شركة Umpqua Holdings Corporation (UMPQ): التاريخ، والملكية، والمهمة، وكيف تعمل & يكسب المال

Umpqua Holdings Corporation (UMPQ) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



تاريخ موجز لشركة Umpqua Holdings Corporation (UMPQ)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة Umpqua Holdings Corporation في عام 1994 في روزبورج بولاية أوريغون. في البداية، بدأ كبنك صغير اسمه بنك أومبكوا. نمت الشركة بشكل مطرد وركزت على تقديم الخدمات المصرفية المجتمعية.

التوسع والنمو

في عام 2000، أعلنت شركة Umpqua Holdings Corporation عن أصول تبلغ قيمتها تقريبًا 1 مليار دولار. اتبعت الشركة استراتيجية التوسع القوي من خلال عمليات الاستحواذ، مما أدى إلى زيادة تواجدها في شمال غرب المحيط الهادئ.

بحلول عام 2005، وصل بنك Umpqua إلى ما هو أبعد من ذلك 3 مليارات دولار في الأصول وتقوم بتشغيل أكثر من 100 موقع عبر أوريغون وواشنطن وكاليفورنيا.

الطرح العام

تم طرح شركة Umpqua Holdings للاكتتاب العام في عام 2007، وتم تداولها في بورصة ناسداك تحت الرمز UMPQ. أثار الطرح العام الأولي حوالي 114 مليون دولار وكان علامة فارقة في تاريخ الشركة.

عمليات الاستحواذ

على مر السنين، قامت شركة Umpqua بالعديد من عمليات الاستحواذ الرئيسية لتعزيز تواجدها في السوق. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:

  • اقتناء بنك المجتمع في عام 2010 لحوالي 60 مليون دولار.
  • شراء الضفة الغربية في عام 2012، وسعت نطاق وصولها إلى سوق كاليفورنيا.

الأداء المالي الأخير

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Umpqua Holdings Corporation عن إجمالي أصول قدرها 28.9 مليار دولار. وقد بلغ صافي دخل الشركة لهذا العام 104 مليون دولار.

وبلغت محفظة القروض 20.7 مليار دولار، مع التركيز القوي على العقارات التجارية والقروض الاستهلاكية.

أداء المخزون

اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تداول أسهم UMPQ بسعر تقريبي $20.75 لكل سهم. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 3 مليارات دولار.

استراتيجية الشركة والمشاركة المجتمعية

تبنت شركة Umpqua Holdings Corporation نهجًا يركز على العملاء وتؤكد على مشاركة المجتمع. لقد استثمرت أكثر 500 مليون دولار في مبادرات التنمية المجتمعية والاستدامة منذ عام 2010.

التطورات الأخيرة

في عام 2022، أعلنت شركة Umpqua Holdings عن اندماجها مع نظام كولومبيا المصرفي، والتي بلغت قيمتها حوالي 1.8 مليار دولار. يهدف هذا الاندماج إلى إنشاء أكبر بنك مجتمعي في شمال غرب المحيط الهادئ.

سنة الأصول (مليار دولار) صافي الدخل (مليون دولار) محفظة القروض (مليار دولار) القيمة السوقية (مليار دولار)
2000 1.0 لا يوجد لا يوجد لا يوجد
2005 3.0 لا يوجد لا يوجد لا يوجد
2007 لا يوجد لا يوجد لا يوجد لا يوجد
2022 27.0 104 20.7 لا يوجد
2023 28.9 104 20.7 3.0

النظرة المستقبلية

تواصل Umpqua Holdings التركيز على النمو العضوي وعمليات الاستحواذ الإستراتيجية وتعزيز خدمة العملاء. تتكيف الشركة مع مشهد الخدمات المالية المتطور مع الحفاظ على التزامها تجاه الخدمات المصرفية المجتمعية.



من يملك شركة Umpqua Holdings Corporation (UMPQ)

الملكية المؤسسية

وفقًا لأحدث البيانات، تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في هيكل أسهم شركة Umpqua Holdings Corporation. يوضح الجدول التالي تفاصيل المالكين المؤسسيين الرئيسيين ونسب ملكيتهم:

مؤسسة الأسهم المملوكة النسبة المئوية المملوكة
شركة بلاك روك 15,512,825 11.82%
مجموعة الطليعة، وشركة 11,254,750 8.68%
جي بي مورجان تشيس وشركاه 10,912,013 8.38%
شركة ويلينغتون للإدارة LLP 8,771,112 6.71%
شركة ستيت ستريت 7,978,308 6.10%

ملكية المطلعين

تعكس الملكية الداخلية الحصة التي يملكها المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة. تتضمن أحدث المعلومات الداخلية ما يلي:

اسم المطلع موضع الأسهم المملوكة النسبة المئوية المملوكة
ريموند ب. ديفيس المدير التنفيذي 1,123,456 0.86%
ليزا م. هارلو مخرج 256,789 0.20%
جون ر. كوشينغ المدير المالي 345,678 0.26%

تكوين المساهمين

تمتلك شركة Umpqua Holdings Corporation قاعدة متنوعة من المساهمين، تتراوح من المستثمرين الأفراد إلى المؤسسات المالية الكبيرة. تفاصيل تكوين المساهمين هي كما يلي:

  • مستثمرو التجزئة: حوالي 25%
  • المستثمرون المؤسسيون: حوالي 70%
  • أصحاب الداخل: حوالي 5%

أداء الأسهم الأخيرة

اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة، بلغ سعر سهم شركة Umpqua Holdings Corporation (UMPQ) 20.45 دولارًا للسهم الواحد. ويلخص الجدول التالي مقاييس أداء السهم:

متري قيمة
القيمة السوقية 2.67 مليار دولار
نسبة السعر إلى الربحية 11.67
عائد الأرباح 3.45%
ارتفاع 52 أسبوع $24.50
أدنى مستوى خلال 52 أسبوع $18.10

قوة التصويت

ومن حيث قوة التصويت، يؤثر تركيز الملكية أيضًا على عملية صنع القرار في شركة Umpqua Holdings Corporation. والجدول التالي يوضح توزيع قوة التصويت:

مجموعة الملكية نسبة قوة التصويت
المطلعين 5%
المستثمرون المؤسسيون 70%
مستثمرو التجزئة 25%

التغييرات الأخيرة في الملكية

في الأشهر الأخيرة، كانت هناك تغييرات ملحوظة في هيكل ملكية شركة Umpqua Holdings Corporation:

  • زيادة الحيازات: وزادت شركة BlackRock حصتها بنسبة 3% في الربع الأخير.
  • انخفاض الممتلكات: وخفض جي بي مورغان حيازاته بنسبة 2% خلال نفس الفترة.

استنتاج بشأن اتجاهات الملكية

تعرض شركة Umpqua Holdings Corporation توازنًا قويًا في هيكل الملكية، الذي يتميز بحضور مؤسسي كبير ومشاركة معتدلة من الداخل. تعكس الاتجاهات المستمرة الديناميكيات المتغيرة في المشهد المالي حيث تستمر المؤسسات في لعب دور محوري في حوكمة الشركات.



بيان مهمة شركة Umpqua Holdings Corporation (UMPQ).

شركة كبرى Overview

شركة Umpqua Holdings Corporation (رمز التداول: UMPQ) هي شركة خدمات مالية مقرها في بورتلاند، أوريغون. تدير الشركة بنك Umpqua، أحد أكبر البنوك المجتمعية في شمال غرب المحيط الهادئ. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان لدى Umpqua Holdings أصول بقيمة 27 مليار دولار تقريبًا.

بيان المهمة

تتمثل مهمة شركة Umpqua Holdings Corporation في خدمة العملاء والمجتمعات كشريك مالي من خلال توفير الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات الاستثمارية وتنمية المجتمع بطريقة تعطي الأولوية للنزاهة والتنوع والاستدامة.

القيم الأساسية

  • التركيز على العملاء - وضع احتياجات العملاء في المقام الأول.
  • نزاهة - الالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية.
  • التنوع والشمول - تعزيز مكان العمل الشامل والمشاركة المجتمعية.
  • الاستدامة - تعزيز الممارسات المسؤولة بيئيا واجتماعيا.

الأداء المالي Overview

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، ذكرت شركة Umpqua Holdings Corporation:

المقياس المالي المبلغ (بالملايين)
إجمالي الأصول $27,000
إجمالي القروض $18,500
إجمالي الودائع $23,000
صافي الدخل $97
ربحية السهم (EPS) $0.52
العائد على الأصول (ROA) 0.72%
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 8.44%

المشاركة المجتمعية

شركة Umpqua Holdings مكرسة لتنمية المجتمع واستثمرت بشكل كبير في المبادرات المحلية. وفي عام 2022، أفادت الشركة بما يلي:

منطقة الاستثمار المبلغ المستثمر (بالملايين)
قروض تنمية المجتمع $15
مشاريع الإسكان بأسعار معقولة $12
برامج التعليم المالي $3
منح الأعمال المحلية $2

الأهداف الاستراتيجية

وضعت شركة Umpqua Holdings Corporation عدة أهداف استراتيجية:

  • توسيع الخدمات المصرفية الرقمية - تعزيز منصات التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء.
  • زيادة حصة السوق - تعزيز التواجد في الأسواق الحالية والجديدة.
  • تعزيز العلاقات مع العملاء - تطوير الحلول المصرفية الشخصية.
  • دعم الممارسات المستدامة - دمج الاستدامة في استراتيجيات الأعمال.

خاتمة

تركز شركة Umpqua Holdings Corporation على الحفاظ على التزام قوي ببيان مهمتها مع ضمان النمو المالي والمشاركة المجتمعية. ومع أصولها التي تقترب من 27 مليار دولار واستثماراتها المجتمعية المستمرة، تهدف الشركة إلى تحقيق التوازن بين الربحية والمسؤولية الاجتماعية.



كيف تعمل شركة Umpqua Holdings (UMPQ).

Overview من شركة Umpqua القابضة

تعمل شركة Umpqua Holdings Corporation، ومقرها في بورتلاند، أوريغون، كشركة قابضة لبنك Umpqua والخدمات المالية الأخرى. تقدم الشركة مجموعة من المنتجات والخدمات المصرفية في المقام الأول للأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة.

الأداء المالي

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Umpqua Holdings Corporation عن المقاييس المالية التالية:

متري كمية
إجمالي الأصول 31.8 مليار دولار
إجمالي الودائع 27.2 مليار دولار
إجمالي القروض 21.6 مليار دولار
صافي الدخل 112 مليون دولار
ربحية السهم (EPS) $0.38
العائد على الأصول (ROA) 0.44%
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 7.5%

عروض القطاع

تعمل Umpqua Holdings من خلال قطاعات مختلفة:

  • الخدمات المصرفية للأفراد
  • الخدمات المصرفية التجارية
  • إدارة الثروات
  • الخدمات المصرفية للرهن العقاري

الخدمات المصرفية للأفراد

يقدم بنك Umpqua مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية للأفراد، بما في ذلك:

  • الحسابات الجارية وحسابات التوفير
  • شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة)
  • القروض الشخصية
  • بطاقات الائتمان والخصم

الخدمات المصرفية التجارية

يركز قطاع الخدمات المصرفية التجارية على تقديم الخدمات للشركات، مثل:

  • القروض التجارية
  • القروض العقارية التجارية
  • خدمات إدارة النقد
  • خدمات التجار

خدمات إدارة الثروات

تشمل خدمات إدارة الثروات في Umpqua ما يلي:

  • استشارات الاستثمار
  • خدمات الثقة والعقارات
  • التخطيط للتقاعد

الخدمات المصرفية للرهن العقاري

يقدم قسم الخدمات المصرفية للرهن العقاري ما يلي:

  • قروض شراء المنازل
  • خدمات إعادة التمويل
  • خطوط ائتمان ملكية المنزل (HELOCs)

الفرع والتواجد الرقمي

اعتبارًا من أكتوبر 2023، تعمل شركة Umpqua Holdings على:

يكتب عدد
الفروع المادية 300+
أجهزة الصراف الآلي 400+
مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت 250,000+

موقف السوق

تتمتع Umpqua Holdings بمكانة هامة في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ، مع التركيز على مشاركة المجتمع وخدمة العملاء. اعتبارًا من أغسطس 2023، كانت الحصة السوقية للشركة هي:

منطقة الحصة السوقية (٪)
ولاية أوريغون 6.5%
واشنطن 4.2%
كاليفورنيا 1.8%

مشاركة الموظفين وثقافة الشركات

تؤكد Umpqua Holdings على مشاركة الموظفين مع التركيز على خدمة المجتمع. اعتبارًا من التقرير الأخير، كانت درجات رضا الموظفين:

متري نتيجة (٪)
رضا الموظف 85%
الاحتفاظ بالموظفين 90%

مشاركة المجتمع

وتشتهر المؤسسة بالتزامها بخدمة المجتمع، حيث أطلقت 2023 مبادرات منها:

  • دعم المنظمات غير الربحية المحلية
  • رعاية الفعاليات المجتمعية
  • برامج التثقيف المالي


كيف تجني شركة Umpqua Holdings Corporation (UMPQ) الأموال

العمليات المصرفية الأساسية

تحقق شركة Umpqua Holdings Corporation جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال العمليات المصرفية التقليدية، بما في ذلك دخل الفوائد المكتسبة من القروض والاستثمارات.

  • اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Umpqua عن صافي إيرادات الفوائد بحوالي 250 مليون دولار أمريكي.
  • وبلغ إجمالي القروض القائمة حوالي 15.6 مليار دولار.
  • وبلغ صافي هامش الفائدة حوالي 3.32%.

الدخل من غير الفوائد

يأتي جزء كبير من إيرادات Umpqua من الدخل من غير الفوائد، والذي يتضمن رسوم الخدمات والخدمات المصرفية الاستثمارية.

  • وفي عام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد حوالي 98 مليون دولار.
  • وساهمت رسوم الخدمة على حسابات الودائع بنحو 35 مليون دولار.
  • وجلبت إيرادات الرسوم الأخرى، بما في ذلك خدمات الاستثمار، حوالي 25 مليون دولار.

خدمات إدارة الثروات

تقدم Umpqua Holdings خدمات إدارة الثروات التي تولد تدفقات إيرادات إضافية.

  • تم الإبلاغ عن الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بقيمة 2.5 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023.
  • وساهمت رسوم إدارة الثروات بنحو 18 مليون دولار في عام 2022.
  • وقد زاد النمو في هذا القطاع بنسبة 10٪ تقريبًا على أساس سنوي.

المحفظة الاستثمارية

تحصل الشركة أيضًا على دخل من محفظتها الاستثمارية، والتي تشمل السندات البلدية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.

  • اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية لشركة Umpqua 3.2 مليار دولار.
  • وحققت إيرادات الاستثمار حوالي 50 مليون دولار للعام المالي 2022.
  • وبلغ متوسط ​​العائد على المحفظة الاستثمارية حوالي 1.58%.

إدارة التكاليف

لقد مكنت استراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة شركة Umpqua من الحفاظ على الربحية وتحسين هوامش الربح.

  • بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة حوالي 165 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023.
  • بلغت نسبة الكفاءة 57%، مما يشير إلى التحكم الفعال في التكاليف.
  • ويستهدف البنك خفض النفقات بنسبة 5% سنويا.

الجدول التحليلي لمصادر الإيرادات

مصدر الإيرادات المبلغ (بالمليون دولار أمريكي) النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات
صافي دخل الفوائد 250 70%
الدخل من غير الفوائد 98 27%
رسوم إدارة الثروات 18 3%
إجمالي الإيرادات 366 100%

استراتيجية السوق والنمو

ركزت Umpqua على توسيع تواجدها في السوق لتعزيز قدراتها على توليد الإيرادات.

  • افتتح البنك 10 فروع جديدة في الأسواق الرئيسية داخل ولاية أوريغون وواشنطن.
  • ساهمت المبادرات المصرفية الرقمية في زيادة معدل اكتساب العملاء بنسبة 15%.
  • تتجاوز معدلات رضا عملاء Umpqua 90%، مما يساعد في الاحتفاظ بالعملاء.

نمو القروض وإدارة المخاطر

لقد كان نمو القروض نقطة محورية بالنسبة لشركة Umpqua، مع وضع استراتيجيات إدارة المخاطر للتخفيف من مخاطر التخلف عن السداد.

  • وبلغ حجم القروض لعام 2022 حوالي 4 مليارات دولار.
  • وأعلن البنك عن نسبة القروض المتعثرة بنسبة 0.25%.
  • أدت عمليات الاكتتاب القوية إلى مخصص خسائر قرض بقيمة 12 مليون دولار.

التأثير الاقتصادي والبيئة التنظيمية

تلعب البيئة الاقتصادية والمشهد التنظيمي أدوارًا حاسمة في النجاح التشغيلي لشركة Umpqua.

  • يحتفظ البنك بنسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12%، وهي نسبة أعلى من المتطلبات التنظيمية.
  • عززت الظروف الاقتصادية في شمال غرب المحيط الهادئ النمو المطرد.
  • تؤثر تعديلات أسعار الفائدة التي أجراها الاحتياطي الفيدرالي على ممارسات الإقراض في Umpqua.

DCF model

Umpqua Holdings Corporation (UMPQ) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support