Unum Group (UNM) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة أونوم
شركة Overview
تعد مجموعة Unum، التي يقع مقرها الرئيسي في تشاتانوغا بولاية تينيسي، إحدى الشركات الرائدة في مجال توفير التأمين ضد العجز والمزايا ذات الصلة. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، وتقدم مجموعة من المنتجات بما في ذلك الإعاقة الجماعية والفردية، والتأمين على الحياة، والمزايا التكميلية.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت مجموعة أونوم عن صافي دخل قدره 645.7 مليون دولار، أو 3.46 دولارًا أمريكيًا لكل سهم عادي مخفف، مقارنة ب 202.0 مليون دولار، أو 1.02 دولار لكل سهم عادي مخفف، في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 1,430.4 مليون دولار، أو 7.52 دولار للسهم العادي المخفف، عكس 953.2 مليون دولار، أو 4.81 دولار للسهم العادي المخفف، في عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| صافي الدخل لكل سهم | $3.46 | $1.02 | $7.52 | $4.81 |
مصادر الإيرادات
تأتي إيرادات Unum بشكل أساسي من دخل الأقساط وصافي دخل الاستثمار والإيرادات الأخرى. للربع الثالث من عام 2024، وصل إجمالي الإيرادات إلى 3,217.0 مليون دولار، أ زيادة 4.0% من 3,092.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. يُظهر التوزيع للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 إجمالي الإيرادات 9,650.7 مليون دولار، أعلى 4.4% من 9,240.8 مليون دولار في العام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالملايين) | $3,217.0 | $3,092.5 | $9,650.7 | $9,240.8 |
أداء الاستثمار
يعكس الدخل الاستثماري لشركة Unum أداء محفظة الشركة. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 527.8 مليون دولار، زيادة طفيفة من 526.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وشهدت الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 صافي دخل استثماري قدره 1,586.4 مليون دولار، مقارنة ب 1,565.9 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
النفقات والخسائر
فيما يتعلق بالنفقات، ذكرت أونوم فوائد السياسة 500.4 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 471.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. خلال الأشهر التسعة الأولى، بلغ إجمالي فوائد البوليصة 1,541.7 مليون دولار، أعلى قليلا من 1,539.9 مليون دولار في نفس الإطار الزمني لعام 2023. كما واجهت الشركة خسارة استثمارية صافية قدرها 12.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| فوائد السياسات (بالملايين) | $500.4 | $471.5 | $1,541.7 | $1,539.9 |
| صافي خسائر الاستثمار (بالملايين) | $(12.9) | $(31.0) | $(24.5) | $(30.0) |
أداء الأسهم وعوائد المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم إعادة شراء Unum 9.7 مليون سهم من أسهمها العادية بتكلفة 504.8 مليون دولار، مقارنة ب 3.9 مليون سهم أعيد شراؤها ل 175.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. كما قامت الشركة بتوزيع أرباح إجمالية 219.3 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
| متري | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|
| الأسهم المعاد شراؤها (بالملايين) | 9.7 | 3.9 |
| تكلفة الأسهم المعاد شراؤها (بالملايين) | $504.8 | $175.4 |
| الأرباح المدفوعة (بالملايين) | $219.3 | $205.7 |
التوقعات والتقييمات
تحتفظ Unum Group بمركز مالي قوي مع نسبة رأس مال قائم على المخاطر (RBC) تبلغ تقريبًا 470% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. حصلت الشركة على تصنيفات قوة مالية قوية من وكالات مختلفة بما في ذلك A من AM Best وA من S&P.
من يملك مجموعة Unum (UNM)
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم Unum Group. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 29,200,000 | 15.6% |
| شركة بلاك روك | 26,500,000 | 14.4% |
| شركة ستيت ستريت | 20,800,000 | 11.3% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 15,600,000 | 8.5% |
| جيودي كابيتال مانجمنت، ذ.م.م | 10,100,000 | 5.5% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية أيضًا دورًا في إدارة مجموعة Unum. يمتلك كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الأسهم على النحو التالي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| ريتشارد بي ماكيني | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,200,000 | 0.65% |
| جون س. مكارثي | نائب الرئيس التنفيذي | 450,000 | 0.24% |
| ليزا م. مكارثي | المدير المالي | 300,000 | 0.16% |
| مجلس إدارة | لا يوجد | 2,500,000 | 1.36% |
تكوين المساهمين
يُظهر التكوين العام للمساهمين اعتبارًا من عام 2024 مجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة. التقسيم هو كما يلي:
| نوع المساهم | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 60% |
| المطلعين | 2% |
| مستثمرو التجزئة | 38% |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لمجموعة Unum Group حوالي 18.7 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من أوائل عام 2024. وقد أظهر السهم تقلبات في سعره، حيث يتم تداوله حاليًا بحوالي 100 دولار أمريكي للسهم الواحد.
الأداء المالي الأخير
كان الأداء المالي لمجموعة Unum Group قويًا، حيث تم الإبلاغ عن أرباح قوية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 645.7 مليون دولار | 202.0 مليون دولار |
| الدخل التشغيلي المعدل | 398.0 مليون دولار | 381.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $3.46 | $1.03 |
أداء المخزون
وكان أداء سهم Unum Group ملحوظًا، حيث جاءت البيانات التالية:
| الفترة الزمنية | تغير سعر السهم | عائد الأرباح |
|---|---|---|
| منذ عام حتى تاريخه (2024) | +12% | 4.2% |
| العام الماضي (2023) | -5% | 3.8% |
بيان مهمة مجموعة Unum (UNM).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة Unum Group في مساعدة الأشخاص خلال الأوقات الصعبة من خلال توفير مزايا وخدمات الحماية المالية التي تعزز راحة البال والأمن المالي. وينعكس هذا الالتزام في تركيزهم على الابتكار وخدمة العملاء والأساس المالي القوي.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت مجموعة Unum عن مقاييس مالية مهمة تدعم فعاليتها التشغيلية ومواءمة المهام:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الدخل قبل ضريبة الدخل (Unum US) | 506.9 مليون دولار | 486.6 مليون دولار | +4.9% |
| الدخل التشغيلي المعدل (Unum US) | 363.3 مليون دولار | 357.8 مليون دولار | +1.5% |
| الدخل قبل ضريبة الدخل (أونوم الدولية) | 32.8 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | +73.5% |
| الدخل التشغيلي المعدل (Unum International) | 40.3 مليون دولار | 36.8 مليون دولار | +9.5% |
| إجمالي دخل الأقساط | 4,906.6 مليون دولار | 4,679.9 مليون دولار | +4.8% |
| صافي دخل الاستثمار | 252.8 مليون دولار | 283.2 مليون دولار | -10.7% |
مجالات التركيز الاستراتيجية
- خدمة العملاء: تؤكد Unum Group على خدمة العملاء الاستثنائية باعتبارها عنصرًا أساسيًا في مهمتها.
- الأمن المالي: تهدف الشركة إلى توفير المنتجات التي تضمن الأمن المالي لحاملي وثائق التأمين الخاصة بها.
- ابتكار: تركز Unum على الحلول المبتكرة لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
الاستثمار وإدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس المحفظة الاستثمارية لمجموعة Unum تركيزًا قويًا على إدارة المخاطر وتخصيص رأس المال:
| نوع الاستثمار | القيمة (بالملايين) | نسبة إجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $38,410.6 | 85.0% |
| الأوراق المالية | $3,600.0 | 8.0% |
| العقارات | $2,000.0 | 4.5% |
| النقد والنقد المعادل | $1,000.0 | 2.5% |
أداء المبيعات
تشير مقاييس المبيعات لمجموعة Unum Group إلى تنوع الأداء عبر قطاعاتها خلال الربع الثالث من عام 2024:
| شريحة | مبيعات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | مبيعات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| واحد الولايات المتحدة | $154.3 | $170.9 | -9.7% |
| أونوم الدولية | $38.2 | $30.2 | +26.5% |
الكفاءة التشغيلية
تسلط المقاييس التشغيلية لمجموعة Unum Group الضوء أيضًا على كفاءتها وفعاليتها:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| نسبة الفوائد (Unum US) | 58.5% | 59.1% | -1.0% |
| نسبة النفقات الأخرى (Unum US) | 22.3% | 22.5% | -0.9% |
كيف تعمل مجموعة Unum (UNM).
شركة Overview
تعد Unum Group (UNM) إحدى الشركات الرائدة في توفير مزايا الحماية المالية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة. تقدم الشركة مجموعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين الجماعي والفردي ضد العجز، والتأمين على الحياة، والمزايا التكميلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة أونوم عن إجمالي أصول بقيمة 24.9 مليار دولار أمريكي وإجمالي حقوق المساهمين بقيمة 10.9 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت مجموعة أونوم صافي دخل قدره 645.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 202.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 1.43 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 953.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| الدخل التشغيلي المعدل (بالملايين) | $363.3 | $357.8 | $1,106.0 | $1,013.4 |
| ربحية السهم (EPS) | $3.46 | $1.03 | $7.54 | $4.83 |
توزيع الإيرادات
بلغ دخل الأقساط لمجموعة Unum Group للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 7.87 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 7.49 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت الزيادة مدفوعة بارتفاع دخل الأقساط عبر قطاعاتها، لا سيما في Unum US وUnum International.
| شريحة | 9 أشهر 2024 (بالملايين) | 9 أشهر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| واحد الولايات المتحدة | $5,161.8 | $4,908.7 |
| أونوم الدولية | $707.1 | $607.1 |
| الحياة الاستعمارية | $1,335.0 | $1,291.3 | كتلة مغلقة | $662.4 | $687.2 |
أداء الاستثمار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حققت المحفظة الاستثمارية لمجموعة Unum عائدًا دفتريًا بنسبة 4.41%، مقارنة بـ 4.45% للعام بأكمله 2023. وبلغ صافي الخسارة غير المحققة على الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت 1.0 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.6 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2024. 2023.
فوائد السياسة والمسؤوليات
وبلغ إجمالي الالتزامات لمزايا وثائق التأمين المستقبلية حتى 30 سبتمبر 2024، 39.44 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 36.50 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت مدفوعات المزايا المستقبلية المتوقعة 104.04 مليار دولار أمريكي، في حين بلغ إجمالي الأقساط المتوقعة 39.39 مليار دولار أمريكي.
| نوع المسؤولية | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| مدفوعات المنافع المستقبلية | $104,039.1 | $105,306.1 |
| إجمالي الأقساط المستقبلية | $39,394.1 | $38,581.4 |
| المسؤولية الكاملة عن فوائد السياسة المستقبلية | $39,444.5 | $36,502.4 |
أداء القطاع
تعمل مجموعة Unum من خلال عدة قطاعات، يساهم كل منها في أدائها العام:
- الولايات المتحدة: يركز على التأمين ضد العجز الجماعي والفردي والتأمين على الحياة.
- أونوم الدولية: توفر منتجات مماثلة في الأسواق الدولية، مع عمليات كبيرة في المملكة المتحدة.
- الحياة الاستعمارية: تقدم منتجات التأمين التكميلية.
- كتلة مغلقة: يدير المنتجات والسياسات القديمة.
أداء المبيعات
أظهرت نتائج المبيعات للربع الثالث من عام 2024 انخفاضًا في شركة Unum US، بينما شهدت شركة Unum International نموًا. بلغ إجمالي مبيعات Unum US 154.3 مليون دولار، بانخفاض 9.7% عن العام السابق، في حين بلغت مبيعات Unum International 38.2 مليون دولار، بزيادة 26.5%.
| شريحة | مبيعات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | مبيعات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| واحد الولايات المتحدة | $154.3 | $170.9 |
| أونوم الدولية | $38.2 | $30.2 |
| الحياة الاستعمارية | $120.9 | $121.3 |
خاتمة
تواصل Unum Group التنقل في سوق التأمين مع التركيز القوي على القوة المالية وخدمة العملاء، والتكيف مع متطلبات السوق والظروف الاقتصادية.
كيف تجني Unum Group (UNM) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق مجموعة Unum إيرادات من خلال قطاعات مختلفة، تركز بشكل أساسي على منتجات وخدمات التأمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الشركة 9,650.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 9,240.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| شريحة | دخل الأقساط (2024) | صافي دخل الاستثمار (2024) | إيرادات أخرى (2024) | إجمالي الإيرادات (2024) |
|---|---|---|---|---|
| واحد الولايات المتحدة | 5,161.8 مليون دولار | 476.1 مليون دولار | 178.9 مليون دولار | 5,816.8 مليون دولار |
| أونوم الدولية | 707.1 مليون دولار | 94.5 مليون دولار | 1.2 مليون دولار | 802.8 مليون دولار |
| الحياة الاستعمارية | 1,335.0 مليون دولار | 119.4 مليون دولار | 3.6 مليون دولار | 1,458.0 مليون دولار |
| كتلة مغلقة | 662.4 مليون دولار | 851.6 مليون دولار | 37.7 مليون دولار | 1,551.7 مليون دولار |
| شركة كبرى | - | 44.8 مليون دولار | 1.1 مليون دولار | 45.9 مليون دولار |
| المجموع | 7,866.3 مليون دولار | 1,586.4 مليون دولار | 222.5 مليون دولار | 9,675.2 مليون دولار |
منتجات التأمين
تقدم مجموعة Unum مجموعة من المنتجات التأمينية، بما في ذلك:
- التأمين الجماعي ضد العجز
- التأمين الجماعي على الحياة
- الفوائد الطوعية
- التأمين ضد العجز الفردي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان توزيع إجمالي الأقساط أو التقييمات المعترف بها كما يلي:
| خط المنتج | إجمالي الأقساط (2024) |
|---|---|
| الإعاقة الجماعية | 2,294.8 مليون دولار |
| الحياة الجماعية والإعلان والتطوير | 1,496.3 مليون دولار |
| الفوائد الطوعية | 621.3 مليون دولار |
| الإعاقة الفردية | 494.2 مليون دولار |
| المجموع | 4,906.6 مليون دولار |
دخل الاستثمار
يلعب صافي دخل الاستثمار دورًا مهمًا في إيرادات Unum Group. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 1,586.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 1,565.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ العائد الدفتري المكتسب على المحفظة الاستثمارية 4.41% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
الدخل التشغيلي المعدل
بلغ الدخل التشغيلي المعدل لمجموعة Unum Group للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1,106.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 1,013.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويعكس هذا نموًا مدفوعًا بزيادة دخل الأقساط وتجربة المزايا المواتية.
| فترة | الدخل التشغيلي المعدل (بالملايين) | الدخل التشغيلي المعدل لكل سهم |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 363.3 مليون دولار | $2.13 |
| الربع الثالث 2023 | 357.8 مليون دولار | $1.94 |
| 9شهر 2024 | 1,106.0 مليون دولار | $6.41 |
| 9 أشهر 2023 | 1,013.4 مليون دولار | $5.87 |
إدارة النفقات
تدير Unum Group نفقاتها من خلال المراقبة الدقيقة لفوائد السياسة والعمولات والتكاليف التشغيلية الأخرى. وبلغ إجمالي المزايا والنفقات للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 7,844.9 مليون دولار أمريكي، مع التركيز على الحفاظ على نسب فوائد مواتية.
| فئة النفقات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| فوائد السياسة | 5,624.2 مليون دولار |
| اللجان | 947.8 مليون دولار |
| مصاريف أخرى | 903.3 مليون دولار |
| إجمالي الفوائد والمصروفات | 7,844.9 مليون دولار |
التوقعات المستقبلية
بلغت مسؤولية Unum Group عن مزايا البوليصة المستقبلية 39,444.5 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتتوقع الشركة أن يؤثر إجمالي أقساط التأمين ومدفوعات المزايا المستقبلية على الربحية الإجمالية.
| التقديرات المستقبلية | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| مدفوعات المنافع المستقبلية المتوقعة | 104.039.1 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المستقبلية المتوقعة | 39,394.1 مليون دولار |
Unum Group (UNM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Unum Group (UNM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Unum Group (UNM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Unum Group (UNM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.