Unum Group (UNM) Bundle
Uma breve história do grupo Unum
Empresa Overview
O Unum Group, com sede em Chattanooga, Tennessee, é um provedor líder de seguro de invalidez e benefícios relacionados. A partir de 2024, a empresa opera nos Estados Unidos e no Reino Unido, oferecendo uma variedade de produtos, incluindo incapacidade de grupo e incapacidade individual, seguro de vida e benefícios suplementares.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o Unum Group relatou um lucro líquido de US $ 645,7 milhões, ou US $ 3,46 por ação ordinária diluída, comparado com US $ 202,0 milhões, ou US $ 1,02 por ação ordinária diluída, no mesmo período de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi US $ 1.430,4 milhões, ou US $ 7,52 por ação ordinária diluída, contra US $ 953,2 milhões, ou US $ 4,81 por ação ordinária diluída, em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| Lucro líquido por ação | $3.46 | $1.02 | $7.52 | $4.81 |
Fontes de receita
A receita da Unum vem principalmente da receita premium, receita líquida de investimento e outra receita. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita total atingida US $ 3.217,0 milhões, a Aumento de 4,0% de US $ 3.092,5 milhões No terceiro trimestre de 2023. O colapso nos primeiros nove meses de 2024 mostra a receita total de US $ 9.650,7 milhões, acima 4.4% de US $ 9.240,8 milhões no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total (em milhões) | $3,217.0 | $3,092.5 | $9,650.7 | $9,240.8 |
Desempenho do investimento
A receita de investimento da UNUM reflete o desempenho do portfólio da empresa. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de investimento foi US $ 527,8 milhões, um ligeiro aumento de US $ 526,0 milhões No terceiro trimestre de 2023. Os primeiros nove meses de 2024 viram receita de investimento líquido de US $ 1.586,4 milhões, comparado com US $ 1.565,9 milhões no mesmo período do ano anterior.
Despesas e perdas
Em termos de despesas, a Unum relatou benefícios políticos de US $ 500,4 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 471,5 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses, os benefícios políticos totalizaram US $ 1.541,7 milhões, ligeiramente de US $ 1.539,9 milhões no mesmo período de 2023. A empresa também enfrentou uma perda líquida de investimento de US $ 12,9 milhões Para o terceiro trimestre de 2024.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Benefícios políticos (em milhões) | $500.4 | $471.5 | $1,541.7 | $1,539.9 |
| Perda de investimento líquido (em milhões) | $(12.9) | $(31.0) | $(24.5) | $(30.0) |
Desempenho de ações e retornos dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, Unum recomprou 9,7 milhões de ações de suas ações ordinárias a um custo de US $ 504,8 milhões, comparado com 3,9 milhões de ações recomprado para US $ 175,4 milhões no mesmo período de 2023. A empresa também pagou dividendos totalizando US $ 219,3 milhões Nos primeiros nove meses de 2024.
| Métrica | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Ações recompradas (em milhões) | 9.7 | 3.9 |
| Custo de ações recompradas (em milhões) | $504.8 | $175.4 |
| Dividendos pagos (em milhões) | $219.3 | $205.7 |
Perspectivas e classificações
O UNUM Group mantém uma forte posição financeira com uma taxa de capital baseado em risco (RBC) de aproximadamente 470% Em 30 de setembro de 2024. A Companhia possui fortes classificações de força financeira de várias agências, incluindo A From AM Best e A da S&P.
Um grupo da OMS UNUM (UNM)
Propriedade institucional
A partir de 2024, os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da Unum Group. Os maiores acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 29,200,000 | 15.6% |
| BlackRock, Inc. | 26,500,000 | 14.4% |
| State Street Corporation | 20,800,000 | 11.3% |
| Wellington Management Group LLP | 15,600,000 | 8.5% |
| Geode Capital Management, LLC | 10,100,000 | 5.5% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também desempenha um papel na governança do grupo Unum. Os principais executivos e membros do conselho mantêm ações da seguinte maneira:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Richard P. McKenney | Presidente e CEO | 1,200,000 | 0.65% |
| John S. McCarthy | Vice -presidente executivo | 450,000 | 0.24% |
| Lisa M. McCarthy | Diretor financeiro | 300,000 | 0.16% |
| Conselho Administrativo | N / D | 2,500,000 | 1.36% |
Composição dos acionistas
A composição geral dos acionistas em 2024 mostra uma gama diversificada de partes interessadas. O colapso é o seguinte:
| Tipo de acionista | Porcentagem do total de ações |
|---|---|
| Investidores institucionais | 60% |
| Insiders | 2% |
| Investidores de varejo | 38% |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado do UNUM Group é de aproximadamente US $ 18,7 bilhões no início de 2024. As ações mostraram flutuações em seu preço, atualmente negociando cerca de US $ 100 por ação.
Desempenho financeiro recente
O desempenho financeiro do Unum Group tem sido robusto, com fortes ganhos relatados:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 645,7 milhões | US $ 202,0 milhões |
| Receita operacional ajustada | US $ 398,0 milhões | US $ 381,7 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $3.46 | $1.03 |
Desempenho de ações
O desempenho das ações do Unum Group foi notável, com os seguintes dados:
| Período de tempo | Mudança do preço das ações | Rendimento de dividendos |
|---|---|---|
| Ano a data (2024) | +12% | 4.2% |
| No ano passado (2023) | -5% | 3.8% |
Declaração de Missão do Grupo UNUM (UNM)
Declaração de missão Overview
A missão do Unum Group é ajudar as pessoas em tempos difíceis, fornecendo benefícios e serviços de proteção financeira que aprimoram sua paz de espírito e segurança financeira. Esse compromisso se reflete em seu foco na inovação, atendimento ao cliente e uma forte base financeira.
Métricas de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o Unum Group relatou métricas financeiras significativas que sustentam sua eficácia operacional e alinhamento da missão:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Renda antes do imposto de renda (não -sum) | US $ 506,9 milhões | US $ 486,6 milhões | +4.9% |
| Receita operacional ajustada (UNUM US) | US $ 363,3 milhões | US $ 357,8 milhões | +1.5% |
| Renda antes do imposto de renda (Unum International) | US $ 32,8 milhões | US $ 18,9 milhões | +73.5% |
| Renda operacional ajustada (Unum International) | US $ 40,3 milhões | US $ 36,8 milhões | +9.5% |
| Renda total premium | US $ 4.906,6 milhões | US $ 4.679,9 milhões | +4.8% |
| Receita de investimento líquido | US $ 252,8 milhões | US $ 283,2 milhões | -10.7% |
Áreas de foco estratégico
- Atendimento ao Cliente: O UNUM Group enfatiza o atendimento ao cliente excepcional como um componente central de sua missão.
- Segurança Financeira: A empresa pretende fornecer produtos que garantam segurança financeira para seus segurados.
- Inovação: A Unum se concentra em soluções inovadoras para atender às necessidades em evolução de seus clientes.
Investimento e gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos do Unum Group reflete um forte foco no gerenciamento de riscos e na alocação de capital:
| Tipo de investimento | Valor (em milhões) | Porcentagem do total de investimentos |
|---|---|---|
| Títulos de maturidade fixa | $38,410.6 | 85.0% |
| Valores mobiliários | $3,600.0 | 8.0% |
| Imobiliária | $2,000.0 | 4.5% |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $1,000.0 | 2.5% |
Desempenho de vendas
As métricas de vendas para o UNUM Group indicam um desempenho variado em seus segmentos até o terceiro trimestre de 2024:
| Segmento | Q3 2024 VENDAS (em milhões) | Q3 2023 Vendas (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| UNUM US | $154.3 | $170.9 | -9.7% |
| Unum International | $38.2 | $30.2 | +26.5% |
Eficiência operacional
As métricas operacionais do Unum Group também destacam sua eficiência e eficácia:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Razão de benefícios (Unum US) | 58.5% | 59.1% | -1.0% |
| Outra taxa de despesa (Unum US) | 22.3% | 22.5% | -0.9% |
Como funciona o grupo Unum (UNM)
Empresa Overview
O UNUM Group (UNM) é um provedor líder de benefícios de proteção financeira nos Estados Unidos e no Reino Unido. A empresa oferece uma variedade de produtos de seguros, incluindo seguro de grupo e incapacidade individual, seguro de vida e benefícios suplementares. Em 30 de setembro de 2024, o UNUM Group registrou ativos totais de US $ 24,9 bilhões e um patrimônio líquido total de US $ 10,9 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o UNUM Group registrou um lucro líquido de US $ 645,7 milhões, um aumento de US $ 202,0 milhões no mesmo período de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi de US $ 1,43 bilhão, em comparação com US $ 953,2 milhões em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| Renda operacional ajustada (em milhões) | $363.3 | $357.8 | $1,106.0 | $1,013.4 |
| Ganhos por ação (EPS) | $3.46 | $1.03 | $7.54 | $4.83 |
Recutação de receita
A renda premium do Unum Group nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 7,87 bilhões, em comparação com US $ 7,49 bilhões no mesmo período de 2023. O aumento foi impulsionado por uma maior renda de prêmio em seus segmentos, particularmente na Unum US e na Unum International.
| Segmento | 9m 2024 (em milhões) | 9m 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| UNUM US | $5,161.8 | $4,908.7 |
| Unum International | $707.1 | $607.1 |
| Vida colonial | $1,335.0 | $1,291.3 | Bloco fechado | $662.4 | $687.2 |
Desempenho do investimento
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos do Unum Group gerou um rendimento de livro de 4,41%, em comparação com 4,45% no ano inteiro de 2023. A perda líquida não realizada em títulos de vencimento fixo foi de US $ 1,0 bilhão, abaixo de US $ 1,6 bilhão no final do final do 2023.
Benefícios e responsabilidades políticas
O passivo total pelos benefícios futuros de política em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 39,44 bilhões, em comparação com US $ 36,50 bilhões em 2023. Os pagamentos esperados de benefícios futuros totalizaram US $ 104,04 bilhões, enquanto os prêmios brutos esperados eram de US $ 39,39 bilhões.
| Tipo de responsabilidade | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Pagamentos de benefícios futuros | $104,039.1 | $105,306.1 |
| Futuros prêmios brutos | $39,394.1 | $38,581.4 |
| Responsabilidade total por benefícios de política futura | $39,444.5 | $36,502.4 |
Desempenho do segmento
O UNUM Group opera através de vários segmentos, cada um contribuindo para seu desempenho geral:
- UNUM US: Concentra -se no seguro de grupo e de incapacidade individual e seguro de vida.
- Unum International: Fornece produtos semelhantes em mercados internacionais, com operações significativas no Reino Unido.
- Vida colonial: Oferece produtos de seguro suplementar.
- Bloco fechado: Gerencia produtos e políticas legados.
Desempenho de vendas
Os resultados das vendas no terceiro trimestre de 2024 mostraram um declínio na Unum Us, enquanto a Unum International viu crescimento. O total de vendas da UNUM US foi de US $ 154,3 milhões, queda de 9,7% em relação ao ano anterior, enquanto as vendas internacionais da UNUM foram de US $ 38,2 milhões, um aumento de 26,5%.
| Segmento | Q3 2024 VENDAS (em milhões) | Q3 2023 Vendas (em milhões) |
|---|---|---|
| UNUM US | $154.3 | $170.9 |
| Unum International | $38.2 | $30.2 |
| Vida colonial | $120.9 | $121.3 |
Conclusão
O UNUM Group continua a navegar no mercado de seguros com um forte foco na força financeira e no atendimento ao cliente, adaptando -se às demandas do mercado e às condições econômicas.
Como o UNUM Group (UNM) ganha dinheiro
Fontes de receita
O UNUM Group gera receita através de vários segmentos, focados principalmente em produtos e serviços de seguros. Em 30 de setembro de 2024, a receita total da empresa foi de US $ 9.650,7 milhões, um aumento de US $ 9.240,8 milhões no mesmo período de 2023.
| Segmento | Renda premium (2024) | Receita de investimento líquido (2024) | Outra renda (2024) | Receita total (2024) |
|---|---|---|---|---|
| UNUM US | US $ 5.161,8 milhões | US $ 476,1 milhões | US $ 178,9 milhões | US $ 5.816,8 milhões |
| Unum International | US $ 707,1 milhões | US $ 94,5 milhões | US $ 1,2 milhão | US $ 802,8 milhões |
| Vida colonial | US $ 1.335,0 milhões | US $ 119,4 milhões | US $ 3,6 milhões | US $ 1.458,0 milhões |
| Bloco fechado | US $ 662,4 milhões | US $ 851,6 milhões | US $ 37,7 milhões | US $ 1.551,7 milhões |
| Corporativo | - | US $ 44,8 milhões | US $ 1,1 milhão | US $ 45,9 milhões |
| Total | US $ 7.866,3 milhões | US $ 1.586,4 milhões | US $ 222,5 milhões | US $ 9.675,2 milhões |
Produtos de seguro
O UNUM Group oferece uma variedade de produtos de seguro, incluindo:
- Seguro de invalidez em grupo
- Seguro de vida em grupo
- Benefícios voluntários
- Seguro de invalidez individual
Em 30 de setembro de 2024, a quebra de prêmios ou avaliações brutas reconhecidas foi:
| Linha de produtos | Prêmios brutos (2024) |
|---|---|
| Deficiência de grupo | US $ 2.294,8 milhões |
| Vida em grupo e AD&D | US $ 1.496,3 milhões |
| Benefícios voluntários | US $ 621,3 milhões |
| Incapacidade individual | US $ 494,2 milhões |
| Total | US $ 4.906,6 milhões |
Receita de investimento
A receita líquida de investimento desempenha um papel significativo na receita do grupo Unum. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita líquida de investimento foi de US $ 1.586,4 milhões, em comparação com US $ 1.565,9 milhões em 2023. O rendimento do livro ganho na carteira de investimentos foi de 4,41% nos primeiros nove meses de 2024.
Receita operacional ajustada
A receita operacional ajustada do UNUM Group nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 1.106,0 milhões, em comparação com US $ 1.013,4 milhões em 2023. Isso reflete um crescimento impulsionado pelo aumento da renda premium e experiência de benefícios favoráveis.
| Período | Renda operacional ajustada (em milhões) | Renda operacional ajustada por ação |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 363,3 milhões | $2.13 |
| Q3 2023 | US $ 357,8 milhões | $1.94 |
| 9m 2024 | US $ 1.106,0 milhões | $6.41 |
| 9m 2023 | US $ 1.013,4 milhões | $5.87 |
Gerenciamento de despesas
O UNUM Group gerencia suas despesas por meio de um monitoramento cuidadoso de benefícios políticos, comissões e outros custos operacionais. Os benefícios e despesas totais nos primeiros nove meses de 2024 foram de US $ 7.844,9 milhões, com foco em manter índices de benefícios favoráveis.
| Categoria de despesa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Benefícios políticos | US $ 5.624,2 milhões |
| Comissões | US $ 947,8 milhões |
| Outras despesas | US $ 903,3 milhões |
| Total de benefícios e despesas | US $ 7.844,9 milhões |
Projeções futuras
A responsabilidade do UNUM Group por benefícios de política futura foi de US $ 39.444,5 milhões em 30 de setembro de 2024. A empresa antecipa futuros prêmios brutos e pagamentos de benefícios que afetam a lucratividade geral.
| Estimativas futuras | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Pagamentos de benefícios futuros esperados | US $ 104.039,1 milhões |
| Premiums brutos futuros esperados | US $ 39.394,1 milhões |
Unum Group (UNM) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Unum Group (UNM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Unum Group (UNM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Unum Group (UNM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.