Washington Federal, Inc. (WAFD) Bundle
Una breve historia de Washington Federal, Inc. (WAFD)
Formación y primeros años
Formación y primeros años
Washington Federal, Inc., establecido en 1917, comenzó como la Asociación Federal de Savingings and Préstamos de Washington en Seattle, Washington. El objetivo principal era proporcionar servicios financieros y financiamiento de viviendas a los residentes del noroeste del Pacífico.
Crecimiento y expansión
A lo largo de las décadas de 1980 y 1990, Washington Federal amplió su huella a través de una serie de adquisiciones, aumentando su presencia en múltiples estados. A finales de 1990, la compañía había adquirido y consolidado varias instituciones más pequeñas.
Ofrenda pública
En 1996, Washington Federal se hizo público, enumerando sus acciones en el NASDAQ bajo el símbolo de ticker WAFD. La oferta pública inicial a un precio de $ 10.00 por acción permitió a la compañía recaudar capital significativo para la expansión.
Desempeño financiero
Al final del año fiscal 2022, Washington Federal informó activos totales de aproximadamente $ 18.20 mil millones, Pasivos totales de alrededor $ 16.85 mil millonesy la equidad de los accionistas de $ 1.35 mil millones.
| Métrica financiera | Cantidad de 2022 | Cantidad de 2021 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 18.20 mil millones | $ 17.50 mil millones |
| Pasivos totales | $ 16.85 mil millones | $ 16.10 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.35 mil millones | $ 1.40 mil millones |
| Lngresos netos | $ 136 millones | $ 144 millones |
| Ganancias por acción | $2.05 | $2.10 |
Adquisiciones
Las adquisiciones clave incluyen:
- 2003: adquisición de Imco Realty, Mejora de la presencia de bienes raíces comerciales.
- 2009: compra de Banco financiero occidental, expansión de operaciones a California.
- 2016: adquisición de Banco de columbia Activos, fomando el alcance del mercado.
Desarrollos recientes
A partir de 2023, Washington Federal continúa enfocándose en estrategias de crecimiento sostenible y avance tecnológico en la prestación de servicios. El banco ha invertido en capacidades de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
Posición de mercado
Washington Federal es reconocida como una de las instituciones financieras más fuertes en términos de calidad de activos y relaciones de capital. El banco informó una relación de capital de nivel 1 de aproximadamente 10.3% en 2022.
Participación de la comunidad
Washington Federal está comprometido con el servicio comunitario, promoviendo iniciativas como:
- Programas de educación financiera.
- Asociaciones de asistencia de vivienda.
- Apoyo para organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.
A Who posee Washington Federal, Inc. (WAFD)
Estructura de propiedad
Washington Federal, Inc. (WAFD) opera como una empresa que cotiza en bolsa que figura en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker WAFD. La estructura de propiedad consta de inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa.
Propiedad institucional
A partir de los últimos datos del tercer trimestre de 2023, los inversores institucionales poseen aproximadamente el 71.7% de las acciones en circulación de Washington Federal.
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 9.45% | 4,237,394 |
| Blackrock, Inc. | 8.32% | 3,724,490 |
| State Street Corporation | 5.01% | 2,243,990 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 4.65% | 2,083,161 |
| Wellington Management Company, LLP | 3.74% | 1,671,919 |
Propiedad individual
Los accionistas individuales poseen aproximadamente el 17.3% de las acciones de la compañía a partir de los informes más recientes. Los accionistas individuales más grandes incluyen miembros de la familia fundadora.
| Nombre | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Roy E. Whitehead | 1.78% | 799,777 |
| Otros miembros de la familia fundadores | 2.44% | 1,100,000 |
| Varios inversores individuales | 13.08% | 5,840,000 |
Propiedad interna
A partir del tercer trimestre de 2023, los expertos de la compañía tienen alrededor del 11.0% del total de acciones.
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Roy E. Whitehead | Presidente, Presidente y CEO | 799,777 |
| Jennifer L. A. F. Kutz | Vicepresidente senior | 150,000 |
| J. Brian H. Whitehead | Vicepresidente Ejecutivo | 100,000 |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Washington Federal, Inc. a octubre de 2023 es de aproximadamente $ 2.74 mil millones. El precio de las acciones es de alrededor de $ 38.50 por acción.
Desempeño financiero reciente
Para el año fiscal 2023, Washington Federal, Inc. informó las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 340 millones |
| Lngresos netos | $ 95 millones |
| Activos totales | $ 15.4 mil millones |
| Equidad total | $ 1.3 mil millones |
Reuniones de accionistas y derechos de voto
Washington Federal, Inc. celebra reuniones anuales de accionistas donde los accionistas pueden votar sobre asuntos cruciales, incluidas las elecciones de la junta y la compensación ejecutiva.
- Derechos de votación: cada acción generalmente tiene un voto.
- Fecha de la reunión anual: la próxima reunión anual está programada para abril de 2024.
Archivos regulatorios
Washington Federal, Inc. debe presentar informes anuales (10-K) y trimestrales (10-Q) con la SEC, proporcionando información detallada sobre su desempeño financiero y estructura de propiedad.
Declaración de misión de Washington Federal, Inc. (WAFD)
Overview de la declaración de misión
Washington Federal, Inc. (WAFD) enfatiza el compromiso de proporcionar servicios financieros de calidad adaptados a las necesidades de sus clientes. Su misión es mejorar el bienestar financiero de las personas y las empresas mientras se mantiene un fuerte enfoque comunitario.
Valores centrales
- Integridad: Defender la honestidad y los principios morales fuertes.
- Compromiso del cliente: Esforzarse por exceder las expectativas del cliente.
- Participación de la comunidad: Participar activamente en las comunidades locales.
- Innovación: Mejora continuamente los servicios a través de nuevas tecnologías e ideas.
Indicadores de desempeño financiero
| Métrica financiera | Cantidad (a partir del cuarto trimestre 2023) |
|---|---|
| Activos totales | $ 15.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 12.7 mil millones |
| Préstamos totales | $ 10.3 mil millones |
| Lngresos netos | $ 115 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.74% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.25% |
| Margen de interés neto | 3.10% |
Esfuerzos de participación comunitaria
Washington Federal participa activamente en iniciativas de servicio comunitario y proyectos de desarrollo local, lo que demuestra su compromiso con la responsabilidad social. En 2023, la compañía contribuyó con aproximadamente $ 1.2 millones a varios programas comunitarios.
Iniciativas de sostenibilidad
- Financiamiento verde: Apoyo a proyectos ecológicos con productos de préstamos especializados.
- Diversidad e inclusión: Implementación de políticas para promover la diversidad dentro de la fuerza laboral.
- Gestión de recursos: Reducción del impacto ambiental a través de la eficiencia operativa.
Posición de mercado
A partir de 2023, Washington Federal se posiciona como uno de los principales bancos comunitarios en el oeste de los Estados Unidos, con una participación de mercado significativa en sus regiones operativas. El banco opera aproximadamente 235 sucursales en ocho estados.
Avances tecnológicos
Washington Federal invierte en soluciones de banca digital para mejorar la experiencia del cliente. En 2023, aproximadamente el 30% de las transacciones se realizaron a través de plataformas de banca móvil, lo que refleja una tendencia creciente hacia los servicios digitales.
Objetivos futuros
- Objetivos de expansión: Se dirige a nuevos mercados para la expansión de sucursales en los próximos tres años.
- Mejora del servicio: Desarrollo aún más de capacidades de banca en línea y móvil.
- Programas de educación financiera: Aumento de los esfuerzos para educar a los clientes sobre la gestión de finanzas.
Conclusión de la orientación de la misión
Washington Federal sigue dedicado a cumplir su misión priorizando las necesidades del cliente, garantizando la estabilidad financiera, interactuar con la comunidad e invertir en prácticas sostenibles para el futuro.
Cómo funciona Washington Federal, Inc. (WAFD)
Estructura corporativa
Estructura corporativa
Washington Federal, Inc. opera como una compañía bancaria, centrada principalmente en proporcionar servicios de banca comercial y comercial a través de su subsidiaria bancaria, Washington Federal Bank. A partir de 2023, la compañía tiene su sede en Seattle, Washington, y tiene más de 235 sucursales en ocho estados.
Financiero Overview
Al final del año fiscal 2022, Washington Federal, Inc. informó las siguientes cifras financieras clave:
| Métrica financiera | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $17,091 |
| Préstamos totales | $11,248 |
| Depósitos totales | $15,032 |
| Equidad total | $1,702 |
| Lngresos netos | $185 |
Segmentos de negocios
- Banca de consumo
- Banca comercial
- Préstamo inmobiliario
- Banca hipotecaria
Composición de la cartera de préstamos
A partir del segundo trimestre de 2023, la cartera de préstamos de Washington Federal consistía en:
| Tipo de préstamo | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|
| Préstamos residenciales de una a cuatro familias | 64% |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | 23% |
| Préstamos residenciales multifamiliares | 8% |
| Préstamos de construcción | 3% |
Cartera de depósitos
La cartera de depósitos incluye varios productos:
| Tipo de depósito | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|
| Depósitos de demanda | 25% |
| Cuentas de ahorro | 30% |
| Depósitos de tiempo | 40% |
| Certificados de depósito | 5% |
Estrategia de inversión
Washington Federal, Inc. se centra en mantener una estrategia de inversión conservadora, principalmente invertir en:
- Valores del gobierno de EE. UU.
- Valores respaldados por hipotecas
- Bonos corporativos
Gestión de riesgos
La Compañía emplea un marco integral de gestión de riesgos, gestionando los riesgos asociados con:
- Crédito
- Mercado
- Liquidez
- Operacional
Métricas de rendimiento
Las métricas de rendimiento clave para Washington Federal, Inc. incluyen:
| Métrico | Q2 2023 |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 1.08% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.94% |
| Margen de interés neto | 3.71% |
Desarrollos financieros recientes
En 2023, Washington Federal, Inc. anunció la adquisición de un banco comunitario local en Oregon por aproximadamente $ 100 millones, que se espera mejorar su presencia en el mercado y la base de clientes.
Participación de la comunidad
Washington Federal participa activamente en el servicio comunitario, contribuyendo con más de $ 3 millones anuales en donaciones caritativas y voluntarios por un total de más de 20,000 horas de servicio en sus sucursales.
Innovaciones tecnológicas
La compañía ha invertido mucho en plataformas de banca digital, con más del 75% de las transacciones de los clientes a través de canales en línea y móviles a partir de 2023.
Cómo Washington Federal, Inc. (WAFD) gana dinero
Ingresos por intereses
Washington Federal deriva una parte significativa de sus ingresos de los ingresos por intereses generados a través de préstamos e hipotecas. Al final del año fiscal 2022, los ingresos por intereses fueron aproximadamente $ 404 millones.
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, Washington Federal también obtiene ingresos sin intereses a través de varias tarifas y servicios. En 2022, el ingreso sin intereses estaba cerca $ 23 millones.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía está diversificada en diferentes categorías. Al 30 de septiembre de 2022, la composición fue la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de cartera total (%) |
|---|---|---|
| Residencial unifamiliar | 5,540 | 64.7 |
| Residencial multifamiliar | 1,157 | 13.7 |
| Inmobiliario comercial | 1,227 | 14.7 |
| Préstamos al consumo | 343 | 4.1 |
| Préstamos comerciales | 198 | 2.4 |
Costo de fondos
El costo de los fondos tiene un impacto directo en la rentabilidad. La tasa de interés promedio en los depósitos para el año 2022 fue aproximadamente 0.33%.
Margen de interés neto
El margen de interés neto, que mide la diferencia entre los intereses ganados y los intereses pagados, se informó en 3.29% para el año fiscal 2022.
Gastos operativos
Los gastos operativos de Washington Federal también juegan un papel crucial en la determinación de la rentabilidad. Para el año 2022, los gastos operativos fueron aproximadamente $ 187 millones.
Calidad de activo
La Compañía mantiene una alta calidad de activos, con activos que no tienen rendimiento como porcentaje de activos totales en 0.24% en el fin de año 2022.
Retorno de los activos (ROA) y retorno sobre el patrimonio (ROE)
La eficiencia financiera se puede medir a través de relaciones clave como ROA y ROE. Para el año fiscal 2022, el ROA fue 1.11% Y el huevas era 11.54%.
Política de dividendos
Washington Federal tiene una política de dividendos consistente, que devuelve el valor a los accionistas. En 2022, el dividendo anual fue aproximadamente $0.84 por acción.
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
La compañía se posiciona estratégicamente para el crecimiento a través de la expansión en los mercados existentes y explorando nuevas oportunidades. En 2023, se informó que Washington Federal tenía activos totales de alrededor $ 10.1 mil millones.
Conclusión en flujos de ingresos
Los ingresos de Washington Federal se generan a través de una amplia gama de canales, lo que garantiza la estabilidad y el crecimiento. Con el compromiso de mantener prácticas financieras sólidas, el banco continúa prosperando en un panorama competitivo.
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