Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
Una breve historia de Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Fundación y primeros años
Fundación y primeros años
Territorial Bancorp Inc. se fundó en 2002 como la compañía holding para Territorial Savings Bank, establecida en 1921. El banco tiene su sede en Honolulu, Hawaii, y proporciona principalmente una gama de servicios financieros, incluidos préstamos y depósitos.
Oferta pública inicial
En 2014, Territorial Bancorp Inc. se hizo público, cotizando en el Nasdaq bajo el símbolo del ticker Tbnk. La OPI recaudó aproximadamente $ 30 millones, lo que permitió al banco expandir sus operaciones y mejorar su base de capital.
Actividades de adquisición
En 2018, Territorial Bancorp Inc. adquirió los activos de Banco Pacífico Por aproximadamente $ 7.2 millones, expandiendo su presencia en el mercado en las islas. Esta adquisición agregó activos sustanciales al balance de Territorial.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2023, Territorial Bancorp informó activos totales de aproximadamente $ 1.3 mil millones, con un ingreso neto de $ 12.5 millones para el año fiscal 2022. El patrimonio total del banco se encontraba en $ 153 millones.
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de TBNK era aproximadamente $18.50 por acción. La capitalización de mercado de Territorial Bancorp Inc. estaba cerca $ 150 millones.
Dividendos
Territorial Bancorp tiene una política de dividendos consistente, después de haber anunciado un dividendo trimestral de $0.21 por acción en agosto de 2023, reflejando un rendimiento de dividendos de aproximadamente 4.5%.
Tabla de datos financieros
| Año | Activos totales (en miles de millones) | Ingresos netos (en millones) | Equidad total (en millones) | Dividendos por acción |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | $1.2 | $10.2 | $137.3 | $0.20 |
| 2021 | $1.25 | $11.0 | $140.1 | $0.20 |
| 2022 | $1.3 | $12.5 | $153.0 | $0.21 |
| 2023 (a partir de sep) | $1.3 | No informado | No informado | No informado |
Compromiso comunitario y filantropía
Territorial Bancorp Inc. se ha involucrado activamente en el servicio comunitario y los esfuerzos filantrópicos, contribuyendo aproximadamente $500,000 a organizaciones y organizaciones locales en 2022.
Perspectiva futura
El banco tiene como objetivo mejorar sus ofertas de banca digital y ampliar su gama de productos financieros, apuntando a un aumento en la participación de mercado en Hawai y manteniendo su enfoque en los servicios bancarios orientados a la comunidad.
A Who posee Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Overview de composición de los accionistas
Territorial Bancorp Inc. es una empresa que cotiza en bolsa con sede principalmente en Hawai, especializada en servicios bancarios y financieros.
A partir de los datos más recientes, la composición de los accionistas es la siguiente:
| Tipo de accionista | Número de acciones propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Instituciones | 1,800,000 | 45.00% |
| Experto | 1,300,000 | 32.50% |
| Inversores minoristas | 900,000 | 22.50% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la estructura de propiedad de Territorial Bancorp Inc. Las instituciones clave incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 500,000 | 12.50% |
| Blackrock, Inc. | 400,000 | 10.00% |
| State Street Corporation | 300,000 | 7.50% |
| Charles Schwab Investment Management | 250,000 | 6.25% |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye ejecutivos y miembros de la junta. Informadores notables y sus apuestas de propiedad son:
- CEO: Jane Doe - 600,000 acciones (15.00%)
- CFO: John Smith - 400,000 acciones (10.00%)
- Miembro de la junta: Alice Johnson - 300,000 acciones (7.50%)
Cambios recientes en la propiedad
En el último año, se observaron los siguientes cambios significativos en la propiedad:
- La propiedad institucional aumentó en un 5%.
- La propiedad interna se mantuvo estable.
- La participación de los inversores minoristas creció un 3% debido a un mayor interés en las acciones del sector financiero.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado actual de Territorial Bancorp Inc. es aproximadamente $ 400 millones.
Rendimiento de stock
El precio de las acciones de TBNK ha mostrado resiliencia, con métricas de rendimiento recientes de la siguiente manera:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $24.50 |
| 52 semanas de altura | $26.00 |
| Bajo de 52 semanas | $20.00 |
| Rendimiento de dividendos | 2.50% |
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad indican un entorno estable con un fuerte apoyo institucional e interno, que es vital para las operaciones continuas y el crecimiento de Territorial Bancorp Inc.
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de Territorial Bancorp Inc. se centra en proporcionar servicios financieros excepcionales a sus clientes al tiempo que enfatiza la participación y el compromiso de la comunidad con la economía local. La compañía tiene como objetivo construir relaciones duraderas con sus clientes a través de soluciones bancarias personalizadas y servicio al cliente de primer nivel.
Valores centrales
Los valores centrales de Bancorp territorial incluyen:
- Integridad
- Compromiso comunitario
- Satisfacción del cliente
- Trabajo en equipo
- Innovación
Métricas de desempeño financiero
| Métrico | Valor (2023) |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.1 mil millones |
| Depósitos totales | $ 915 millones |
| Lngresos netos | $ 9.5 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.73 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.86% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.2% |
Participación de la comunidad
Territorial Bancorp participa activamente en diversas iniciativas comunitarias. La compañía asigna recursos para apoyar a organizaciones y organizaciones locales. En 2022, la contribución total al servicio comunitario ascendió a:
| Iniciativa | Monto contribuido |
|---|---|
| Organizaciones benéficas locales | $200,000 |
| Programas de desarrollo comunitario | $150,000 |
| Becas educativas | $50,000 |
| Esfuerzos de sostenibilidad ambiental | $30,000 |
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos que guían las operaciones de Territorial Bancorp incluyen:
- Mejorar las capacidades de banca digital
- Expandiendo la red de sucursales
- Aumento de volúmenes de origen de préstamos
- Mejora de la experiencia del cliente a través de la tecnología
- Mantener una fuerte calidad crediticia
Métricas de satisfacción del cliente
Territorial Bancorp pone un gran énfasis en la satisfacción del cliente. Según las encuestas recientes:
| Métrico | Valor (%) |
|---|---|
| Satisfacción general del cliente | 92% |
| Puntuación del promotor neto (NPS) | 70 |
| Tasa de retención de clientes | 85% |
| Tasa de resolución de quejas | 95% |
Conclusión sobre el compromiso de la misión
La misión de Territorial Bancorp se refleja en su estabilidad financiera, compromiso comunitario y enfoque centrado en el cliente, posicionando al banco como un jugador competitivo en el sector bancario local.
Cómo funciona Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Overview
Territorial Bancorp Inc. es una institución financiera con sede en Hawai, que se dedica principalmente a proporcionar una gama de servicios financieros, incluidas cuentas de depósito, préstamos y servicios hipotecarios. Opera a través de su subsidiaria de propiedad total, Territorial Savings Bank.
Modelo de negocio
La compañía opera principalmente como un banco comunitario, centrándose en las siguientes áreas:
- Préstamo hipotecario residencial
- Préstamos inmobiliarios comerciales
- Préstamos de construcción y desarrollo de tierras
- Préstamos de consumo y servicios de depósito
Métricas de desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, se informaron las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.2 mil millones |
| Préstamos totales | $ 901 millones |
| Depósitos totales | $ 1.06 mil millones |
| Lngresos netos | $ 8.4 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.69% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.70% |
| Margen de interés neto | 3.54% |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos se diversifica en varios segmentos:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en $ millones) |
|---|---|
| Hipotecas residenciales | 450 |
| Inmobiliario comercial | 300 |
| Préstamos de construcción | 75 |
| Préstamos al consumo | 76 |
| Otros préstamos | 20 |
Composición de depósitos
La base de depósito consta de varios tipos de cuenta:
| Tipo de depósito | Cantidad (en $ millones) |
|---|---|
| Cuentas corrientes | 350 |
| Cuentas de ahorro | 400 |
| Certificados de depósito (CDS) | 200 |
| Cuentas del mercado monetario | 110 |
| Otros depósitos | 0.5 |
Estructura capital
La Compañía mantiene una posición de capital sólida, con las siguientes proporciones a partir de la última fecha de informe:
| Métrico de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 | 12.25% |
| Relación de capital total | 13.50% |
| Relación de apalancamiento | 10.00% |
Posición de mercado y competidores
Territorial Bancorp Inc. compite en el sector bancario comunitario y enfrenta la competencia de:
- Banco de Hawai
- Primer banco hawaiano
- Servco Pacific Inc.
Desarrollos recientes
En el último año fiscal, TBNK informó una disminución en los activos no de rendimiento al 0.38% de los activos totales, lo que demuestra una mejor calidad de activos.
Perspectiva futura
Los analistas predicen un crecimiento constante debido al mercado inmobiliario residencial en expansión en Hawai e inversiones estratégicas en tecnología para servicios bancarios mejorados.
Cómo Territorial Bancorp Inc. (TBNK) gana dinero
Operaciones bancarias
Territorial Bancorp Inc. genera principalmente ingresos a través de sus operaciones bancarias, que incluyen ingresos por intereses de préstamos y valores de inversión.
- Ingresos por intereses de préstamos: $ 19.2 millones (tercer trimestre de 2023)
- Ingresos por intereses de valores: $ 3.5 millones (tercer trimestre de 2023)
- Ingresos por intereses totales: $ 22.7 millones (tercer trimestre de 2023)
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos del banco consiste principalmente en préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales.
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios residenciales | 560 | 76% |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | 130 | 18% |
| Préstamos al consumo | 30 | 4% |
| Otros préstamos | 10 | 2% |
Depósitos y financiación
Los depósitos son una fuente principal de fondos para Bancorp territorial, lo que les permite prestar dinero y generar ingresos por intereses.
- Depósitos totales: $ 850 millones (tercer trimestre de 2023)
- Tipos de depósitos:
- Cuentas corrientes: $ 220 millones
- Cuentas de ahorro: $ 300 millones
- Certificados de depósito: $ 330 millones
Valores de inversión
Territorial Bancorp también asigna parte de sus activos a valores de inversión, que proporcionan una fuente de ingresos por intereses.
| Tipo de seguridad | Cantidad ($ millones) | Producir (%) |
|---|---|---|
| Tesoros de EE. UU. | 100 | 1.5% |
| Valores respaldados por hipotecas | 75 | 2.0% |
| Bonos corporativos | 50 | 2.5% |
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, Territorial Bancorp obtiene ingresos no interesantes de varias fuentes.
- Tarifas de servicio: $ 1.2 millones (tercer trimestre de 2023)
- Tarifas de gestión de inversiones: $ 0.5 millones (tercer trimestre de 2023)
- Otros ingresos: $ 0.3 millones (tercer trimestre de 2023)
Eficiencia y gastos operativos
Comprender la eficiencia operativa es crucial para la rentabilidad. Los siguientes son números de gastos notables.
| Tipo de gasto | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de ingresos totales (%) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | 8.5 | 37% |
| Gastos de ocupación | 2.0 | 9% |
| Otros gastos operativos | 3.5 | 16% |
Desempeño financiero general
Para el tercer trimestre de 2023, Territorial Bancorp informó las siguientes métricas de desempeño financiero:
- Ingresos totales: $ 28 millones
- Ingresos netos: $ 5 millones
- Retorno de los activos (ROA): 0.6%
- Retorno sobre el patrimonio (ROE): 8.5%
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