Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
Uma breve história do Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Fundação e os primeiros anos
Fundação e os primeiros anos
A Territorial Bancorp Inc. foi fundada em 2002 como holding do Banco de Poupança Territorial, criada em 1921. O banco está sediado em Honolulu, Havaí, e fornece principalmente uma série de serviços financeiros, incluindo empréstimos e depósitos.
Oferta pública inicial
Em 2014, a Territorial Bancorp Inc. foi pública, negociando no NASDAQ sob o símbolo de ticker Tbnk. O IPO levantou aproximadamente US $ 30 milhões, permitindo que o banco expanda suas operações e aprimorasse sua base de capital.
Atividades de aquisição
Em 2018, a Territorial Bancorp Inc. adquiriu os ativos de Banco do aro do Pacífico Por aproximadamente US $ 7,2 milhões, expandindo sua presença no mercado nas ilhas. Essa aquisição adicionou ativos substanciais ao balanço do territorial.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2023, o Territorial Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,3 bilhão, com um lucro líquido de US $ 12,5 milhões para o ano fiscal de 2022. O patrimônio total do banco ficou em US $ 153 milhões.
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, o preço das ações do TBNK era aproximadamente $18.50 por ação. A capitalização de mercado da Territorial Bancorp Inc. estava por perto US $ 150 milhões.
Dividendos
Bancorp territorial tem uma política de dividendos consistentes, tendo anunciado um dividendo trimestral de $0.21 por ação em agosto de 2023, refletindo um rendimento de dividendos de aproximadamente 4.5%.
Tabela de dados financeiros
| Ano | Total de ativos (em bilhões) | Lucro líquido (em milhões) | Patrimônio total (em milhões) | Dividendos por ação |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | $1.2 | $10.2 | $137.3 | $0.20 |
| 2021 | $1.25 | $11.0 | $140.1 | $0.20 |
| 2022 | $1.3 | $12.5 | $153.0 | $0.21 |
| 2023 (a partir de setembro) | $1.3 | Não relatado | Não relatado | Não relatado |
Engajamento da comunidade e filantropia
Territorial Bancorp Inc. se envolveu ativamente em serviços comunitários e esforços filantrópicos, contribuindo aproximadamente $500,000 para instituições de caridade e organizações locais em 2022.
Perspectivas futuras
O banco pretende aprimorar suas ofertas bancárias digitais e expandir sua gama de produtos financeiros, direcionando um aumento na participação de mercado no Havaí e mantendo seu foco nos serviços bancários orientados para a comunidade.
A Who é dono do Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Overview da composição dos acionistas
A Territorial Bancorp Inc. é uma empresa de capital aberto principalmente com sede no Havaí, especializado em serviços bancários e financeiros.
A partir dos dados mais recentes, a composição dos acionistas é a seguinte:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Instituições | 1,800,000 | 45.00% |
| Insiders | 1,300,000 | 32.50% |
| Investidores de varejo | 900,000 | 22.50% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na estrutura de propriedade da Territorial Bancorp Inc. As instituições -chave incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 500,000 | 12.50% |
| BlackRock, Inc. | 400,000 | 10.00% |
| State Street Corporation | 300,000 | 7.50% |
| Charles Schwab Investment Management | 250,000 | 6.25% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho. Insiders notáveis e suas participações de propriedade são:
- CEO: Jane Doe - 600.000 ações (15,00%)
- CFO: John Smith - 400.000 ações (10,00%)
- Membro do conselho: Alice Johnson - 300.000 ações (7,50%)
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, as seguintes mudanças significativas foram observadas na propriedade:
- A propriedade institucional aumentou 5%.
- A propriedade privilegiada permaneceu estável.
- A participação do investidor no varejo cresceu 3% devido ao aumento do interesse nas ações do setor financeiro.
Capitalização de mercado
A atual capitalização de mercado da Bancorp Inc. é aproximadamente US $ 400 milhões.
Desempenho de ações
O preço das ações do TBNK mostrou resiliência, com métricas recentes de desempenho da seguinte forma:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $24.50 |
| 52 semanas de altura | $26.00 |
| 52 semanas baixo | $20.00 |
| Rendimento de dividendos | 2.50% |
Conclusão sobre tendências de propriedade
As tendências de propriedade indicam um ambiente estável com forte apoio institucional e privilegiado, o que é vital para as operações e crescimento em andamento da Bancorp Inc.
Declaração de missão Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Overview de declaração de missão
A Declaração de Missão da Territorial Bancorp Inc. está focada em fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, enfatizando o envolvimento e o comprometimento da comunidade com a economia local. A empresa pretende criar relacionamentos duradouros com seus clientes por meio de soluções bancárias personalizadas e atendimento ao cliente de primeira linha.
Valores centrais
Os principais valores do bancorp territorial incluem:
- Integridade
- Engajamento da comunidade
- Satisfação do cliente
- Trabalho em equipe
- Inovação
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Valor (2023) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,1 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 915 milhões |
| Resultado líquido | US $ 9,5 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.73 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.86% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 7.2% |
Envolvimento da comunidade
O Territorial Bancorp participa ativamente de várias iniciativas comunitárias. A empresa aloca recursos para apoiar instituições de caridade e organizações locais. Em 2022, a contribuição total para o serviço comunitário representou:
| Iniciativa | Valor contribuído |
|---|---|
| Instituições de caridade locais | $200,000 |
| Programas de desenvolvimento comunitário | $150,000 |
| Bolsas de estudo educacionais | $50,000 |
| Esforços de sustentabilidade ambiental | $30,000 |
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos que orientam as operações do Territorial Bancorp incluem:
- Aprimorando os recursos bancários digitais
- Expandindo a rede de filiais
- Volumes de originação de empréstimos crescentes
- Melhorando a experiência do cliente através da tecnologia
- Mantendo uma forte qualidade de crédito
Métricas de satisfação do cliente
O Territorial Bancorp coloca uma grande ênfase na satisfação do cliente. De acordo com pesquisas recentes:
| Métrica | Valor (%) |
|---|---|
| Satisfação geral do cliente | 92% |
| Pontuação do promotor líquido (NPS) | 70 |
| Taxa de retenção de clientes | 85% |
| Taxa de resolução de reclamação | 95% |
Conclusão sobre o compromisso da missão
A missão do Territorial Bancorp se reflete em sua estabilidade financeira, comprometimento da comunidade e abordagem centrada no cliente, posicionando o banco como um participante competitivo no setor bancário local.
Como funciona o Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Overview
O Territorial Bancorp Inc. é uma instituição financeira com sede no Havaí, envolvida principalmente na prestação de uma variedade de serviços financeiros, incluindo contas de depósito, empréstimos e serviços de hipoteca. Opera através de sua subsidiária integral, o Territorial Savings Bank.
Modelo de negócios
A empresa opera principalmente como um banco comunitário, com foco nas seguintes áreas:
- Empréstimo de hipoteca residencial
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimos de construção e desenvolvimento de terras
- Empréstimos para consumidores e serviços de depósito
Métricas de desempenho financeiro
Em 31 de dezembro de 2022, foram relatadas as seguintes métricas financeiras importantes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,2 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 901 milhões |
| Total de depósitos | US $ 1,06 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 8,4 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.69% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 7.70% |
| Margem de juros líquidos | 3.54% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é diversificada em vários segmentos:
| Tipo de empréstimo | Valor (em US $ milhões) |
|---|---|
| Hipotecas residenciais | 450 |
| Imóveis comerciais | 300 |
| Empréstimos de construção | 75 |
| Empréstimos ao consumidor | 76 |
| Outros empréstimos | 20 |
Composição de depósito
A base de depósito consiste em vários tipos de conta:
| Tipo de depósito | Valor (em US $ milhões) |
|---|---|
| Contas de verificação | 350 |
| Contas de poupança | 400 |
| Certificados de depósito (CDs) | 200 |
| Contas do mercado monetário | 110 |
| Outros depósitos | 0.5 |
Estrutura de capital
A empresa mantém uma posição de capital sólida, com os seguintes índices na última data de relatório:
| Métrica de capital | Valor |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 12.25% |
| Índice de capital total | 13.50% |
| Razão de alavancagem | 10.00% |
Posição de mercado e concorrentes
Territorial Bancorp Inc. compete no setor bancário da comunidade e enfrenta a concorrência de:
- Banco do Havaí
- Primeiro banco havaiano
- Servco Pacific Inc.
Desenvolvimentos recentes
No último ano fiscal, a TBNK relatou uma diminuição dos ativos não comuns para 0,38% do total de ativos, demonstrando melhor qualidade de ativo.
Perspectivas futuras
Os analistas prevêem um crescimento constante devido ao mercado imobiliário residencial em expansão no Havaí e aos investimentos estratégicos em tecnologia para serviços bancários aprimorados.
Como o Territorial Bancorp Inc. (TBNK) ganha dinheiro
Operações bancárias
O Territorial Bancorp Inc. gera principalmente renda por meio de suas operações bancárias, que incluem receita de juros de empréstimos e títulos de investimento.
- Receita de juros de empréstimos: US $ 19,2 milhões (terceiro trimestre de 2023)
- Receita de juros de valores mobiliários: US $ 3,5 milhões (terceiro trimestre de 2023)
- Receita total de juros: US $ 22,7 milhões (terceiro trimestre de 2023)
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do banco consiste principalmente em empréstimos imobiliários residenciais e comerciais.
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários residenciais | 560 | 76% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | 130 | 18% |
| Empréstimos ao consumidor | 30 | 4% |
| Outros empréstimos | 10 | 2% |
Depósitos e financiamento
Os depósitos são uma fonte primária de financiamento para o Bancorp Territorial, permitindo que eles emprestem dinheiro e geram receita de juros.
- Total de depósitos: US $ 850 milhões (terceiro trimestre de 2023)
- Tipos de depósitos:
- Contas de corrente: US $ 220 milhões
- Contas de poupança: US $ 300 milhões
- Certificados de depósito: US $ 330 milhões
Títulos de investimento
O Territorial Bancorp também aloca parte de seus ativos aos títulos de investimento, que fornecem uma fonte de receita de juros.
| Tipo de segurança | Valor (US $ milhões) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Tesouro dos EUA | 100 | 1.5% |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | 75 | 2.0% |
| Títulos corporativos | 50 | 2.5% |
Receita não interessante
Além da receita de juros, o Territorial Bancorp obtém receita não interessante de várias fontes.
- Taxas de serviço: US $ 1,2 milhão (terceiro trimestre de 2023)
- Taxas de gerenciamento de investimentos: US $ 0,5 milhão (terceiro trimestre de 2023)
- Outra renda: US $ 0,3 milhão (terceiro trimestre de 2023)
Eficiência operacional e despesas
Compreender a eficiência operacional é crucial para a lucratividade. Os seguintes são números de despesas notáveis.
| Tipo de despesa | Valor (US $ milhões) | Porcentagem da receita total (%) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | 8.5 | 37% |
| Despesas de ocupação | 2.0 | 9% |
| Outras despesas operacionais | 3.5 | 16% |
Desempenho financeiro geral
No terceiro trimestre de 2023, o Territorial Bancorp informou as seguintes métricas de desempenho financeiro:
- Receita total: US $ 28 milhões
- Lucro líquido: US $ 5 milhões
- Retorno sobre ativos (ROA): 0,6%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 8,5%
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