UMPqua Holdings Corporation (UMPQ): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da UMPQA Holdings Corporation (UMPQ)

Fundação e os primeiros anos

A UMPqua Holdings Corporation foi fundada em 1994 em Roseburg, Oregon. Inicialmente, começou como um pequeno banco nomeado Banco Umpqua. A empresa cresceu constantemente e se concentrou em fornecer serviços bancários comunitários.

Expansão e crescimento

Em 2000, a UMPqua Holdings Corporation relatou ativos de aproximadamente US $ 1 bilhão. A empresa buscou uma estratégia de expansão agressiva por meio de aquisições, aumentando sua pegada no noroeste do Pacífico.

Em 2005, o Banco Umpqua havia chegado US $ 3 bilhões em ativos e operava mais de 100 locais em Oregon, Washington e Califórnia.

Oferta pública

A UMPQUA Holdings tornou -se pública em 2007, negociando na Nasdaq sob o símbolo Umpq. A oferta pública inicial levantada sobre US $ 114 milhões e foi um marco significativo na história da empresa.

Aquisições

Ao longo dos anos, a Umpqua fez várias aquisições importantes para reforçar sua presença no mercado. Aquisições notáveis ​​incluem:

• Aquisição de Banco Comunitário em 2010 para aproximadamente US $ 60 milhões.
• Compra de Banco Ocidental Em 2012, expandindo seu alcance no mercado da Califórnia.

Desempenho financeiro recente

A partir do segundo trimestre de 2023, a UMPqua Holdings Corporation relatou ativos totais de US $ 28,9 bilhões. O lucro líquido da empresa para o ano totalizou US $ 104 milhões.

A carteira de empréstimos estava em US $ 20,7 bilhões, com um forte foco em imóveis comerciais e empréstimos ao consumidor.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, as ações da UMPQ estavam sendo negociadas em aproximadamente $20.75 por ação. A empresa tem uma capitalização de mercado em torno US $ 3 bilhões.

Estratégia corporativa e envolvimento da comunidade

A UMPqua Holdings Corporation adotou uma abordagem centrada no cliente e enfatiza o envolvimento da comunidade. Investiu sobre US $ 500 milhões em iniciativas de desenvolvimento e sustentabilidade da comunidade desde 2010.

Desenvolvimentos recentes

Em 2022, a Umpqua Holdings anunciou sua fusão com Sistema bancário de Columbia, que foi avaliado em aproximadamente US $ 1,8 bilhão. Essa fusão teve como objetivo criar o maior banco comunitário do noroeste do Pacífico.

Perspectivas futuras

A UMPqua Holdings continua a se concentrar no crescimento orgânico, aquisições estratégicas e no aprimoramento do atendimento ao cliente. A empresa está se adaptando ao cenário de serviços financeiros em evolução, mantendo seu compromisso com o banco comunitário.

Um dono da UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ)

Propriedade institucional

A partir dos dados mais recentes, a propriedade institucional desempenha um papel significativo na estrutura de ações da UMPqua Holdings Corporation. A tabela a seguir detalha os principais detentores institucionais e suas porcentagens de propriedade:

Propriedade interna

A propriedade interna reflete a participação mantida por executivos e membros do conselho. As informações mais recentes mais recentes incluem:

Composição dos acionistas

A UMPqua Holdings Corporation possui uma base diversificada de acionistas, variando de investidores individuais a grandes instituições financeiras. A quebra da composição dos acionistas é a seguinte:

• Investidores de varejo: Aproximadamente 25%
• Investidores institucionais: Aproximadamente 70%
• Proprietários de informações privilegiadas: Aproximadamente 5%

Desempenho recente de ações

A partir da última sessão de negociação, as ações da UMPqua Holdings Corporation (UMPQ) custavam US $ 20,45 por ação. A tabela a seguir resume as métricas de desempenho das ações:

Poder de voto

Em termos de poder de voto, a concentração de propriedade também afeta a tomada de decisões na UMPQUA Holdings Corporation. A tabela abaixo mostra a distribuição do poder de votação:

Mudanças recentes na propriedade

Nos últimos meses, houve mudanças notáveis ​​na estrutura de propriedade da UMPqua Holdings Corporation:

• Aumento de participações: A BlackRock aumentou sua participação em 3% no último trimestre.
• Diminuição de participações: O JP Morgan reduziu suas participações em 2% durante o mesmo período.

Conclusão sobre tendências de propriedade

A UMPqua Holdings Corporation mostra um equilíbrio robusto na estrutura de propriedade, caracterizada por presença institucional significativa e participação moderada. As tendências em andamento refletem a dinâmica de mudança no cenário financeiro, pois as instituições continuam a desempenhar um papel fundamental na governança corporativa.

Declaração de missão da UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ)

Corporativo Overview

A UMPqua Holdings Corporation (Ticker: UMPQ) é uma empresa de serviços financeiros com sede em Portland, Oregon. A empresa opera o UMPqua Bank, um dos maiores bancos comunitários do noroeste do Pacífico. Em 31 de dezembro de 2022, a UMPqua Holdings tinha aproximadamente US $ 27 bilhões em ativos.

Declaração de missão

A missão da UMPqua Holdings Corporation é atender clientes e comunidades como parceiro financeiro, fornecendo bancos pessoais, serviços de investimento e desenvolvimento comunitário de maneira a priorizar integridade, diversidade e sustentabilidade.

Valores centrais

• Foco do cliente - Colocando as necessidades dos clientes em primeiro lugar.
• Integridade - Compromisso com práticas éticas e transparência.
• Diversidade e inclusão - Promovendo um local de trabalho inclusivo e envolvimento da comunidade.
• Sustentabilidade - Promoção de práticas ambientais e socialmente responsáveis.

Desempenho financeiro Overview

No segundo trimestre de 2023, a UMPqua Holdings Corporation informou:

Engajamento da comunidade

A UMPqua Holdings é dedicada ao desenvolvimento da comunidade e investiu significativamente em iniciativas locais. Em 2022, a empresa informou:

Objetivos estratégicos

A UMPqua Holdings Corporation estabeleceu vários objetivos estratégicos:

• Expanda o banco digital - Aprimore as plataformas de tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
• Aumentar a participação de mercado - Crescer presença nos mercados existentes e novos.
• Aprimorar o relacionamento com os clientes - Desenvolva soluções bancárias personalizadas.
• Apoiar práticas sustentáveis - Integre a sustentabilidade às estratégias de negócios.

Conclusão

A UMPqua Holdings Corporation se concentra em manter um forte compromisso com sua declaração de missão, garantindo o crescimento financeiro e o envolvimento da comunidade. Com seus ativos se aproximando de US $ 27 bilhões e investimentos em andamento, a corporação visa equilibrar a lucratividade com a responsabilidade social.

Como funciona a UMPqua Holdings Corporation (UMPQ)

Overview da UMPqua Holdings Corporation

A UMPqua Holdings Corporation, com sede em Portland, Oregon, opera como uma holding do UMPQUA Bank e outros serviços financeiros. A empresa fornece uma gama de produtos e serviços bancários principalmente para indivíduos e empresas pequenas e médias.

Desempenho financeiro

A partir do terceiro trimestre de 2023, a UMPqua Holdings Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:

Ofertas de segmento

A UMPqua Holdings opera através de vários segmentos:

• Banco de varejo
• Bancos comerciais
• Gestão de patrimônio
• Bancos de hipotecas

Serviços bancários de varejo

O UMPqua Bank oferece um conjunto abrangente de serviços bancários de varejo, incluindo:

• Contas de verificação e poupança
• Certificados de depósito (CDs)
• Empréstimos pessoais
• Cartões de crédito e débito

Serviços bancários comerciais

O segmento bancário comercial se concentra em fornecer serviços a empresas, como:

• Empréstimos comerciais
• Empréstimos imobiliários comerciais
• Serviços de gerenciamento de caixa
• Serviços comerciais

Serviços de gerenciamento de patrimônio

Os serviços de gerenciamento de patrimônio da Umpqua incluem:

• Aviso de investimento
• Serviços de confiança e imóveis
• Planejamento de aposentadoria

Serviços bancários de hipotecas

A divisão bancária de hipotecas fornece:

• Empréstimos de compra de casa
• Serviços de refinanciamento
• Linhas de crédito de capital doméstico (HELOCS)

Ramo e presença digital

Em outubro de 2023, a Umpqua Holdings opera:

Posição de mercado

A UMPqua Holdings ocupa uma posição significativa na região noroeste do Pacífico, com foco no envolvimento da comunidade e no atendimento ao cliente. Em agosto de 2023, a participação de mercado da empresa era:

Engajamento dos funcionários e cultura corporativa

A UMPqua Holdings enfatiza o envolvimento dos funcionários com foco no serviço comunitário. Até o último relatório, as pontuações de satisfação dos funcionários foram:

Envolvimento da comunidade

A corporação é conhecida por seu compromisso com o serviço comunitário, com 2023 iniciativas, incluindo:

• Suporte para organizações sem fins lucrativos locais
• Patrocínio de eventos comunitários
• Programas de alfabetização financeira

Como a UMPqua Holdings Corporation (UMPQ) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

A UMPQUA Holdings Corporation gera uma parcela significativa de sua receita através de operações bancárias tradicionais, incluindo a receita de juros obtida com empréstimos e investimentos.

• A partir do segundo trimestre de 2023, a UMPQA registrou receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 250 milhões.
• Os empréstimos totais pendentes foram de cerca de US $ 15,6 bilhões.
• A margem de juros líquida foi de aproximadamente 3,32%.

Receita não interessante

Uma parte substancial da receita da Umpqua vem da receita não de juros, que inclui taxas por serviços e banco de investimento.

• Em 2022, a renda não interesses totalizou aproximadamente US $ 98 milhões.
• As cobranças de serviço em contas de depósito contribuíram com cerca de US $ 35 milhões.
• Outras receitas de taxas, incluindo serviços de investimento, receberam cerca de US $ 25 milhões.

Serviços de gerenciamento de patrimônio

A UMPqua Holdings oferece serviços de gerenciamento de patrimônio que geram fluxos de receita adicionais.

• Os ativos sob gestão (AUM) foram relatados em US $ 2,5 bilhões a partir do segundo trimestre de 2023.
• As taxas de gerenciamento de patrimônio contribuíram com cerca de US $ 18 milhões em 2022.
• O crescimento desse segmento aumentou em aproximadamente 10% ano a ano.

Portfólio de investimentos

A empresa também obtém receita com sua carteira de investimentos, que inclui títulos municipais e valores mobiliários apoiados por hipotecas.

• No segundo trimestre de 2023, os títulos de investimento da UMPQA totalizaram US $ 3,2 bilhões.
• A receita de investimento foi relatada em aproximadamente US $ 50 milhões para o ano fiscal de 2022.
• O rendimento médio no portfólio de investimentos foi de cerca de 1,58%.

Gerenciamento de custos

Estratégias eficazes de gerenciamento de custos permitiram que a UMPQUA mantivesse a lucratividade e melhorasse as margens.

• As despesas totais de não juros foram de aproximadamente US $ 165 milhões no segundo trimestre de 2023.
• O índice de eficiência foi relatado em 57%, indicando controle efetivo de custos.
• O banco tem como alvo uma redução nas despesas em 5% ao ano.

Tabela analítica de fontes de receita

Estratégia e crescimento de mercado

A UMPqua se concentrou em expandir sua presença no mercado para aprimorar seus recursos de geração de receita.

• O banco abriu 10 novas agências nos principais mercados de Oregon e Washington.
• As iniciativas bancárias digitais contribuíram para um aumento de 15% na aquisição de clientes.
• As classificações de satisfação do cliente da Umpqua estão acima de 90%, ajudando na retenção de clientes.

Crescimento de empréstimos e gerenciamento de riscos

O crescimento do empréstimo tem sido um ponto focal para a Umpqua, com estratégias de gerenciamento de riscos em vigor para mitigar o risco de inadimplência.

• Os volumes de originação de empréstimos para 2022 foram de aproximadamente US $ 4 bilhões.
• O banco registrou uma taxa de empréstimo sem desempenho de 0,25%.
• Fortes processos de subscrição resultaram em uma provisão de perda de empréstimo de US $ 12 milhões.

Impacto econômico e ambiente regulatório

O ambiente econômico e o cenário regulatório desempenham papéis cruciais no sucesso operacional da Umpqua.

• O banco mantém uma taxa de capital de Nível 1 de 12%, acima do requisito regulatório.
• As condições econômicas no noroeste do Pacífico promoveram crescimento constante.
• Os ajustes da taxa de juros do Federal Reserve influenciam as práticas de empréstimos da Umpqua.