Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Territorial Bancorp Inc. في عام 2002 كشركة قابضة لبنك التوفير الإقليمي الذي تأسس في عام 1921. ويقع المقر الرئيسي للبنك في هونولولو، هاواي، ويقدم في المقام الأول مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك القروض والودائع.
الطرح العام الأولي
في عام 2014، تم طرح شركة Territorial Bancorp Inc. للاكتتاب العام، وتم تداولها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر. تي بي إن كيه. وقد جمع الاكتتاب العام ما يقرب من 30 مليون دولار، مما سمح للبنك بتوسيع عملياته وتعزيز قاعدته الرأسمالية.
أنشطة الاستحواذ
في عام 2018، استحوذت شركة Territorial Bancorp Inc. على أصول بنك حافة المحيط الهادئ مقابل 7.2 مليون دولار تقريبًا، مما أدى إلى توسيع تواجدها في السوق في الجزر. أضاف هذا الاستحواذ أصولًا كبيرة إلى الميزانية العمومية لشركة Territorial.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت شركة Territorial Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.3 مليار دولار، بصافي دخل 12.5 مليون دولار للعام المالي 2022. وبلغ إجمالي حقوق الملكية للبنك 153 مليون دولار.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم TBNK تقريبًا $18.50 لكل سهم. كانت القيمة السوقية لشركة Territorial Bancorp Inc. موجودة 150 مليون دولار.
توزيعات الأرباح
لدى Territorial Bancorp سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث أعلنت عن توزيع أرباح ربع سنوية قدرها $0.21 للسهم الواحد في أغسطس 2023، مما يعكس عائد توزيعات أرباح تقريبية 4.5%.
جدول البيانات المالية
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | إجمالي حقوق الملكية (بالملايين) | توزيعات الأرباح لكل سهم |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | $1.2 | $10.2 | $137.3 | $0.20 |
| 2021 | $1.25 | $11.0 | $140.1 | $0.20 |
| 2022 | $1.3 | $12.5 | $153.0 | $0.21 |
| 2023 (اعتبارًا من سبتمبر) | $1.3 | لم يتم الإبلاغ عنها | لم يتم الإبلاغ عنها | لم يتم الإبلاغ عنها |
المشاركة المجتمعية والعمل الخيري
شاركت شركة Territorial Bancorp Inc. بنشاط في خدمة المجتمع والجهود الخيرية، وساهمت تقريبًا في ذلك $500,000 للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية في عام 2022.
النظرة المستقبلية
ويهدف البنك إلى تعزيز عروضه المصرفية الرقمية وتوسيع نطاق منتجاته المالية، مستهدفًا زيادة حصته في السوق في هاواي والحفاظ على تركيزه على الخدمات المصرفية الموجهة للمجتمع.
من يملك شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
Overview تكوين المساهمين
شركة Territorial Bancorp Inc. هي شركة مساهمة عامة يقع مقرها الرئيسي في هاواي، وهي متخصصة في الخدمات المصرفية والمالية.
ووفقا لأحدث البيانات، فإن تكوين المساهمين هو كما يلي:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المؤسسات | 1,800,000 | 45.00% |
| المطلعين | 1,300,000 | 32.50% |
| مستثمرو التجزئة | 900,000 | 22.50% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في هيكل ملكية شركة Territorial Bancorp Inc. وتشمل المؤسسات الرئيسية ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 500,000 | 12.50% |
| شركة بلاك روك | 400,000 | 10.00% |
| شركة ستيت ستريت | 300,000 | 7.50% |
| تشارلز شواب لإدارة الاستثمار | 250,000 | 6.25% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. المطلعون البارزون وحصص ملكيتهم هم:
- الرئيس التنفيذي: جين دو - 600.000 سهم (15.00%)
- المدير المالي: جون سميث - 400.000 سهم (10.00%)
- عضو مجلس الإدارة: أليس جونسون - 300.000 سهم (7.50%)
التغييرات الأخيرة في الملكية
في العام الماضي، لوحظت التغييرات الهامة التالية في الملكية:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 5%.
- ظلت ملكية المطلعين مستقرة.
- وارتفعت مشاركة المستثمرين الأفراد بنسبة 3% بسبب زيادة الاهتمام بأسهم القطاع المالي.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية الحالية لشركة Territorial Bancorp Inc. تقريبًا 400 مليون دولار.
أداء المخزون
أظهر سعر سهم TBNK مرونة، مع مقاييس الأداء الأخيرة على النحو التالي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $24.50 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $26.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $20.00 |
| عائد الأرباح | 2.50% |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
تشير اتجاهات الملكية إلى وجود بيئة مستقرة تتمتع بدعم مؤسسي وداخلي قوي، وهو أمر حيوي للعمليات المستمرة والنمو لشركة Territorial Bancorp Inc.
بيان مهمة شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK).
Overview بيان المهمة
يركز بيان مهمة شركة Territorial Bancorp Inc. على تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع التأكيد على مشاركة المجتمع والالتزام بالاقتصاد المحلي. وتهدف الشركة إلى بناء علاقات دائمة مع عملائها من خلال الحلول المصرفية الشخصية وخدمة العملاء من الدرجة الأولى.
القيم الأساسية
تشمل القيم الأساسية لـ Territorial Bancorp ما يلي:
- نزاهة
- المشاركة المجتمعية
- رضا العملاء
- العمل الجماعي
- ابتكار
مقاييس الأداء المالي
| متري | القيمة (2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 915 مليون دولار |
| صافي الدخل | 9.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.73 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.86% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 7.2% |
مشاركة المجتمع
تشارك Territorial Bancorp بنشاط في المبادرات المجتمعية المختلفة. تقوم الشركة بتخصيص الموارد لدعم الجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية. وفي عام 2022 بلغ إجمالي المساهمة في خدمة المجتمع ما يلي:
| مبادرة | المبلغ المساهم |
|---|---|
| الجمعيات الخيرية المحلية | $200,000 |
| برامج تنمية المجتمع | $150,000 |
| المنح التعليمية | $50,000 |
| جهود الاستدامة البيئية | $30,000 |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية التي توجه عمليات Territorial Bancorp ما يلي:
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية
- توسيع شبكة الفروع
- زيادة حجم القروض الممنوحة
- تحسين تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا
- الحفاظ على جودة ائتمانية قوية
مقاييس رضا العملاء
تركز شركة Territorial Bancorp بشكل كبير على رضا العملاء. وفقا لاستطلاعات الرأي الأخيرة:
| متري | قيمة (٪) |
|---|---|
| رضا العملاء بشكل عام | 92% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 70 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 85% |
| معدل حل الشكاوى | 95% |
الاستنتاج بشأن الالتزام بالمهمة
تنعكس مهمة Territorial Bancorp في استقرارها المالي، والتزامها المجتمعي، ونهجها الذي يركز على العملاء، مما يضع البنك كلاعب تنافسي في القطاع المصرفي المحلي.
كيف تعمل شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK).
Overview
تعد شركة Territorial Bancorp Inc. مؤسسة مالية مقرها في هاواي، وتعمل في المقام الأول في تقديم مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك حسابات الودائع والقروض وخدمات الرهن العقاري. وهي تعمل من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك الادخار الإقليمي.
نموذج الأعمال
تعمل الشركة في المقام الأول كبنك مجتمعي، مع التركيز على المجالات التالية:
- الإقراض العقاري السكني
- القروض العقارية التجارية
- قروض البناء وتطوير الأراضي
- القروض الاستهلاكية وخدمات الودائع
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، تم الإبلاغ عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 901 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.06 مليار دولار |
| صافي الدخل | 8.4 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.69% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 7.70% |
| صافي هامش الفائدة | 3.54% |
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض إلى قطاعات مختلفة:
| نوع القرض | المبلغ (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 450 |
| العقارات التجارية | 300 |
| قروض البناء | 75 |
| القروض الاستهلاكية | 76 |
| القروض الأخرى | 20 |
تكوين الودائع
تتكون قاعدة الودائع من أنواع مختلفة من الحسابات:
| نوع الإيداع | المبلغ (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 350 |
| حسابات التوفير | 400 |
| شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة) | 200 |
| حسابات سوق المال | 110 |
| الودائع الأخرى | 0.5 |
هيكل رأس المال
تحتفظ الشركة بمركز رأسمالي قوي، بالنسب التالية كما في تاريخ التقرير الأخير:
| متري رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.25% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 13.50% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.00% |
موقف السوق والمنافسين
تتنافس شركة Territorial Bancorp Inc. في قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية وتواجه منافسة من:
- بنك هاواي
- أول بنك هاواي
- شركة سيرفكو باسيفيك
التطورات الأخيرة
وفي السنة المالية الماضية، أبلغت TBNK عن انخفاض في الأصول المتعثرة إلى 0.38% من إجمالي الأصول، مما يدل على تحسن جودة الأصول.
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون نموًا مطردًا بسبب توسع سوق العقارات السكنية في هاواي والاستثمارات الإستراتيجية في التكنولوجيا لتعزيز الخدمات المصرفية.
كيف تجني شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK) الأموال
العمليات المصرفية
تحقق شركة Territorial Bancorp Inc. الدخل في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية.
- دخل الفوائد من القروض: 19.2 مليون دولار (الربع الثالث 2023)
- دخل الفوائد من الأوراق المالية: 3.5 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2023)
- إجمالي دخل الفوائد: 22.7 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2023)
محفظة القروض
تتكون محفظة قروض البنك بشكل أساسي من القروض العقارية السكنية والتجارية.
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| القروض العقارية السكنية | 560 | 76% |
| القروض العقارية التجارية | 130 | 18% |
| القروض الاستهلاكية | 30 | 4% |
| القروض الأخرى | 10 | 2% |
الودائع والتمويل
تعد الودائع مصدرًا رئيسيًا لتمويل Territorial Bancorp، مما يمكنها من إقراض الأموال وتوليد دخل من الفوائد.
- إجمالي الودائع: 850 مليون دولار (الربع الثالث 2023)
- أنواع الودائع:
- الحسابات الجارية: 220 مليون دولار
- حسابات التوفير: 300 مليون دولار
- شهادات الإيداع: 330 مليون دولار
الأوراق المالية الاستثمارية
كما تقوم شركة Territorial Bancorp بتخصيص جزء من أصولها للأوراق المالية الاستثمارية، والتي توفر مصدرًا لدخل الفوائد.
| نوع الأمان | المبلغ (مليون دولار) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 100 | 1.5% |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 75 | 2.0% |
| سندات الشركات | 50 | 2.5% |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحصل شركة Territorial Bancorp على إيرادات غير الفوائد من مصادر مختلفة.
- رسوم الخدمة: 1.2 مليون دولار (الربع الثالث 2023)
- رسوم إدارة الاستثمار: 0.5 مليون دولار (الربع الثالث 2023)
- الإيرادات الأخرى: 0.3 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2023)
الكفاءة التشغيلية والنفقات
إن فهم الكفاءة التشغيلية أمر بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. فيما يلي أرقام النفقات البارزة.
| نوع المصاريف | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات (%) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 8.5 | 37% |
| نفقات الإشغال | 2.0 | 9% |
| مصاريف تشغيلية أخرى | 3.5 | 16% |
الأداء المالي العام
بالنسبة للربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Territorial Bancorp عن مقاييس الأداء المالي التالية:
- إجمالي الإيرادات: 28 مليون دولار
- صافي الدخل: 5 مليون دولار
- العائد على الأصول (ROA): 0.6%
- العائد على حقوق المساهمين: 8.5%
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support