UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ)

Fondation et premières années

Umpqua Holdings Corporation a été fondée en 1994 à Roseburg, en Oregon. Initialement, il a commencé comme une petite banque nommée Banque umpqua. L'entreprise s'est développée régulièrement et s'est concentrée sur la fourniture de services bancaires communautaires.

Extension et croissance

En 2000, Umpqua Holdings Corporation a déclaré des actifs d'environ 1 milliard de dollars. La société a poursuivi une stratégie d'expansion agressive par le biais d'acquisitions, augmentant son empreinte dans le Pacifique Nord-Ouest.

En 2005, la banque Umpqua avait atteint autour 3 milliards de dollars dans les actifs et exploité plus de 100 emplacements dans l'Oregon, Washington et la Californie.

Offre publique

Umpqua Holdings est devenu public en 2007, échangeant le Nasdaq sous le symbole UMPQ. L'offre publique initiale soulevée 114 millions de dollars et a été une étape importante dans l'histoire de l'entreprise.

Acquisitions

Au fil des ans, Umpqua a fait plusieurs acquisitions clés pour renforcer sa présence sur le marché. Les acquisitions notables comprennent:

• Acquisition de Banque communautaire en 2010 pour environ 60 millions de dollars.
• Acheter Banque occidentale En 2012, élargissant sa portée sur le marché californien.

Performance financière récente

Au deuxième trimestre 2023, Umpqua Holdings Corporation a déclaré un actif total de 28,9 milliards de dollars. Le bénéfice net de l'année de l'année est équipé de 104 millions de dollars.

Le portefeuille de prêts se tenait à 20,7 milliards de dollars, avec un fort accent sur l'immobilier commercial et les prêts à la consommation.

Performance du stock

En octobre 2023, les actions UMPQ se négociaient à peu près $20.75 par action. L'entreprise a une capitalisation boursière autour 3 milliards de dollars.

Stratégie des entreprises et engagement communautaire

Umpqua Holdings Corporation a adopté une approche centrée sur le client et met l'accent sur l'implication de la communauté. Il a investi sur 500 millions de dollars dans les initiatives de développement communautaire et de durabilité depuis 2010.

Développements récents

En 2022, Umpqua Holdings a annoncé sa fusion avec Columbia Banking System, qui était apprécié à peu près 1,8 milliard de dollars. Cette fusion visait à créer la plus grande banque communautaire du Pacifique Nord-Ouest.

Perspectives futures

UMPQUA Holdings continue de se concentrer sur la croissance organique, les acquisitions stratégiques et l'amélioration du service client. L'entreprise s'adapte au paysage des services financiers en évolution tout en maintenant son engagement envers la banque communautaire.

A Who possède UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ)

Propriété institutionnelle

À partir des dernières données, la propriété institutionnelle joue un rôle important dans la structure de partage d'Umpqua Holdings Corporation. Le tableau suivant détaille les principaux détenteurs institutionnels et leurs pourcentages de propriété:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés reflète la participation détenue par des cadres et des membres du conseil d'administration. Les informations d'initiés les plus récentes comprennent:

Composition des actionnaires

Umpqua Holdings Corporation possède une base d'actionnaires diversifiée, allant des investisseurs individuels aux grandes institutions financières. La rupture de la composition des actionnaires est la suivante:

• Investisseurs de détail: Environ 25%
• Investisseurs institutionnels: Environ 70%
• Propriétaires d'initiés: Environ 5%

Performance de stock récent

Depuis la dernière séance de négociation, les actions de l'UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ) étaient au prix de 20,45 $ par action. Le tableau suivant résume les mesures de performance des actions:

Pouvoir de vote

En termes de pouvoir de vote, la concentration de propriété affecte également la prise de décision chez Umpqua Holdings Corporation. Le tableau ci-dessous montre la distribution du pouvoir de vote:

Changements récents de propriété

Ces derniers mois, il y a eu des changements notables dans la structure de propriété d'Umpqua Holdings Corporation:

• Augmentation des avoirs: BlackRock a augmenté sa participation de 3% au dernier trimestre.
• Diminution des avoirs: JP Morgan a réduit ses participations de 2% au cours de la même période.

Conclusion sur les tendances de la propriété

Umpqua Holdings Corporation présente un équilibre solide dans la structure de propriété, caractérisé par une présence institutionnelle importante et une participation d'initiés modérée. Les tendances en cours reflètent la dynamique changeante du paysage financier alors que les institutions continuent de jouer un rôle central dans la gouvernance d'entreprise.

Énoncé de mission UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ)

Corporatif Overview

UMPQUA Holdings Corporation (Ticker: UMPQ) est une société de services financiers dont le siège est à Portland, en Oregon. La société exploite Umpqua Bank, l'une des plus grandes banques communautaires du Pacifique Nord-Ouest. Au 31 décembre 2022, Umpqua Holdings avait environ 27 milliards de dollars d'actifs.

Énoncé de mission

La mission d'Umpqua Holdings Corporation est de servir les clients et les communautés en tant que partenaire financier en fournissant des services bancaires personnels, des services d'investissement et du développement communautaire d'une manière qui hiérarte l'intégrité, la diversité et la durabilité.

Valeurs fondamentales

• Focus client - Mettre les besoins des clients en premier.
• Intégrité - Engagement envers les pratiques éthiques et la transparence.
• Diversité et inclusion - favoriser un lieu de travail inclusif et un engagement communautaire.
• Durabilité - Promouvoir des pratiques environnementales et socialement responsables.

Performance financière Overview

Au deuxième trimestre de 2023, Umpqua Holdings Corporation a rapporté: a rapporté:

Engagement communautaire

UMPQUA Holdings est dédié au développement communautaire et a investi considérablement dans des initiatives locales. En 2022, la société a rapporté:

Objectifs stratégiques

Umpqua Holdings Corporation a décrit plusieurs objectifs stratégiques:

• Développer la banque numérique - Améliorer les plateformes technologiques pour une amélioration de l'expérience client.
• Augmenter la part de marché - Grow Présence sur les marchés existants et nouveaux.
• Améliorer les relations avec les clients - Développer des solutions bancaires personnalisées.
• Soutenir les pratiques durables - Intégrer la durabilité dans les stratégies commerciales.

Conclusion

Umpqua Holdings Corporation se concentre sur le maintien d'un engagement fort envers son énoncé de mission tout en garantissant la croissance financière et l'engagement communautaire. Avec ses actifs approchant de 27 milliards de dollars et des investissements communautaires en cours, la société vise à équilibrer la rentabilité de la responsabilité sociale.

Comment fonctionne UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ)

Overview de Umpqua Holdings Corporation

UMPQUA Holdings Corporation, dont le siège est à Portland, en Oregon, opère en tant que société de portefeuille pour Umpqua Bank et d'autres services financiers. L'entreprise fournit une gamme de produits et services bancaires principalement aux particuliers et aux petites et moyennes entreprises.

Performance financière

Au troisième trimestre 2023, Umpqua Holdings Corporation a signalé les mesures financières suivantes:

Offres de segments

UMPQUA Holdings fonctionne à travers divers segments:

• Banque de détail
• Banque commerciale
• Gestion de la richesse
• Banque hypothécaire

Services bancaires au détail

Umpqua Bank propose une suite complète de services bancaires de détail, notamment:

• Comptes de chèques et d'épargne
• Certificats de dépôt (CD)
• Prêts personnels
• Cartes de crédit et de débit

Services bancaires commerciaux

Le segment des banques commerciales se concentre sur la fourniture de services aux entreprises, telles que:

• Prêts commerciaux
• Prêts immobiliers commerciaux
• Services de gestion de trésorerie
• Services marchands

Services de gestion de la patrimoine

Les services de gestion de patrimoine d'Umpqua comprennent:

• Avis d'investissement
• Services de confiance et de succession
• Planification de la retraite

Services bancaires hypothécaires

La division bancaire hypothécaire fournit:

• Prêts à l'achat à domicile
• Services de refinancement
• Home equity lignes de crédit (HELOCS)

Branche et présence numérique

En octobre 2023, Umpqua Holdings fonctionne:

Position sur le marché

UMPQUA Holdings occupe une position importante dans la région du Pacifique Nord-Ouest, en mettant l'accent sur l'engagement communautaire et le service client. En août 2023, la part de marché de la société était:

Engagement des employés et culture d'entreprise

UMPQUA Holdings met l'accent sur l'engagement des employés en mettant l'accent sur le service communautaire. Depuis le dernier rapport, les scores de satisfaction des employés étaient:

Implication de la communauté

La société est connue pour son engagement envers le service communautaire, avec 2023 initiatives, notamment:

• Support aux organisations à but non lucratif locales
• Parrainage d'événements communautaires
• Programmes de littératie financière

Comment UMPQUA Holdings Corporation (UMPQ) fait de l'argent

Opérations bancaires de base

Umpqua Holdings Corporation génère une partie importante de ses revenus grâce à des opérations bancaires traditionnelles, y compris les revenus d'intérêts gagnés par les prêts et les investissements.

• Au deuxième trimestre 2023, UMPQUA a déclaré un revenu net d'intérêts d'environ 250 millions de dollars.
• Le total des prêts en cours était d'environ 15,6 milliards de dollars.
• La marge d'intérêt nette était d'environ 3,32%.

Revenus non intérêts

Une partie substantielle des revenus d'Umpqua provient du revenu non intérimaire, qui comprend des frais pour les services et les services bancaires d'investissement.

• En 2022, les revenus non intérêts ont totalisé environ 98 millions de dollars.
• Les frais de service sur les comptes de dépôt ont contribué à environ 35 millions de dollars.
• D'autres revenus de frais, y compris les services d'investissement, ont rapporté environ 25 millions de dollars.

Services de gestion de la patrimoine

UMPQUA Holdings propose des services de gestion de patrimoine qui génèrent des sources de revenus supplémentaires.

• Les actifs sous gestion (AUM) ont été signalés à 2,5 milliards de dollars au deuxième trimestre 2023.
• Les frais de gestion de patrimoine ont contribué environ 18 millions de dollars en 2022.
• La croissance de ce segment a augmenté d'environ 10% en glissement annuel.

Portefeuille d'investissement

La Société gagne également des revenus de son portefeuille d'investissement, qui comprend des obligations municipales et des titres adossés à des créances hypothécaires.

• Au deuxième trimestre 2023, les titres d'investissement d'Umpqua ont totalisé 3,2 milliards de dollars.
• Le revenu de placement a été déclaré à environ 50 millions de dollars pour l'exercice 2022.
• Le rendement moyen sur le portefeuille d'investissement était d'environ 1,58%.

Gestion des coûts

Les stratégies efficaces de gestion des coûts ont permis à UMPQUA de maintenir la rentabilité et d'améliorer les marges.

• Les dépenses totales de non-intérêt étaient d'environ 165 millions de dollars au deuxième trimestre 2023.
• Le rapport d'efficacité a été signalé à 57%, indiquant un contrôle efficace des coûts.
• La banque a ciblé une réduction des dépenses de 5% par an.

Tableau analytique des sources de revenus

Stratégie et croissance du marché

UMPQUA s'est concentré sur l'élargissement de sa présence sur le marché pour améliorer ses capacités de génération de revenus.

• La banque a ouvert 10 nouvelles succursales sur les marchés clés de l'Oregon et de Washington.
• Les initiatives bancaires numériques ont contribué à une augmentation de 15% de l'acquisition de clients.
• Les cotes de satisfaction des clients d'Umpqua sont supérieures à 90%, aidant à la fidélisation de la clientèle.

Croissance des prêts et gestion des risques

La croissance des prêts a été un point focal pour UMPQUA, avec des stratégies de gestion des risques en place pour atténuer les risques de défaut.

• Les volumes d'origine des prêts pour 2022 étaient d'environ 4 milliards de dollars.
• La banque a déclaré un ratio de prêt non performant de 0,25%.
• De solides processus de souscription ont entraîné une fourniture de perte de prêt de 12 millions de dollars.

Impact économique et environnement réglementaire

L'environnement économique et le paysage réglementaire jouent un rôle crucial dans le succès opérationnel d'Umpqua.

• La banque maintient un ratio de capital de niveau 1 de 12%, au-dessus de l'exigence réglementaire.
• Les conditions économiques dans le nord-ouest du Pacifique ont favorisé une croissance régulière.
• Les ajustements des taux d'intérêt de la Réserve fédérale influencent les pratiques d'Umpqua.