Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Stiftung und frühe Jahre
Stiftung und frühe Jahre
Territorial Bancorp Inc. wurde 2002 als Holding der Territorial Savings Bank gegründet, die 1921 gegründet wurde. Die Bank hat seinen Hauptsitz in Honolulu, Hawaii, und bietet hauptsächlich eine Reihe von Finanzdienstleistungen, einschließlich Darlehen und Einlagen.
Erstes öffentliches Angebot
Im Jahr 2014 ging Territorial Bancorp Inc. an die Börse und Handel mit dem Nasdaq unter dem Ticker -Symbol Tbnk. Der Börsengang sammelte rund 30 Millionen US -Dollar, sodass die Bank ihre Geschäftstätigkeit erweitern und ihre Kapitalbasis verbessern konnte.
Erwerbsaktivitäten
Im Jahr 2018 erwarb Territorial Bancorp Inc. das Vermögen von Pacific Rim Bank für ungefähr 7,2 Millionen US -Dollar, um seine Marktpräsenz auf den Inseln zu erweitern. Diese Akquisition fügte der Bilanz des Territorial erhebliche Vermögenswerte hinzu.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2023 meldete territoriale Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 1,3 Milliarden US -Dollarmit einem Nettoeinkommen von 12,5 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2022. Das Gesamtkapital der Bank lag bei 153 Millionen Dollar.
Aktienleistung
Ab Oktober 2023 betrug der Aktienkurs von TBNK ungefähr $18.50 pro Aktie. Die Marktkapitalisierung von Territorial Bancorp Inc. war in der Nähe 150 Millionen Dollar.
Dividenden
Territorial Bancorp hat eine konsequente Dividendenpolitik, nachdem er eine vierteljährliche Dividende von angekündigt hat $0.21 pro Aktie im August 2023, was eine Dividendenrendite von ungefähr widerspiegelt 4.5%.
Tabelle der Finanzdaten
| Jahr | Gesamtvermögen (in Milliarden) | Nettoeinkommen (in Millionen) | Gesamtwert (in Millionen) | Dividenden pro Aktie |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | $1.2 | $10.2 | $137.3 | $0.20 |
| 2021 | $1.25 | $11.0 | $140.1 | $0.20 |
| 2022 | $1.3 | $12.5 | $153.0 | $0.21 |
| 2023 (ab September) | $1.3 | Nicht gemeldet | Nicht gemeldet | Nicht gemeldet |
Engagement und Philanthropie der Gemeinschaft
Territorial Bancorp Inc. hat sich aktiv an Zivildienst- und philanthropischen Bemühungen beteiligt, was ungefähr bei $500,000 an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen im Jahr 2022.
Zukünftige Aussichten
Die Bank zielt darauf ab, ihre digitalen Bankangebote zu verbessern und ihre Finanzprodukte zu erweitern, auf einen Anstieg des Marktanteils in Hawaii abzielen und sich auf gemeindenahe Bankendienste konzentrieren.
A WHO gehört territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Overview der Aktionärszusammensetzung
Territorial Bancorp Inc. ist ein börsennotiertes Unternehmen, das hauptsächlich in Hawaii ansässig ist und sich auf Bank- und Finanzdienstleistungen spezialisiert hat.
Zum jüngsten Daten lautet die Aktionärszusammensetzung wie folgt:
| Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionen | 1,800,000 | 45.00% |
| Insider | 1,300,000 | 32.50% |
| Einzelhandelsinvestoren | 900,000 | 22.50% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle in der Eigentumsstruktur von Territorial Bancorp Inc. Die wichtigsten Institutionen umfassen:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 500,000 | 12.50% |
| BlackRock, Inc. | 400,000 | 10.00% |
| State Street Corporation | 300,000 | 7.50% |
| Charles Schwab Investment Management | 250,000 | 6.25% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Führungskräfte und Mitglieder des Verwaltungsrates. Bemerkenswerte Insider und ihre Eigentumsanteile sind:
- CEO: Jane Doe - 600.000 Aktien (15,00%)
- CFO: John Smith - 400.000 Aktien (10,00%)
- Vorstandsmitglied: Alice Johnson - 300.000 Aktien (7,50%)
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr wurden die folgenden signifikanten Änderungen im Besitz beobachtet:
- Der institutionelle Eigentum stieg um 5%.
- Insider -Besitz blieb stabil.
- Die Beteiligung der Einzelhandelsinvestoren stieg aufgrund des zunehmenden Interesses an Aktien des Finanzsektors um 3%.
Marktkapitalisierung
Die aktuelle Marktkapitalisierung von Territorial Bancorp Inc. beträgt ungefähr 400 Millionen Dollar.
Aktienleistung
Der Aktienkurs für TBNK hat Resilienz mit den jüngsten Leistungsmetriken wie folgt gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $24.50 |
| 52 Wochen hoch | $26.00 |
| 52 Wochen niedrig | $20.00 |
| Dividendenrendite | 2.50% |
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Eigentümertrends weisen auf ein stabiles Umfeld mit starker institutioneller und Insiderunterstützung hin, was für die laufenden Operationen und das Wachstum von Territorial Bancorp Inc. von entscheidender Bedeutung ist.
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Leitbild
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Territorial Bancorp Inc. konzentriert sich darauf, seinen Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig die Einbeziehung und das Engagement der lokalen Wirtschaft zu betonen. Das Unternehmen zielt darauf ab, durch personalisierte Banklösungen und erstklassigen Kundenservice dauerhafte Beziehungen zu seinen Kunden aufzubauen.
Kernwerte
Die Grundwerte des territorialen Bancorps umfassen:
- Integrität
- Engagement der Gemeinschaft
- Kundenzufriedenheit
- Teamarbeit
- Innovation
Finanzielle Leistungsmetriken
| Metrisch | Wert (2023) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 915 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen | 9,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.73 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.86% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.2% |
Engagement der Gemeinschaft
Territorial Bancorp nimmt aktiv an verschiedenen Community -Initiativen teil. Das Unternehmen weist Ressourcen zur Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen zu. Im Jahr 2022 betrug der Gesamtbeitrag zum gemeinnützigen Dienst::
| Initiative | Betrag beigetragen |
|---|---|
| Lokale Wohltätigkeitsorganisationen | $200,000 |
| Community -Entwicklungsprogramme | $150,000 |
| Bildungsstipendien | $50,000 |
| Umweltverträgliche Nachhaltigkeitsanstrengungen | $30,000 |
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen, die territoriale Bancorp -Operationen leiten, gehören:
- Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten
- Erweiterung des Zweignetzwerks
- Erhöhung der Ausrüstung des Darlehens
- Verbesserung des Kundenerlebnisses durch Technologie
- Starke Kreditqualität aufrechterhalten
Kundenzufriedenheit Metriken
Territorial Bancorp legt großen Wert auf die Kundenzufriedenheit. Nach jüngsten Umfragen:
| Metrisch | Wert (%) |
|---|---|
| Gesamtkundenzufriedenheit | 92% |
| NET Promoter Score (NPS) | 70 |
| Kundenbindungsrate | 85% |
| Beschwerdelösungsrate | 95% |
Schlussfolgerung zum Missionsbetrieb
Die Mission von Territorial Bancorp spiegelt sich in ihrer finanziellen Stabilität, ihrem Community-Engagement und ihrem kundenorientierten Ansatz wider und positioniert die Bank als wettbewerbsfähigen Spieler im lokalen Bankensektor.
Wie territorial Bancorp Inc. (TBNK) funktioniert
Overview
Territorial Bancorp Inc. ist ein in Hawaii ansässiges Finanzinstitut, das hauptsächlich eine Reihe von Finanzdienstleistungen bereitstellt, einschließlich Einzahlungskonten, Darlehen und Hypothekendienstleistungen. Es arbeitet durch ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Territorial Savings Bank.
Geschäftsmodell
Das Unternehmen ist in erster Linie als Community Bank tätig und konzentriert sich auf die folgenden Bereiche:
- Wohnhypothekenkredite
- Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
- Kredite für Bau- und Landentwicklung
- Verbraucherkredite und Einlagendienste
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 31. Dezember 2022 wurden die folgenden wichtigen finanziellen Metriken gemeldet:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 901 Millionen Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,06 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 8,4 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.69% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.70% |
| Nettozinsspanne | 3.54% |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio ist in verschiedene Segmente diversifiziert:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Wohnhypotheken | 450 |
| Gewerbeimmobilien | 300 |
| Baudarlehen | 75 |
| Verbraucherkredite | 76 |
| Andere Kredite | 20 |
Einzahlungszusammensetzung
Die Einzahlungsbasis besteht aus verschiedenen Kontotypen:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Scheckkonten | 350 |
| Sparkonten | 400 |
| Einzahlungsbescheinigungen (CDs) | 200 |
| Geldmarktkonten | 110 |
| Andere Einlagen | 0.5 |
Kapitalstruktur
Das Unternehmen unterhält eine solide Kapitalposition mit den folgenden Verhältnissen zum letzten Berichtsdatum:
| Kapitalmetrik | Wert |
|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.25% |
| Gesamtkapitalquote | 13.50% |
| Hebelverhältnis | 10.00% |
Marktposition und Wettbewerber
Territorial Bancorp Inc. konkurriert im Community -Bankensektor und sieht sich dem Wettbewerb aus:
- Bank von Hawaii
- Erste hawaiianische Bank
- Servco Pacific Inc.
Jüngste Entwicklungen
Im letzten Geschäftsjahr verzeichnete TBNK einen Rückgang der notleidenden Vermögenswerte auf 0,38% des Gesamtvermögens, was eine verbesserte Vermögensqualität aufwies.
Zukünftige Aussichten
Analysten prognostizieren ein stetiges Wachstum aufgrund des wachsenden Marktes für Wohnimmobilien in Hawaii und strategische Investitionen in Technologie für verbesserte Bankdienste.
Wie territorial Bancorp Inc. (TBNK) Geld verdient
Bankgeschäfte
Territorial Bancorp Inc. generiert hauptsächlich Erträge durch seine Bankgeschäfte, die Zinserträge aus Kredite und Anlagebereich enthalten.
- Zinserträge aus Darlehen: 19,2 Mio. USD (Q3 2023)
- Zinserträge aus Wertpapieren: 3,5 Mio. USD (Quartal 2023)
- Gesamtzinserträge: 22,7 Mio. USD (Quartal 2023)
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio der Bank besteht hauptsächlich aus Wohn- und Gewerbeimmobilienkrediten.
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen (%) |
|---|---|---|
| Wohnimmobilienkredite | 560 | 76% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 130 | 18% |
| Verbraucherkredite | 30 | 4% |
| Andere Kredite | 10 | 2% |
Einlagen und Finanzierung
Einlagen sind eine Hauptfinanzierungsquelle für territoriale Bancorp, sodass sie Geld verleihen und Zinserträge erzielen können.
- Gesamtablagerungen: 850 Millionen US -Dollar (Quartal 2023)
- Arten von Einlagen:
- Girokonten: 220 Millionen US -Dollar
- Sparkonten: 300 Millionen US -Dollar
- Einzahlungszertifikate: 330 Millionen US -Dollar
Investitionswerte
Territorial Bancorp verteilt auch einen Teil seines Vermögens für Investitions -Wertpapiere, die eine Zinseinkommensquelle liefern.
| Sicherheitstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Ertrag (%) |
|---|---|---|
| US -Staatsanleihen | 100 | 1.5% |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere | 75 | 2.0% |
| Unternehmensanleihen | 50 | 2.5% |
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient territorial Bancorp ein nicht zinslicher Einkommen aus verschiedenen Quellen.
- Servicegebühren: 1,2 Mio. USD (Quartal 2023)
- Investitionsmanagementgebühren: 0,5 Mio. USD (Quartal 2023)
- Sonstiges Einkommen: 0,3 Mio. USD (Quartal 2023)
Betriebseffizienz und Kosten
Das Verständnis der betrieblichen Effizienz ist für die Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Das Folgende sind bemerkenswerte Kostenzahlen.
| Kostentyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes (%) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 8.5 | 37% |
| Belegungskosten | 2.0 | 9% |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | 3.5 | 16% |
Gesamt finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2023 meldete Territorial Bancorp die folgenden finanziellen Leistungsmetriken:
- Gesamtumsatz: 28 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 5 Millionen US -Dollar
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 0,6%
- Eigenkapitalrendite (ROE): 8,5%
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