Unum Group (UNM) Bundle
Une brève histoire du groupe unum
Entreprise Overview
Unum Group, dont le siège est à Chattanooga, Tennessee, est l'un des principaux fournisseurs d'assurance invalidité et d'avantages connexes. Depuis 2024, la société opère aux États-Unis et au Royaume-Uni, offrant une gamme de produits, notamment les avantages du groupe et des personnes handicapées individuelles, l'assurance-vie et les avantages supplémentaires.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, UNUM Group a annoncé un revenu net de 645,7 millions de dollars, ou 3,46 $ par action commune diluée, par rapport à 202,0 millions de dollars, ou 1,02 $ par action commune diluée, au cours de la même période de 2023. Pendant les neuf premiers mois de 2024, le bénéfice net était 1 430,4 millions de dollars, ou 7,52 $ par action commune diluée, contre 953,2 millions de dollars, ou 4,81 $ par action commune diluée, en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| Revenu net par action | $3.46 | $1.02 | $7.52 | $4.81 |
Sources de revenus
Les revenus de l'UNUM proviennent principalement du revenu supérieur, du revenu de placement net et d'autres revenus. Pour le troisième trimestre 2024, les revenus totaux atteints 3 217,0 millions de dollars, un Augmentation de 4,0% depuis 3 092,5 millions de dollars au troisième trime 9 650,7 millions de dollars, en haut 4.4% depuis 9 240,8 millions de dollars l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu total (en millions) | $3,217.0 | $3,092.5 | $9,650.7 | $9,240.8 |
Performance d'investissement
Le revenu de placement d'Unum reflète la performance du portefeuille de l'entreprise. Pour le troisième trimestre 2024, le revenu de placement net était 527,8 millions de dollars, une légère augmentation de 526,0 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les neuf premiers mois de 2024 ont vu le revenu de placement net de 1 586,4 millions de dollars, par rapport à 1 565,9 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente.
Dépenses et pertes
En termes de dépenses, UNUM a déclaré des avantages politiques de 500,4 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, par rapport à 471,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pendant les neuf premiers mois, les avantages de la politique ont totalisé 1 541,7 millions de dollars, un peu de haut de 1 539,9 millions de dollars dans le même délai de 2023. La société a également été confrontée à une perte nette d'investissement de 12,9 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Avantages politiques (en millions) | $500.4 | $471.5 | $1,541.7 | $1,539.9 |
| Perte d'investissement nette (en millions) | $(12.9) | $(31.0) | $(24.5) | $(30.0) |
Performance des actions et rendements des actionnaires
Au 30 septembre 2024, UNUM a racheté 9,7 millions d'actions de ses actions ordinaires à un coût de 504,8 millions de dollars, par rapport à 3,9 millions d'actions racheté pour 175,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La société a également versé des dividendes totalisant 219,3 millions de dollars dans les neuf premiers mois de 2024.
| Métrique | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Actions rachetées (en millions) | 9.7 | 3.9 |
| Coût des actions rachetées (en millions) | $504.8 | $175.4 |
| Dividendes versés (en millions) | $219.3 | $205.7 |
Perspectives et notes
UNUM Group conserve une solide situation financière avec un ratio de capital (RBC) basé sur le risque d'environ 470% Au 30 septembre 2024. La société détient de fortes notations financières de diverses agences, notamment A de AM Best et A de S&P.
A qui possède un groupe unum (UNM)
Propriété institutionnelle
En 2024, les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions du groupe UNUM. Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 29,200,000 | 15.6% |
| BlackRock, Inc. | 26,500,000 | 14.4% |
| State Street Corporation | 20,800,000 | 11.3% |
| Wellington Management Group LLP | 15,600,000 | 8.5% |
| Geode Capital Management, LLC | 10,100,000 | 5.5% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue également un rôle dans la gouvernance du groupe UNUM. Les cadres clés et les membres du conseil d'administration détiennent des actions comme suit:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Richard P. McKenney | Président et chef de la direction | 1,200,000 | 0.65% |
| John S. McCarthy | Vice-président exécutif | 450,000 | 0.24% |
| Lisa M. McCarthy | Directeur financier | 300,000 | 0.16% |
| Conseil d'administration | N / A | 2,500,000 | 1.36% |
Composition des actionnaires
La composition globale des actionnaires en 2024 montre un éventail diversifié de parties prenantes. La ventilation est la suivante:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de parts totales |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 60% |
| Initiés | 2% |
| Investisseurs de détail | 38% |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière du groupe UNUM est d'environ 18,7 milliards de dollars au début de 2024. L'action a montré des fluctuations de son prix, se négociant actuellement environ 100 $ par action.
Performance financière récente
Les performances financières de l'UNUM Group ont été robustes, avec de forts revenus rapportés:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 645,7 millions de dollars | 202,0 millions de dollars |
| Résultat d'exploitation ajusté | 398,0 millions de dollars | 381,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $3.46 | $1.03 |
Performance du stock
Les performances des actions du groupe UNUM ont été notables, avec les données suivantes:
| Période de temps | Changement du cours des actions | Rendement des dividendes |
|---|---|---|
| Année à jour (2024) | +12% | 4.2% |
| L'année dernière (2023) | -5% | 3.8% |
Énoncé de mission du groupe unum (UNM)
Énoncé de mission Overview
La mission du groupe UNUM est d'aider les gens à traverser des moments difficiles en offrant des avantages et des services de protection financière qui améliorent leur tranquillité d'esprit et leur sécurité financière. Cet engagement se reflète dans leur concentration sur l'innovation, le service à la clientèle et une base financière solide.
Métriques de performance financière
Au troisième trimestre de 2024, UNUM Group a signalé des mesures financières importantes qui sous-tendent son efficacité opérationnelle et son alignement de la mission:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu avant l'impôt sur le revenu (UNUM US) | 506,9 millions de dollars | 486,6 millions de dollars | +4.9% |
| Résultat d'exploitation ajusté (UNUM US) | 363,3 millions de dollars | 357,8 millions de dollars | +1.5% |
| Revenu avant l'impôt sur le revenu (UNUM International) | 32,8 millions de dollars | 18,9 millions de dollars | +73.5% |
| Résultat d'exploitation ajusté (UNUM International) | 40,3 millions de dollars | 36,8 millions de dollars | +9.5% |
| Revenu supérieur total | 4 906,6 millions de dollars | 4 679,9 millions de dollars | +4.8% |
| Revenu de placement net | 252,8 millions de dollars | 283,2 millions de dollars | -10.7% |
Domaines d'intervention stratégique
- Service client: UNUM Group met l'accent sur le service client exceptionnel en tant que composante centrale de sa mission.
- Sécurité financière: La Société vise à fournir des produits qui garantissent la sécurité financière de ses assurés.
- Innovation: L'Unum se concentre sur des solutions innovantes pour répondre aux besoins en évolution de ses clients.
Investissement et gestion du capital
Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement d'Unum Group reflète fortement l'accent sur la gestion des risques et l'allocation des capitaux:
| Type d'investissement | Valeur (en millions) | Pourcentage des investissements totaux |
|---|---|---|
| Titres à maturité fixe | $38,410.6 | 85.0% |
| Titres de capitaux propres | $3,600.0 | 8.0% |
| Immobilier | $2,000.0 | 4.5% |
| Equivalents en espèces et en espèces | $1,000.0 | 2.5% |
Performance des ventes
Les mesures de vente pour un groupe unum indiquent une performance variée entre ses segments jusqu'au troisième trimestre de 2024:
| Segment | T1 2024 Ventes (en millions) | T1 2023 Ventes (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Unum Us | $154.3 | $170.9 | -9.7% |
| UNUM International | $38.2 | $30.2 | +26.5% |
Efficacité opérationnelle
Les mesures opérationnelles du groupe Unum mettent également en évidence son efficacité et son efficacité:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Ratio de prestations (UNUM US) | 58.5% | 59.1% | -1.0% |
| Autre ratio de dépenses (UNUM US) | 22.3% | 22.5% | -0.9% |
Comment fonctionne unum Group (UNM)
Entreprise Overview
UNUM Group (UNM) est l'un des principaux fournisseurs de prestations de protection financière aux États-Unis et au Royaume-Uni. L'entreprise propose une gamme de produits d'assurance, y compris une assurance invalidité en groupe et individuelle, une assurance-vie et des avantages supplémentaires. Au 30 septembre 2024, UNUM Group a déclaré un actif total de 24,9 milliards de dollars et un capital total des actionnaires de 10,9 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, UNUM Group a déclaré un bénéfice net de 645,7 millions de dollars, soit une augmentation par rapport à 202,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf premiers mois de 2024, le bénéfice net était de 1,43 milliard de dollars, contre 953,2 millions de dollars en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $645.7 | $202.0 | $1,430.4 | $953.2 |
| Résultat d'exploitation ajusté (en millions) | $363.3 | $357.8 | $1,106.0 | $1,013.4 |
| Bénéfice par action (EPS) | $3.46 | $1.03 | $7.54 | $4.83 |
Répartition des revenus
Le revenu de prime du groupe Unum pour les neuf premiers mois de 2024 était de 7,87 milliards de dollars, contre 7,49 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. L'augmentation a été tirée par un revenu de primes plus élevé dans ses segments, en particulier dans Unum US et Unum International.
| Segment | 9m 2024 (en millions) | 9m 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Unum Us | $5,161.8 | $4,908.7 |
| UNUM International | $707.1 | $607.1 |
| Vie coloniale | $1,335.0 | $1,291.3 | Bloc fermé | $662.4 | $687.2 |
Performance d'investissement
Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement d'Unum Group a généré un rendement en livre de 4,41%, contre 4,45% pour l'année complète de 2023. La perte nette non réalisée sur les titres à échéance fixe était de 1,0 milliard de dollars, contre 1,6 milliard de dollars à la fin de la fin de la fin de 2023.
Avantages et responsabilités politiques
Le passif total pour les avantages sociaux futurs au 30 septembre 2024 était de 39,44 milliards de dollars, contre 36,50 milliards de dollars en 2023. Les paiements futurs prévus s'élevaient à 104,04 milliards de dollars, tandis que les primes brutes attendues étaient de 39,39 milliards de dollars.
| Type de responsabilité | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Paiements d'avantages futurs | $104,039.1 | $105,306.1 |
| Primes brutes futures | $39,394.1 | $38,581.4 |
| Responsabilité totale pour les avantages sociaux futurs | $39,444.5 | $36,502.4 |
Performance du segment
Unum Group fonctionne à travers plusieurs segments, chacun contribuant à ses performances globales:
- UNUM US: Se concentre sur l'assurance-invalidité des groupes et individuelles et l'assurance-vie.
- Unum International: Fournit des produits similaires sur les marchés internationaux, avec des opérations importantes au Royaume-Uni.
- Vie coloniale: Offre des produits d'assurance supplémentaires.
- Bloc fermé: Gère les produits et politiques hérités.
Performance des ventes
Les résultats des ventes pour le troisième trimestre de 2024 ont montré une baisse de l'UNUM aux États-Unis, tandis que Unum International a connu la croissance. Le total des ventes pour Unum US s'est élevé à 154,3 millions de dollars, en baisse de 9,7% par rapport à l'année précédente, tandis que les ventes internationales de l'UNUM étaient de 38,2 millions de dollars, en hausse de 26,5%.
| Segment | T1 2024 Ventes (en millions) | T1 2023 Ventes (en millions) |
|---|---|---|
| Unum Us | $154.3 | $170.9 |
| UNUM International | $38.2 | $30.2 |
| Vie coloniale | $120.9 | $121.3 |
Conclusion
UNUM Group continue de naviguer sur le marché de l'assurance avec un fort accent sur la force financière et le service client, s'adaptant aux demandes du marché et aux conditions économiques.
Comment unum groupe (UNM) fait de l'argent
Sources de revenus
UNUM Group génère des revenus grâce à divers segments, principalement axés sur les produits et services d'assurance. Au 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total de la société était de 9 650,7 millions de dollars, soit une augmentation de 9 240,8 millions de dollars au cours de la même période 2023.
| Segment | Revenu premium (2024) | Revenu de placement net (2024) | Autres revenus (2024) | Revenu total (2024) |
|---|---|---|---|---|
| Unum Us | 5 161,8 millions de dollars | 476,1 millions de dollars | 178,9 millions de dollars | 5 816,8 millions de dollars |
| UNUM International | 707,1 millions de dollars | 94,5 millions de dollars | 1,2 million de dollars | 802,8 millions de dollars |
| Vie coloniale | 1 335,0 millions de dollars | 119,4 millions de dollars | 3,6 millions de dollars | 1 458,0 millions de dollars |
| Bloc fermé | 662,4 millions de dollars | 851,6 millions de dollars | 37,7 millions de dollars | 1 551,7 millions de dollars |
| Corporatif | - | 44,8 millions de dollars | 1,1 million de dollars | 45,9 millions de dollars |
| Total | 7 866,3 millions de dollars | 1 586,4 millions de dollars | 222,5 millions de dollars | 9 675,2 millions de dollars |
Produits d'assurance
Unum Group propose une gamme de produits d'assurance, notamment:
- Assurance invalidité du groupe
- Assurance-vie de groupe
- Avantages volontaires
- Assurance invalidité individuelle
Au 30 septembre 2024, la rupture des primes brutes ou des évaluations reconnues était:
| Gamme de produits | Primes brutes (2024) |
|---|---|
| Handicap du groupe | 2 294,8 millions de dollars |
| Groupe Life et AD & D | 1 496,3 millions de dollars |
| Avantages volontaires | 621,3 millions de dollars |
| Handicap individuel | 494,2 millions de dollars |
| Total | 4 906,6 millions de dollars |
Revenus de placement
Le revenu de placement net joue un rôle important dans les revenus du groupe UNUM. Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu de placement net était de 1 586,4 millions de dollars, contre 1 565,9 millions de dollars en 2023. Le rendement du livre gagné sur le portefeuille d'investissement était de 4,41% pour les neuf premiers mois de 2024.
Résultat d'exploitation ajusté
Le bénéfice d'exploitation ajusté de l'UNUM Group pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 1 106,0 millions de dollars, contre 1 013,4 million de dollars en 2023. Cela reflète une croissance axée sur les revenus primes accrus et les avantages sociaux favorables.
| Période | Résultat d'exploitation ajusté (en millions) | Résultat d'exploitation ajusté par action |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 363,3 millions de dollars | $2.13 |
| Q3 2023 | 357,8 millions de dollars | $1.94 |
| 9m 2024 | 1 106,0 millions de dollars | $6.41 |
| 9m 2023 | 1 013,4 millions de dollars | $5.87 |
Gestion des dépenses
UNUM Group gère ses dépenses grâce à un suivi minutieux des avantages politiques, des commissions et d'autres coûts opérationnels. Les avantages totaux et les dépenses pour les neuf premiers mois de 2024 étaient de 7 844,9 millions de dollars, en mettant l'accent sur le maintien de ratios de prestations favorables.
| Catégorie de dépenses | Montant (en millions) |
|---|---|
| Avantages politiques | 5 624,2 millions de dollars |
| Commissions | 947,8 millions de dollars |
| Autres dépenses | 903,3 millions de dollars |
| Avantages et dépenses totales | 7 844,9 millions de dollars |
Projections futures
La responsabilité de l'UNUM Group pour les avantages sociaux futurs était de 39 444,5 millions de dollars au 30 septembre 2024. La Société prévoit que les primes brutes et les prestations futures ont un impact sur la rentabilité globale.
| Estimations futures | Montant (en millions) |
|---|---|
| Paiements de prestations futures attendues | 104 039,1 millions de dollars |
| Primes brutes futures attendues | 39 394,1 millions de dollars |
Unum Group (UNM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Unum Group (UNM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Unum Group (UNM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Unum Group (UNM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.