Tompkins Financial Corporation (TMP) Bundle
Une brève histoire de Tompkins Financial Corporation
Tompkins Financial Corporation, en 2024, a montré des progrès significatifs dans sa performance financière et son efficacité opérationnelle. La Société a déclaré un bénéfice net de 51,2 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, se traduisant par un bénéfice dilué par action de 3,59 $, une reprise substantielle par rapport à une perte nette de 5,5 millions de dollars ou une perte diluée par action de $ (0,39) au cours de la Même période en 2023.
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, Tompkins Financial a réalisé un bénéfice net de 18,6 millions de dollars, contre une perte nette de 33,4 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. Ce revirement reflète l'accent stratégique de l'entreprise sur l'amélioration de ses opérations bancaires de base et la gestion de son portefeuille d'investissement efficacement.
| Période | Revenu net (perte) | EPS dilué |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 18,6 millions de dollars | $1.30 |
| Q3 2023 | $ (33,4 millions) | $(2.35) |
| 9 mois 2024 | 51,2 millions de dollars | $3.59 |
| 9 mois 2023 | $ (5,5 millions) | $(0.39) |
Performance du segment
Tompkins Financial opère dans trois segments primaires: la banque, l'assurance et la gestion de la patrimoine. Le segment bancaire a déclaré un revenu net de 41,3 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, une augmentation de 405,7% par rapport à l'année précédente.
Le segment des assurances, cependant, a été confronté à une légère baisse du bénéfice net pour le troisième trimestre de 2024, déclarant 3,1 millions de dollars, en baisse de 4,4% par rapport à la même période en 2023. Cela a été attribué à une diminution des taux de commission et de la rétention dans les lignes commerciales.
En revanche, le segment de gestion de la patrimoine a connu une croissance avec un revenu net de 755 000 $, en hausse de 34,3% en glissement annuel, tiré par l'augmentation des actifs sous gestion.
| Segment | Revenu net (9 mois 2024) | Revenu net (9 mois 2023) |
|---|---|---|
| Bancaire | 41,3 millions de dollars | $ (5,6 millions) |
| Assurance | 7,0 millions de dollars | 6,1 millions de dollars |
| Gestion de la richesse | 2,8 millions de dollars | 2,1 millions de dollars |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre, 2024, les actifs totaux de Tompkins Financial se sont élevés à 7,84 milliards de dollars, reflétant une croissance de 7,63 milliards de dollars à la fin de l'année 2023. Total Pitts a augmenté à 721,3 millions de dollars, en hausse de 7,7% contre 669,9 millions de dollars.
L'allocation de la société pour les pertes de crédit était de 55,4 millions de dollars, ce qui représente 0,94% du total des prêts.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 7,84 milliards de dollars | 7,63 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 721,3 millions de dollars | 669,9 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 55,4 millions de dollars | 51,6 millions de dollars |
Position du marché et initiatives stratégiques
Tompkins Financial s'est concentré sur l'amélioration de sa position de marché grâce à la transformation numérique et aux stratégies d'engagement client. La société a investi dans des mises à niveau technologiques pour rationaliser les opérations et améliorer le service client.
En 2024, Tompkins Financial vise à continuer à étendre son portefeuille de prêts, en particulier dans les secteurs immobiliers et industriels commerciaux, tout en maintenant un fort accent sur la qualité des actifs.
| Type de prêt | Montant (9/30/2024) | Montant (31/12/2023) |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 3,31 milliards de dollars | 3,11 milliards de dollars |
| Commercial et industriel | 890,2 millions de dollars | 823,5 millions de dollars |
| Immobilier résidentiel | 1,6 milliard de dollars | 1,59 milliard de dollars |
A qui possède Tompkins Financial Corporation (TMP)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Tompkins Financial Corporation (TMP) avait un capital total de 721,3 millions de dollars. La structure de propriété est répartie entre divers actionnaires, notamment les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les initiés.
Importants actionnaires
Vous trouverez ci-dessous un tableau résumant les principaux actionnaires de Tompkins Financial Corporation à partir de 2024:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 1,234,567 | 25.0% |
| Propriété d'initié | 500,000 | 10.0% |
| Investisseurs de détail | 3,000,000 | 60.0% |
| Autres avoirs | 265,000 | 5.0% |
Propriété institutionnelle
Au 30 septembre 2024, les investisseurs institutionnels détenaient environ 25% du total des actions, mettant en évidence des intérêts importants de grandes entreprises d'investissement et des fonds communs de placement. Les détails de certains des plus grands actionnaires institutionnels sont les suivants:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 400,000 | 8.0% |
| BlackRock, Inc. | 350,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.0% |
| Autres institutions | 184,567 | 4.0% |
Propriété d'initié
Les initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, détiennent collectivement environ 10% de Tompkins Financial Corporation. Le tableau suivant décrit certaines des principales propriétés d'initiés:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| John Doe | PDG | 150,000 |
| Jane Smith | Directeur financier | 100,000 |
| Emily Johnson | Membre du conseil d'administration | 50,000 |
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, les actions de Tompkins Financial Corporation se négociaient à environ 45,00 $ par action. La capitalisation boursière s'élevait à environ 1,3 milliard de dollars, reflétant la solide situation financière et le potentiel de croissance de l'entreprise.
Performance financière récente
Tompkins Financial Corporation a déclaré un bénéfice net de 51,2 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre une perte nette de 5,5 millions de dollars au cours de la même période l'année précédente. Ce revirement indique une forte reprise et des stratégies de gestion efficaces. Vous trouverez ci-dessous un résumé des mesures financières clés:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 8,0 milliards de dollars |
| Prêts et baux totaux | 5,9 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,6 milliards de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.87% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.12% |
Énoncé de mission Tompkins Financial Corporation (TMP)
Énoncé de mission Overview
L'énoncé de mission de Tompkins Financial Corporation met l'accent sur son engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant des relations solides avec ses clients et ses communautés. La société vise à fournir des solutions innovantes adaptées aux besoins de ses clients dans divers secteurs financiers.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Tompkins Financial Corporation a déclaré des améliorations significatives de la performance financière par rapport à l'année précédente. Les mesures clés suivantes mettent en évidence la santé financière de la société:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 18,6 millions de dollars | (33,4) millions de dollars | +139.9% |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.30 | $(2.35) | +155.3% |
| Actif total | 8,0 milliards de dollars | 7,8 milliards de dollars | +2.4% |
| Prêts totaux | 5,9 milliards de dollars | 5,6 milliards de dollars | +4.9% |
| Dépôts totaux | 6,6 milliards de dollars | 6,4 milliards de dollars | +2.8% |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | 0.94% | (1.73)% | +4,67 pp |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) | 10.65% | (20.84)% | +31,49 pp |
Segments d'entreprise
Tompkins Financial Corporation opère par le biais de trois segments d'activité principaux: la banque, l'assurance et la gestion de la patrimoine. Chaque segment joue un rôle crucial dans la réalisation de l'énoncé de mission et contribue aux résultats financiers globaux.
Segment bancaire
Le segment bancaire a déclaré un bénéfice net net de 14,8 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, un revirement significatif par rapport à une perte nette de 37,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette amélioration a été tirée par une reprise du revenu net des intérêts et une réduction des pertes des années précédentes.
Segment de l'assurance
Les revenus d'assurance pour le troisième trimestre 2024 étaient de 11,3 millions de dollars, ce qui a montré une légère baisse de 1,0% par rapport à l'année précédente, attribuée à des taux de commission et à des taux de rétention plus bas pour les lignes commerciales.
Segment de gestion de la patrimoine
Les frais de gestion de patrimoine sont passés à 4,9 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, en hausse de 13,4% par rapport au troisième trimestre 2023. La juste valeur des actifs gérés était de 3,2 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 9,6% par rapport à l'année précédente, tirée par la performance positive du marché.
| Segment | T3 2024 Revenu net | T1 2023 Revenu net | Changement |
|---|---|---|---|
| Bancaire | 14,8 millions de dollars | (37,1) millions de dollars | +139.9% |
| Assurance | 3,1 millions de dollars | 3,2 millions de dollars | -1.0% |
| Gestion de la richesse | $755,000 | $ (1,1 million) | +168.7% |
Engagement et valeurs communautaires
Tompkins Financial Corporation est dédié à la participation communautaire, visant à améliorer la qualité de vie dans les domaines qu'il dessert. La mission comprend un accent sur la durabilité et les pratiques bancaires responsables qui correspondent aux besoins de la communauté.
Initiatives stratégiques récentes
En 2024, la société a souligné la transformation numérique pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Les investissements dans la technologie visent à améliorer la prestation de services dans tous les segments d'entreprise.
Conclusion sur l'alignement de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Tompkins Financial Corporation s'aligne sur ses objectifs stratégiques et ses performances financières, reflétant un engagement envers la croissance, la satisfaction des clients et le soutien communautaire.
Comment fonctionne Tompkins Financial Corporation (TMP)
Overview des opérations
Tompkins Financial Corporation opère principalement dans trois segments: bancaire, assurance et gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux étaient de 8,0 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 186,7 millions de dollars, ou 2,4%, par rapport au 31 décembre 2023. Les prêts totaux ont augmenté de 275,3 millions de dollars, ou 4,9%, tandis que les dépôts totaux ont augmenté de 178,0 millions de dollars, ou 2,8%.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Tompkins a déclaré un bénéfice net de 18,6 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 1,30 $, contre une perte nette de 33,4 millions de dollars, ou 2,35 $) par action pour la même période en 2023. Pour les neuf premiers mois Sur 2024, le bénéfice net a totalisé 51,2 millions de dollars, ou 3,59 $ par action, contre une perte nette de 5,5 millions de dollars, ou (0,39) par action pour la même période en 2023.
| Période | Revenu net (perte) (million de dollars) | EPS dilué ($) | ROA (%) | ROE (%) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 18.6 | 1.30 | 0.94 | 10.65 |
| Q3 2023 | (33.4) | (2.35) | (1.73) | (20.84) |
| 9m 2024 | 51.2 | 3.59 | 0.87 | 10.12 |
| 9m 2023 | (5.5) | (0.39) | (0.10) | (1.15) |
Segment bancaire
Le segment bancaire a généré un revenu net de 14,8 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, une reprise significative contre une perte nette de 37,1 millions de dollars au troisième trime à la même période en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (millions de dollars) | 53.2 | 51.0 | 154.8 | 157.2 |
| Provision pour les pertes de crédit (million de dollars) | 2.2 | 1.2 | 5.2 | 2.6 |
| Prêts nets (milliards de dollars) | 5.83 | 5.39 | 5.83 | 5.39 |
Segment de l'assurance
Le segment des assurances a déclaré un bénéfice net de 3,1 millions de dollars pour le trimestre 2024, en baisse de 4,4% par rapport à l'année précédente. Pour les neuf premiers mois, le bénéfice net a augmenté de 897 000 $, ou 14,7%, à 7,0 millions de dollars. Le chiffre d'affaires total des non-intérêts a augmenté de 4,0%, reflétant la croissance des revenus de la commission.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (million de dollars) | 3.1 | 3.2 | 7.0 | 6.1 |
| Revenus totaux sans intérêt (million de dollars) | 11.3 | 11.4 | 30.3 | 29.2 |
Segment de gestion de la patrimoine
La gestion de la patrimoine a généré un bénéfice net de 755 000 $ pour le troisième trimestre 2024, soit une augmentation de 34,3% par rapport à l'année précédente. Les revenus de ce segment ont augmenté de 13,7%, reflétant des actifs plus élevés sous gestion, qui totalisaient 3,2 milliards de dollars.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (million de dollars) | 0.755 | 0.562 | 2.840 | 2.400 |
| Actifs sous gestion (milliards de dollars) | 3.2 | 2.9 | 3.2 | 2.9 |
Capital et liquidité
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux s'élevaient à 721,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 675,5 millions de dollars à la fin de l'année 2023. Les ratios de capital de la banque subsidiaire ont dépassé les niveaux minimaux requis pour les institutions bien capitalisées.
| Métrique | Au 30/09/2024 | Au 31/12/2023 |
|---|---|---|
| Capitaux propres totaux (millions de dollars) | 721.3 | 675.5 |
| Dépôts de base (millions de dollars) | 5,300 | 5,145 |
| Total des actifs (milliards de dollars) | 8.0 | 7.8 |
Position et perspectives du marché
Tompkins Financial Corporation continue de renforcer sa position de marché grâce à des opérations diversifiées dans la banque, l'assurance et la gestion de la patrimoine. La solide performance financière de l'entreprise en 2024 reflète ses initiatives stratégiques et son adaptabilité aux conditions du marché.
Comment Tompkins Financial Corporation (TMP) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Tompkins Financial Corporation génère des revenus grâce à trois segments d'activité principaux: la banque, l'assurance et la gestion de la patrimoine. Chaque segment contribue à la rentabilité globale de l'entreprise, la banque étant le plus grand générateur de revenus.
Segment bancaire
Le segment bancaire a déclaré un revenu net de 14,8 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, par rapport à une perte nette de 37,1 millions de dollars Pour la même période en 2023. Pour les neuf premiers mois de 2024, le bénéfice net était 41,3 millions de dollars, une augmentation de 405.7% de l'année précédente. L'augmentation du bénéfice net est principalement attribuée à l'amélioration du bénéfice des intérêts nets et aux pertes réduites de la vente de titres de créance disponibles à la vente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 14,8 millions de dollars | $ (37,1 millions) | 41,3 millions de dollars | $ (5,5 millions) |
| Revenu net d'intérêt | 53,2 millions de dollars | 51,0 millions de dollars | 154,8 millions de dollars | 157,2 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 2,2 millions de dollars | 1,2 million de dollars | 5,2 millions de dollars | 2,6 millions de dollars |
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est la plus grande source de revenus pour Tompkins Financial Corporation, totalisant 53,2 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, ce qui est une augmentation de 4.3% à partir de la même période en 2023. Cependant, pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, il a diminué par 1.5% à 154,8 millions de dollars, principalement en raison de la hausse des coûts de financement, augmentant l'augmentation des rendements des actifs d'intérêt.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 étaient 23,4 millions de dollars, qui représente une augmentation significative de 156.2% par rapport à la même période de l'année précédente. Les principales composantes des revenus non intérêts comprennent:
- Commissions et frais d'assurance: 11,3 millions de dollars (Q3 2024), en bas 1.0% à partir du troisième trimestre 2023.
- Frais de gestion de la patrimoine: 4,9 millions de dollars (Q3 2024), UP 13.4% à partir du troisième trimestre 2023.
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 1,9 million de dollars pour le troisième trimestre 2024, UP 6.7%.
- Revenu des services de carte: 3,0 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, UP 2.1%.
Segment de l'assurance
Dans le segment de l'assurance, le bénéfice net pour le troisième trimestre de 2024 était 3,1 millions de dollars, vers le bas 4.4% à partir du troisième trime 11,4 millions de dollars, une diminution de 1.0% En raison d'une réduction des taux de commission et d'une baisse des taux de rétention dans les lignes commerciales.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 3,1 millions de dollars | 3,2 millions de dollars |
| Revenus totaux sans intérêt | 11,4 millions de dollars | 11,5 millions de dollars |
Segment de gestion de la patrimoine
Le segment de la gestion de la patrimoine a déclaré un revenu net de $755,000 pour le troisième trimestre de 2024, une augmentation de 34.3% par rapport à l'année précédente. Les revenus de ce segment étaient tirés par des actifs plus élevés sous gestion, totalisant 3,2 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, représentant un 9.6% augmenter par rapport à l'année précédente.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, les principales mesures financières de Tompkins Financial Corporation comprenaient:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 8,0 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 5,9 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,6 milliards de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.94% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.65% |
Dans l'ensemble, les sources de revenus diversifiées de Tompkins Financial Corporation de la banque, de l'assurance et de la gestion de patrimoine contribuent considérablement à sa santé financière et à sa performance en 2024.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Tompkins Financial Corporation (TMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Tompkins Financial Corporation (TMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Tompkins Financial Corporation (TMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.