Tompkins Financial Corporation (TMP) Bundle
Uma breve história da Tompkins Financial Corporation
A Tompkins Financial Corporation, a partir de 2024, mostrou um progresso significativo em seu desempenho financeiro e eficiência operacional. A Companhia relatou um lucro líquido de US $ 51,2 milhões nos primeiros nove meses de 2024, traduzindo para um lucro diluído por ação de US $ 3,59, uma recuperação substancial de uma perda líquida de US $ 5,5 milhões ou uma perda diluída por ação de US $ (0,39) durante o Mesmo período em 2023.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, a Tompkins Financial alcançou um lucro líquido de US $ 18,6 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 33,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esta reviravolta reflete o foco estratégico da empresa em melhorar suas operações bancárias e gerenciar seu portfólio de investimentos efetivamente.
| Período | Lucro líquido (perda) | EPS diluído |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 18,6 milhões | $1.30 |
| Q3 2023 | $ (33,4 milhões) | $(2.35) |
| 9 meses 2024 | US $ 51,2 milhões | $3.59 |
| 9 meses 2023 | $ 5,5 milhões) | $(0.39) |
Desempenho do segmento
A Tompkins Financial opera em três segmentos primários: bancos, seguros e gestão de patrimônio. O segmento bancário relatou um lucro líquido de US $ 41,3 milhões nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de 405,7% em relação ao ano anterior.
O segmento de seguro, no entanto, enfrentou um ligeiro declínio no lucro líquido pelo terceiro trimestre de 2024, relatando US $ 3,1 milhões, queda de 4,4% em relação ao mesmo período em 2023. Isso foi atribuído à diminuição das taxas de comissão e retenção em linhas comerciais.
Por outro lado, o segmento de gerenciamento de patrimônio experimentou um crescimento com um lucro líquido de US $ 755.000, um aumento de 34,3% ano a ano, impulsionado pelo aumento de ativos sob gestão.
| Segmento | Lucro líquido (9 meses 2024) | Lucro líquido (9 meses 2023) |
|---|---|---|
| Bancário | US $ 41,3 milhões | $ 5,6 milhões) |
| Seguro | US $ 7,0 milhões | US $ 6,1 milhões |
| Gestão de patrimônio | US $ 2,8 milhões | US $ 2,1 milhões |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Tompkins Financial foi de US $ 7,84 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 7,63 bilhões no final do ano 2023. O patrimônio total aumentou para US $ 721,3 milhões, um aumento de 7,7%, de US $ 669,9 milhões.
O subsídio da empresa para perdas de crédito foi de US $ 55,4 milhões, representando 0,94% do total de empréstimos.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,84 bilhões | US $ 7,63 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 721,3 milhões | US $ 669,9 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 55,4 milhões | US $ 51,6 milhões |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
A Tompkins Financial se concentrou em melhorar sua posição de mercado por meio de estratégias de transformação digital e envolvimento do cliente. A empresa investiu em atualizações de tecnologia para otimizar operações e melhorar o atendimento ao cliente.
Em 2024, a Tompkins Financial pretende continuar expandindo sua carteira de empréstimos, particularmente em setores imobiliários e industriais comerciais, mantendo um forte foco na qualidade dos ativos.
| Tipo de empréstimo | Valor (30/09/2024) | Valor (31/12/2023) |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 3,31 bilhões | US $ 3,11 bilhões |
| Comercial e industrial | US $ 890,2 milhões | US $ 823,5 milhões |
| Imóveis residenciais | US $ 1,6 bilhão | US $ 1,59 bilhão |
A Who é proprietário da Tompkins Financial Corporation (TMP)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Tompkins Financial Corporation (TMP) tinha um patrimônio total de US $ 721,3 milhões. A estrutura de propriedade é distribuída entre vários acionistas, incluindo investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas.
Principais acionistas
Abaixo está uma tabela resumindo os principais acionistas da Tompkins Financial Corporation a partir de 2024:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 1,234,567 | 25.0% |
| Propriedade interna | 500,000 | 10.0% |
| Investidores de varejo | 3,000,000 | 60.0% |
| Outras participações | 265,000 | 5.0% |
Propriedade institucional
Em 30 de setembro de 2024, os investidores institucionais detinham cerca de 25% do total de ações, destacando juros significativos de grandes empresas de investimento e fundos mútuos. Os detalhes de alguns dos maiores acionistas institucionais são os seguintes:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 400,000 | 8.0% |
| BlackRock, Inc. | 350,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.0% |
| Outras instituições | 184,567 | 4.0% |
Propriedade interna
Insiders, incluindo executivos e membros do conselho, possuem coletivamente aproximadamente 10% da Tompkins Financial Corporation. A tabela a seguir descreve algumas das principais participações privilegiadas:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 150,000 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 100,000 |
| Emily Johnson | Membro do conselho | 50,000 |
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Tompkins Financial Corporation estavam sendo negociadas em aproximadamente US $ 45,00 por ação. A capitalização de mercado foi de cerca de US $ 1,3 bilhão, refletindo a robusta posição financeira e o potencial de crescimento da empresa.
Desempenho financeiro recente
A Tompkins Financial Corporation registrou um lucro líquido de US $ 51,2 milhões nos primeiros nove meses de 2024, acima de um prejuízo líquido de US $ 5,5 milhões durante o mesmo período do ano anterior. Essa reviravolta indica uma forte recuperação e estratégias de gerenciamento eficazes. Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 8,0 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 5,9 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,6 bilhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.87% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.12% |
Declaração de missão da Tompkins Financial Corporation (TMP)
Declaração de missão Overview
A declaração de missão da Tompkins Financial Corporation enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo fortes relacionamentos com seus clientes e comunidades. A corporação visa fornecer soluções inovadoras adaptadas às necessidades de seus clientes em vários setores financeiros.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Tompkins Financial Corporation relatou melhorias significativas no desempenho financeiro em comparação com o ano anterior. As seguintes métricas importantes destacam a saúde financeira da corporação:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 18,6 milhões | $ (33,4) milhões | +139.9% |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.30 | $(2.35) | +155.3% |
| Total de ativos | US $ 8,0 bilhões | US $ 7,8 bilhões | +2.4% |
| Empréstimos totais | US $ 5,9 bilhões | US $ 5,6 bilhões | +4.9% |
| Total de depósitos | US $ 6,6 bilhões | US $ 6,4 bilhões | +2.8% |
| Retorno em ativos médios (ROA) | 0.94% | (1.73)% | +4,67 pp |
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 10.65% | (20.84)% | +31,49 pp |
Segmentos de negócios
A Tompkins Financial Corporation opera através de três segmentos de negócios primários: bancos, seguros e gestão de patrimônio. Cada segmento desempenha um papel crucial no cumprimento da declaração de missão e contribui para os resultados financeiros gerais.
Segmento bancário
O segmento bancário registrou um lucro líquido de US $ 14,8 milhões para o terceiro trimestre de 2024, uma reviravolta significativa de um prejuízo líquido de US $ 37,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. Essa melhoria foi impulsionada por uma recuperação da receita de juros líquidos e uma redução nas perdas dos anos anteriores.
Segmento de seguro
As receitas de seguros para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 11,3 milhões, mostrando uma ligeira queda de 1,0% em relação ao ano anterior, atribuída a menores taxas de comissão e taxas de retenção para linhas comerciais.
Segmento de gerenciamento de patrimônio
As taxas de gerenciamento de patrimônio aumentaram para US $ 4,9 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 13,4% em comparação com o terceiro trimestre de 2023. O valor justo dos ativos gerenciados foi de US $ 3,2 bilhões, refletindo um aumento de 9,6% em relação ao ano anterior, impulsionado pelo desempenho positivo do mercado.
| Segmento | Q3 2024 Lucro líquido | Q3 2023 Lucro líquido | Mudar |
|---|---|---|---|
| Bancário | US $ 14,8 milhões | $ (37,1) milhões | +139.9% |
| Seguro | US $ 3,1 milhões | US $ 3,2 milhões | -1.0% |
| Gestão de patrimônio | $755,000 | $ (1,1 milhão) | +168.7% |
Engajamento e valores da comunidade
A Tompkins Financial Corporation é dedicada ao envolvimento da comunidade, com o objetivo de melhorar a qualidade de vida nas áreas que atende. A missão inclui um foco na sustentabilidade e práticas bancárias responsáveis que se alinham às necessidades da comunidade.
Iniciativas estratégicas recentes
Em 2024, a corporação enfatizou a transformação digital para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Os investimentos em tecnologia visam melhorar a prestação de serviços em todos os segmentos de negócios.
Conclusão sobre o alinhamento da declaração de missão
A declaração de missão da Tompkins Financial Corporation está alinhada com seus objetivos estratégicos e desempenho financeiro, refletindo um compromisso com o crescimento, a satisfação do cliente e o apoio da comunidade.
Como funciona a Tompkins Financial Corporation (TMP)
Overview de operações
A Tompkins Financial Corporation opera principalmente em três segmentos: bancos, seguros e gestão de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram de US $ 8,0 bilhões, refletindo um aumento de US $ 186,7 milhões, ou 2,4%, a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de empréstimos aumentou US $ 275,3 milhões, ou 4,9%, enquanto os depósitos totais aumentaram US $ 178,0 milhões, ou 2,8%.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Tompkins registrou um lucro líquido de US $ 18,6 milhões, ou US $ 1,30 lucro diluído por ação, em comparação com uma perda líquida de US $ 33,4 milhões, ou US $ (2,35) por ação no mesmo período em 2023. Nos primeiros nove meses De 2024, o lucro líquido totalizou US $ 51,2 milhões, ou US $ 3,59 por ação, em comparação com uma perda líquida de US $ 5,5 milhões, ou US $ (0,39) por ação no mesmo período em 2023.
| Período | Lucro líquido (perda) (US $ milhões) | EPS diluído ($) | ROA (%) | ROE (%) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 18.6 | 1.30 | 0.94 | 10.65 |
| Q3 2023 | (33.4) | (2.35) | (1.73) | (20.84) |
| 9m 2024 | 51.2 | 3.59 | 0.87 | 10.12 |
| 9m 2023 | (5.5) | (0.39) | (0.10) | (1.15) |
Segmento bancário
O segmento bancário gerou lucro líquido de US $ 14,8 milhões para o terceiro trimestre de 2024, uma recuperação significativa de uma perda líquida de US $ 37,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses, o lucro líquido atingiu US $ 41,3 milhões, um aumento de US $ 54,9 milhões, ou 405,7%, comparado para o mesmo período em 2023.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (US $ milhões) | 53.2 | 51.0 | 154.8 | 157.2 |
| Provisão para perdas de crédito (US $ milhões) | 2.2 | 1.2 | 5.2 | 2.6 |
| Empréstimos líquidos (US $ bilhão) | 5.83 | 5.39 | 5.83 | 5.39 |
Segmento de seguro
O segmento de seguro registrou um lucro líquido de US $ 3,1 milhões para o terceiro trimestre de 2024, queda de 4,4% em relação ao ano anterior. Nos primeiros nove meses, o lucro líquido aumentou US $ 897.000, ou 14,7%, para US $ 7,0 milhões. A receita total de não juros aumentou 4,0%, refletindo o crescimento da receita da comissão.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 3.1 | 3.2 | 7.0 | 6.1 |
| Receita total não de interesse (US $ milhões) | 11.3 | 11.4 | 30.3 | 29.2 |
Segmento de gerenciamento de patrimônio
A gestão de patrimônio gerou lucro líquido de US $ 755.000 para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 34,3% em relação ao ano anterior. A receita para esse segmento aumentou 13,7%, refletindo ativos mais altos sob gestão, que totalizaram US $ 3,2 bilhões.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 0.755 | 0.562 | 2.840 | 2.400 |
| Ativos sob gestão (US $ bilhão) | 3.2 | 2.9 | 3.2 | 2.9 |
Capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total era de US $ 721,3 milhões, refletindo um aumento de US $ 675,5 milhões no final do ano 2023. Os índices de capital para o banco subsidiário superaram os níveis mínimos necessários para instituições bem capitalizadas.
| Métricas | A partir de 30/09/2024 | A partir de 31/12/2023 |
|---|---|---|
| Patrimônio total (US $ milhões) | 721.3 | 675.5 |
| Depósitos principais (US $ milhões) | 5,300 | 5,145 |
| Total de ativos (US $ bilhão) | 8.0 | 7.8 |
Posição de mercado e perspectiva
A Tompkins Financial Corporation continua a fortalecer sua posição de mercado por meio de operações diversificadas em bancos, seguros e gestão de patrimônio. O robusto desempenho financeiro da empresa em 2024 reflete suas iniciativas estratégicas e adaptabilidade às condições do mercado.
Como Tompkins Financial Corporation (TMP) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
A Tompkins Financial Corporation gera receita através de três segmentos de negócios primários: bancos, seguros e gerenciamento de patrimônio. Cada segmento contribui para a lucratividade geral da empresa, com o setor bancário sendo o maior gerador de receita.
Segmento bancário
O segmento bancário relatou um lucro líquido de US $ 14,8 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 37,1 milhões Pelo mesmo período em 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi US $ 41,3 milhões, um aumento de 405.7% a partir do ano anterior. O aumento do lucro líquido é atribuído principalmente a uma receita de juros líquidos aprimorada e perdas reduzidas da venda de títulos de dívida disponível para venda.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 14,8 milhões | $ (37,1 milhões) | US $ 41,3 milhões | $ 5,5 milhões) |
| Receita de juros líquidos | US $ 53,2 milhões | US $ 51,0 milhões | US $ 154,8 milhões | US $ 157,2 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 2,2 milhões | US $ 1,2 milhão | US $ 5,2 milhões | US $ 2,6 milhões |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é a maior fonte de receita da Tompkins Financial Corporation, totalizando US $ 53,2 milhões para o terceiro trimestre de 2024, que é um aumento de 4.3% Do mesmo período em 2023. No entanto, nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, diminuiu por 1.5% para US $ 154,8 milhões, principalmente devido ao aumento dos custos de financiamento, superando aumentos nos rendimentos de ativos de juros e juros.
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 23,4 milhões, que representa um aumento significativo de 156.2% comparado ao mesmo período do ano anterior. Os principais componentes da renda não -interesse incluem:
- Comissões e taxas de seguros: US $ 11,3 milhões (Q3 2024), abaixo 1.0% do terceiro trimestre 2023.
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 4,9 milhões (Q3 2024), UP 13.4% do terceiro trimestre 2023.
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 1,9 milhão Para o terceiro trimestre de 2024, UP 6.7%.
- Receita dos Serviços de Card: US $ 3,0 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, UP 2.1%.
Segmento de seguro
No segmento de seguro, o lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 3,1 milhões, abaixo 4.4% do terceiro trimestre de 2023. A receita total de não juros foi US $ 11,4 milhões, uma diminuição de 1.0% devido a uma redução nas taxas de comissão e taxas de retenção mais baixas em linhas comerciais.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 3,1 milhões | US $ 3,2 milhões |
| Receita total não de interesse | US $ 11,4 milhões | US $ 11,5 milhões |
Segmento de gerenciamento de patrimônio
O segmento de gerenciamento de patrimônio relatou um lucro líquido de $755,000 Para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 34.3% comparado ao ano anterior. A receita desse segmento foi impulsionada por ativos mais altos sob gestão, totalizando US $ 3,2 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando um 9.6% aumento do ano anterior.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, as principais métricas financeiras da Tompkins Financial Corporation incluíram:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 8,0 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,9 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,6 bilhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.94% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.65% |
No geral, os fluxos de receita diversificados da Tompkins Financial Corporation, desde bancos, seguros e gerenciamento de patrimônio, contribuam significativamente para sua saúde e desempenho financeiro a partir de 2024.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Tompkins Financial Corporation (TMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Tompkins Financial Corporation (TMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Tompkins Financial Corporation (TMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.