Umpqua Holdings Corporation (UMPQ) Bundle
Una breve historia de Umpqua Holdings Corporation (UMPQ)
Fundación y primeros años
Fundación y primeros años
Umpqua Holdings Corporation fue fundada en 1994 en Roseburg, Oregon. Inicialmente, comenzó como un pequeño banco llamado Banco Umpqua. La compañía creció constantemente y se centró en proporcionar servicios de banca comunitaria.
Expansión y crecimiento
En 2000, Umpqua Holdings Corporation informó activos de aproximadamente $ 1 mil millones. La compañía siguió una estrategia de expansión agresiva a través de adquisiciones, aumentando su huella en el noroeste del Pacífico.
Para 2005, Umpqua Bank había alcanzado $ 3 mil millones en activos y operó más de 100 ubicaciones en Oregon, Washington y California.
Ofrenda pública
Umpqua Holdings se hizo pública en 2007, cotizando en el Nasdaq bajo el símbolo Umpq. La oferta pública inicial planteada sobre $ 114 millones y fue un hito significativo en la historia de la compañía.
Adquisiciones
Con los años, Umpqua ha realizado varias adquisiciones clave para reforzar su presencia en el mercado. Las adquisiciones notables incluyen:
- Adquisición de Banco comunitario en 2010 para aproximadamente $ 60 millones.
- Compra de Banco occidental En 2012, expandiendo su alcance en el mercado de California.
Desempeño financiero reciente
A partir del segundo trimestre de 2023, Umpqua Holdings Corporation informó activos totales de $ 28.9 mil millones. Los ingresos netos de la compañía para el año ascendieron a $ 104 millones.
La cartera de préstamos se encontraba en $ 20.7 mil millones, con un fuerte enfoque en bienes raíces comerciales y préstamos de consumo.
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, las acciones de UMPQ se cotizarían aproximadamente $20.75 por acción. La compañía tiene una capitalización de mercado de alrededor $ 3 mil millones.
Estrategia corporativa y participación comunitaria
Umpqua Holdings Corporation ha adoptado un enfoque centrado en el cliente y enfatiza la participación de la comunidad. Ha invertido sobre $ 500 millones en Iniciativas de Desarrollo y Sostenibilidad de la Comunidad desde 2010.
Desarrollos recientes
En 2022, Umpqua Holdings anunció su fusión con Sistema bancario de Columbia, que fue valorado en aproximadamente $ 1.8 mil millones. Esta fusión tenía como objetivo crear el banco comunitario más grande en el noroeste del Pacífico.
| Año | Activos ($ mil millones) | Ingresos netos ($ millones) | Cartera de préstamos ($ mil millones) | Caut de mercado ($ mil millones) |
|---|---|---|---|---|
| 2000 | 1.0 | N / A | N / A | N / A |
| 2005 | 3.0 | N / A | N / A | N / A |
| 2007 | N / A | N / A | N / A | N / A |
| 2022 | 27.0 | 104 | 20.7 | N / A |
| 2023 | 28.9 | 104 | 20.7 | 3.0 |
Perspectiva futura
Umpqua Holdings continúa centrándose en el crecimiento orgánico, adquisiciones estratégicas y mejorando el servicio al cliente. La compañía se está adaptando al panorama de los servicios financieros en evolución mientras mantiene su compromiso con la banca comunitaria.
A Who posee Umpqua Holdings Corporation (UMPQ)
Propiedad institucional
A partir de los últimos datos, la propiedad institucional juega un papel importante en la estructura de acciones de Umpqua Holdings Corporation. Los siguientes detalles de la tabla Titulares institucionales clave y sus porcentajes de propiedad:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 15,512,825 | 11.82% |
| The Vanguard Group, Inc. | 11,254,750 | 8.68% |
| JPMorgan Chase & Co. | 10,912,013 | 8.38% |
| Wellington Management Co. LLP | 8,771,112 | 6.71% |
| State Street Corporation | 7,978,308 | 6.10% |
Propiedad interna
La propiedad interna refleja la participación en poder de ejecutivos y miembros de la junta. La información privilegiada más reciente incluye:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Raymond P. Davis | CEO | 1,123,456 | 0.86% |
| Lisa M. Harlow | Director | 256,789 | 0.20% |
| John R. Cushing | director de Finanzas | 345,678 | 0.26% |
Composición de los accionistas
Umpqua Holdings Corporation tiene una base de accionistas diversas, desde inversores individuales hasta grandes instituciones financieras. El desglose de la composición de los accionistas es el siguiente:
- Inversores minoristas: Aproximadamente el 25%
- Inversores institucionales: Aproximadamente el 70%
- Propietarios internos: Aproximadamente el 5%
Rendimiento de acciones reciente
A partir de la última sesión de negociación, las acciones de UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ) tenían un precio de $ 20.45 por acción. La siguiente tabla resume las métricas de rendimiento de las acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 2.67 mil millones |
| Relación P/E | 11.67 |
| Rendimiento de dividendos | 3.45% |
| 52 semanas de altura | $24.50 |
| Bajo de 52 semanas | $18.10 |
Poder de votación
En términos de poder de voto, la concentración de propiedad también afecta la toma de decisiones en Umpqua Holdings Corporation. La siguiente tabla muestra la distribución del poder de votación:
| Grupo de propiedad | Porcentaje de potencia de votación |
|---|---|
| Experto | 5% |
| Inversores institucionales | 70% |
| Inversores minoristas | 25% |
Cambios recientes en la propiedad
En los últimos meses, ha habido cambios notables en la estructura de propiedad de Umpqua Holdings Corporation:
- Aumento de las tenencias: BlackRock aumentó su participación en un 3% en el último trimestre.
- Disminución de las tenencias: JP Morgan redujo sus tenencias en un 2% durante el mismo período.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
Umpqua Holdings Corporation muestra un equilibrio robusto en la estructura de propiedad, caracterizada por una presencia institucional significativa y una participación interna moderada. Las tendencias en curso reflejan la dinámica cambiante en el panorama financiero a medida que las instituciones continúan desempeñando un papel fundamental en el gobierno corporativo.
Declaración de misión de Umpqua Holdings Corporation (UMPQ)
Corporativo Overview
Umpqua Holdings Corporation (Ticker: UMPQ) es una compañía de servicios financieros con sede en Portland, Oregon. La compañía opera Umpqua Bank, uno de los bancos comunitarios más grandes del noroeste del Pacífico. Al 31 de diciembre de 2022, Umpqua Holdings tenía aproximadamente $ 27 mil millones en activos.
Declaración de misión
La misión de Umpqua Holdings Corporation es servir a los clientes y comunidades como socio financiero al proporcionar banca personal, servicios de inversión y desarrollo comunitario de una manera que priorice la integridad, la diversidad y la sostenibilidad.
Valores centrales
- Enfoque del cliente - Poner las necesidades de los clientes primero.
- Integridad - Compromiso con prácticas éticas y transparencia.
- Diversidad e inclusión - Fomentar un lugar de trabajo inclusivo y compromiso comunitario.
- Sostenibilidad - Promoción de prácticas ambientales y socialmente responsables.
Desempeño financiero Overview
A partir del segundo trimestre de 2023, Umpqua Holdings Corporation informó:
| Métrica financiera | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $27,000 |
| Préstamos totales | $18,500 |
| Depósitos totales | $23,000 |
| Lngresos netos | $97 |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.52 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.72% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.44% |
Compromiso comunitario
Umpqua Holdings está dedicado al desarrollo comunitario y ha invertido significativamente en iniciativas locales. En 2022, la compañía informó:
| Área de inversión | Monto invertido (en millones) |
|---|---|
| Préstamos de desarrollo comunitario | $15 |
| Proyectos de vivienda asequible | $12 |
| Programas de educación financiera | $3 |
| Subvenciones de negocios locales | $2 |
Objetivos estratégicos
Umpqua Holdings Corporation ha establecido varios objetivos estratégicos:
- Expandir la banca digital - Mejorar plataformas de tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
- Aumentar la cuota de mercado - Crecer la presencia en mercados existentes y nuevos.
- Mejorar las relaciones con los clientes - Desarrollar soluciones bancarias personalizadas.
- Apoyar prácticas sostenibles - Integre la sostenibilidad en las estrategias comerciales.
Conclusión
Umpqua Holdings Corporation se centra en mantener un fuerte compromiso con su declaración de misión al tiempo que garantiza el crecimiento financiero y la participación de la comunidad. Con sus activos que se acercan a las inversiones comunitarias de $ 27 mil millones, la corporación tiene como objetivo equilibrar la rentabilidad con la responsabilidad social.
Cómo funciona Umpqua Holdings Corporation (UMPQ)
Overview de Umpqua Holdings Corporation
Umpqua Holdings Corporation, con sede en Portland, Oregon, opera como una compañía tenedora de Umpqua Bank y otros servicios financieros. La compañía ofrece una gama de productos y servicios bancarios principalmente a individuos y pequeñas y medianas empresas.
Desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2023, Umpqua Holdings Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 31.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 27.2 mil millones |
| Préstamos totales | $ 21.6 mil millones |
| Lngresos netos | $ 112 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.38 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.44% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.5% |
Ofrendas de segmento
Umpqua Holdings funciona a través de varios segmentos:
- Banca minorista
- Banca comercial
- Gestión de patrimonio
- Banca hipotecaria
Servicios de banca minorista
Umpqua Bank ofrece un conjunto integral de servicios de banca minorista, que incluye:
- Cuentas de control y ahorro
- Certificados de depósito (CDS)
- Préstamos personales
- Tarjetas de crédito y débito
Servicios de banca comercial
El segmento de banca comercial se centra en proporcionar servicios a las empresas, como:
- Préstamos comerciales
- Préstamos inmobiliarios comerciales
- Servicios de gestión de efectivo
- Servicios comerciales
Servicios de gestión de patrimonio
Los servicios de gestión de patrimonio de Umpqua incluyen:
- Aviso de inversión
- Servicios de fideicomiso y patrimonio
- Planificación de jubilación
Servicios de banca hipotecaria
La división de banca hipotecaria proporciona:
- Préstamos de compra de la casa
- Servicios de refinanciación
- Líneas de crédito de capital doméstico (Helocs)
Rama y presencia digital
A partir de octubre de 2023, Umpqua Holdings opera:
| Tipo | Contar |
|---|---|
| Ramas físicas | 300+ |
| Cajeros automáticos | 400+ |
| Usuarios bancarios en línea | 250,000+ |
Posición de mercado
Umpqua Holdings ocupa una posición significativa en la región del noroeste del Pacífico, con un enfoque en la participación de la comunidad y el servicio al cliente. A partir de agosto de 2023, la participación de mercado de la compañía era:
| Región | Cuota de mercado (%) |
|---|---|
| Oregón | 6.5% |
| Washington | 4.2% |
| California | 1.8% |
Compromiso de los empleados y cultura corporativa
Umpqua Holdings enfatiza la participación de los empleados con un enfoque en el servicio comunitario. A partir del último informe, los puntajes de satisfacción de los empleados fueron:
| Métrico | Puntaje (%) |
|---|---|
| Satisfacción de los empleados | 85% |
| Retención de empleados | 90% |
Participación de la comunidad
La corporación es conocida por su compromiso con el servicio comunitario, con 2023 iniciativas que incluyen:
- Soporte para organizaciones sin fines de lucro locales
- Patrocinio de eventos comunitarios
- Programas de educación financiera
Cómo Umpqua Holdings Corporation (UMPQ) gana dinero
Operaciones bancarias centrales
Umpqua Holdings Corporation genera una parte significativa de sus ingresos a través de las operaciones bancarias tradicionales, incluidos los ingresos por intereses obtenidos de préstamos e inversiones.
- A partir del segundo trimestre de 2023, Umpqua informó ingresos por intereses netos de aproximadamente $ 250 millones.
- Los préstamos totales pendientes fueron de alrededor de $ 15.6 mil millones.
- El margen de interés neto fue de aproximadamente 3.32%.
Ingresos sin intereses
Una parte sustancial de los ingresos de Umpqua proviene de los ingresos sin intereses, que incluye tarifas por servicios y banca de inversión.
- En 2022, el ingreso sin interés totalizaron aproximadamente $ 98 millones.
- Los cargos de servicio en cuentas de depósito contribuyeron con alrededor de $ 35 millones.
- Otros ingresos de tarifas, incluidos los servicios de inversión, recaudaron alrededor de $ 25 millones.
Servicios de gestión de patrimonio
Umpqua Holdings ofrece servicios de gestión de patrimonio que generan fuentes de ingresos adicionales.
- Los activos bajo administración (AUM) se informaron en $ 2.5 mil millones a partir del segundo trimestre de 2023.
- Las tarifas de gestión de patrimonio contribuyeron con alrededor de $ 18 millones en 2022.
- El crecimiento en este segmento ha aumentado en aproximadamente un 10% año tras año.
Cartera de inversiones
La Compañía también obtiene ingresos de su cartera de inversiones, que incluye bonos municipales y valores respaldados por hipotecas.
- A partir del segundo trimestre de 2023, los valores de inversión de Umpqua totalizaron $ 3.2 mil millones.
- Los ingresos por inversiones se informaron en aproximadamente $ 50 millones para el año fiscal 2022.
- El rendimiento promedio en la cartera de inversiones fue de alrededor de 1.58%.
Gestión de costos
Las estrategias efectivas de gestión de costos han permitido a UMPQUA mantener la rentabilidad y mejorar los márgenes.
- Los gastos totales sin intereses fueron de aproximadamente $ 165 millones a partir del segundo trimestre de 2023.
- La relación de eficiencia se informó al 57%, lo que indica un control de costos efectivo.
- El banco ha dirigido una reducción en los gastos en un 5% anual.
Tabla analítica de fuentes de ingresos
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones de dólares) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 250 | 70% |
| Ingresos sin intereses | 98 | 27% |
| Tarifas de gestión de patrimonio | 18 | 3% |
| Ingresos totales | 366 | 100% |
Estrategia y crecimiento del mercado
UMPQUA se ha centrado en expandir su presencia en el mercado para mejorar sus capacidades de generación de ingresos.
- El banco ha abierto 10 nuevas sucursales en mercados clave en Oregon y Washington.
- Las iniciativas de banca digital han contribuido a un aumento del 15% en la adquisición de clientes.
- Las calificaciones de satisfacción del cliente de Umpqua están por encima del 90%, ayudando en la retención del cliente.
Crecimiento de préstamos y gestión de riesgos
El crecimiento del préstamo ha sido un punto focal para UMPQUA, con estrategias de gestión de riesgos establecidas para mitigar el riesgo de incumplimiento.
- Los volúmenes de origen del préstamo para 2022 fueron de aproximadamente $ 4 mil millones.
- El banco informó una relación de préstamo no realizada de 0.25%.
- Los fuertes procesos de suscripción han dado como resultado una provisión de pérdida de préstamos de $ 12 millones.
Impacto económico y entorno regulatorio
El entorno económico y el panorama regulatorio juegan papeles cruciales en el éxito operativo de Umpqua.
- El banco mantiene una relación de capital de nivel 1 del 12%, por encima del requisito regulatorio.
- Las condiciones económicas en el noroeste del Pacífico han fomentado un crecimiento constante.
- Los ajustes de tasas de interés de la Reserva Federal influyen en las prácticas de préstamo de Umpqua.
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