Tompkins Financial Corporation (TMP) Bundle
تاريخ موجز لمؤسسة تومبكينز المالية
أظهرت شركة تومبكينز المالية، اعتبارًا من عام 2024، تقدمًا كبيرًا في أدائها المالي وكفاءتها التشغيلية. أعلنت الشركة عن دخل صافي قدره 51.2 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وهو ما يترجم إلى ربحية مخففة للسهم قدرها 3.59 دولار، وهو انتعاش كبير من خسارة صافية قدرها 5.5 مليون دولار أو خسارة مخففة للسهم قدرها (0.39 دولار) خلال الفترة نفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، حققت تومبكينز فاينانشيال دخلاً صافيًا قدره 18.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 33.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس هذا التحول التركيز الاستراتيجي للشركة على تحسين عملياتها المصرفية الأساسية وإدارة محفظتها الاستثمارية. بشكل فعال.
| فترة | صافي الدخل (الخسارة) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 18.6 مليون دولار | $1.30 |
| الربع الثالث 2023 | $(33.4 مليون) | $(2.35) |
| 9 أشهر 2024 | 51.2 مليون دولار | $3.59 |
| 9 أشهر 2023 | $(5.5 مليون) | $(0.39) |
أداء القطاع
تعمل شركة Tompkins Financial في ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات. حقق القطاع المصرفي دخلاً صافياً قدره 41.3 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 405.7٪ عن العام السابق.
ومع ذلك، واجه قطاع التأمين انخفاضًا طفيفًا في صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024، حيث بلغ 3.1 مليون دولار، بانخفاض 4.4٪ عن نفس الفترة من عام 2023. ويعزى ذلك إلى انخفاض معدلات العمولة والاحتفاظ بها في الخطوط التجارية.
وفي المقابل، شهد قطاع إدارة الثروات نموًا حيث بلغ صافي الدخل 755 ألف دولار أمريكي، بزيادة قدرها 34.3% على أساس سنوي، مدفوعًا بزيادة الأصول الخاضعة للإدارة.
| شريحة | صافي الدخل (9 أشهر 2024) | صافي الدخل (9 أشهر 2023) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 41.3 مليون دولار | $(5.6 مليون) |
| تأمين | 7.0 مليون دولار | 6.1 مليون دولار |
| إدارة الثروات | 2.8 مليون دولار | 2.1 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Tompkins Financial 7.84 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا من 7.63 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وارتفع إجمالي حقوق الملكية إلى 721.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة 7.7% من 669.9 مليون دولار أمريكي.
وبلغ مخصص خسائر الائتمان للشركة 55.4 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.94% من إجمالي القروض.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.84 مليار دولار | 7.63 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 721.3 مليون دولار | 669.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 55.4 مليون دولار | 51.6 مليون دولار |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
ركزت Tompkins Financial على تعزيز مكانتها في السوق من خلال التحول الرقمي واستراتيجيات مشاركة العملاء. استثمرت الشركة في ترقيات التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين خدمة العملاء.
في عام 2024، تهدف Tompkins Financial إلى مواصلة توسيع محفظة قروضها، لا سيما في قطاعي العقارات التجارية والصناعية، مع الحفاظ على التركيز القوي على جودة الأصول.
| نوع القرض | المبلغ (30/09/2024) | المبلغ (31/12/2023) |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 3.31 مليار دولار | 3.11 مليار دولار |
| التجارية والصناعية | 890.2 مليون دولار | 823.5 مليون دولار |
| العقارات السكنية | 1.6 مليار دولار | 1.59 مليار دولار |
من يملك شركة تومبكينز المالية (TMP)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق ملكية مؤسسة تومبكينز المالية (TMP) 721.3 مليون دولار. يتم توزيع هيكل الملكية بين مختلف المساهمين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين.
كبار المساهمين
فيما يلي جدول يلخص المساهمين الرئيسيين في شركة تومبكينز المالية اعتبارًا من عام 2024:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 1,234,567 | 25.0% |
| ملكية المطلعين | 500,000 | 10.0% |
| مستثمرو التجزئة | 3,000,000 | 60.0% |
| مقتنيات أخرى | 265,000 | 5.0% |
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك المستثمرون المؤسسيون حوالي 25% من إجمالي الأسهم، مما يسلط الضوء على الاهتمام الكبير من شركات الاستثمار الكبيرة وصناديق الاستثمار المشتركة. تفاصيل بعض أكبر المساهمين المؤسسيين هي كما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 400,000 | 8.0% |
| شركة بلاك روك | 350,000 | 7.0% |
| شركة ستيت ستريت | 300,000 | 6.0% |
| مؤسسات أخرى | 184,567 | 4.0% |
ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، بشكل جماعي ما يقرب من 10٪ من شركة تومبكينز المالية. يوضح الجدول التالي بعض الحيازات الرئيسية من الداخل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 150,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 100,000 |
| إميلي جونسون | عضو مجلس الإدارة | 50,000 |
أداء السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سهم شركة Tompkins Financial Corporation بسعر 45.00 دولارًا أمريكيًا تقريبًا للسهم الواحد. وبلغت القيمة السوقية حوالي 1.3 مليار دولار أمريكي، مما يعكس الوضع المالي القوي للشركة وإمكانات النمو.
الأداء المالي الأخير
أعلنت شركة تومبكينز المالية عن صافي دخل قدره 51.2 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفاعًا من خسارة صافية قدرها 5.5 مليون دولار خلال نفس الفترة من العام السابق. يشير هذا التحول إلى انتعاش قوي واستراتيجيات إدارة فعالة. وفيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.0 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 5.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.6 مليار دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.87% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.12% |
بيان مهمة شركة تومبكينز المالية (TMP).
بيان المهمة Overview
يؤكد بيان مهمة شركة Tompkins Financial Corporation على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات القوية مع عملائها ومجتمعاتها. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها في مختلف القطاعات المالية.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة تومبكينز المالية عن تحسينات كبيرة في الأداء المالي مقارنة بالعام السابق. تسلط المقاييس الرئيسية التالية الضوء على الصحة المالية للشركة:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 18.6 مليون دولار | (33.4) مليون دولار | +139.9% |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.30 | $(2.35) | +155.3% |
| إجمالي الأصول | 8.0 مليار دولار | 7.8 مليار دولار | +2.4% |
| إجمالي القروض | 5.9 مليار دولار | 5.6 مليار دولار | +4.9% |
| إجمالي الودائع | 6.6 مليار دولار | 6.4 مليار دولار | +2.8% |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.94% | (1.73)% | +4.67 ص |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 10.65% | (20.84)% | +31.49 ص |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة تومبكينز المالية من خلال ثلاثة قطاعات أعمال رئيسية: الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات. يلعب كل قطاع دورًا حاسمًا في تحقيق بيان المهمة ويساهم في النتائج المالية الإجمالية.
القطاع المصرفي
أعلن القطاع المصرفي عن صافي دخل قدره 14.8 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو تحول كبير من خسارة صافية قدرها 37.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وكان هذا التحسن مدفوعًا بالتعافي في صافي إيرادات الفوائد وانخفاض الخسائر من السنوات السابقة.
قطاع التأمين
بلغت إيرادات التأمين للربع الثالث من عام 2024 11.3 مليون دولار أمريكي، مما يدل على انخفاض طفيف بنسبة 1.0٪ عن العام السابق، ويعزى ذلك إلى انخفاض معدلات العمولة ومعدلات الاحتفاظ بالخطوط التجارية.
قسم إدارة الثروات
ارتفعت رسوم إدارة الثروات إلى 4.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 13.4% مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وبلغت القيمة العادلة للأصول المدارة 3.2 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 9.6% عن العام السابق، مدفوعة بأداء السوق الإيجابي.
| شريحة | الربع الثالث 2024 صافي الدخل | الربع الثالث 2023 صافي الدخل | يتغير |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 14.8 مليون دولار | (37.1) مليون دولار | +139.9% |
| تأمين | 3.1 مليون دولار | 3.2 مليون دولار | -1.0% |
| إدارة الثروات | $755,000 | $(1.1 مليون) | +168.7% |
المشاركة المجتمعية والقيم
تلتزم شركة Tompkins Financial Corporation بمشاركة المجتمع، بهدف تحسين نوعية الحياة في المناطق التي تخدمها. تتضمن المهمة التركيز على الاستدامة والممارسات المصرفية المسؤولة التي تتماشى مع احتياجات المجتمع.
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
وفي عام 2024، ركزت الشركة على التحول الرقمي لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. وتهدف الاستثمارات في التكنولوجيا إلى تعزيز تقديم الخدمات في جميع قطاعات الأعمال.
الاستنتاج بشأن محاذاة بيان المهمة
يتوافق بيان مهمة شركة Tompkins Financial Corporation مع أهدافها الإستراتيجية وأدائها المالي، مما يعكس الالتزام بالنمو ورضا العملاء ودعم المجتمع.
كيف تعمل شركة تومبكينز المالية (TMP).
Overview العمليات
تعمل شركة تومبكينز المالية في المقام الأول في ثلاثة قطاعات: الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 8.0 مليار دولار، مما يعكس زيادة قدرها 186.7 مليون دولار، أو 2.4%، عن 31 ديسمبر 2023. وزاد إجمالي القروض بمقدار 275.3 مليون دولار، أو 4.9%، في حين ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 178.0 مليون دولار، أو 4.9%. 2.8%.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت تومبكينز عن صافي دخل قدره 18.6 مليون دولار، أو 1.30 دولار ربحية مخففة للسهم، مقارنة بخسارة صافية قدرها 33.4 مليون دولار، أو (2.35) دولار للسهم لنفس الفترة من عام 2023. للأشهر التسعة الأولى لعام 2024، بلغ صافي الدخل 51.2 مليون دولار، أو 3.59 دولار للسهم الواحد، مقارنة بخسارة صافية قدرها 5.5 دولار. مليون دولار أو (0.39) دولار للسهم الواحد عن نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (الخسارة) (مليون دولار) | ربحية السهم المخففة ($) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق المساهمين (٪) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 18.6 | 1.30 | 0.94 | 10.65 |
| الربع الثالث 2023 | (33.4) | (2.35) | (1.73) | (20.84) |
| 9 أشهر 2024 | 51.2 | 3.59 | 0.87 | 10.12 |
| 9 أشهر 2023 | (5.5) | (0.39) | (0.10) | (1.15) |
القطاع المصرفي
حقق القطاع المصرفي دخلاً صافيًا قدره 14.8 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو انتعاش كبير من خسارة صافية قدرها 37.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وفي الأشهر التسعة الأولى، بلغ صافي الدخل 41.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 54.9 مليون دولار أمريكي، أو 405.7٪، مقارنة لنفس الفترة من عام 2023.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | 53.2 | 51.0 | 154.8 | 157.2 |
| مخصص خسائر الائتمان (مليون دولار) | 2.2 | 1.2 | 5.2 | 2.6 |
| صافي القروض (مليار دولار) | 5.83 | 5.39 | 5.83 | 5.39 |
قطاع التأمين
حقق قطاع التأمين دخلاً صافيًا قدره 3.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض 4.4٪ عن العام السابق. خلال الأشهر التسعة الأولى، ارتفع صافي الدخل بمقدار 897 ألف دولار، أو 14.7%، ليصل إلى 7.0 ملايين دولار. وارتفع إجمالي الإيرادات من غير الفوائد بنسبة 4.0%، مما يعكس النمو في إيرادات العمولات.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 3.1 | 3.2 | 7.0 | 6.1 |
| إجمالي الإيرادات من غير الفوائد (مليون دولار) | 11.3 | 11.4 | 30.3 | 29.2 |
قسم إدارة الثروات
حققت إدارة الثروات دخلاً صافيًا قدره 755000 دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 34.3٪ عن العام السابق. ارتفعت إيرادات هذا القطاع بنسبة 13.7%، مما يعكس ارتفاع الأصول الخاضعة للإدارة، والتي بلغت 3.2 مليار دولار أمريكي.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 0.755 | 0.562 | 2.840 | 2.400 |
| الأصول تحت الإدارة (مليار دولار) | 3.2 | 2.9 | 3.2 | 2.9 |
رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق الملكية 721.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 675.5 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتجاوزت نسب رأس مال البنك التابع الحد الأدنى من المستويات المطلوبة للمؤسسات ذات رأس المال الجيد.
| المقاييس | اعتبارا من 30/9/2024 | اعتبارا من 31/12/2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية (مليون دولار) | 721.3 | 675.5 |
| الودائع الأساسية (مليون دولار) | 5,300 | 5,145 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 8.0 | 7.8 |
موقف السوق والتوقعات
تواصل شركة Tompkins Financial Corporation تعزيز مكانتها في السوق من خلال عمليات متنوعة في الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات. يعكس الأداء المالي القوي للشركة في عام 2024 مبادراتها الإستراتيجية وقدرتها على التكيف مع ظروف السوق.
كيف تجني شركة تومبكينز المالية (TMP) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Tompkins Financial Corporation إيرادات من خلال ثلاثة قطاعات أعمال رئيسية: الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات. يساهم كل قطاع في الربحية الإجمالية للشركة، حيث تعد الخدمات المصرفية أكبر مصدر للإيرادات.
القطاع المصرفي
حقق قطاع البنوك صافي دخل قدره 14.8 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بصافي خسارة قدرها 37.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بلغ صافي الدخل 41.3 مليون دولار، زيادة 405.7% من العام السابق. ترجع الزيادة في صافي الدخل في المقام الأول إلى تحسن صافي دخل الفوائد وانخفاض الخسائر من بيع سندات الدين المتاحة للبيع.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 14.8 مليون دولار | $(37.1 مليون) | 41.3 مليون دولار | $(5.5 مليون) |
| صافي دخل الفوائد | 53.2 مليون دولار | 51.0 مليون دولار | 154.8 مليون دولار | 157.2 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 2.2 مليون دولار | 1.2 مليون دولار | 5.2 مليون دولار | 2.6 مليون دولار |
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو أكبر مصدر لإيرادات مؤسسة تومبكينز المالية، بإجمالي 53.2 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 بزيادة قدرها 4.3% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. إلا أنه خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض بمقدار 1.5% ل 154.8 مليون دولارويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع تكاليف التمويل بما يتجاوز الزيادات في عوائد الأصول المدرة للفائدة.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 23.4 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة كبيرة في 156.2% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- عمولات ورسوم التأمين: 11.3 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)، للأسفل 1.0% من الربع الثالث 2023.
- رسوم إدارة الثروات: 4.9 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)، أعلى 13.4% من الربع الثالث 2023.
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 1.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 وما فوق 6.7%.
- دخل خدمات البطاقة: 3.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 وما فوق 2.1%.
قطاع التأمين
وفي قطاع التأمين بلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 3.1 مليون دولار، تحت 4.4% من الربع الثالث من عام 2023. بلغ إجمالي الإيرادات من غير الفوائد 11.4 مليون دولار، بانخفاض قدره 1.0% بسبب انخفاض معدلات العمولة وانخفاض معدلات الاحتفاظ في الخطوط التجارية.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 3.1 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات من غير الفوائد | 11.4 مليون دولار | 11.5 مليون دولار |
قسم إدارة الثروات
حقق قطاع إدارة الثروات صافي دخل قدره $755,000 للربع الثالث من عام 2024 بزيادة قدرها 34.3% مقارنة بالعام السابق. كانت الإيرادات من هذا القطاع مدفوعة بارتفاع إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 3.2 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل أ 9.6% زيادة عن العام السابق.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت المقاييس المالية الرئيسية لشركة Tompkins Financial Corporation ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.0 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 5.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.6 مليار دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.94% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.65% |
بشكل عام، تساهم مصادر الإيرادات المتنوعة لشركة Tompkins Financial Corporation من الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات بشكل كبير في صحتها المالية وأدائها اعتبارًا من عام 2024.
Tompkins Financial Corporation (TMP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Tompkins Financial Corporation (TMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Tompkins Financial Corporation (TMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Tompkins Financial Corporation (TMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.