Unum Group (UNM) Bundle
Una breve historia del grupo unum
Compañía Overview
Unum Group, con sede en Chattanooga, Tennessee, es un proveedor líder de seguro de discapacidad y beneficios relacionados. A partir de 2024, la compañía opera en los Estados Unidos y el Reino Unido, que ofrece una gama de productos que incluyen discapacidad grupal e individual, seguro de vida y beneficios suplementarios.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Unum Group informó un ingreso neto de $ 645.7 millones, o $ 3.46 por acción común diluida, en comparación con $ 202.0 millones, o $ 1.02 por acción común diluida, en el mismo período de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue $ 1,430.4 millones, o $ 7.52 por acción común diluida, versus $ 953.2 millones, o $ 4.81 por acción común diluida, en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| Ingresos netos por acción | $3.46 | $1.02 | $7.52 | $4.81 |
Fuentes de ingresos
Los ingresos de Unum provienen principalmente de ingresos premium, ingresos netos de inversión y otros ingresos. Para el tercer trimestre de 2024, alcanzaron los ingresos totales $ 3,217.0 millones, a Aumento de 4.0% de $ 3,092.5 millones en el tercer trimestre de 2023. El desglose para los primeros nueve meses de 2024 muestra los ingresos totales de $ 9,650.7 millones, arriba 4.4% de $ 9,240.8 millones en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales (en millones) | $3,217.0 | $3,092.5 | $9,650.7 | $9,240.8 |
Rendimiento de inversión
Los ingresos por inversiones de Unum reflejan el rendimiento de la cartera de la compañía. Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso de inversión neta fue $ 527.8 millones, un ligero aumento de $ 526.0 millones en el tercer trimestre de 2023. Los primeros nueve meses de 2024 vieron ingresos netos de inversión de $ 1,586.4 millones, en comparación con $ 1,565.9 millones en el mismo período del año anterior.
Gastos y pérdidas
En términos de gastos, unum reportó beneficios de política de $ 500.4 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 471.5 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses, los beneficios de la política totalizaron $ 1,541.7 millones, ligeramente arriba de $ 1,539.9 millones en el mismo plazo de 2023. La compañía también enfrentó una pérdida de inversión neta de $ 12.9 millones para el tercer trimestre 2024.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Beneficios de política (en millones) | $500.4 | $471.5 | $1,541.7 | $1,539.9 |
| Pérdida de inversión neta (en millones) | $(12.9) | $(31.0) | $(24.5) | $(30.0) |
Rendimiento de acciones y devoluciones de accionistas
A partir del 30 de septiembre de 2024, unum recompra 9.7 millones de acciones de sus acciones comunes a un costo de $ 504.8 millones, en comparación con 3.9 millones de acciones recompra para $ 175.4 millones en el mismo período de 2023. La compañía también pagó dividendos por totalización $ 219.3 millones En los primeros nueve meses de 2024.
| Métrico | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Acciones recomprasadas (en millones) | 9.7 | 3.9 |
| Costo de acciones recomprasadas (en millones) | $504.8 | $175.4 |
| Dividendos pagados (en millones) | $219.3 | $205.7 |
Perspectiva y calificaciones
Unum Group mantiene una posición financiera sólida con una relación capital basada en el riesgo (RBC) de aproximadamente 470% A partir del 30 de septiembre de 2024. La compañía posee fuertes calificaciones de fortaleza financiera de varias agencias, incluida una de AM Best y A de S&P.
A Who posee unum Group (UNM)
Propiedad institucional
A partir de 2024, los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de Unum Group. Los accionistas institucionales más grandes incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 29,200,000 | 15.6% |
| Blackrock, Inc. | 26,500,000 | 14.4% |
| State Street Corporation | 20,800,000 | 11.3% |
| Wellington Management Group LLP | 15,600,000 | 8.5% |
| Geode Capital Management, LLC | 10,100,000 | 5.5% |
Propiedad interna
La propiedad interna también juega un papel en el gobierno de Unum Group. Los ejecutivos clave y los miembros de la junta tienen acciones de la siguiente manera:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Richard P. McKenney | Presidente y CEO | 1,200,000 | 0.65% |
| John S. McCarthy | Vicepresidente Ejecutivo | 450,000 | 0.24% |
| Lisa M. McCarthy | Director financiero | 300,000 | 0.16% |
| Junta Directiva | N / A | 2,500,000 | 1.36% |
Composición de los accionistas
La composición general de los accionistas a partir de 2024 muestra una amplia gama de partes interesadas. El desglose es el siguiente:
| Tipo de accionista | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|
| Inversores institucionales | 60% |
| Experto | 2% |
| Inversores minoristas | 38% |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Unum Group es de aproximadamente $ 18.7 mil millones a principios de 2024. La acción ha demostrado fluctuaciones en su precio, que actualmente cotiza alrededor de $ 100 por acción.
Desempeño financiero reciente
El desempeño financiero de Unum Group ha sido robusto, con fuertes ganancias informadas:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 645.7 millones | $ 202.0 millones |
| Ingresos operativos ajustados | $ 398.0 millones | $ 381.7 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $3.46 | $1.03 |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Unum Group ha sido notable, con los siguientes datos:
| Período de tiempo | Cambio del precio de las acciones | Rendimiento de dividendos |
|---|---|---|
| Hasta la fecha (2024) | +12% | 4.2% |
| El año pasado (2023) | -5% | 3.8% |
Declaración de misión de Unum Group (UNM)
Declaración de misión Overview
La misión de Unum Group es ayudar a las personas a través de tiempos difíciles al proporcionar beneficios y servicios de protección financiera que mejoran su tranquilidad y seguridad financiera. Este compromiso se refleja en su enfoque en la innovación, el servicio al cliente y una base financiera sólida.
Métricas de desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2024, Unum Group ha reportado métricas financieras significativas que sustentan su efectividad operativa y la alineación de la misión:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos antes del impuesto sobre la renta (Unum US) | $ 506.9 millones | $ 486.6 millones | +4.9% |
| Ingresos operativos ajustados (Unum US) | $ 363.3 millones | $ 357.8 millones | +1.5% |
| Ingresos antes del impuesto sobre la renta (Unum International) | $ 32.8 millones | $ 18.9 millones | +73.5% |
| Ingresos operativos ajustados (Unum International) | $ 40.3 millones | $ 36.8 millones | +9.5% |
| Ingresos por primas totales | $ 4,906.6 millones | $ 4,679.9 millones | +4.8% |
| Ingresos de inversión netos | $ 252.8 millones | $ 283.2 millones | -10.7% |
Áreas de enfoque estratégico
- Servicio al cliente: Unum Group enfatiza el servicio al cliente excepcional como un componente central de su misión.
- Seguridad financiera: La Compañía tiene como objetivo proporcionar productos que garanticen seguridad financiera para sus asegurados.
- Innovación: Unum se centra en soluciones innovadoras para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes.
Inversión y gestión de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones de Unum Group refleja un fuerte enfoque en la gestión de riesgos y la asignación de capital:
| Tipo de inversión | Valor (en millones) | Porcentaje de inversiones totales |
|---|---|---|
| Valores de vencimiento fijo | $38,410.6 | 85.0% |
| Valores de renta variable | $3,600.0 | 8.0% |
| Bienes raíces | $2,000.0 | 4.5% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $1,000.0 | 2.5% |
Rendimiento de ventas
Las métricas de ventas para Unum Group indican un rendimiento variado en sus segmentos hasta el tercer trimestre de 2024:
| Segmento | T3 2024 Ventas (en millones) | T3 2023 Ventas (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Unum nosotros | $154.3 | $170.9 | -9.7% |
| Unum internacional | $38.2 | $30.2 | +26.5% |
Eficiencia operativa
Las métricas operativas de Unum Group también destacan su eficiencia y efectividad:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ratio de beneficios (Unum US) | 58.5% | 59.1% | -1.0% |
| Otra relación de gastos (Unum US) | 22.3% | 22.5% | -0.9% |
Cómo funciona Unum Group (UNM)
Compañía Overview
Unum Group (UNM) es un proveedor líder de beneficios de protección financiera en los Estados Unidos y el Reino Unido. La compañía ofrece una gama de productos de seguro, que incluyen seguro de discapacidad grupal e individual, seguro de vida y beneficios complementarios. Al 30 de septiembre de 2024, Unum Group reportó activos totales de $ 24.9 mil millones y un capital total de accionistas de $ 10.9 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Unum Group reportó un ingreso neto de $ 645.7 millones, un aumento de $ 202.0 millones en el mismo período de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue de $ 1.43 mil millones, en comparación con $ 953.2 millones en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| Ingresos operativos ajustados (en millones) | $363.3 | $357.8 | $1,106.0 | $1,013.4 |
| Ganancias por acción (EPS) | $3.46 | $1.03 | $7.54 | $4.83 |
Desglose de ingresos
El ingreso premium de Unum Group durante los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 7.87 mil millones, en comparación con $ 7.49 mil millones en el mismo período de 2023. El aumento fue impulsado por un mayor ingreso premium en sus segmentos, particularmente en Unum US y Unum International.
| Segmento | 9m 2024 (en millones) | 9m 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Unum nosotros | $5,161.8 | $4,908.7 |
| Unum internacional | $707.1 | $607.1 |
| Vida colonial | $1,335.0 | $1,291.3 | Bloque cerrado | $662.4 | $687.2 |
Rendimiento de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones de Unum Group generó un rendimiento de libros de 4.41%, en comparación con 4.45% para el año completo de 2023. La pérdida neta no realizada en valores de vencimiento fijo fue de $ 1.0 mil millones, por debajo de $ 1.6 mil millones al final de 2023.
Beneficios y pasivos de póliza
La responsabilidad total de los beneficios de la política futura al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 39.44 mil millones, en comparación con $ 36.50 mil millones en 2023. Los pagos de beneficios futuros esperados ascendieron a $ 104.04 mil millones, mientras que las primas brutas esperadas fueron de $ 39.39 mil millones.
| Tipo de responsabilidad | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Pagos de beneficios futuros | $104,039.1 | $105,306.1 |
| Primas brutas futuras | $39,394.1 | $38,581.4 |
| Responsabilidad total para futuros beneficios de póliza | $39,444.5 | $36,502.4 |
Rendimiento de segmento
Unum Group opera a través de varios segmentos, cada uno contribuyendo a su rendimiento general:
- Unum US: Se centra en el seguro de discapacidad grupal e individual y el seguro de vida.
- Unum International: Proporciona productos similares en los mercados internacionales, con operaciones significativas en el Reino Unido.
- Vida colonial: Ofrece productos de seguro suplementarios.
- Bloque cerrado: Administra productos y políticas heredadas.
Rendimiento de ventas
Los resultados de las ventas para el tercer trimestre de 2024 mostraron una disminución en Unum US, mientras que Unum International vio un crecimiento. Las ventas totales para Unum US fueron de $ 154.3 millones, un 9.7% menos que el año anterior, mientras que las ventas de Unum International fueron de $ 38.2 millones, un 26.5% más.
| Segmento | T3 2024 Ventas (en millones) | T3 2023 Ventas (en millones) |
|---|---|---|
| Unum nosotros | $154.3 | $170.9 |
| Unum internacional | $38.2 | $30.2 |
| Vida colonial | $120.9 | $121.3 |
Conclusión
Unum Group continúa navegando por el mercado de seguros con un fuerte enfoque en la fortaleza financiera y el servicio al cliente, adaptándose a las demandas del mercado y las condiciones económicas.
Cómo unum Group (UNM) gana dinero
Fuentes de ingresos
Unum Group genera ingresos a través de varios segmentos, centrados principalmente en productos y servicios de seguros. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales de la compañía fueron de $ 9,650.7 millones, un aumento de $ 9,240.8 millones en el mismo período de 2023.
| Segmento | Ingresos premium (2024) | Ingresos de inversión netos (2024) | Otros ingresos (2024) | Ingresos totales (2024) |
|---|---|---|---|---|
| Unum nosotros | $ 5,161.8 millones | $ 476.1 millones | $ 178.9 millones | $ 5,816.8 millones |
| Unum internacional | $ 707.1 millones | $ 94.5 millones | $ 1.2 millones | $ 802.8 millones |
| Vida colonial | $ 1,335.0 millones | $ 119.4 millones | $ 3.6 millones | $ 1,458.0 millones |
| Bloque cerrado | $ 662.4 millones | $ 851.6 millones | $ 37.7 millones | $ 1,551.7 millones |
| Corporativo | - | $ 44.8 millones | $ 1.1 millones | $ 45.9 millones |
| Total | $ 7,866.3 millones | $ 1,586.4 millones | $ 222.5 millones | $ 9,675.2 millones |
Productos de seguro
Unum Group ofrece una gama de productos de seguro, que incluyen:
- Seguro de discapacidad grupal
- Seguro de vida grupal
- Beneficios voluntarios
- Seguro de discapacidad individual
Al 30 de septiembre de 2024, el desglose de las primas brutas o las evaluaciones reconocidas fue:
| Línea de productos | Premios brutos (2024) |
|---|---|
| Discapacidad grupal | $ 2,294.8 millones |
| Vida grupal y AD&D | $ 1,496.3 millones |
| Beneficios voluntarios | $ 621.3 millones |
| Discapacidad individual | $ 494.2 millones |
| Total | $ 4,906.6 millones |
Ingresos de inversión
El ingreso neto de inversión juega un papel importante en los ingresos de Unum Group. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto de inversión fue de $ 1,586.4 millones, en comparación con $ 1,565.9 millones en 2023. El rendimiento del libro ganado en la cartera de inversiones fue de 4.41% para los primeros nueve meses de 2024.
Ingresos operativos ajustados
El ingreso operativo ajustado de Unum Group para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 1,106.0 millones, en comparación con $ 1,013.4 millones en 2023. Esto refleja un crecimiento impulsado por el aumento de los ingresos premium y la experiencia de beneficios favorables.
| Período | Ingresos operativos ajustados (en millones) | Ingresos operativos ajustados por acción |
|---|---|---|
| P3 2024 | $ 363.3 millones | $2.13 |
| P3 2023 | $ 357.8 millones | $1.94 |
| 9m 2024 | $ 1,106.0 millones | $6.41 |
| 9m 2023 | $ 1,013.4 millones | $5.87 |
Gestión de gastos
Unum Group administra sus gastos mediante un monitoreo cuidadoso de los beneficios de la política, las comisiones y otros costos operativos. Los beneficios y gastos totales para los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 7,844.9 millones, con un enfoque en mantener las relaciones de beneficios favorables.
| Categoría de gastos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Beneficios de la política | $ 5,624.2 millones |
| Comisiones | $ 947.8 millones |
| Otros gastos | $ 903.3 millones |
| Beneficios y gastos totales | $ 7,844.9 millones |
Proyecciones futuras
La responsabilidad de Unum Group por los beneficios de política futura fue de $ 39,444.5 millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía anticipa las primas brutas futuras y los pagos de beneficios que afectan la rentabilidad general.
| Estimaciones futuras | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Pagos de beneficios futuros esperados | $ 104,039.1 millones |
| Primas brutas futuras esperadas | $ 39,394.1 millones |
Unum Group (UNM) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Unum Group (UNM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Unum Group (UNM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Unum Group (UNM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.