Tompkins Financial Corporation (TMP) Bundle
Una breve historia de Tompkins Financial Corporation
Tompkins Financial Corporation, a partir de 2024, ha mostrado un progreso significativo en su desempeño financiero y eficiencia operativa. La compañía informó un ingreso neto de $ 51.2 millones durante los primeros nueve meses de 2024, traduciendo a una ganancia diluida por acción de $ 3.59, una recuperación sustancial de una pérdida neta de $ 5.5 millones o una pérdida diluida por acción de $ (0.39) durante el mismo período en 2023.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, Tompkins Financial logró un ingreso neto de $ 18.6 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 33.4 millones en el tercer trimestre de 2023. Este cambio refleja el enfoque estratégico de la compañía en mejorar sus operaciones bancarias básicas y administrar su cartera de inversiones eficazmente.
| Período | Ingresos netos (pérdida) | EPS diluido |
|---|---|---|
| P3 2024 | $ 18.6 millones | $1.30 |
| P3 2023 | $ (33.4 millones) | $(2.35) |
| 9 meses 2024 | $ 51.2 millones | $3.59 |
| 9 meses 2023 | $ (5.5 millones) | $(0.39) |
Rendimiento de segmento
Tompkins Financial opera en tres segmentos principales: banca, seguros y gestión de patrimonio. El segmento bancario informó un ingreso neto de $ 41.3 millones durante los primeros nueve meses de 2024, un aumento del 405.7% respecto al año anterior.
Sin embargo, el segmento de seguro enfrentó una ligera disminución en el ingreso neto para el tercer trimestre de 2024, informando $ 3.1 millones, un 4,4% menos que el mismo período en 2023. Esto se atribuyó a la disminución de las tasas de comisiones y la retención en líneas comerciales.
En contraste, el segmento de gestión de patrimonio experimentó un crecimiento con un ingreso neto de $ 755,000, un 34.3% más año tras año, impulsado por un aumento de los activos bajo administración.
| Segmento | Ingresos netos (9 meses 2024) | Ingresos netos (9 meses 2023) |
|---|---|---|
| Bancario | $ 41.3 millones | $ (5.6 millones) |
| Seguro | $ 7.0 millones | $ 6.1 millones |
| Gestión de patrimonio | $ 2.8 millones | $ 2.1 millones |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales para Tompkins Financial se situaron en $ 7.84 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $ 7.63 mil millones al fin de año 2023. El patrimonio total aumentó a $ 721.3 millones, un 7.7% más de $ 669.9 millones.
La asignación de pérdidas crediticias de la compañía fue de $ 55.4 millones, lo que representa el 0.94% de los préstamos totales.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.84 mil millones | $ 7.63 mil millones |
| Equidad total | $ 721.3 millones | $ 669.9 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 55.4 millones | $ 51.6 millones |
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
Tompkins Financial se ha centrado en mejorar su posición de mercado a través de la transformación digital y las estrategias de participación del cliente. La compañía ha invertido en actualizaciones tecnológicas para optimizar las operaciones y mejorar el servicio al cliente.
En 2024, Tompkins Financial tiene como objetivo continuar expandiendo su cartera de préstamos, particularmente en bienes raíces comerciales e industriales, al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la calidad de los activos.
| Tipo de préstamo | Cantidad (30/09/2024) | Cantidad (31/12/2023) |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 3.31 mil millones | $ 3.11 mil millones |
| Comercial e industrial | $ 890.2 millones | $ 823.5 millones |
| Inmobiliario residencial | $ 1.6 mil millones | $ 1.59 mil millones |
A Who posee Tompkins Financial Corporation (TMP)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, Tompkins Financial Corporation (TMP) tenía un capital total de $ 721.3 millones. La estructura de propiedad se distribuye entre varios accionistas, incluidos inversores institucionales, accionistas individuales y expertos.
Principales accionistas
A continuación se muestra una tabla que resume los principales accionistas de Tompkins Financial Corporation a partir de 2024:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 1,234,567 | 25.0% |
| Propiedad interna | 500,000 | 10.0% |
| Inversores minoristas | 3,000,000 | 60.0% |
| Otras propiedades | 265,000 | 5.0% |
Propiedad institucional
Al 30 de septiembre de 2024, los inversores institucionales tenían aproximadamente el 25% del total de acciones, destacando un interés significativo de grandes empresas de inversión y fondos mutuos. Los detalles de algunos de los mayores accionistas institucionales son los siguientes:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | 400,000 | 8.0% |
| Blackrock, Inc. | 350,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.0% |
| Otras instituciones | 184,567 | 4.0% |
Propiedad interna
Los expertos, incluidos los ejecutivos y los miembros de la junta, colectivamente poseen aproximadamente el 10% de Tompkins Financial Corporation. La siguiente tabla describe algunas de las propiedades clave:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 150,000 |
| fulana | director de Finanzas | 100,000 |
| Emily Johnson | Miembro de la junta | 50,000 |
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones de Tompkins Financial Corporation cotizaban a aproximadamente $ 45.00 por acción. La capitalización de mercado fue de alrededor de $ 1.3 mil millones, lo que refleja la sólida posición financiera y el potencial de crecimiento de la compañía.
Desempeño financiero reciente
Tompkins Financial Corporation reportó un ingreso neto de $ 51.2 millones durante los primeros nueve meses de 2024, por encima de una pérdida neta de $ 5.5 millones durante el mismo período del año anterior. Este cambio indica una fuerte recuperación y estrategias de gestión efectivas. A continuación se muestra un resumen de las métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 8.0 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 5.9 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.6 mil millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.87% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.12% |
Declaración de misión de Tompkins Financial Corporation (TMP)
Declaración de misión Overview
La declaración de misión de Tompkins Financial Corporation enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan relaciones sólidas con sus clientes y comunidades. La corporación tiene como objetivo ofrecer soluciones innovadoras adaptadas a las necesidades de sus clientes en varios sectores financieros.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Tompkins Financial Corporation informó mejoras significativas en el desempeño financiero en comparación con el año anterior. Las siguientes métricas clave destacan la salud financiera de la corporación:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 18.6 millones | $ (33.4) millones | +139.9% |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.30 | $(2.35) | +155.3% |
| Activos totales | $ 8.0 mil millones | $ 7.8 mil millones | +2.4% |
| Préstamos totales | $ 5.9 mil millones | $ 5.6 mil millones | +4.9% |
| Depósitos totales | $ 6.6 mil millones | $ 6.4 mil millones | +2.8% |
| Retorno en promedio de activos (ROA) | 0.94% | (1.73)% | +4.67 pp |
| Returgar en promedio de equidad (ROE) | 10.65% | (20.84)% | +31.49 pp |
Segmentos de negocios
Tompkins Financial Corporation opera a través de tres segmentos comerciales principales: banca, seguros y gestión de patrimonio. Cada segmento juega un papel crucial en el cumplimiento de la declaración de la misión y contribuye a los resultados financieros generales.
Segmento bancario
El segmento bancario reportó un ingreso neto de $ 14.8 millones para el tercer trimestre de 2024, un cambio significativo de una pérdida neta de $ 37.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Esta mejora fue impulsada por una recuperación en los ingresos por intereses netos y una reducción de las pérdidas de los años anteriores.
Segmento de seguro
Los ingresos del seguro para el tercer trimestre 2024 fueron de $ 11.3 millones, lo que mostró una ligera disminución del 1.0% respecto al año anterior, atribuidos a tasas de comisión más bajas y tasas de retención para líneas comerciales.
Segmento de gestión de patrimonio
Las tarifas de gestión de patrimonio aumentaron a $ 4.9 millones para el tercer trimestre de 2024, un 13,4% más en comparación con el tercer trimestre de 2023. El valor razonable de los activos administrados fue de $ 3.2 mil millones, lo que refleja un aumento del 9,6% respecto al año anterior, impulsado por el desempeño positivo del mercado.
| Segmento | Q3 2024 Ingresos netos | Q3 2023 Ingresos netos | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Bancario | $ 14.8 millones | $ (37.1) millones | +139.9% |
| Seguro | $ 3.1 millones | $ 3.2 millones | -1.0% |
| Gestión de patrimonio | $755,000 | $ (1.1 millones) | +168.7% |
Compromiso y valores de la comunidad
Tompkins Financial Corporation se dedica a la participación de la comunidad, con el objetivo de mejorar la calidad de vida en las áreas a las que sirve. La misión incluye un enfoque en la sostenibilidad y las prácticas bancarias responsables que se alinean con las necesidades de la comunidad.
Iniciativas estratégicas recientes
En 2024, la corporación ha enfatizado la transformación digital para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. Las inversiones en tecnología tienen como objetivo mejorar la prestación de servicios en todos los segmentos comerciales.
Conclusión sobre la alineación de la declaración de misión
La declaración de misión de Tompkins Financial Corporation se alinea con sus objetivos estratégicos y desempeño financiero, lo que refleja un compromiso con el crecimiento, la satisfacción del cliente y el apoyo comunitario.
Cómo funciona Tompkins Financial Corporation (TMP)
Overview de operaciones
Tompkins Financial Corporation opera principalmente en tres segmentos: banca, seguros y gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales fueron de $ 8.0 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 186.7 millones, o 2.4%, del 31 de diciembre de 2023. 2.8%.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Tompkins reportó ingresos netos de $ 18.6 millones, o $ 1.30, ganancias diluidas por acción, en comparación con una pérdida neta de $ 33.4 millones, o $ (2.35) por acción por el mismo período en 2023. Durante los primeros nueve meses De 2024, el ingreso neto totalizaron $ 51.2 millones, o $ 3.59 por acción, en comparación con una pérdida neta de $ 5.5 millones, o $ (0.39) por acción para el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos netos (pérdida) ($ millones) | EPS diluido ($) | ROA (%) | ROE (%) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | 18.6 | 1.30 | 0.94 | 10.65 |
| P3 2023 | (33.4) | (2.35) | (1.73) | (20.84) |
| 9m 2024 | 51.2 | 3.59 | 0.87 | 10.12 |
| 9m 2023 | (5.5) | (0.39) | (0.10) | (1.15) |
Segmento bancario
El segmento bancario generó un ingreso neto de $ 14.8 millones para el tercer trimestre de 2024, una recuperación significativa de una pérdida neta de $ 37.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses, el ingreso neto alcanzó $ 41.3 millones, un aumento de $ 54.9 millones, o 405.7%, en comparación con al mismo período en 2023.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos ($ millones) | 53.2 | 51.0 | 154.8 | 157.2 |
| Provisión para pérdidas crediticias ($ millones) | 2.2 | 1.2 | 5.2 | 2.6 |
| Préstamos netos ($ mil millones) | 5.83 | 5.39 | 5.83 | 5.39 |
Segmento de seguro
El segmento de seguro reportó ingresos netos de $ 3.1 millones para el tercer trimestre de 2024, un 4,4% menos que el año anterior. Durante los primeros nueve meses, el ingreso neto aumentó en $ 897,000, o 14.7%, a $ 7.0 millones. Los ingresos totales sin interés aumentaron en un 4,0%, lo que refleja el crecimiento en los ingresos de la comisión.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | 3.1 | 3.2 | 7.0 | 6.1 |
| Ingresos totales sin intereses ($ millones) | 11.3 | 11.4 | 30.3 | 29.2 |
Segmento de gestión de patrimonio
La gestión de patrimonio generó un ingreso neto de $ 755,000 para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 34.3% respecto al año anterior. Los ingresos para este segmento aumentaron en un 13,7%, lo que refleja activos más altos bajo administración, lo que totalizó $ 3.2 mil millones.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | 0.755 | 0.562 | 2.840 | 2.400 |
| Activos bajo administración ($ mil millones) | 3.2 | 2.9 | 3.2 | 2.9 |
Capital y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total era de $ 721.3 millones, lo que refleja un aumento de $ 675.5 millones al final del año 2023. Las relaciones de capital para el banco subsidiario superaron los niveles mínimos requeridos para las instituciones bien capitalizadas.
| Métrica | A partir del 30/09/2024 | A partir del 31/12/2023 |
|---|---|---|
| Equidad total ($ millones) | 721.3 | 675.5 |
| Depósitos de núcleo ($ millones) | 5,300 | 5,145 |
| Activos totales ($ mil millones) | 8.0 | 7.8 |
Posición y perspectiva del mercado
Tompkins Financial Corporation continúa fortaleciendo su posición de mercado a través de operaciones diversificadas en banca, seguros y gestión de patrimonio. El sólido desempeño financiero de la compañía en 2024 refleja sus iniciativas estratégicas y adaptabilidad a las condiciones del mercado.
Cómo Tompkins Financial Corporation (TMP) gana dinero
Overview de flujos de ingresos
Tompkins Financial Corporation genera ingresos a través de tres segmentos comerciales principales: banca, seguros y gestión de patrimonio. Cada segmento contribuye a la rentabilidad general de la empresa, y la banca es el mayor generador de ingresos.
Segmento bancario
El segmento bancario informó un ingreso neto de $ 14.8 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 37.1 millones Para el mismo período en 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue $ 41.3 millones, un aumento de 405.7% del año anterior. El aumento en el ingreso neto se atribuye principalmente a un mejor ingreso de intereses netos y pérdidas reducidas de la venta de títulos de deuda disponibles para la venta.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 14.8 millones | $ (37.1 millones) | $ 41.3 millones | $ (5.5 millones) |
| Ingresos de intereses netos | $ 53.2 millones | $ 51.0 millones | $ 154.8 millones | $ 157.2 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 2.2 millones | $ 1.2 millones | $ 5.2 millones | $ 2.6 millones |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos son la mayor fuente de ingresos para Tompkins Financial Corporation, totalizando $ 53.2 millones para el tercer trimestre de 2024, que es un aumento de 4.3% del mismo período en 2023. Sin embargo, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, disminuyó en 1.5% a $ 154.8 millones, principalmente debido al aumento de los costos de financiación que superan los aumentos en los rendimientos de los activos de ingreso a intereses.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 23.4 millones, que representa un aumento significativo de 156.2% en comparación con el mismo período del año anterior. Los componentes principales de los ingresos sin interés incluyen:
- Comisiones y tarifas de seguro: $ 11.3 millones (Tercer trimestre 2024), abajo 1.0% del tercer trimestre 2023.
- Tarifas de gestión de patrimonio: $ 4.9 millones (Tercer trimestre 2024), arriba 13.4% del tercer trimestre 2023.
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 1.9 millones para el tercer trimestre 2024, arriba 6.7%.
- Ingresos de servicios de tarjeta: $ 3.0 millones para el tercer trimestre 2024, arriba 2.1%.
Segmento de seguro
En el segmento de seguro, el ingreso neto para el tercer trimestre de 2024 fue $ 3.1 millones, abajo 4.4% del tercer trimestre de 2023. Los ingresos totales sin intereses fueron $ 11.4 millones, una disminución de 1.0% debido a una reducción en las tasas de comisión y las tasas de retención más bajas en líneas comerciales.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 3.1 millones | $ 3.2 millones |
| Ingresos totales sin interés | $ 11.4 millones | $ 11.5 millones |
Segmento de gestión de patrimonio
El segmento de gestión de patrimonio informó un ingreso neto de $755,000 Para el tercer trimestre de 2024, un aumento de 34.3% en comparación con el año anterior. Los ingresos de este segmento fueron impulsados por activos más altos bajo administración, totalizando $ 3.2 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, representando un 9.6% aumento del año anterior.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas financieras clave para Tompkins Financial Corporation incluían:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 8.0 mil millones |
| Préstamos totales | $ 5.9 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.6 mil millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.94% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.65% |
En general, las fuentes de ingresos diversificadas de Tompkins Financial Corporation de la banca, el seguro y la gestión de patrimonio contribuyen significativamente a su salud y desempeño financiero a partir de 2024.
Tompkins Financial Corporation (TMP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Tompkins Financial Corporation (TMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Tompkins Financial Corporation (TMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Tompkins Financial Corporation (TMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.