, o TBK adquiriu Primeiro Banco Horizon, expandindo sua presença no Texas.
- Em 2017, Triumph Bancorp adquiriu Banco de Comércio, aumentando ativos em aproximadamente US $ 100 milhões.
- Em 2019, a empresa adquiriu o Ativos do T Bank, N.A., aumentando ainda mais sua presença no mercado.
Desempenho financeiro
A partir do terceiro trimestre 2023, Triumph Bancorp relatou ativos totais de US $ 3,56 bilhões, total depósitos de US $ 3,00 bilhõese empréstimos totais de US $ 2,50 bilhões.
| Ano | Total de ativos (em bilhões) | Depósitos totais (em bilhões) | Empréstimos totais (em bilhões) |
|---|---|---|---|
| 2019 | $2.24 | $1.70 | $1.60 |
| 2020 | $2.62 | $2.02 | $1.82 |
| 2021 | $3.02 | $2.47 | $2.11 |
| 2022 | $3.42 | $2.77 | $2.32 |
| 2023 | $3.56 | $3.00 | $2.50 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a TBK lançou novas iniciativas bancárias digitais destinadas a melhorar a experiência do cliente, resultando em um crescimento nas aberturas de contas digitais por 30% ano a ano.
A empresa relatou um lucro líquido de US $ 28 milhões para o terceiro trimestre de 2023, refletindo um aumento de US $ 23 milhões No terceiro trimestre de 2022.
Responsabilidade social corporativa
Triumph Bancorp está ativamente envolvido no desenvolvimento da comunidade e nos esforços filantrópicos. Ele se comprometeu US $ 1,5 milhão em direção a vários programas sociais e iniciativas educacionais em comunidades locais em todo o Texas em 2023.
Capitalização de mercado
Em outubro de 2023, o Triumph Bancorp teve uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 600 milhões, com ações negociando em torno $24.50 cada.
Funcionários e métricas operacionais
Triumph Bancorp tem uma força de trabalho de aproximadamente 400 funcionários em suas filiais e centros operacionais.
A empresa opera 15 ramos em todo o Texas e regiões vizinhas.
A Who possui Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Principais acionistas
A partir dos relatórios mais recentes, a Triumph Bancorp, Inc. (TBK) possui vários investidores institucionais significativos.
| Nome do investidor | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.12% | 1,215,005 |
| O Vanguard Group, Inc. | 8.39% | 1,134,404 |
| Wellington Management Group LLP | 6.78% | 912,471 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.23% | 700,005 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é um aspecto notável do Triumph Bancorp, revelando a confiança da administração no futuro da empresa.
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| J. S. McKinnon | CEO | 250,000 |
| K. C. B. Davis | Presidente | 200,000 |
| R. M. H. Hughes | Diretor Financeiro | 150,000 |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Triumph Bancorp, Inc. é um indicador crítico de seu valor geral no mercado de ações.
- Capitalização de mercado: US $ 859,28 milhões
- Preço atual das ações: US $ 43,62
- Ações totais em circulação: 19,67 milhões
Desempenho financeiro recente
Resultados financeiros recentes para Triumph Bancorp ilustram métricas sólidas de desempenho.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2023) | US $ 20,5 milhões |
| Receita Total (Q3 2023) | US $ 75,3 milhões |
| Total de ativos | US $ 3,32 bilhões |
| Passivos totais | US $ 2,94 bilhões |
Tendências de propriedade
As tendências de propriedade refletem mudanças nos investimentos institucionais e internos ao longo do tempo.
- Aumento da propriedade institucional de 55% para 60% no ano passado.
- A propriedade privilegiada permanece estável, constituindo aproximadamente 5% do total de ações.
- A taxa de pagamento de dividendos permanece estável, com 20% dos ganhos.
Engajamento do acionista
O Triumph Bancorp se envolve com seus acionistas por meio de vários canais.
- As reuniões anuais dos acionistas fornecem atualizações sobre o desempenho da empresa.
- Comunicação regular por meio de chamadas de ganhos e comunicados de imprensa.
- As propostas dos acionistas são consideradas anualmente.
Declaração de missão Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Overview de Triumph Bancorp
A Triumph Bancorp, Inc. é uma holding financeira com sede em Dallas, Texas. Em 31 de dezembro de 2022, a empresa registrou ativos totais de aproximadamente US $ 3,4 bilhões. Suas operações comerciais principais incluem serviços bancários, de fatoração e financeiro.
Declaração de missão
A missão do Triumph Bancorp é fornecer soluções financeiras abrangentes a seus clientes por meio de um compromisso com a excelência em serviços, produtos personalizados e tecnologia inovadora. A empresa se esforça para capacitar seus clientes e aprimorar seu bem-estar financeiro.
Valores centrais
- Integridade: Compromisso com práticas éticas e transparência.
- Foco do cliente: Priorizando as necessidades do cliente e promovendo relacionamentos fortes.
- Inovação: Abraçando a tecnologia para fornecer soluções financeiras progressivas.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do crescimento e desenvolvimento da comunidade.
Métricas de desempenho financeiro
A partir do segundo trimestre de 2023, as principais métricas financeiras do Triumph Bancorp são as seguintes:
| Métrica financeira | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $3,450 |
| Passivos totais | $3,100 |
| Resultado líquido | $32 |
| Equidade | $350 |
| Ganhos por ação (EPS) | $2.50 |
Objetivos estratégicos
Triumph Bancorp visa alcançar vários objetivos estratégicos para cumprir sua missão:
- Expanda a gama de produtos financeiros oferecidos.
- Aumentar a participação de mercado nas regiões direcionadas.
- Aprimore o atendimento ao cliente através da tecnologia.
- Promover educação financeira e alfabetização nas comunidades servidas.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, o Triumph Bancorp anunciou os seguintes desenvolvimentos importantes:
| Desenvolvimento | Descrição |
|---|---|
| Aquisição da ABTX | Aquisição do American Bank of Texas por US $ 150 milhões. |
| Atualização da tecnologia | Investimento de US $ 10 milhões em plataformas bancárias digitais. |
| Iniciativa comunitária | US $ 500.000 alocados para bolsas de estudos e subsídios locais. |
| Expansão da filial | Abrindo 5 novas filiais em todo o Texas. |
Conclusão do foco da missão
O Triumph Bancorp permanece dedicado à sua missão de fornecer serviços financeiros superiores. Manter uma abordagem centrada no cliente, promovendo a inovação e o envolvimento da comunidade, é essencial para sua filosofia operacional.
Como funciona o Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Modelo de negócios
A Triumph Bancorp, Inc. opera como uma holding financeira. Seu segmento primário inclui financiamento bancário, de fatoração e transporte. A Companhia gera receita através da receita de juros sobre empréstimos, taxas de serviços financeiros e ganhos na venda de valores mobiliários.
Principais financeiros
| Métrica | Valor (a partir do segundo trimestre 2023) |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 1,1 bilhão |
| Total de ativos | US $ 6,8 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 5,7 bilhões |
| Equidade do acionista | US $ 665 milhões |
| Resultado líquido | US $ 21,8 milhões |
| Ganhos por ação | $0.85 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 13.5% |
| Margem de juros líquidos | 4.2% |
Serviços principais
- Serviços bancários: Produtos bancários comerciais e de varejo, incluindo contas de verificação e poupança, empréstimos e hipotecas.
- Serviços de fatoração: Financiamento da fatura para empresas, fornecendo fluxo de caixa imediato com base em faturas pendentes.
- Financiamento de transporte: Soluções financeiras voltadas para empresas de transporte, incluindo financiamento e arrendamento de equipamentos.
Presença geográfica
| Região | Número de ramificações | Quota de mercado (%) |
|---|---|---|
| Texas | 27 | 3.5% |
| Novo México | 8 | 2.1% |
| Oklahoma | 5 | 1.9% |
| Arizona | 3 | 0.8% |
Desempenho recente
No segundo trimestre de 2023, Triumph Bancorp relatou um ano a ano aumento de receita de 10%, impulsionado por um forte crescimento de empréstimos e depósitos. A empresa expandiu com sucesso seu negócio de fatoração, contribuindo para um geral aumento dos ganhos líquidos.
Composição do portfólio de empréstimos
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $2,800 | 60% |
| Empréstimos ao consumidor | $1,200 | 25% |
| Empréstimos imobiliários | $700 | 15% |
Gerenciamento de riscos
A Triumph Bancorp emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos, com foco em risco de crédito, risco de mercado e risco operacional. A empresa mantém um Índice de adequação de capital de 12%, excedendo os requisitos regulatórios.
Desempenho de ações
| Data | Preço das ações ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Janeiro de 2023 | 30.25 | +5.2 |
| Abril de 2023 | 32.50 | +7.4 |
| Julho de 2023 | 34.00 | +4.6 |
Perspectivas futuras
A Triumph Bancorp visa expandir sua participação de mercado por meio de aquisições e parcerias estratégicas. A administração projeta uma tendência contínua para cima nos ganhos, além de se concentrar no aprimoramento da tecnologia e do atendimento ao cliente.
Como Triumph Bancorp, Inc. (TBK) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Triumph Bancorp, Inc. gera receita através de vários canais, concentrando -se principalmente em operações bancárias, serviços de fatoração e atividades de investimento. Abaixo está um detalhamento de suas principais fontes de receita:
- Operações bancárias
- Serviços de fatoração
- Gerenciamento de investimentos
Operações bancárias
Em 2022, a Triumph Bancorp relatou receita total de juros de suas operações bancárias de aproximadamente US $ 144 milhões. A margem de juros líquido para o mesmo ano ficou em 3.61%.
A tabela a seguir resume as principais métricas das operações bancárias da Triumph:
| Métrica | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 1,06 bilhão | US $ 1,33 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,16 bilhão | US $ 1,45 bilhão |
| Receita de juros líquidos | US $ 54 milhões | US $ 53 milhões |
Serviços de fatoração
A fatoração contribui significativamente para a receita da Triumph. Em 2022, a receita dos serviços de fatoração representou US $ 85 milhões, representando um crescimento de 15% a partir do ano anterior.
A tabela a seguir fornece um overview das métricas de serviço de fatoração:
| Métrica | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Volume fatorado | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,5 bilhão |
| Taxa de desconto médio | 2.5% | 2.4% |
| Receita de fatoração | US $ 74 milhões | US $ 85 milhões |
Gerenciamento de investimentos
Triumph Bancorp também se envolve em atividades de investimento que geram renda por meio de vários títulos de investimento. Em 2022, a empresa relatou receita de investimento de US $ 40 milhões.
No final do segundo trimestre de 2023, o portfólio total de investimentos da Triumph foi avaliado em US $ 930 milhões, com um rendimento de 4.3%.
Gerenciamento de custos
A eficiência e a lucratividade do Triumph Bancorp também são mantidas através do gerenciamento eficaz de custos. No final do ano fiscal de 2022, o índice de eficiência foi registrado em 61%.
Despesas operacionais para o ano incluídas:
| Tipo de despesa | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Salários e benefícios | US $ 30 milhões | US $ 32 milhões |
| Custos de ocupação | US $ 8 milhões | US $ 9 milhões |
| Despesas de tecnologia | US $ 4 milhões | US $ 5 milhões |
Posição e crescimento de mercado
O Triumph Bancorp continua a expandir sua presença no mercado, com foco em aquisições estratégicas e crescimento orgânico. Em 2022, o total de ativos do banco atingiu aproximadamente US $ 2,1 bilhões, um aumento de US $ 1,8 bilhão em 2021.
O retorno do banco sobre ativos (ROA) para o ano fiscal que termina em 2022 foi 1.40%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) ficou em 15.6%.
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